行业政策与活动 - 中国证监会于2025年5月7日发布《推动公募基金高质量发展行动方案》 为公募基金行业高质量发展转型指明方向 [1] - 北京证监局指导北京证券业协会于2025年9月8日启动"北京公募基金高质量发展系列活动" 主题为"新时代·新基金·新价值" 旨在打造北京金融高质量发展新名片 [1] 公司战略定位 - 公司坚守金融为民初心 扎实做好金融"五篇大文章" 秉承"忠您所托、信赖有加"经营理念 [1] - 公司不断提升核心竞争力 积极实现特色化经营 坚持与投资者共成长 争做"专精特新第一基金" 提供"伴您一生的基金服务" [1] 产品布局与业绩表现 - 公司已成立77只公募基金 覆盖主动管理、被动指数、量化策略、FOF配置等领域 [2] - 截至2025年6月末 近三年公司正收益基金数量占比超83% 居行业前列 [2] - 成立以来公募基金累计为持有人分红超200亿元 累计服务投资者数量超百万 [2] 投资管理能力 - 公司形成"客户至上"投资文化氛围 加强投研一体化建设 持续提升投研核心竞争力 [2] - 截至2024年6月末 公司近十年纯债类基金业绩排名市场前列 [3] 金融五篇大文章实践 - 科技金融领域聚焦新质生产力 丰富专精特新、科技创新等科技主题公募产品矩阵 [3] - 绿色金融领域围绕低碳、新能源主题丰富权益产品线 研究布局绿色债券主题基金 [3] - 普惠金融领域坚持绝对收益理念 以稳健纯债基金和固收+基金满足中低风险偏好投资者需求 [3] - 养老金融领域发挥组合与养老投资团队专业能力 布局债券FOF和混合FOF [4] - 数字金融领域构建人工智能持续创新能力 推动科技赋能全流程业务场景 重点推进投研、营销、运营一体化 [4] 风险管理体系 - 公司坚持合规为先、审慎经营理念 不断提升全面风险管控质效 基金投资多年来保持"零踩雷"成绩 [6] - 以数字赋能事前、事中控制和事后分析 重点推进"冒烟指数"预警系统及业绩归因分析系统优化升级 [6]

专题：北京公募基金高质量发展系列活动 新时代、新基金、新价值 近日，在北京证监局指导下，聚焦"新时代·新基金·新价值"主题的北京公募基金高质量发展系列活动正 式启动。东方基金基金作为资本市场的重要参与者，积极响应政策号召，以实际行动彰显推动行业高质 量发展的决心与担当。东方基金将"五篇大文章"作为服务实体经济、赋能高质量发展的重要抓手，布局 丰富产品线以契合投资者需求的同时，自身亦在不断完善 金融是"国之大者"，与中国现代化建设密切相关。金融机构如何将业务发展与服务实体经济、产业转型 相结合？答案或可从已落地的政策中找到。 2025年3月，国务院办公厅发布《关于做好金融"五篇大文章"的指导意见》，再次强调要切实加强对重 大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务，支持因地制宜发展新质生产力。 作为资本市场中的重要参与者，公募基金管理机构将金融"五篇大文章"视为发展中的重要抓手，持续完 善产品布局与服务体系建设，切实增强自身专业能力。 在践行"五篇大文章"过程中，东方基金扮演着多重身份，例如"资金引导者""产品、服务创新者"。 精准滴灌，发展新质生产力 中央金融工作会议提出的科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融 ...

"我每年都往个人养老金账户存12000元，目前买了1只基金、2只理财产品，都是正收益。"9月16日，家 住上海的黄女士近日告诉上海证券报记者，自个人养老金制度实施以来，她就开始每年定存，既能抵 税，又能多一份养老保障。 黄女士参与个人养老金制度只是我国养老"新支柱"发展的一个缩影。目前，以第一支柱基本养老保险为 根本，第二支柱企业年金和职业年金、第三支柱个人养老金及商业养老金为支撑，我国多层次、多支柱 养老金融体系已经基本建成，人民群众积累养老金有更多选择。但上证报记者调研了解到，"新支柱"发 展中的覆盖面不足、缴存资金少等堵点仍待解决。 "新支柱"发展堵点待疏 此外，在基本养老保险托底的基础上，企业年金、个人养老金及商业养老金等金融"新支柱"也逐渐发展 起来，成为未来满足人民群众多样化、品质化养老生活的"钱袋子"。 数据显示：截至2024年末，第二支柱企业年金和职业年金合计投资运营规模约6.75万亿元，较2020年末 增长超九成；截至2024年11月底，36个城市（地区）超7200万人开立个人养老金账户；2024年商业养老 金业务市场规模已突破千亿元。 养老金融"百花齐放" 积极应对人口老龄化，助力多层次、 ...

截至2024年末，企业年金和职业年金合计投资运营规模约6.75万亿元，较2020年末增长超九 成；截至2024年11月底，36个城市（地区）超7200万人开立个人养老金账户；2024年商业养 老金业务市场规模已突破千亿元 ◎记者 何奎 "我每年都往个人养老金账户存12000元，目前买了1只基金、2只理财产品，都是正收益。"9月16日，家 住上海的黄女士近日告诉上海证券报记者，自个人养老金制度实施以来，她就开始每年定存，既能抵 税，又能多一份养老保障。 黄女士参与个人养老金制度只是我国养老"新支柱"发展的一个缩影。目前，以第一支柱基本养老保险为 根本，第二支柱企业年金和职业年金、第三支柱个人养老金及商业养老金为支撑，我国多层次、多支柱 养老金融体系已经基本建成，人民群众积累养老金有更多选择。但上证报记者调研了解到，"新支柱"发 展中的覆盖面不足、缴存资金少等堵点仍待解决。 养老金融体系日益完善 "利用信贷、保险、债券等金融工具满足多样化养老需求是做好养老金融的题中之义。"上海交通大学上 海高级金融学院教授阎志鹏对上证报记者表示，各类金融机构都在探索养老金融的发展，但归根结底是 要帮助人民群众做好科学、合理的跨期 ...

核心观点 - 工商银行钦州分行通过体系化构建、精准化施策、创新化驱动和数据化赋能，重点支持绿色转型、普惠实体、科技制造、养老服务和数字风控五大领域，推动区域经济高质量发展[1] 绿色金融 - 绿色贷款余额达35.58亿元，聚焦绿色转型需求，将绿色信贷作为优先方向，成立绿色金融专班精准对接绿色低碳企业融资需求[1] - 严格落实优惠利率政策，将绿色信贷客户纳入"新动能"名单管理，降低企业转型成本[1] - 重点支持产业结构低碳转型、绿色技术应用、能源体系绿色转型三大领域，积极布局碳市场，加强转型金融储备[1] 普惠金融 - 普惠贷款余额18.38亿元，较年初新增2.2亿元，深入市场倾听小微企业需求，开展"千家万户大走访"等外拓活动[2] - 深耕产业链供应链、核心企业上下游、重点园区、特色农业等核心客群，深化政银企合作，提供"结算金融+"等综合服务方案[2] - 推广多元普惠产品，拓宽服务路径，切实解决小微实体企业融资面临的问题[2] 科技制造金融 - 科技型企业贷款余额33.33亿元，较年初增4.45亿元，聚焦制造业高质量发展核心任务，向上争取资源倾斜制造业[3] - 深耕临港绿色大工业、现代物流、现代服务业三大集群，深化供应链金融，增强产业链韧性[3] - 创新破解融资难题，运用"桂惠贷"等相关产品支持制造业企业技术改造，推行"一户一策"专属方案[3] 养老金融 - 打造涵盖基金、保险、年金及养老社区资源对接的综合产品体系，聚焦企业补充养老保障及高净值客户资产稳健增值[4] - 成功上线"养老机构预收费资金存管账户三方监管系统"，构建民政部门、养老机构与存管银行协同联动的三方资金监管机制[4] - 深化客户服务，与已合作机构保持紧密沟通，及时响应客户需求，提供优质账户管理与后续金融服务[4] 数字风控 - 推广"普惠金融全生命周期风险控制系统"，整合内外部多维度数据构建"数据湖"，以数字智慧风控强基[5] - 运用大数据与AI精准识别核心风险，提升业务风险预警准确性，并定向推送，推动风险管理主动化[5] - 高效利用"桂信融"平台、"全国中小微企业资金流信用信息共享平台"等业务数据采集、分析工具，提升管理决策能力和服务效率[5]

升级适老服务，打造便捷办事体验。该行把网点适老化建设摆在突出位置，所有营业网点均配备无障碍 通道与"爱心窗口"，并备好老花镜、放大镜、应急药箱等便民用品。同时，智能设备上线大字"关怀模 式"，手机银行推出"关爱版"，以放大字体、简化操作的方式，让老年客户轻松办理业务。 织密普惠网络，实现服务"触手可及"。为打通老年客户金融服务"最后一公里"，该行在全区布局92个普 惠金融服务点，打造27家省级"四务融合"金融便民服务示范点。这些服务点可提供小额取款、转账汇 款、账户查询、医保缴费等一站式服务，真正实现老年群体"在家门口办业务"。截至8月末，今年服务 点累计办理取款7.23万笔、金额4586.75万元，各类支付业务达17.64万笔、金额6772.6万元。 近期，姜堰农商银行紧跟国家养老金融发展导向，锚定老年群体核心需求，从服务升级、产品创新、渠 道拓展等多维度发力，为当地老年人送上贴心、扎实的金融服务，全力护航幸福晚年生活。 组建专属团队，提供暖心上门服务。针对老年客户实际需求，该行组建44支"小圆服务队"，为行动不便 的老人提供常态化上门服务，今年已累计服务超700人次。此外，服务队还走进社区、养老院开展金融 ...

行业活动与政策背景 - 北京证监局指导北京证券业协会于2025年9月启动"北京公募基金高质量发展系列活动" 聚焦投资者教育保护 服务实体经济能力建设与行业结构转型 [1] - 中国金融体系正经历从规模扩张转向效益提升和结构优化的深刻变革 2025年5月证监会发布《推动公募基金高质量发展行动方案》 明确以投资者利益为核心并强调"五篇大文章"（科技金融 绿色金融 普惠金融 养老金融 数字金融） [1] - 北京地区公募基金行业集聚具备国际视野与专业实力的金融机构 持续服务资本市场高质量发展 [1] 公司战略与业务实践 - 嘉实基金坚持深度研究驱动的基本面投资 在"五篇大文章"涉及的关键领域全面布局 [2] - 截至2025年6月末累计为持有人分红超1128亿元（不含货币基金） 主动下调多只产品管理费率并推进浮动费率产品试点 [2] - 从单一产品销售者转变为综合财富解决方案提供者 建立以客户资金场景为基础的精细化服务体系 将资金属性 行为特征与生命周期阶段纳入投研框架 [2] 投研体系与产品布局 - 强化平台化投研体系建设 整合宏观 行业与公司研究资源 运用数字化工具提升研究效率与决策质量 [2] - 在人工智能 半导体 生物医药等高成长领域通过主被动产品强化产业价值发现功能 [2] - 系统性布局ETF产品线 在数字经济赛道实现算力 算法 应用全链条覆盖 在新能源领域构建从上游资源到能源互联网的完整生态 [3] 行业定位与发展方向 - 公募基金成为连接实体经济与资本资源 推动国家战略落地的重要金融媒介 [3] - 公司以服务实体经济为宗旨 以人民群众财富管理需求为出发点 深化投研体系改革并强化责任投资意识 [3]

政策引领：筑牢养老金融高质量发展根基 专题：北京公募基金高质量发展系列活动 新时代、新基金、新价值 在北京市公募基金高质量发展系列活动深入推进之际，养老金融作为金融"五篇大文章"的重要组成部 分，正迎来政策红利与行业创新共振的黄金发展期。随着我国老龄化进程加快，如何通过公募基金专业 力量构建多层次养老保障体系，成为资本市场服务民生保障的核心议题。京东肯特瑞积极响应国家战 略，以"政策为纲、科技为翼、生态为基"的发展理念，在个人养老金制度落地、投资者教育等领域形成 特色实践，为养老金融高质量发展贡献力量。 公司自主研发的"京东财富养老下滑曲线配置模型（JD-RGP）"，成为科技赋能养老金融的典范之作。 该模型在对标国际成熟经验的基础上，充分考虑中国居民人生阶段特征和性别差异，引入宏观经济因子 和微观市场因子双重调节机制，能够为不同用户提供动态优化的资产配置方案。模型具备的本土化、稳 健性、动态优化等五大特点，使其在实践中表现出较强的适应性，既满足了风险厌恶型投资者的稳健需 求，也为风险承受能力较强的投资者提供了增值空间。 在服务触达层面，公司通过京东金融App搭建了便捷高效的个人养老金服务平台，支持多家主流银行 ...

公司荣誉与业绩 - 工商银行甘肃省分行连续8年荣获甘肃省省长金融奖 [1] - 2024年科技金融贷款显著增长 专精特新贷款净增13.9亿元 高新技术贷款净增25.3亿元 战略新兴贷款净增57.6亿元 [1] - 绿色金融贷款净增36.3亿元 [1] - 普惠金融客户数量同比增加2818户 [1] - 养老金托管规模较年初增加27.3亿元 法人托管和账管规模保持甘肃市场第一 [1] 战略方向与业务重点 - 公司深度融入甘肃省"四强"行动发展布局 [1] - 扎实推进科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章 [1] - 科技金融聚焦传统产业转型和科创产业发展 [1] - 绿色金融注重投融资规划落实和重点项目落地 [1] - 普惠金融推进客户拓面和业务下沉 [1] - 养老金融强化机制建设 [1] - 数字金融坚持数据赋能 推进三代社保卡系统应用 推动数据入湖整合和网络安全防护体系建设 [1] 未来发展计划 - 坚持稳中求进工作总基调 [2] - 聚焦甘肃所需、金融所能、工行所长 [2] - 为"十五五"开局和甘肃省现代化建设新征程提供优质服务 [2] - 持续为甘肃省经济社会高质量发展贡献工行力量 [2]

养老金融政策支持 - 人民银行山东省分行推动养老金融服务质效提升 截至2025年7月末山东省养老产业贷款余额150亿元 同比增长32.3% 高于全部贷款增速23.3个百分点 贷款平均利率3.85% 同比下降63个BP [2] - 人民银行滨州市分行配套设置5亿元央行资金专项额度 支持金融机构加大对养老产业主体的金融支持 推送养老领域主体清单113个 [2][7] - 滨州市推进养老金融高质量发展实施方案 力争五年内构建覆盖广泛、功能完备、结构均衡、服务高效、安全稳健的养老金融服务体系 [13] 金融机构产品与创新 - 邹平农商银行为养老机构匹配"养老机构运营贷" 滨州市融资担保集团提供担保增信 3个工作日内完成500万元贷款审批发放 [6] - 邹平农商银行通过资金流信用信息产品整合多维度信息 精准评估企业能力 匹配"创业担保贷"产品 由两家担保公司联合担保 3个工作日内完成200万元贷款审批发放 累计减费让利优惠7万余元 [7] - 交通银行滨州分行运用"惠老助力贷"为欣悦健康累计发放养老产业贷款3000万元 今年新发放1000万元贷款是服务消费与养老再贷款实施后滨州市首笔养老产业贷款 [11] 养老产业链金融服务 - 滨州市已建成各类养老服务设施1632处 其中养老机构103处 养老机构床位数近2万张 [8] - 齐鲁银行、威海银行滨州分行为滨州康养职业学院项目制定银团贷款方案 授信7.6亿元 目前已根据项目进度累计放款近4亿元 [12] - 青岛银行滨州分行通过供应链金融产品向山东谷悦康养器具有限公司提供信贷支持1000万元 满足企业生产经营需求 [12] 养老服务金融与适老化改造 - 招商银行滨州分行打造养老金融特色网点 开辟养老金融服务专属区域丰润驿站 搭建属地化线上丰润专区 持续开展专业养老规划师队伍培训 [13][17] - 农业银行滨州分行成立个人养老金营销团队 提高养老金开户覆盖面 打造1家适老化服务示范标杆网点 [17] - 截至7月末滨州辖区13家全国性银行个人养老金余额8365万元、47.55万户 较去年同期分别增长43倍、39倍 [17] 支付便利与政务融合 - 滨州农商银行与人社局共同开发村级人社服务平台系统 集合社保缴费、指静脉采集或认证、医保缴费等85项政务服务 实现金融+政务服务融合 [18]