会议时间 - 2025年第三次临时股东会召开日期为10月16日[2][3][4] - 现场会议于10月16日9点30分召开[4] - 网络投票起止时间为10月16日[4][5] - 会议登记时间为10月16日8时30分至9时30分[12] 会议地点 - 现场会议在北京西城区复兴门内大街1号中国银行总行大厦召开[4] 会议议案 - 审议申请追加对外捐赠专项额度和选举蔡钊为执行董事两项议案[6] 其他信息 - 股权登记日为10月10日，A股代码601988，简称中国银行[12] - 回执需在10月10日或之前送达公司董事会办公室[13][20] - 公告发布时间为2025年9月25日[15]

银行业存款利率调整趋势 - 四季度更多银行可能加入存款利率下调行列 尤其针对相对较高的中长期存款利率 [1] - 监管部门持续矫正存款定期化和手工补息现象以提升货币政策传导效率 [1] - 引导银行降低负债成本成为监管重点方向 [1]

公司信息 - 公司为中国银行股份有限公司[1] - 公司股份代号为3988[2] 股东会信息 - 2025年第三次临时股东会10月16日在中国北京西城区复兴门内大街1号举行[3] - 回执行填妥及签署后需于10月13日或之前送达[4] 联系方式 - 董事会办公室电话(8610) 6659 2638等[4] - H股股份过户登记处为香港中央证券登记有限公司[4]

公司治理结构调整 - 中国银行2024年年度股东大会于2025年6月27日审议批准修订公司章程及取消监事会设置的议案 [1] - 国家金融监督管理总局正式核准公司章程修订 自核准之日起公司不再设立监事会 [1] - 原监事会职能由董事会审计委员会承接 行使《公司法》及相关监管法规规定的监事会职权 [1] 人事变动情况 - 魏晗光、贾祥森、惠平、储一昀四位监事职务自动终止 公司确认其离任无任何异议或待披露事项 [1] - 公司对四位监事任职期间的贡献表示感谢 [1]

股东会信息 - 中国银行2025年第三次临时股东会10月16日9时30分举行[2] - 会议地点为北京西城区复兴门内大街1号中国银行总行大厦[2] 审议事项 - 审议申请追加对外捐赠专项额度等普通决议案[2] 委任表格要求 - 代表委任表格10月15日9时30分前送交香港中央证券登记有限公司[3] - 须由股东或授权人士签署注明日期，公司股东需盖章或授权人签署[3]

临时股东会信息 - 2025年10月16日上午9时30分在北京举行第三次临时股东会，8时30分开始登记[5] - H股股东须在指定时间24小时前送交代表委任表格[5] - 股东出席需在2025年10月13日前交回出席会议回执[5] 决议案内容 - 申请追加对外捐赠专项额度，含定点帮扶900万、在港机构3556万等[34] - 选举蔡钊先生担任执行董事，任期三年[31] 其他事项 - 2025年10月14 - 16日暂停办理H股股份过户登记，记录日期为10月16日[28] - 通函及相关文件已登载于公司和香港交易所网站[6] - 会议表决以投票方式进行，结果会后上传相关网站[18]

净息差表现 - 2025年二季度商业银行净息差为1.42% 同比下降0.12个百分点 创历史新低[1] - 净息差下降趋势较2024年同期有所收窄[1] 利息业务趋势 - 全年利息业务仍面临压力 但下行趋势将进一步缓解[1] - 银行业推动贷款定价与风险匹配 保障贷款利率处于合理水平[1] - 资本市场表现较好影响居民风险偏好 叠加存款利率调降 有望缓解存款定期化趋势[1] - 数字化转型加速 银行运用AI及大模型技术强化利息支出精细化控制[1] 信贷规模与结构 - 全年信贷规模适度增长 结构优化成为重点[2] - 居民消费和新质生产力领域信贷有望实现较高增速 成为资产增长新动能[2] - 预计2025年商业银行资产负债规模增速保持在8.5%左右[2]

会议信息 - 中国银行2025年第三次临时股东会于10月16日9时30分召开[4] - 会议地点为北京西城区复兴门内大街1号总行大厦[4] 审议事项 - 审议申请追加对外捐赠专项额度和选举蔡钊为执行董事决议案[6] 投票安排 - 议案表决以投票方式进行，结果会后上传至公司和港交所网站[8] 股权登记 - 10月14 - 16日暂停H股过户登记，记录日期为10月16日[8]

委员会组成 - 提名和薪酬委员会由三名以上董事组成，独立董事应过半数[4] - 委员任期与董事会一致，任期届满可连选连任[5] 委员会职责 - 审议公司人力资源和薪酬战略并督促实施[6] - 定期重检董事会架构、人数及组成并提建议[6] - 负责重检董事及高管筛选标准、提名及委任程序[6] - 对董事、行长等候选人进行初步审查[7] - 审议公司薪酬、激励政策及分配方案[8] 会议相关 - 委员会主席领导委员会，确定会议议程[10] - 委员出席会议发表意见，可提议题投票[10][11] - 董事会办公室是委员会秘书机构，负责多项工作[13] - 委员会每年定期会议不少于四次[19] - 确定下一年度定期会议时间表后，董事会办公室应立即发送有关各方，时间表一般不得更改[20] - 委员会主席应于接到召开临时会议申请后72小时内作出是否召开会议的决定[20] - 会议需二分之一以上的委员出席（含代理出席）方可举行[22] - 需要委员会会议决议的事项，须经全体委员过半数表决通过[23] - 重大事项需委员会三分之二以上委员审议通过且不得采取书面传签会议的方式审议[24] - 会议记录草稿通常应在7天内发送委员会委员征求意见[26] - 书面传签会议决议须由有权接收通知的过半数委员或其委托委员签署才有效[27] 通知与送达 - 委员会通知以专人送出，被送达人签收日期为送达日期；以邮件送出，自交付邮局之日起第48小时为送达日期；以传真或电子邮件方式发出，发出日期为送达日期[17] 决议与报告 - 会议所作决议须经无利害关系委员过半数通过，出席会议的无利害关系委员人数不足3人，应将该事项提交公司董事会审议[24] - 如赞成与反对的票数相同，会议主席可决定将该议题延后讨论或提交董事会讨论，如三分之二以上与会委员提出要求，该议题须在下一次委员会会议上进行讨论[23] - 董事会办公室应在决议通过后不超3个工作日书面通知高级管理层等，会议结束后不超7个工作日整理落实事项清单给高级管理层[29] 评估与规则 - 委员会应至少每年一次对其组成、工作规则等进行检查评估并报告董事会[35] - 本议事规则自董事会批准之日起生效，涉及职责修订报董事会批准，其他内容修订由委员会审议通过后生效[36]

经济增速预测 - 三季度GDP增长4.8% 较上半年低0.5个百分点 [1] - 四季度GDP增长4.5% 全年增长5%左右 [1] 经济运行状况 - 前三季度经济运行总体平稳 [1] - 四季度出口受美国对等关税政策扰动有所放缓 [1] - 消费增速因政策效果减弱和内生动力不足小幅放缓 [1] - 房地产拖累继续加深 [1] 政策建议方向 - 宏观政策需重视正向激励和稳定预期 [1] - 财政政策适时加力确保实现全年增长目标 [1] - 推出更大力度增量政策推动房地产市场止跌回稳 [1] - 消费政策需完善存量并推出增量政策 [1] - 通过多维度合作扩大多元化经贸网络 [1] - 加快破除结构性梗阻推动工业生产新动能涌现 [1]