文章核心观点 - 中国银行黑龙江省分行成功办理了黑龙江省内首笔基于多边央行数字货币桥的跨境人民币汇出汇款 这标志着该技术在当地的实践应用取得突破 也体现了公司在金融科技创新与应用领域的新探索 [1] 行业动态与基础设施 - 多边央行数字货币桥是由泰国央行 阿联酋中央银行 中国人民银行数字货币研究所和香港金融管理局联合建设的跨境金融基础设施 [1] - 该基础设施旨在优化传统跨境支付流程长 效率低 成本高等痛点 为企业打造更便捷 高效 安全的数字化通道 [1] - 该技术实现了跨境结算效率从“按日达”到“分秒级”的跃进 [1] 公司业务与战略 - 中国银行黑龙江省分行在政策支持下 成功办理了省内首笔基于多边央行数字货币桥的跨境人民币汇出汇款 [1] - 作为全球人民币跨境服务主渠道银行 中国银行充分发挥全球化与综合化优势 联动境内外资源 不断拓展跨境人民币新的应用场景 [1] - 公司以全链条跨境金融服务护航企业出海 [1] - “十五五”期间 中国银行黑龙江省分行将继续深耕多边央行数字货币桥在跨境支付方面的应用 将数字领域的金融服务向纵深推进 [1] - 公司计划进一步拓宽数字人民币生态覆盖面 以优质的跨境人民币服务助力地方经济高质量发展 [1]

股份买卖限制 - 董事和高级管理人员在年度财务业绩等多个期间不得买卖本行证券[7][9] - 董事和高级管理人员所持本行股份在特定情形下不得转让[9] - 独立董事持有本行股份数额不得超过本行股份的1%[13] - 董事和高级管理人员因特定情况未满规定时间不得减持股份[13] 股份转让规则 - 任职期间和任期届满后6个月内，每年转让股份不得超过所持总数的25%，不超1000股可一次全转[10][11] - 因权益分派导致股份增加，可同比例增加当年可转让数量[12] - 买入后6个月内卖出或卖出后6个月内又买入，董事会应收回所得收益[14] - 以上一自然年度最后交易日所持股份总数为基数计算可转让数量[14] - 新增无限售条件股份当年可转让25%，新增有限售条件股份计入次年计算基数[14] - 当年可转让但未转让的股份计入年末总数，作为次年计算基数[14] 信息申报与交易流程 - 新任董高人员等在特定时间内通知公司申报或更新个人信息[17] - 董事长等应在董高人员要求批准买卖证券后五个营业日内回复[18] - 董高人员减持A股应提前15个交易日披露计划，每次披露减持时间区间不超3个月[18] - 减持计划实施完毕或未实施完毕，董高人员均应在2个交易日内向交易所报告并公告[19] - 拟交易董高人员应在接获确认书后五个营业日内完成交易[23] - 董高人员交易本行股份后一个交易日内通知公司，公司在接到通知后一个交易日内公告[23] - 公司董事在交易后一个交易日内通知公司，三个营业日内在港交所完成权益申报[23] - 公司董事会秘书每季度检查董高人员买卖股票披露情况，发现违规及时报告[23] - 个人信息变化需在2个交易日内向公司董事会办公室申报[28] - 接获确认书后需在五个香港营业日内完成证券交易[32] - 证券交易后需在一个交易日内将交易详情通知公司董事会办公室[32] - 公司董事或行长证券交易后需在三个香港营业日内将买卖详情通知公司并在港交所完成权益申报[32] 办法生效 - 本办法自董事会批准之日起生效，原2023年版办法同时废止[26]

定期报告披露 - 年度报告在会计年度结束之日起三个月内披露，需披露主要会计数据等情况[9] - 中期报告在上半年结束之日起两个月内披露，需披露主要会计数据等情况[9][10] - 季度报告在前三个月、前九个月结束后一个月内披露[9] - 定期报告内容需经董事会审议通过，财务信息经审计委员会审核且成员过半数同意后提交董事会[10] 业绩预告与特殊情况处理 - 公司预计经营业绩亏损或大幅变动应及时进行业绩预告[11] - 定期报告披露前业绩泄露或交易异常波动应及时披露相关财务数据[11] - 财务会计报告被出具非标准审计意见，董事会应作专项说明[11] 信息披露文件与渠道 - 信息披露文件包括定期报告、临时报告和其他披露文件[5] - 依法披露信息在上市地证券交易所网站和符合规定媒体发布[6] - 信息披露文件同时用中文和外文文本需内容一致[6] 重大事件界定与披露义务 - 一年内重大资产交易或营业用主要资产变动超30%属重大事件[13] - 持股5%以上股东或实际控制人情况变化属重大事件[14] - 任一股东所持公司5%以上股份被质押等属重大事件[15] - 公司在重大事件相关节点履行信息披露义务[16] - 控股子公司、参股公司重大事件公司应披露[17] 信息披露组织与职责 - 定期报告由高级管理人员编制，经审核、审议后由董事会秘书披露[21] - 临时报告相关人员知悉后报告，董事会秘书组织披露[22] - 董事会负责信息披露，董事会秘书组织协调，审计委员会监督[26][27] - 高级管理人员加强日常管理并报告重大事件[28] - 各部门、机构主要负责人是信息披露第一责任人[29] 相关人员配合与责任 - 持股5%以上股东等相关情况变化需告知公司并配合披露[30][32] - 董事、高级管理人员等对信息披露负责[36][37] - 已披露信息有误需更正、补充等并追责[37] - 违反规定按规定处理，涉嫌犯罪移送国家机关[37] - 中介机构擅自披露信息公司保留追责权利[36] 政策相关 - 政策由董事会解释，上报备案并公布[39] - 政策未尽事宜按上市地法规执行[39] - 政策自批准之日起实施，原政策废止[39]

公司数据 - 中信金融资产管理公司注册资本802.47亿元，2024年末总资产约9843.29亿元，所有者权益约497.64亿元[5] - 2024年度该公司实现收入约1073.59亿元，净利润约73.43亿元，归母净利润约96.18亿元[5] - 中信金融资产国际控股公司注册资本为27.71亿港元[5] 关联交易 - 2026年1月1日至12月31日中国银行与中信系公司日常关联交易合并金额上限734.60亿元[3] - 2025年3月11日至12月19日，授信类关联交易120.00亿元，服务类0.62万元，存款类0.22亿元，其他类5.44亿元[5] - 2026年授信类交易金额上限658.80亿元，服务类0.40亿元，存款类0.40亿元，其他类75.00亿元[7] 交易原则 - 本次关联交易遵循商业原则，按市场价定价[7]

公司财务数据 - 中信金融资产管理公司2024年末总资产约9843.29亿元，所有者权益约497.64亿元[12] - 2024年度实现收入约1073.59亿元，净利润约73.43亿元，归母净利润约96.18亿元[12] - 中信金融资产管理公司注册资本为802.46679047亿元[12] - 中信金融资产国际控股公司注册资本为27.71亿港元[12] 关联交易数据 - 2026年中行与中信金融资产相关公司日常关联交易合并金额上限734.60亿元[10] - 2025年3月11日至12月19日，各类关联交易分别为120.00亿元、0.62万元、0.22亿元、5.44亿元[12] - 2026年度各类交易金额上限分别为658.80亿元、0.40亿元、0.40亿元、75.00亿元[14] - 2026年中信金融资产管理公司各类交易金额上限分别为640亿元、0.3亿元、75亿元[14] - 2026年中信金融资产国际控股公司各类交易金额上限分别为18.8亿元、0.1亿元、0.4亿元[14]

会议表决 - 2025年12月19日中国银行董事会会议应出席董事16名，亲自出席14名[1] - 《中国银行股份有限公司信息披露政策（2025年修订）》表决赞成16、反对0、弃权0[1] - 《中国银行股份有限公司董事和高级管理人员证券交易管理办法（2025年修订）》表决赞成16、反对0、弃权0[1] - 上交所规则下与中信系公司日常关联交易合并金额上限议案赞成15、反对0、弃权0，李子民回避表决[1][2] - 执行董事2024年度薪酬分配方案赞成15、反对0、弃权0，葛海蛟回避表决[3] - 高级管理人员2024年度薪酬分配方案赞成13、反对0、弃权0，张辉、刘进、蔡钊回避表决[4][5] 人员薪酬 - 董事长葛海蛟2024年从本行获税前报酬116.35万元[7] - 行长张辉2024年从本行获税前报酬9.72万元[7] - 执行董事刘进2024年从本行获税前报酬79.74万元[7] - 风险总监赵蓉2024年从本行获税前报酬140.62万元[8] - 2024年廖长江应付薪酬45万元，崔世平50万元，张克秋合计19.33万元等[9] - 2024年董监高报告期内全部应发税前薪酬总额1403.91万元[9] - 2024年非执行董事张勇等不在公司领薪酬[11] - 公司部分人员税前薪酬50%以上绩效年薪延期支付，期限不少于3年[11] 薪酬制度与审批 - 自2015年1月1日起，公司部分负责人薪酬按国家相关意见执行[10] - 公司为员工董监高提供报酬，独董领董事酬金，外监领监事酬金[10][11] - 董高2024年度薪酬经董事会提名和薪酬委员会等审议，监事长经董事会审计委员会审议[11] - 执行董事、监事长2024年度薪酬待公司股东会审批[11] 人员变动 - 2024年赵蓉、张毅等有职务变动情况[12] 薪酬计算 - 人员薪酬以任期时间为基准计算，职工监事薪酬按报告期担任监事报酬算[11]

证券交易限制 - 董事和高管在公布年度财务业绩或报告当天及前60天内等不得买卖，不少于前15天[13][15] - 公布半年度、季度业绩或定期报告当天及前30天内等不得买卖，不少于半年度前15天或季度前5天[15] - 业绩预告、快报公告前5日内不得买卖[15] 股份转让限制 - 董事和高管所持股份上市交易1年内等情形不得转让[13] - 任职期间和任期届满后6个月内，每年转让不超所持总数25%[16] - 所持不超1000股可一次全部转让[17] - 权益分派致股份增加可同比例增加当年可转让数量[18] - 独立董事持股不超公司股份1%[19] - 新增无限售股份当年可转25%，新增有限售计入次年基数[20] 信息通知要求 - 新任董事、高管任职通过后2个交易日通知个人信息[23] - 现任董事、高管信息变化后2个交易日通知[23] - 现任董事、高管离任后2个交易日通知[23] - 个人信息变化2个交易日内向公司申报[34] 审批及减持规定 - 董事长等应在批准买卖申请后五个营业日回复[24] - 减持计划应在首次卖出15个交易日前报告披露，时间区间不超3个月[24] - 减持完毕或未完毕均应2个交易日内向交易所报告公告[25] - 离婚分割后减持，任期内和届满后6个月内每年转让不超持有总数25%[25] 交易执行及申报 - 拟交易董事和高管接获确认书后五个营业日完成交易[29] - 接获确认书后五个香港营业日完成证券交易[38] - 交易完成后一个交易日通知交易详情[38] - 董事或行长交易后三个香港营业日通知详情并在港交所申报[38]

| 业务 类别 | 关联人 | 覆盖的业务 | 2026年度关联交易累计 金额上限(亿元人民币) | | --- | --- | --- | --- | | 授信英交易 | 中国中信会融资产管理股份有限 公司 | 非键借款、同业拆倍、质押式回购、 债券包销等 | 640 | | | 中国中信金融资产国际控股有限 | 贷款及衍生品业务等 | 18.8 | | | 公司 | | | | | 授信美交易合计 | | 658. 8 | | 服务类交易 | 中国中信金融资产管理股份有限 公司 | 债券承销业务手续费、账户服务费、 汇散手续费等 | 0. 3 | | | 中国中信会融资产国际控股有限 公司 | 账户服务费、汇款手续费等 | 0.1 | | | 服务类交易合计 | | 0. 4 | | 存款类交易 | 中国中信金融资产国际控股有限 公司 | 支付定期存款利息 | 0.4 | | | 存款类交易合计 | | 0. 4 | | 其他类交易 | 中国中信金融资产管理股份有限 公司 | 对公结售汇(T+0) | 75 | | | 其他类交易合计 | | 75 | | | 全部关联交易合计 | | 734. 60 | ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因倚 賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 中國銀行股份有限公司 BANK OF CHINA LIMITED （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （「本行」） 於本公告日期，本行董事為葛海蛟、張輝、劉進、蔡釗、張勇*、黃秉華*、劉輝*、師永彥*、 樓小惠*、李子民*、讓•路易•埃克拉 # 、喬瓦尼•特里亞 # 、劉曉蕾 # 、張然 # 、高美懿 # 、胡展雲 # 。 （股份代號：3988） 海外監管公告 * 非執行董事 # 獨立非執行董事 中国银行股份有限公司信息披露政策 （2025 年修订） 第一章 总则 第一条 为规范中国银行股份有限公司（以下简称"本 行"）及相关信息披露义务人的信息披露行为，加强本行信息 披露事务管理，保护本行、本行投资者和利益相关人的合法权 益，提高本行信息披露管理水平和信息披露质量，根据《中华 人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司信息 披露管理办法》《上市公司信息披露暂缓与豁免管理规定》《银 行 ...

（股份代號：3988） 公告 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因倚 賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 中國銀行股份有限公司 BANK OF CHINA LIMITED （ 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 ） （「本行」） 董事會決議 本行於2025年12月19日在北京和香港以現場表決方式召開董事會會議，會議通 知於2025年12月5日通過書面及電子郵件方式送達至本行所有董事。本次會議由 董事長葛海蛟先生主持，會議應出席董事16名，親自出席董事14名。執行董事劉 進先生因其他重要公務未能親自出席會議，委託執行董事蔡釗先生代為出席並表 決。獨立董事高美懿女士因其他重要公務未能親自出席會議，委託獨立董事胡展 雲先生代為出席並表決。高級管理層成員列席了會議。會議的召開符合《中華人 民共和國公司法》等有關法律、行政法規、部門規章、規範性文件和《中國銀行股 份有限公司章程》（「《公司章程》」）的規定。出席會議的董事審議並以記名方式投 票表決通過了如下議案： 一、中國銀行股份有限 ...