专题：北京公募基金高质量发展系列活动 新时代、新基金、新价值 当前，我国公募基金行业正步入深化改革、提质增效的关键阶段。公募基金在实现规模增长的同时，也 面临着提升投资能力、优化客户体验、增强投资者信任等重要课题。近日，在北京证监局指导下，北京 证券业协会携手北京四十余家公募基金管理人、基金销售机构、基金评价机构以及多家主流媒体，共同 启动"北京公募基金高质量发展系列活动"。 健全投资者适当性管理体系，切实维护投资者合法权益，是推动公募基金行业高质量发展的重要一环。 什么是投资者适当性管理？ 投资者适当性管理是指金融机构在向投资者销售金融产品或提供服务时，必须根据投资者的风险承受能 力、投资目标和财务情况，提供与其相匹配的产品或服务。简单来说，就是"把合适的产品卖给合适的 人"。 这一制度旨在避免由于产品风险与投资者承受能力不匹配而导致的投资损失，是保护投资者合法权益的 第一道防线。 为什么适当性管理如此重要？ 1、保护投资者免受不当销售侵害：防止投资者在不知情的情况下购买远超自身风险承受能力的产品。 适当性管理包含哪些主要内容？ 3、适当性匹配：将合适风险等级的产品推荐给相应风险承受能力的投资者。通常来说， ...

● 本报记者 张佳琳 事实上，银行一直以来都是基金代销的主力军。据中国证券投资基金业协会最新公布的数据，招商银 行、工商银行、建设银行、中国银行、交通银行等20余家银行位列2025年上半年基金代销百强机构名 单。 部分银行因违规行为被罚 银行对拓展基金代销业务重点发力的同时，合规问题被屡屡提及。例如，9月中旬，海南证监局披露了 关于海南银行、华夏银行海口分行的两则罚单，直指银行在基金代销方面的违规行为，违规事项主要涉 及展业人员未取得从业资格、基金销售业务内部考核机制不健全等方面。 具体来看，海南证监局决定对海南银行采取责令改正的行政监督管理措施，并记入资本市场诚信档案数 据库。海南银行的违规事项包括个别基金销售业务部门管理人员以及分支行基金销售业务人员未取得基 金从业资格；未将投资人长期投资收益等纳入下设分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；投资者 适当性自查工作管控不到位，内控制度建设和执行存在薄弱环节；产品准入决策会议未见产品研究人员 及合规风控人员参会等。 此外，海南证监局决定对华夏银行海口分行采取出具警示函的行政监督管理措施，并记入资本市场诚信 档案数据库。华夏银行海口分行的违规事项包括基金销售业 ...

专题：北京公募基金高质量发展系列活动 新时代、新基金、新价值 新时代·新基金·新价值|京管泰富基金"守护平安·'香'伴安全"社区投教行成功举办 "警银基"三方联动 模式构建全方位投资者保护体系 近期，为贯彻落实《推动公募基金高质量发展行动方案》，在北京证监局指导下，北京证券业协会携手 北京公募基金管理人及多家金融机构，共同启动"北京公募基金高质量发展系列活动"。本次活动以"新 时代·新基金·新价值"为主题，强化投资者教育与保护，推动公募基金行业转型升级，提升服务实体经济 能力，打造北京金融高质量发展新名片。京管泰富基金"守护平安·'香'伴安全"社区投教行正是这一系列 活动的重要实践。 9月25日，在北京证监局、北京证券业协会指导下，京管泰富基金"守护平安·香伴安全"社区投教行活动 在北京市西城区新街口街道南小街社区成铭大厦党群中心成功举办。活动创新打造"投教+文化+互 动"三位一体的投教新模式，通过"警银基"三方联动机制，将传统竹编灯笼制作工艺与现代金融安全教 育深度融合，为社区居民献上了一场专业而富有文化内涵的金融知识普及盛宴。 "警银基"三方联动筑牢社区金融安全防护网 工商银行北京新街口支行工作人员随后也 ...

监管处罚事件 - 山东证监局对中信证券济南分公司采取出具警示函的行政监管措施 因存在不具备基金从业资格的营销人员开展基金销售活动 且个别员工未使用公司统一制作的基金宣传推介材料 [1][3] - 分公司被认定违反《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第三十条第二款及《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三条、第六条规定 [1][3] - 监管要求分公司在收到决定书之日起30日内提交书面整改报告 并加强基金销售合规内控管理 [3] 从业人员违规 - 员工魏逸凡在任职期间于未取得基金从业资格时从事基金销售活动 且未使用公司统一宣传材料 [2][6] - 该行为违反《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》相关规定 被单独采取出具警示函的监管措施 [2][6] - 山东证监局于2025年9月10日同时发布对分公司和个人的处罚决定 [5][7] 合规管理缺陷 - 事件反映出分公司未能严格规范员工执业行为 合规管理存在不到位问题 [1][3] - 涉及基金销售资格管理和宣传材料标准化管控的双重合规漏洞 [1][2][3] - 监管依据包括证监会令第175号和第166号等多部规章制度 [1][2][3][6]

这一系列的制度安排，对基金行业重塑健康生态有着重要作用。 长期以来，基金行业似乎一度陷入了"短期规模魔咒"。在过度追求规模的考核方式下，部分基金管理人 和销售机构为了"冲业绩"，可能通过追热点的方式在短期集中销售大量同类产品，但这一时期往往市场 情绪比较亢奋，甚至可能是市场的阶段性高点。当市场情绪冷却，基金出现较大业绩波动时，投资者可 能承受较大的损失。一旦投资者的损失超过了承受能力，则又可能集中赎回，给基金管理人造成很大的 规模下降压力，这种压力又会推动管理人继续去追求规模，从而形成"负面循环"。 专题：北京公募基金高质量发展系列活动 新时代、新基金、新价值 为持续推动公募基金行业健康发展，中国证监会于2025年5月发布《推动公募基金高质量发展行动方 案》（以下简称《行动方案》），《行动方案》的核心举措之一是全面强化基金行业的长周期考核理念 与激励约束机制，引导行业从"规模导向"转向"投资者回报导向"，减少行业内长期存在的"基金赚钱而 基民不赚钱"的现象。 具体而言，《行动方案》明确要求基金管理人必须构建以基金业绩为主要考核指标的考核体系，并且对 规模、收入利润等基金公司的经营性指标要适度降低权重。与此同时 ...

专题：北京公募基金高质量发展系列活动 新时代、新基金、新价值 近日，在北京证监局指导下，北京证券业协会携手北京公募基金管理人、基金销售机构、基金评价机构 及多家主流媒体，共同启动"新时代·新基金·新价值——北京公募基金高质量发展在行动"活动。 自2024年9月24日"一揽子金融支持经济高质量发展的改革举措"落地以来，资本市场改革不断推 进，"1+N"政策体系渐次落地，系统性重塑了市场的基础制度和生态环境。伴随着中长期资金入市相关 卡点、堵点逐渐清除，各类投资者参与中长期投资的预期和信心明显改善，今年以来A股企稳回升，公 募基金赚钱效应不断积累。 另一方面，完善适配符合中长期资金需求的产品体系，持续提升中长期投资服务能力。围绕社保、年 金、保险、养老等中长期资金的多层次投资需求，加大多元工具型产品供给，推进投资策略多样化，提 升差异化解决方案提供能力，努力为投资者创造长期稳定收益。同时，持续深入开展投资者教育和陪 伴，帮助投资者增进投资认知、优化投资行为，促进投资行为的长期化，力争共同创造中长期较好投资 回报和体验。 展望未来，嘉实基金仍将积极行动、认真落实相关要求，不断完善公司治理机制，明确将"投资者利 益" ...

假冒基金诈骗形式 - 假冒基金公司客服热线套取投资者身份证号码、银行卡账户及密码等信息实施诈骗 [2][9] - 假冒基金公司网站或APP编造高回报投资方式诱骗投资者充值转账 [3][9] - 假冒知名基金经理或员工开立社交账号诱导投资者加入非法投资群实施诈骗 [4][9] 投资者识别与防范措施 - 提高警觉性：不轻信陌生来源的微信/电话联系、不扫描来源不明二维码或点击不明链接、不加入来源不明群聊 [6][10][11] - 强化个人信息保护：不随意提供身份证号码及银行账户等敏感信息 定期查看投资账户情况并及时联系机构处理异常 [6][11] - 核实主体资格：通过基金业协会官网(www.amac.org.cn)核查公司注册信息及客服电话 要求推荐人员出示基金从业资质证明 [7][12][13] - 辨识收款账户：确认资金汇入机构专用募集账户 拒绝向个人名义开立的收款账户转账 [8]

专题：2025金融教育宣传周：保障金融权益 助力美好生活 基金行业在行动 为全面贯彻落实党的二十大和二十届二中、三中全会精神以及中央经济工作会议、中央金融工作会议部 署，深刻把握金融工作政治性、人民性，积极践行以人民为中心的价值取向，提升社会公众金融素养， 维护金融消费者和投资者合法权益。安徽金通安益投资管理合伙企业（有限合伙）（简称"金通安益"） 作为私募股权投资基金的管理人，于2025年9月15日至9月21日正式启动金融教育宣传周活动。本次活动 以"保障金融权益 助力美好生活 基金行业在行动"为口号，旨在提升社会公众金融素养，切实维护金融 消费者和投资者的合法权益。 一、活动主题 积极践行以人民为中心的价值取向，围绕投资者关注的内容，组织开展基金知识普及活动，帮助投资 者：理性选择产品：根据自身风险承受能力，选择适合的基金产品；防范金融风险：远离虚假宣传、非 法业务及金融诈骗等侵害；优化服务体验：推动基金行业服务水平提升，更好满足投资者对美好生活的 需求。 二、活动内容 2025年9月23日 MACD金叉信号形成，这些股涨势不错！ 责任编辑：郭栩彤 2．投资者教育：开展专题讲座、互动问答等活动，增强投资者 ...

基金适当性管理核心原则 - 基金适当性管理是将合适产品通过合适方式提供给合适投资者的系统性流程 [2] - 该管理要求销售机构充分了解投资者风险承受能力和产品风险特征两个关键维度 [2] - 最终目标是确保基金产品与投资人风险承受能力精确匹配 [2] 投资者适当性评估 - 需要对投资者的风险承受能力、投资目标、投资经验等情况进行准确评估 [2] - 风险承受能力测试包含基本信息、财务状况、投资经验、投资知识等综合评估要素 [15] - 投资者风险等级分为C1保守型至C5积极型五个等级 [16] - 风险承受能力会随年龄、收入变化和投资能力积累而发生动态变化 [17] 产品适当性评估 - 需要对基金产品的风险等级、投资策略、收益特征等进行准确评估 [2] - 基金产品按投向分为四大类：股票基金>混合基金>债券基金>货币基金，风险逐级递减 [13] - 产品风险等级划分为R1低风险至R5高风险五个等级 [13][14] - 不同机构分类可能略有差异，需查看基金招募说明书确认具体风险等级 [15] 适当性匹配机制 - 保守型投资者(C1)仅可投资R1风险等级产品 [16] - 相对保守型投资者(C2)可投资R1-R2风险等级产品 [16] - 稳健型投资者(C3)可投资R1-R3风险等级产品 [16] - 相对积极型投资者(C4)可投资R1-R4风险等级产品 [16] - 积极型投资者(C5)可投资所有R1-R5风险等级产品 [16] 风险错配后果 - 高风险产品可能导致本金出现超出投资者承受范围的短期亏损 [6] - 高风险产品的较大波动可能引发投资者焦虑，影响长期投资纪律 [8] - 基金净值会受到市场波动影响，即使专业化理财服务也无法完全规避风险 [5] 适当性管理实践要求 - 销售机构需定期要求投资者重新进行风险测评，确保评级准确性 [17] - 基金风险等级在销售材料中明确标注，方便投资者快速识别 [12] - 投资者需知悉基金风险等级并确认自身能够承担可能出现的风险 [9]

闲置资金现金管理现状 - 截至2025年8月31日公司货币资金余额为8.06亿元人民币 [1] 现金管理计划 - 公司拟授权闲置自有资金现金管理总额度不超过3亿元人民币 [2] - 资金可在董事会审议通过后12个月内滚动使用 [2][8][13] - 投资方向包括信托产品、券商资管计划、基金产品及银行等金融机构低风险流动性保障型理财产品 [2] 风险控制措施 - 财务部负责根据资金状况和产品安全性、流动性、发行主体承诺及收益率筛选投资产品 [3] - 投资方案需经董事会秘书和财务总监确认后报董事长批准执行 [4] - 审计监督部负责对现金管理情况进行审计与监督 [5] - 独立董事有权监督资金使用情况并可聘请专业机构审计 [6] 现金管理影响 - 在保障资金安全前提下提高资金收益 [7] - 不会影响公司主营业务正常运营 [7][13] 审议程序 - 2025年9月19日第八届董事会第二十次会议全票通过现金管理议案 [12] - 9名董事参与表决 赞成票9票 反对票0票 弃权票0票 [12] - 授权经营管理层在12个月内具体实施理财事项 [8][13] 股东会通知更正 - 原2025年第三次临时股东会投票时间误设为9月19日 [15] - 更正后深交所交易系统投票时间为10月10日9:15-9:25、9:30-11:30和13:00-15:00 [16] - 互联网投票系统时间更正为10月10日9:15至15:00 [16]