财务核算问题 - 公司2024年对个别客户收入确认不及时导致财务报表数据披露不准确 [1] - 公司已组织销售与财务部门全面梳理并加强会计准则培训 [1] - 公司通过规范销售单据流转和财务系统增强内控机制 [1] 募集资金使用违规 - 公司在2025年3月30日至4月17日审议空窗期内违规使用闲置募集资金进行现金管理 [2] - 公司2024年3月曾计划使用10.5亿元闲置募集资金进行现金管理 [2] - 公司2025年4月曾计划使用9.5亿元闲置募集资金进行现金管理 [2] 信息披露问题 - 2024年年报前五大客户明细金额披露不准确 未合并同一控制人客户 [2] - 公司已建立客户股权结构信息定期维护机制和多部门复核流程 [2] - 销售部门被要求准确记录客户控制人信息以确保合并列示 [2] 整改措施 - 公司组织董事及高管学习《上市公司募集资金监管规则》和内部管理制度 [2] - 整改责任人涵盖董事长 总经理等多个高层及财务部 市场部等多个部门 [1][2] - 公司表示已完成所有整改并建立持续规范执行机制 [1][2]

进入9月份，已有3家支付机构收到监管部门"罚单"，分别为贵州汇联通支付服务有限公司（以下简 称"汇联通支付"）、上海金诚通电子支付服务有限公司（以下简称"金诚通电子支付"）、易通金服支付 有限公司（以下简称"易通金服支付")。 受访专家表示，3家支付机构均被"双罚"（即机构及相关责任人均被处罚），为违规行为付出了代价。 这再次为行业敲响了警钟。 监管广度、深度提升 汇联通支付被罚案例引发业界关注。中国人民银行贵州省分行行政处罚信息公示表显示，汇联通支付因 变更监事、高级管理人员未经中国人民银行贵州省分行批准，被警告、通报批评并被罚款10万元。时任 汇联通支付法定代表人的陈某对上述违法行为负有责任，被罚款5万元。 资料显示，汇联通支付于2011年获人民银行颁发的支付牌照，有效期至2026年12月21日，业务类型为贵 州省内预付卡发行与受理业务。2024年支付业务类型重新划分后，该机构业务类型调整为储值账户运营 Ⅱ类，业务覆盖范围为贵州省。 "这样的违法事由在支付机构'罚单'中并不多见。"南开大学金融学教授田利辉对《证券日报》记者表 示，在数字技术加持下，监管的广度和深度都有所提升。 "监管对相关机构进行'双罚' ...

OKB价格表现与供应调整 - OKB价格上周创下253美元历史新高后回落约三分之一至173美元 但年初至今涨幅仍达250% [2] - OKX于8月13日一次性销毁6520万枚OKB 导致流通量大幅收缩 总供应量固定为2100万枚 与比特币发行上限相同 [2] - OKB成为OKX公链X Layer唯一Gas代币 赋予其新的功能角色 [2] 技术指标与市场情绪 - OKB相对强弱指数(RSI)一度高达93.48 进入超买区间 [2] - 市场多空比下降至0.9 显示更多交易者建立空单押注价格回调 [2] OKX合规化进程 - OKX运营公司Aux Cayes于2月与美国司法部达成5亿美元和解 承认未注册为货币服务业务且违反《银行保密法》 [3] - 公司需聘请外部合规顾问至2027年 强化反洗钱和客户尽职调查措施 [3] - 法律合规团队扩展至超过120名法律专业人员和475名合规专家 涵盖金融犯罪合规等多个领域 [4] - 用户账户冻结事件虽影响短期体验 但体现平台强化合规监管的决心 [3] 监管环境与战略转型 - SEC对平台币敏感 多数可能被认定为"未注册证券" 例如2023年6月对币安BNB的诉讼 [5] - OKB作为X Layer公链Gas代币 具备去中心化属性 为潜在上市扫清监管障碍 [5] - 美国政策环境改善 《GENIUS法案》明确稳定币监管框架 《Clarity Act》解决SEC与CFTC监管重叠 [6] - 特朗普政府释放支持数字资产创新信号 多项法案明确联邦对稳定币与CBDC的监管边界 [6] 加密行业上市环境 - 比特币等主流加密货币价格上涨吸引投资者关注 增加对加密企业股票需求 [6] - Circle于今年6月IPO成功上市 筹集超过10亿美元资金 显示市场强烈兴趣 [6] - Coinbase2021年上市后成为首家进入标普500指数的加密企业 提升传统金融地位 [6] - OKX可能在美国进行IPO的传闻具备可信度 系列动作被视为上市铺垫的重要举措 [2][7] 行业发展趋势 - 加密交易所在追求上市前需先解决监管问题以确保合规性并降低风险 [2] - OKX从全球交易平台向合规上市公司的转型可能成为观察加密行业发展走向的重要风向标 [7]

行业现状与问题 - 深圳天慧供应链公司突然失联，导致数十家企业蒙受损失，涉及金额逾亿元[1][2][3] - 跨境货代行业2023年累计注销吊销企业达4.46万家，同比增长10.4%[6][14] - 2024年一季度73%中小货代企业营收同比下滑，其中26%企业营收下滑超50%[14] - 成立3-5年和5-10年的货代公司注销率分别达51.4%和81.4%[14] 天慧公司诈骗手法 - 以低于市场价28元/公斤（市场价35元/公斤）的极限报价吸引客户[22] - 初期通过小单成功交付建立"靠谱"口碑[22][23] - 向下游收取预付款同时向上游要求账期延后，构建资金池[24][25] - 预付款流向公司账户、法人私人账户及疑似马甲公司账户[26] - 拖欠运费超1.6亿元，涉及46家企业，资金缺口或超5亿元[33] 行业深层问题 - 行业存在低价竞争、资金链脆弱等问题[16] - 合同条款模糊，缺乏赔偿标准和履约保障机制[44] - 资金流向混乱，责任主体难以厘清[50] - 维权困难，司法程序存在执行壁垒[44][49][50] 行业数据与发展 - 2024年中国跨境电商进出口总额达26300亿元，较2018年增长超一倍[11] - 广东省2024年跨境电商备案企业15754家，占全国20.97%[11] - 深圳市2023年推出跨境电商零售出口阳光化试点政策[61] - 2025年深圳市提出建设企业"白名单"，推动全链路阳光化[61] 政策与合规建设 - 2023年新公司法规定可追溯实际控制人法律责任[58] - 深圳市推动企业自主备案，降低合规申报成本[61] - 行业亟需建立合规体系，提升风险防控意识[54][55][56]

金融领域"黑灰产"整治行动 - 广东区域大型银行近期对多家贷款中介展开摸查排查合作情况并要求分支机构反馈相关信息[1] - 整治贷款领域非法存贷款中介服务是广东金融业近年重点工作2023年进一步加大力度[1] - 公安部与金融监管总局3月14日联合部署为期6个月的打击行动聚焦贷款/保险/信用卡领域违法犯罪活动[1] - 广东金融监管局要求金融机构在公安和监管统筹下以打开路整治不法中介乱象[1] 合作机构管理规范 - 监管要求加强中介机构资质审核建立严格准入退出机制[2] - 金融机构需对合作方涉嫌违规行为立即调查并终止合作管理不到位将受严肃处理[2] - 业内人士称银行摸查贷款中介合作属正常风控行为广东金融业近年持续强化合规审查[2] 其他行业动态 - 经营贷价格战进入"2时代"中小银行表示难以跟进[4]

柔性执法实践 - 郑州市金水区执法人员引导流动瓜农至固定摊点而非开罚单 体现执法温度 [2] - 漯河市市场监管部门对充电设施企业首次违规采取"首违不罚"政策 企业主动将服务费下调39% [3] - 河南省市场监管局发布"四张清单" 明确不予处罚、从轻处罚等情形 如未取得健康证明初次违法且无危害后果不予处罚 [4] 合规建设创新 - 河南省市场监管局成立5个技术帮扶组 指导400余家食品生产企业优化生产条件 化解食品安全风险 [7] - 平顶山市推出涵盖68个行业的合规手册 实现经营主体"零跑腿享服务" 推动从"要我合规"向"我要合规"转变 [8] - 鹤壁市建立食品领域信用风险分类监管模型 对企业实施"绿蓝黄红"四色管理 诚信企业获免检少检红利 [9] 数字化监管应用 - 开封市为6437家规上企业赋二维码 10130名执法人员入驻"依法行政码上监督"平台 实现执法精准留痕 [10] - 南阳市运用智慧市场监管平台 通过大数据分析实现远程非接触式监管和风险预警 [10] - 许昌市推出"许证闹钟"平台 累计发送证照到期提醒信息4万余条 续证率达100% [12][13] 服务型执法升级 - 河南省试点"无感续证"改革 对低风险证照实现"指尖换证" 简化续证流程 [14] - 技术帮扶+监管模式将末端处罚转为源头治理 为企业发展赋能增效 [7][8] - 分类差异监管让诚信企业享受政策红利 优化资源配置 [9]

会议核心内容 - 专注于实验室搬迁、安全管理与建设领域的线上会议 旨在解决科研机构、高校及企业实验室的实际难题 [2] - 安捷伦CrossLab服务提供定制化实验室搬迁方案 涵盖文件体系确认、新址规划、安装调试及软件验证等全流程 [2] - 针对GMP实验室提供专属增值服务 确保搬迁全程合规高效 [2] 会议议程 - **09:30-10:10** 张伟剖析实验室搬迁全流程与实战策略 覆盖筹备到落地环节 [6] - **10:10-10:50** 朱娜分享高校检测类实验室建设经验 聚焦上海交通大学实践案例 [6] - **10:50-11:30** 乔长虹探讨仪器搬迁与实验室数据安全解决方案 [6] - **11:30-12:00** 杨烨解析实验室安全管理体系搭建与高效运行方法 [6] 会议特色 - 设置Q&A环节 现场解答实验室搬迁与安全管理问题 [3] - 参会者可参与互动交流并有机会获得禅意福袋 [3] - 主办方为安捷伦科技与仪器信息网 会议时间为4月17日 [5] 附加资源 - 提供AI学习资料包免费领取 含厦大、湖南大学等升级版内容 [8][10]

文章核心观点 农业银行积极推进合规建设提质创优，以适应内外部形势变化，从多方面开展活动和工作，以高质量合规建设促进业务高质量发展，为金融强国建设作贡献 [1][2][6] 行业背景 - 党的二十大以来金融监管体制改革落地，“五大监管”发力，强监管纵深推进，2023年中央金融工作会议提出“加快建设金融强国”目标，银行业合规建设需与时俱进，从“被动监管遵循”向“主动合规治理”转变 [2] - 银行业监管政策持续深度调整，《金融机构合规管理办法》颁布实施，标志银行业合规管理进入新阶段，商业银行需从“规则为本”向“风险为本”、从“形式合规”向“实质合规”转变 [2] 农业银行合规建设举措 前期活动开展 - 围绕合规文化、合规基础建设，先后组织开展“合规教育年”“合规标杆建设年”活动 [2] 2024年合规提质创优活动 - 主题驱动：以培育践行中国特色金融文化、加强监管合规能力建设为主题，组织落实“五要五不”实践要求专题讨论，明确员工做事准则；坚持合规从高层做起，开展“领导讲合规”活动，常态化推进警示教育、合规培训、持证上岗等工作；出台监管事项管理制度，主动沟通汇报，提前把握监管动向并自我改进 [3] - 抓两头带中间：正向引领，分层分级明确合规标杆标准，从机构和个人维度推动合规标杆创建，组织“比学赶超”活动，评选标杆单位和合规之星；重点帮扶，明确重点任务开展治理帮扶，推动合规达标，开展员工画像，引导员工转变合规观念 [3] - 融入管理抓重点：将合规文化培育与日常合规管理结合，推进合规治理现代化建设，做好监管新规宣传和外规内化工作，推进内控合规监督数字化、智能化建设，使合规风险监测实时化 [4] - 虚工实做求实效：围绕合规自评、合规治理、标杆评选、年度评估明确重点任务，制定工作推进图，加强组织领导 [4] 2025年合规建设规划 - 坚持法规制度宣贯为主线：以源头治理、外规内化为切入点，落实风险为本、实质合规理念，构建专业人才队伍，明确合规职责、权利与义务，健全全流程合规管理机制，强化重点领域合规管理 [6] - 常态跟踪合规风险变化：优化合规标杆创建标准，引入线上合规风险数据，常态化开展合规风险对照评估，推动各级机构明确目标，调整治理重点和措施 [6] - 拓展合规帮扶渠道方式：持续抓两头带中间，推广合规标杆经验，加大培育力度，开展合规标杆与薄弱单位结对共建，协同推进高质量合规建设 [6]