公司战略规划 - 将金融"五篇大文章"纳入2025-2027年战略发展规划 深化战略执行 强化金融强国和金融为民定位 服务实体经济[3] - 通过组织架构构建多维支撑体系 系统落实"五篇大文章"要求[3] 科技金融布局 - 投行业务重点服务"专精特新"科技创新型中小企业 提供全链条综合金融服务[3] - 私募股权投资业务加强产业链研究 把握新质生产力方向 优化项目储备[3] - 投行已储备数十家科技型企业项目资源 覆盖生物医药、高端装备制造、军工、人工智能等产业[5] - 构建三维研判体系（内部专业研判+外部资源联动+第三方辅助）解决硬科技企业识别难题[5] 普惠金融举措 - 投行业务加强北交所优质创新型中小企业项目储备 推动中小微企业支持债券等创新品种发行[3] - 资管业务提升投研水平 优化多资产多策略产品布局[3] - 经纪业务重点推进买方投顾驱动的财富管理转型[3] 绿色金融发展 - 投行业务大力发展绿色债券等创新债券品种[3] - 资管业务推进ESG投资理念及策略在资管产品中的应用[3] 养老与数字金融 - 经纪业务持续完善养老产品布局[4] - 探索人工智能等金融科技在客户服务、业务创新、合规风控和内部运营提效等领域的应用[4] 债券业务表现 - 2023年和2024年科创债承销规模均保持行业前15名[7] - 2024年上半年科创债主承销规模进入全行业前10名[7] - 助力9家北京国企发行22只科创债 募资总额301亿元[7] REITs业务突破 - 2024年7月首农产业园公募REIT在上交所上市 发行规模36.85亿元[7] - 国内首个聚焦"总部经济"的科创产业园REITs 由三元牛奶厂旧址改造升级而成[7] 股东协同效应 - 与大股东北京国管下属多只基金及地方国资基金、市场头部机构深度合作 共同研判中小企业科创属性[6] - 整合北京国资体系内资源 构建"战略客户+业务条线"协同机制 提升对北京国企金融服务效能[8] - 北京国管构建FOF、VC、PE一体化市场化基金体系 为培育新质生产力提供资金支持[8] 业务实践案例 - 聚焦北交所为北京国资系统专精特新企业提供上市辅导、保荐承销等综合服务[8] - 通过并购重组提供全流程服务 推动国企产业转型升级与数字化变革[8] - 云星宇北交所IPO项目协调内部多条线 完成设立核心员工资管计划、股东账户服务、战略配售等协同[8]

[ 近期多家险企发布的半年报均提到，广泛参与养老第三支柱建设，加大对商业长期护理保险产品以及 满足备老、养老和失能等人群商业养老保险产品、健康保险产品等创新，与此同时，推动养老金融、养 老服务金融、养老产业金融融合，将"保险+养老服务"作为未来新的增长方向。 ] 尽管我国商业养老保险市场规模还较小，但其价值已渗透在筹资、支付、投资到服务的养老产业全链 条。随着制度性创新不断推进，如何解决商业养老金融产品"叫好不叫座"的问题，关乎"第一支柱占比 过大、第二支柱发展缓慢"背景下，第三支柱能否补位。 在近日举办的2025首届智慧老龄与银发经济会议上，中国太平洋人寿保险公司原董事长、保险服务生态 网络ISE发起人徐敬惠表示，在养老第三支柱中，保险之所以受到各界的重视和认可，很大程度上是因 为它有别于其他养老金融产品，可以构建从筹资、支付、投资到服务"四位一体"的全链条、全功能闭 环，其精算和投资优势还能进一步延伸至第一、二支柱的基金受托管理，与第三支柱形成个人养老金账 户信息、产品和资金的互通，协同构建多层次养老保障体系。 以养老服务为例，他提及了一组数据：据不完全统计，到今年上半年，全国已有13家保险机构投资了60 ...

人事变动 - 信达证券董事长艾久超因工作安排调整辞去所有职务 公司选举林志忠为新任董事长 [2] - 林志忠原任中国信达旗下金谷信托党委书记、董事长 此次调任显示中国信达在股权划转至中央汇金后加强金融资源整合 [2][5] - 林志忠56岁 拥有银行、资产管理、信托等多领域经验 曾任职中国建设银行和中国信达多个重要岗位 [6] 管理层背景 - 林志忠为中国信达体系内成长的核心管理人才 职业生涯与中国信达发展深度绑定 [5][6] - 2024年3月刚获监管核准出任金谷信托董事长 半年后即调任信达证券董事长 [6] - 在金谷信托期间领导公司实现业务规模快速扩张与经营效益显著提升 [10] 金谷信托业绩表现 - 2024年实现营业收入14.11亿元 利润总额7.42亿元 [7] - 2025年上半年利润总额6.02亿元 在52家信托公司中排名前10 净利润4.5亿元 行业排名前15 [8] - 截至2024年6月30日管理资产规模达3229亿元 较年初增长74% 财富销售金额637亿元 同比提高142% [9][10] 业务转型发展 - 践行金融"五篇大文章"战略 在科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融五大领域全面布局 [11] - 绿色金融领域发行京津冀首单垃圾焚烧发电行业碳中和债 [12] - 普惠金融领域中标福建莆田"木兰溪南岸乡村振兴项目（一期）" 创新构建"信托+基建+产业+赋能"综合金融服务方案 [12] - 养老金融领域设立业内首单"资管+支付"类养老信托产品"金谷·东篱1号养老集合资金信托计划" [12] - 数字金融领域设立全国首单非遗数据资产服务信托 探索"数据要素+信托"新范式 [13] 特殊资产领域优势 - 深度围绕集团不良资产主责主业 形成独特差异化竞争优势 [14] - 2024年以市场化方式中标某集团旗下六家关联企业破产重整服务信托 规模达130亿元 [14] - 积极助力中小银行不良资产风险化解 2024年协助信达集团参与某中小银行风险化解 设立规模55亿元财产权信托 [15] - 通过创设"现金+信托受益权"等方式收购银行资产包 剥离不良资产 增强银行抗风险能力 [16] - 努力打造成为集团"资产管理、信托服务和财富营销"平台 在特殊资产领域建立领先优势 [17]

今年是"十四五"规划收官之年，是贯彻党的二十届三中全会精神的重要一年，为落实山东金融监管局有关工作要求，更好地展示山东银行业服务经济社会高 质量发展的举措和成效，山东省银行业协会组织开展的"银行业服务高质量发展专题调研暨新闻媒体一线行"宣传活动走进潍坊，对潍坊银行业落实金融"五 篇大文章"的工作成效、探索实践和典型经验进行深入调研采访。 在潍坊金融监管分局的引领推动下，潍坊银行业坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党中央、国务院关于做好科技金融、绿色金 融、普惠金融、养老金融、数字金融"五篇大文章"的决策部署，推动金融"五篇大文章"筑基赋能走深走实，以高质量金融供给赋能新质生产力发展。 推动科技金融提质增效 潍坊银行业持续推动科技金融与实体经济深度融合，辖区已有14家银行机构设立科技支行或科技金融专营机构。各行加大对科技型企业的信贷支持力度，围 绕产业链和创新链提供精准金融服务，科技金融产品不断丰富。近年来，全市科技型企业贷款余额和贷款户数保持较快增长，金融"活水"加速汇聚至创新发 展一线。截至2025年6月末，辖区银行机构高新技术企业、科技型中小企业、专精特新中小企业、专精特新"小巨人"企 ...

今年是"十四五"规划收官之年，是贯彻党的二十届三中全会精神的重要一年。为落实山东金融监管局有关工作要求，更好展示城商行秉承高质量发展理念， 坚守职能定位，深入做好金融"五篇大文章"的新亮点、新成效，山东省银行业协会组织开展了"山东银行业城商行新闻媒体一线行"宣传活动。近日，宣传活 动走进潍坊银行。 潍坊银行成立于1997年8月，2018年完成股权结构优化，是潍坊市规模最大的地方国有法人银行。现有员工3100余人，共有134处营业网点，控股设立青岛西 海岸海汇村镇银行，营业机构覆盖潍坊各县市区和青岛、烟台、临沂、滨州、聊城等地市。近年来，潍坊银行聚焦做好金融"五篇大文章"，坚守"服务城乡 居民、服务中小企业、服务地方经济"的市场定位，盯紧"保安全、保盈利，提质量、提效益"的"双保双提"目标，突出"调结构、控风险、强合规、降成本、 扩客群、增效益、创品牌"七项重点工作，严格落实各项监管要求，凝心聚力，真抓实干，扎实推进高质量发展，着力打造客户满意、监管认同、党委政府 信任的高质量发展的标杆银行。截至8月末，资产总额达到3320亿元，存款2655亿元，贷款1930亿元，分别比年初增长9.2%、12.1%、11.7% ...

公司战略与活动 - 中信银行开启2025年"时光有信・健康季"养老金融客户活动首场线上直播 聚焦科学减重与财务规划 [1] - 后续将推出职场健康 医保 运动康复等主题直播 并在全国网点开展专家问诊沙龙 围绕慢病管理 中医养生等话题 [1] - 2025年聚焦"健康到老" 将养老金融与大健康深度融合 打造"幸福到老"综合解决方案 从金融服务延伸至"金融+健康"全维度关怀 [1] 养老金融服务体系 - 公司立足全生命周期理念 持续升级"幸福+"养老金融服务体系 [2] - 2023年提出"做自己人生的CFO"价值主张和"三分四步"全生命周期财务规划方法论 [2] - 首创"幸福+"养老账本 通过大数据算法实现金融+非金融养老资产归集 养老金测算 医康养护服务体验等功能 [2] 产品与解决方案 - 升级养老账本"医疗健康"模块 提倡以基本医保为基础 通过"三笔钱"规划配置商业健康保险 [2] - 财务规划建议在基本养老保险之外搭配个人养老金 养老年金保险等多支柱保障 [2] - APP上线"养老地图"和"养老社区"模块 汇聚全国29个城市67家养老社区及周边机构 老年大学等资源 [2] 生态合作与未来规划 - 深化集团协同 联合旗下专业机构构建全生命周期养老金融生态圈 [2] - "时光有信"系列活动将持续陪伴客户 公司以创新服务为长寿时代养老规划注入动能 [2]

行业趋势 - 数字技术如大数据和人工智能正深刻重塑金融业态 [1] - 银保合作呈现四大趋势：银保为主的保险销售渠道格局基本成型 复杂型保险产品将占据更大比重 生态服务将扮演更重要的角色 数字科技将赋能银保经营全链条 [1] - 利率下行或成为未来一段时期金融业运行常态 低利率环境下金融机构面临资产收益与负债成本错配的严峻挑战 [1] 战略转型 - 银行保险机构亟须通过数据共享与生态协同拓展养老服务与财富管理新路径 [1] - 银保合作已从单一保险代销走向涵盖生态、存款、债券、托管、科技等领域的全方位战略协同 [1] - 银行业与保险业加快从卖产品向提供服务转型 积极发展资产管理、资产交易与综合化经营 [2] 技术应用 - 借助数字化与AI等技术拓展服务边界 增强资产负债管理能力以应对利率下行压力 [2] - 充分利用数字化手段提升银保联动服务效率与客户体验 [2] - 通过数智转型和生态赋能共同书写好金融五篇大文章 [2] 机构实践 - 建设银行、浦发银行、南京银行等机构积极推动银保深度融合并探索合作新路径 [2] - 大家人寿银保渠道业务转型成效显著 近五年在养老社区联动保险业务开拓和高净值客户保险服务方面能力大幅提升 [2] - 银行保险机构需共同发挥银保联动优势全力打造养老金融新生态 [2]

随着中国老龄化进程加快，养老问题成为全社会关注的重大课题。中国社会科学院金融研究所研究员、 保险与经济发展研究中心副主任王向楠新著《中国养老金融》(中国社会科学出版社2025年7月版)正式 出版，为学界和业界提供了系统研究与实践参考。 相关数据显示，截至2024年底，我国60岁及以上人口已达3.1亿人，传统家庭养老面临"四二一"结构压 力。如何通过金融手段更好满足不同阶段养老需求，成为社会治理和经济发展的紧迫课题。该书以翔实 数据和案例，回答了"为什么发展养老金融、发展什么样的养老金融、怎样发展养老金融"的核心问题。 作者提出，养老金融意义深远：在经济上可扩大长期资金供给，成为"耐心资本"的来源；在政治上能分 担财政压力，增强劳动者主体地位；在文化上倡导长期主义，契合中国特色金融文化的稳健审慎；在社 会上促进公平与代际平衡；在生态文明建设上推动绿色投资和可持续发展。 书中将养老金融研究按生命周期划分为两大部分：一是聚焦"老年以前"，研究金融系统如何夯实社会财 富储备，提升居民养老能力。围绕养老金三大支柱制度，逐层剖析基本养老保险基金的投资、职业年金 和企业年金的运营，以及个人养老金和商业养老金的发展，并延伸至 ...

核心观点 - 公司通过科技赋能和机制创新提升金融服务效率 覆盖消费贷款 三农金融 普惠金融等重点领域 [1][4] - 公司深耕养老金融 从产品供给 适老服务和生态构建三个维度提升服务温度 累计服务超5万名个人养老金客户 [6][7][9] - 公司以文化创新和特殊群体服务打造品牌影响力 开展线上直播活动吸引超15万人次观看 并为残障人士提供无障碍服务 [12][13][14] - 公司在应急事件中通过靶向施策支持防汛救灾 为19户受灾客户办理续贷2072万元 并推出消费贷款利率优惠至3% [15][16][17] 服务效率提升 - 通过科技赋能简化业务流程 推出线上申请加上门服务的闭环模式 减少客户线下奔波 [4] - 联合政府部门和行业协会开展政银企对接会 对符合条件的企业开辟审批绿色通道 [4] - 用流程优化的减法换企业与市民获得感的加法 让金融服务跟上首都发展节奏 [5] 养老金融服务 - 构建多元化养老金融产品矩阵 包括恒利 安鑫投等理财产品及养老保险产品 [7] - 自2022年个人养老金制度实施以来 累计为5万余名客户提供账户服务 [7] - 打造适老化服务体系 网点设立爱心专座 爱心窗口 配备老花镜 轮椅等设施 [8] - 优化手机银行App大字版 完善95580尊老专线 助力老年客户跨越数字鸿沟 [8] - 以金晖驿站为载体构建养老服务生态圈 首批21家网点开放场地 累计举办活动百余场 参与客户超3000人次 [9] - 打造安享金晖品牌 成立金晖俱乐部 开展健康讲座 名医问诊等活动 [9][10] - 开展常态化金融知识宣教 通过邮享银发大课堂讲解电信诈骗防范方法 [10] 特殊群体服务与文化创新 - 为视力障碍 听力障碍客户打造无障碍服务环境 香山支行自2011年起提供手语服务 [13] - 延庆区支行20多年上门送养老金 累计上门送款3800余人次 金额1900余万元 行驶4600余公里 [13] - 开展乡村振兴美丽京郊系列直播活动 累计近40场直播 吸引超15万人次观看 [14] - 在姚官岭村开展消夏避暑季活动 吸引超4000人参与 线上直播观看量5000余人次 [14] 应急响应与民生保障 - 2025年7月北京极端强降雨期间 为受灾企业开通绿色通道 简化材料流程 [15][16] - 为19户受灾小额贷款客户办理续贷2072万元 助力企业恢复生产 [16] - 组织受灾商户开展农产品展销活动 吸引超800人次参与 带来近10万元销售收入 [16] - 推出消费贷款定向利率优惠 单利最低至3% 较常规利率下降近40BP [17] - 联合合作方推出建材家电补贴 产品价格较市场参考价优惠超50% 超10户家庭平均每户节省2000元以上 [17] - 在16个受灾乡镇设立临时服务点 实现办贷款选商品享补贴一站式完成 [17]

数十年波澜壮阔 中国金融行业高歌猛进，成就斐然 为行业高质量发展贡献专业力量 届时同步举办 严格考验与磨砺之下 中国资管行业勇于思变，破茧成蝶 一年一度的金融盛会即将到来 9月28日 北京 2025保险业、信托业高质量发展大会 将隆重举行！ 业内人士齐聚一堂， 纵论经济大势，探究热点问题 共话感悟与收获， 第五届保险业金牛奖颁奖典礼 第四届信托业金牛奖颁奖典礼 本届大会主题为"长钱 长投 长青"。 当前，全球经贸格局深刻调整，国内经济正处于转型升级的关键阶段。在金融强国建设的时代背景下， 保险业、信托业肩负着服务实体经济、保障民生福祉、促进社会财富合理配置的重要使命。 国家不断深化金融供给侧结构性改革，出台一系列政策推动金融机构提升服务质效，加强风险管理，实 现创新发展。2025年，金融监管总局发布多项新规，要求金融机构做好科技金融、绿色金融、普惠金 融、养老金融、数字金融"五篇大文章"。 在政策引领下，保险业、信托业迎来新的发展机遇，也面临诸多挑战。如何顺应政策导向，优化业务布 局，提升核心竞争力；如何借助金融科技赋能，创新服务模式，满足客户多元化需求；如何加强风险管 理，筑牢金融安全防线，成为行业亟待解决 ...