公司荣誉与行业认可 - 公司荣获2025年中国证券业投资顾问服务君鼎奖 体现行业对其专业能力与服务水平的认可 [1] - 该奖项自2006年起始 历经19年发展 已成为业内极具影响力和权威性的评选活动之一 [1] - 奖项通过专家评审委员会专业筛选 旨在挖掘行业优秀者并树立标杆 [1] 财富管理业务发展 - 公司2020年4月获得券商首批基金投顾试点资格 [2] - 展业5年完善5+N策略体系 上线超过400个组合 服务超过34万客户 [2] - 积极探索To B业务 与中小银行合作通过基金投顾服务帮助其建立财富管理能力 [2] - 采用分布式投顾模式 让一线员工直接参与策略生成 [2] - 秉持以客户为中心服务理念 提供全方位个性化财富管理解决方案 [1] 战略方向与经营理念 - 公司以AI赋能为基 买方投顾为魂推动财富管理转型 [1] - 秉承诚信稳健开放创新的经营理念 [3] - 将持续提升专业水平优化服务流程加强团队建设 [3] - 致力于推动财富管理业务高质量发展及证券行业健康发展 [3] 专业能力与团队协作 - 投研团队具备深度研究能力 投顾团队提供精准服务 运营团队高效支持 [2] - 专业团队凭借深厚专业知识敏锐市场洞察力及严谨工作态度为客户提供服务 [1] - 通过各环节紧密配合形成强大服务合力 在市场竞争中脱颖而出 [2]

业务合作启动 - 青岛银行与国联民生证券于8月29日正式启动公募基金投顾业务 成为山东省首家推出该业务的地方法人银行 [1] - 合作旨在响应财富管理市场高质量发展需求 提供专业化 个性化及周期性陪伴式资产配置服务 [1] 市场趋势与战略意义 - 财富管理市场进入新发展阶段 客户需求从单一产品购买转向综合资产配置与长期投资陪伴 [3] - 双方通过专业投资和陪伴服务提升金融服务质效 形成优势互补 实现"1+1>2"联动效能 [3] - 此次合作是国联民生证券在青岛及山东地区的深化布局 其青岛分公司于今年3月作为集团战略支点成立 [13] 基金投顾业务优势 - 底层资产为持牌机构严选的一篮子公募基金 实现风险分散且持仓高度透明 投资者买入次日可查看持仓明细 [5] - 持牌机构根据市场变化动态调仓优化组合表现 高净值客户可获专属定制化组合方案 [5][6] - 通过费率优惠压降交易成本 实现投资者与机构收益双赢 [6] 青岛银行发展现状 - 上半年实现营收76.62亿元（同比增长7.50%） 归母净利润30.65亿元（同比增长16.05%） 增速均高于行业平均水平 [11] - 零售业务认可度提升 个人存款占比截至6月末达50.95% [11] - 基金投顾业务是服务升级的必然选择 践行客户至上理念的重要承诺 [11] 国联民生证券背景 - 无锡国资控股的现代金融服务企业 拥有财富管理 投行 资管等完善业务体系 净资本收益率和成本管理能力突出 [13] - 作为首批基金投顾试点资格七家券商之一 2020年4月起展业 探索独立投顾等新型业务模式 [13] - 累计管理规模超400亿元 服务客户超32万户 合作机构超30家 获多项行业荣誉 [13] 未来发展方向 - 双方将通过资源整合与协同运作 提供多层次多类型公募基金投资组合策略 [16] - 坚持"专业+服务"双轮驱动 打造客户信赖 行业认可的财富管理服务品牌 [16]

业务合作启动 - 青岛银行与国联民生证券于8月29日正式启动公募基金投顾业务 成为山东省首家推出该业务的地方法人银行 [1] - 合作旨在响应财富管理市场高质量发展需求 提供专业化 个性化及周期性陪伴式资产配置服务 [1] 市场背景与战略意义 - 财富管理市场进入新发展阶段 客户需求从单一产品购买转向综合资产配置与长期投资陪伴 [3] - 双方通过专业投资和陪伴服务提升金融服务质效 形成优势互补 实现联动效能 [3] - 此次合作是国联民生证券在青岛及山东地区的深化布局 其青岛分公司于今年3月作为集团战略支点成立 [9] 基金投顾业务特点 - 底层资产为持牌机构严选的一篮子公募基金 实现风险分散且持仓高度透明 投资者买入次日可查看明细 [3] - 持牌机构根据市场变化动态调仓 优化组合表现 并为高净值客户提供专属定制化方案 [3] - 通过费率优惠压降交易成本 实现投资者与机构收益双赢 [3] 青岛银行财务表现 - 上半年营收达76.62亿元 同比增长7.50% 归母净利润30.65亿元 同比增长16.05% 两项指标增速均高于行业平均水平 [7] - 零售业务认可度提升 6月末个人存款占比进一步升至50.95% [7] 国联民生证券业务实力 - 作为首批基金投顾试点资格七家券商之一 2020年4月开始展业 探索独立投顾 分布式投顾等新型模式 [9] - 累计管理规模超400亿元 服务客户超32万户 合作机构超过30家 获多项行业荣誉 [9] 未来发展规划 - 双方将通过资源整合与协同运作 提供多层次 多类型的公募基金投资组合策略 [11] - 实现"专业+服务"双轮驱动 打造客户信赖 行业认可的财富管理服务品牌 [11]

公司子公司设立 - 证监会核准易方达基金设立全资子公司易方达财富管理基金销售（广州）有限公司 注册地广东省广州市 注册资本1亿元人民币 业务范围为证券投资基金销售 [1] - 子公司将按照要求完成组建及工商设立登记 在取得经营证券期货业务许可证后对外展业 [1] 业务聚焦与发展背景 - 子公司业务聚焦买方投资顾问服务 2019年10月基金投顾业务试点正式启动 公司作为首批试点机构 以打造顾问队伍和构建服务体系为切入点 改善客户投资体验 [2] - 2022年政策支持基金管理公司设立投资顾问及金融产品销售子公司 公司于2023年5月提交设立申请 [2] - 公司组建超100人团队涵盖投研/顾问/系统开发/金融科技/解决方案/合规风控等领域 构建多层次服务体系 [3] - 子公司注册于广州市南沙区 是金融支持南沙深化粤港澳合作的重要案例 将申请基金销售及投顾资格 [3] 行业政策与市场环境 - 国家推动财富管理转型 2024年初政策要求完善投资顾问制度 推动投顾业务试点转常规 扩大可投产品范围 [4] - 2024年4月广州市出台首个性投顾业态支持政策 从顶层设计/人才建设/牌照申请等10方面支持发展 [4] - 行业政策支持优质头部基金公司业务创新 促进资产管理和财富管理能力双提升 [4] 投顾业务实践成果 - 公司投研团队平均经验10年 从资产研究/基金研究/投资者需求三方面构建系统化投研体系 [5] - 已上线20个渠道 覆盖机构客户及个人客户 提供标准组合策略及个性化定制策略服务 [5] - 截至2024年末累计服务超12万个人客户及百余家机构客户 盈利客户占比约70% [5] - 2024年投顾服务规模增长率达85% 通过金融科技搭建投顾一体化平台提升工作效率 [5] 未来发展规划 - 公司将依托子公司探索买方生态服务模式 构建系统化/多层次/数智化投顾服务体系 [6] - 继续秉承人民性/功能性发展理念 提供全面深入的财富管理解决方案 [6]

行业发展历程 - 公募基金子公司早期凭借万能牌照快速扩张 后因监管收紧通道业务规模大幅压缩[1] - 近年来差异化专业化子公司涌现 包括运营服务买方投顾境外子公司股权投资子公司和REITs子公司[1] - 子公司发展体现公募机构差异化发展和提升综合财富管理能力的趋势[1] 近期子公司动态 - 易方达基金100%控股成立财富管理基金销售公司 聚焦买方投顾服务 团队人员超100人[2] - 易方达基金2019年10月作为首批试点开展基金投顾业务 截至2024年末累计服务超12万个人客户及百余家机构客户[2] - 华夏基金设立北京华夏金科信息服务公司 为首家运营子公司 业务包括理财产品份额登记估值核算等运营服务[3] - 兴证全球基金新加坡全资子公司获准设立 注册资本1000万新元 谢治宇将担任董事长[3] 子公司审批情况 - 7家公募基金公司设立境内子公司申请等待审批 包括招商基金中航基金创金合信基金嘉实基金华安基金广发基金博时基金[4] - 3家公募基金公司设立境外子公司申请排队等待 包括创金合信基金广发基金朱雀基金[4] - 监管对广发基金股权子公司申请提出反馈 要求说明股权FOF业务安排和私募股权投资项目储备情况[5] - 监管对创金合信基金运营服务子公司申请提出反馈 要求说明决策程序完备性[5] - 监管对博时基金中航基金REITs子公司申请给出反馈意见[5] 子公司布局现状 - 各类公募基金公司子公司数量超100家 销售子公司数量较多[7] - 三家基金销售子公司位列公募基金销售保有规模百强 中欧财富华夏财富嘉实财富非货基金保有规模分别达71亿元84亿元90亿元[7] - 超二十家公募基金公司设立境外子公司 主要在香港设立资产管理子公司[7] - 汇添富基金在新加坡设立资产管理公司 广发基金正申请设立新加坡境外子公司[7] 战略意义与监管导向 - 头部公募基金公司子公司布局更全面 形成多元矩阵业务覆盖更广泛[8] - 监管支持公募主业突出合规运营稳健专业能力适配的基金公司设立子公司[8] - 子公司专门从事公募REITs股权投资基金投资顾问养老金融服务等业务[8] - 设立专业子公司可帮助基金公司在特定领域深耕细作形成专业壁垒更好服务特定客户群体[8]

公司获奖与投顾服务 - 华安基金荣获"基金投顾机构金牛奖" 该奖项由中国证券报主办 是中国资本市场最具公信力和影响力的权威奖项之一 [1] - 公司以投资者为中心 升级"个性化的顾、专业化的投"的投顾服务体系 依托复合型团队与金融科技 为投资者定制资产配置方案 [1] - 作为较早参与基金投顾试点的公募基金管理公司 致力于通过投顾服务帮助客户实现长期可持续的投资回报 [1] 投顾业务模式与创新 - 公司以"客户利益优先"为第一原则设计业务环节 从"能管理好基金产品"转向"能管理好客户账户" [1] - 在资产配置上 以管理好波动率为目标 采用风险平价的配置模型 而非仅对宏观经济和单一资产收益的分析 [2] - 2024年推出智能化账户诊断服务 输出千人千面的账户配置结果 借助金融科技持续赋能投顾业务发展 [2] 投教与服务体系 - 重视投顾投教一体化的服务体系构建 提升客群服务能力和数字化陪伴能力 [2] - 帮助投资者建立长期投资和资产配置理念 优化投资行为 促进投资者盈利体验的提升 [2]

公募基金行业现状 - 我国公募基金总规模突破33万亿元 产品数量超过1.27万只 [1] - 超7亿基金投资者中仍存在大量"自助理财"现象 [1] - 易方达基金获批设立销售子公司 专注发展买方投顾服务 反映行业从"规模竞赛"向"服务深耕"转型 [1] 基金投顾业务发展 - 基金投顾业务定义为提供投资建议或代理决策的经营性活动 是优化资金结构、改善投资者回报的关键抓手 [1] - 2019年试点启动以来 业务呈现蓬勃生机 机构数量和投资者服务规模持续攀升 [1] - 当前面临渗透率不足、服务半径有限、精细化程度待提升等挑战 [1] 政策支持与监管动向 - 2024年2月《关于资本市场做好金融"五篇大文章"的实施意见》提出推动投顾业务试点转常规 [1] - 《推动公募基金高质量发展行动方案》将出台《证券基金投资咨询业务管理办法》等配套法规 [1] 行业发展机遇 - 基于33万亿元公募规模和7亿投资者基础 投顾业务具备重大发展潜力 [2] - 核心价值在于建立"回报增—资金进—市场稳"的良性循环 [2] 业务发展关键维度 - 专业化能力体系：需建立"宏观-中观-微观"研究框架 提供定制化资产配置方案 [2] - 全流程陪伴服务：涵盖预期校准、波动疏导、定期投资体检等环节 [3] - 人才队伍建设：需培养掌握专业本领且深谙客户需求的投顾团队 结合智能投顾工具扩大服务覆盖 [3] 行业转型方向 - 基金投顾业务即将迎来"试点转常规"重要转折点 [3] - 行业需践行"买方思维" 构建以投资者利益为导向的服务生态 [3]

基金投顾业务发展现状 - 公募基金投顾业务试点落地五年多来，买方投顾模式在国内取得显著进展，投顾保有规模稳步增长，服务客户超过百万户[1] - 从首批5家机构获试点资格到如今60家机构纳入试点，买方投顾队伍不断壮大[4] - 多家机构管理规模和客户数较发展初期大幅提升，投顾策略和服务模式越发完备[5] 招商证券基金投顾业务特色 - 累计签约客户资产从去年年底的300亿元增长至6月5日的接近350亿元[2] - 产品体系全面覆盖货币增强、固收+、权益类、全球投资等多元资产组合，共计数十个组合[2] - 团队成员覆盖资产配置、策略分析、行业比较、产品研究等多个方向，签约客户平均收益明显高于未签约产品客户[3] 养老金融创新服务 - 推出公益基金投顾组合，将投顾费捐赠给养老相关公益事业单位[2] - 设计养老FOF投顾组合解决客户选择困难问题[2] - 提供个性化定制养老投顾方案，践行"五篇大文章"政策导向[2] 行业未来发展趋势 - 证监会推动基金投顾业务试点转常规，为行业按下"加速键"[3] - 用户认知科普和信任建立是当前发展难点，需持续加强投资者教育[5] - 建议将投顾业务纳入个人养老金顶层设计[5]