公司治理更新 - 中国银行2024年年度股东大会于2025年6月27日审议批准修订公司章程议案 [1] - 国家金融监督管理总局近期核准公司章程修订批复 标志公司治理进一步完善 [1] - 修订后公司章程全文可在上海证券交易所网站及中国银行网站查阅 [1] 后续经营布局 - 公司或基于新章程在经营管理等方面展开相应布局 值得市场关注 [1]

公司基本信息 - 公司于2004年8月26日以发起方式设立，发起人为中央汇金投资有限责任公司[7][8] - 公司注册名称为中国银行股份有限公司，住所为北京市复兴门内大街1号，邮编100818[8][9] - 公司电话为（86）010 - 66596688，传真号码为（86）010 - 66016871[10] 股份相关数据 - 截至2025年3月31日，公司可发行普通股总数为294,387,791,241股，发起人发行186,390,352,497股，约占63.31%[24] - 截至2025年3月31日，公司可发行优先股总数为1,000,000,000股[24] - 公司设立后至首次公开发行完成时发行普通股67,448,809,512股，约占可发行普通股总数的22.91%[24] - 截至2025年3月31日，公司股份结构为普通股294,387,791,241股，其中中央汇金持有188,791,906,533股，其他内资股股东持有21,973,608,313股，境外上市外资股股东持有83,622,276,395股；优先股1,000,000,000股[25] - 公司注册资本为人民币294,387,791,241元[25] 股份规则 - 公司为他人取得股份提供财务资助累计总额不得超过已发行股本总额的10%[26] - 董事会作出为他人取得股份提供财务资助决议需全体董事三分之二以上通过[26] - 公司因特定情形收购股份后，第（三）（五）（六）项情形合计持有的本行股份数不得超过已发行股份总额的10%[31] - 公司已发行优先股不得超过普通股股份总数的50%，筹资金额不得超过发行前净资产的50%[21] - 公司普通股每股面值人民币1元，优先股每股面值人民币100元[22] - 自每批次优先股发行之日起五年后，公司有权赎回全部或部分优先股[32] 股东相关规则 - 连续一百八十日以上单独或合计持有公司百分之三以上股份的股东查阅会计账簿、会计凭证需书面请求并说明目的[52] - 持有公司有表决权股份总数百分之五以上且在公司有借款的股东，公司出现流动性困难时应立即归还到期借款，未到期借款提前偿还[55] - 主要股东指持有或控制公司百分之五以上股份或表决权，或持股不足百分之五但对决策经营管理有重大影响的股东[62] - 控股股东指能选出半数以上董事，或行使百分之三十以上表决权，或持有百分之三十以上有表决权股份，或能以其他方式控制公司的股东[63] - 拥有董事席位或持有百分之二以上股份的股东出质股份须向董事会备案[65] - 股东质押股权达其持有股权百分之五十时，已质押部分股权及提名董事在股东会和董事会无表决权[65] - 股东借款余额超上一年度股权净值不得质押股权[65] - 大股东指持有百分之十五以上股权等符合特定条件的股东[66] - 主要股东授信逾期不能行使表决权，提名董事在董事会无表决权[68] - 投资人及其关联方增持百分之五以上股份需经监管机构核准，百分之一至百分之五需报告[68] 会议相关规则 - 年度股东会每年召开一次，应于上一会计年度结束后六个月内举行[79] - 董事人数少于章程所定人数的三分之二时，公司应在两个月内召开临时股东会[80] - 公司未弥补亏损达实收股本总额的三分之一时，应在两个月内召开临时股东会[80] - 单独或合计持有公司有表决权股份总数10%以上股份的股东书面请求时，公司应在两个月内召开临时股东会[81] - 年度股东会通知应在会议召开二十日前发出，临时股东会通知应在会议召开十五日前发出[83] - 独立董事提议召开临时股东会，董事会应在收到提议后十日内书面反馈[90] - 董事会同意召开临时股东会，应在作出决议后五日内发出通知[90] - 单独或合计持有公司有表决权股份总数10%以上股份的股东有权请求召开临时股东会，董事会需在收到请求后10日内反馈，同意则5日内发通知[84][92] - 审计委员会或股东自行召集股东会，须书面通知董事会并向证券交易所备案，会议费用由公司承担[92][94] 董事相关规则 - 董事任期为三年，从国务院银行业监督管理机构核准之日起计算，任期届满可连选连任[118] - 董事应每年亲自出席至少三分之二以上的董事会现场会议[128] - 独立董事连续三次未亲自出席董事会会议，由董事会提请股东会予以撤换[129] - 直接或间接持有公司已发行股份百分之一以上股份的股东或者是公司前十名股东中的自然人股东及其配偶等不得担任独立董事[136] - 在直接或间接持有公司已发行股份百分之五以上的股东或者在公司前五名股东任职的人员及其配偶等不得担任独立董事[136] - 最近十二个月内曾有特定情形的人员不得担任独立董事[136] - 就任前三年曾经在公司或公司控股或者公司实际控制的企业任职的人员（非独立董事）不得担任独立董事[136] - 独立董事应具备本科（含本科）以上学历或相关专业中级以上职称[135] - 独立董事应具有五年以上履行职责所必需的法律、会计或者经济等工作经验[135] - 董事会应每年对在任独立董事独立性情况进行评估并出具专项意见，与年度报告同时披露[137] - 独立董事每年在本行工作时间不少于15个工作日[139] - 独立董事任期3年，累计任职不超6年[139] 其他规则 - 公司依照相关规定制定财务会计制度[199] - 公司除法定会计账簿外不另立账簿，资金不以个人名义开立账户存储[200]

委员会组成 - 提名和薪酬委员会由三名以上董事组成，独立董事应过半数[4] - 委员任期与董事会一致，任期届满可连选连任[5] 委员会职责 - 审议人力资源和薪酬战略并督促实施[6] - 定期重检董事会架构、人数及组成并提建议[6] - 定期重检董事及高管筛选标准、提名及委任程序[6] 委员会运作 - 主席负责领导，确定会议议程，委员可提议题并投票[10][11] - 会议方式有现场和书面传签，每年定期不少于四次[15][19] - 确定下一年度时间表后一般不得更改[20] 会议规则 - 二分之一以上委员出席（含代理）可举行会议[22] - 事项决议须全体委员过半数表决通过[23] - 重大事项需三分之二以上委员审议通过，不得书面传签[24] 会议记录与决议 - 记录草稿7天内发委员征求意见，决议和记录永久保存[26] - 书面传签决议需过半数委员或其委托委员签署[27] 通知与落实 - 决议通过后3个工作日书面通知有关各方[29] - 会议结束后7个工作日整理落实事项清单发高级管理层[29] 检查评估与规则 - 至少每年一次对组成、规则、程序及有效性检查评估并报董事会[35] - 议事规则以法律法规等为准，自董事会批准生效[36]

公司治理 - 2025年6月27日2024年年度股东大会审议批准修订公司章程议案[1] - 近日收到国家金融监督管理总局核准公司章程修订的批复[1] - 经核准修订后的公司章程全文可在上海证券交易所和公司网站查看[1]

董事会成员 - 中国银行董事会成员包括董事长葛海蛟、副董事长张辉等[2] 委员会情况 - 董事会设立6个委员会，含战略发展等[3] - 各委员会职位有主席、副主席、委员[3] 委员会主席 - 葛海蛟为战略发展委员会主席[3] - 张勇为风险政策委员会主席[3] 会议信息 - 会议日期为2025年9月25日[3]

公司治理变更 - 2025年6月27日公司2024年年度股东大会批准修订章程和不再设监事会[1] - 近日公司收到总局核准章程修订批复[1] - 章程修订获核准后公司不再设监事会，由审计委员会行使职权[1] - 魏晗光等4人不再担任监事，与公司无不同意见[1]

捐赠事项 - 申请追加定点帮扶对外捐赠专项额度900万元[4] - 申请追加在港机构捐赠专项额度3556万元[4] - 中银香港创新科技奖项目捐赠1125万元[4] - “古埃及文明大展”项目捐赠1530万元[4] - “深化高校合作·助力教育强国”系列合作项目捐赠478万元[4] - 青少年爱国爱港教育项目捐赠423万元[4] 人事安排 - 建议选举蔡钊先生为本行执行董事，任期三年[6] - 蔡钊先生2023年加入公司，2023年9月起任副行长[6] - 蔡钊先生2025年8月起兼任中银香港（控股）等非执行董事[6] 薪酬审议 - 执行董事薪酬由提名和薪酬委员会审议方案，提交股东会批准[7]

会议时间 - 2025年第三次临时股东会召开日期为10月16日[2][3][4] - 现场会议于10月16日9点30分召开[4] - 网络投票起止时间为10月16日[4][5] - 会议登记时间为10月16日8时30分至9时30分[12] 会议地点 - 现场会议在北京西城区复兴门内大街1号中国银行总行大厦召开[4] 会议议案 - 审议申请追加对外捐赠专项额度和选举蔡钊为执行董事两项议案[6] 其他信息 - 股权登记日为10月10日，A股代码601988，简称中国银行[12] - 回执需在10月10日或之前送达公司董事会办公室[13][20] - 公告发布时间为2025年9月25日[15]

银行业存款利率调整趋势 - 四季度更多银行可能加入存款利率下调行列 尤其针对相对较高的中长期存款利率 [1] - 监管部门持续矫正存款定期化和手工补息现象以提升货币政策传导效率 [1] - 引导银行降低负债成本成为监管重点方向 [1]

公司信息 - 公司为中国银行股份有限公司[1] - 公司股份代号为3988[2] 股东会信息 - 2025年第三次临时股东会10月16日在中国北京西城区复兴门内大街1号举行[3] - 回执行填妥及签署后需于10月13日或之前送达[4] 联系方式 - 董事会办公室电话(8610) 6659 2638等[4] - H股股份过户登记处为香港中央证券登记有限公司[4]