人民财讯9月26日电，9月以来，下调存款利率的地方中小银行队伍持续扩大。9月25日，河南洛阳农商 行、洛宁农商行等多家银行宣布下调人民币存款利率，调整范围覆盖活期存款、通知存款和各期限定期 存款等产品，最高降幅达35个基点(BP)。 从"比价效应"上看，年化收益率接近2%至3%的现金管理类、固收类银行理财产品，以及混合型、股票 型基金产品的可观表现，也让不少银行客户改变投资思路，纷纷买入。 与此同时，证券时报记者从多家银行基层零售客户经理处获悉，近期零售存款的流失较为明显。而做好 财富管理，以做大管理客户资产规模(AUM)来减缓存款流失带来的负面影响，成为众多银行当前主要策 略。 ...

与此同时，证券时报记者从多家银行基层零售客户经理处获悉，近期零售存款的流失较为明显。而做好 财富管理，以做大管理客户资产规模（AUM）来减缓存款流失带来的负面影响，成为众多银行当前主 要策略。 从"比价效应"上看，年化收益率接近2%至3%的现金管理类、固收类银行理财产品，以及混合型、股票 型基金产品的可观表现，也让不少银行客户改变投资思路，纷纷买入。 中小银行存款利率"补降" 近期，为缓解净息差压力、紧跟大中型银行步伐，一批地方中小银行的存款利率陆续进入"1字头"时 代。 | | | 部分上市银行零售存款增速对比 | | | --- | --- | --- | --- | | 银行 | 2025年上半年增幅 | 2024年上半年增幅 | 同比少增(个百分点) | | 招商银行 | 5.43% | 8.86% | 3.43 | | 平安银行 | 3.12% | 6.85% | 3.73 | | 北京银行 | 8.13% | 13.54% | 5.41 | | 宁波银行 | 6.66% | 16.53% | 9.87 | | 杭州银行 | 10.68% | 15.25% | 4.57 | | 苏州银行 | 11. ...

首都金融"新名片" 继北京市东城区在2025年中国国际服务贸易交易会上推出"紫金财富管理"品牌后，仅隔半个月，该品牌 迎来首场主题活动。活动通过政府、银行、企业与媒体多方联动，共同构建首都财富管理新生态。 金融业是首都经济高质量发展的"压舱石"，财富管理则是这一基石的核心功能。作为首都功能核心区， 东城区在发展财富管理方面具备坚实根基和突出优势。 王华伟表示，目前东城区肩负为70万城市居民服务、为8万家企业提供优良营商环境的重任，这都离不 开金融在其中所作的贡献。民营经济的发展需要金融机构提供经济的血液、提供源头"活水"。而企业家 财富管理作为民营经济的重要载体，正迎来前所未有的窗口期，尤其是在经济新旧动能转化的现阶段， 高净值人群对于财富管理的需求越来越大。 中经记者 杨井鑫 北京报道 何兴达介绍，"紫金财富管理"品牌是在北京市委金融办支持下，由东城区联合多家权威学术机构、媒体 以及实力雄厚的金融机构共同打造的战略平台。其成立是东城区落实促进民营经济发展壮大国家战略的 9月24日，北京市东城区在宁郡王府举办"紫金财富管理"品牌主题活动。活动由东城区人民政府党组成 员、副区长何兴达主持。东城区委常委、常务副区 ...

9月25日，2025Wind财富管理论坛暨星选理财师年度颁奖盛典在上海成功举办！本届星选理 财师大赛也随之落下帷幕。Wind始终紧跟行业脉搏，致力于推动财富管理行业向更专业、更 智能的方向进化。Wind期待与更多行业伙伴携手，共建一个更具韧性、更贴近客户且可持续 发展的大财富管理新生态，助力行业迈向专业化、智能化、可持续化的高质量发展新阶段。 "喜看稻菽千重浪"，最是风流星选人 ！ 2025年，"Wind星选理财师年度评选"再度起航，赛事规格全面升级，并 创新引入"优秀投资顾 问评选"环节， 赛程丰富多元且独具匠心，引发行业广泛关注与积极参与。 经过数月的激烈角 逐，本届评选已圆满收官，一批兼具专业深度、服务温度与创新思维的标杆人才脱颖而出！ 来自北京银行的毛科英、平安银行的李川和兴业银行的沈琪玮，分别荣膺卓越投资顾问奖项的 冠、亚、季军！来自中国邮政储蓄银行的苗宁、中国工商银行的张玉铭和中国建设银行的李少 璋， 分别荣获卓越理财师奖项的前三甲 ！ 他们不仅在服务客户中展现出卓越的专业能力，更在 行业转型的浪潮中积极探索、勇于突破。 多家国有行、股份行、城商行、券商、财富管理机构亦凭借卓越的财富管理实力和强大 ...

产品发行表现 - 国联民生证券与子公司民生证券首次联合销售券结产品东方红医疗创新混合型证券投资基金(QDII) 5天提前结束募集 销售总额达2.82亿元[1] - 产品聚焦全球医疗健康行业创新机遇 契合生物医药科技升级和全球产业布局投资主线[1] - 由上海东方证券资产管理有限公司负责投资运作 其长期价值投资理念与公司财富管理服务体系高度契合[1] 销售协同机制 - 双方从产品引入到客户展业全程紧密协同 联合召开项目启动会并由高层致辞凝聚共识[2] - 分支机构发挥各自资源禀赋扩大客户覆盖面 实现客户与业务双赢[2] - 国联民生证券无锡 北京 上海 南京 青岛分公司及民生证券河南 北京 广州 江苏 山东第二分公司表现突出[2] 战略意义与展望 - 本次销售体现母子公司业务高效联动 是推进"以客户为中心"产品供给和资产配置服务的重要里程碑[2] - 未来将持续发挥协同效应 引入和定制更多优质产品以提升综合金融服务能力[2] - 通过释放1+1>2协同效能助力客户财富保值增值 谱写财富管理业务新篇章[2]

Hi 大家好，我是Kenyon 最近有不少朋友问，香港保单保费融资是什么原理，怎么实操的，有哪些风险？ 如今全球重返低利率趋势，它很可能成为接下来市场热点之一，这期我们就来一起来研究探讨 一，香港保单保费融资是什么样子的 在香港多元化的金融生态中，保费融资作为一种高阶财富管理策略，近年来备受中高净值客户关注。它通过"银行融资+保险保单"的组合，以杠杆方式放 大资金效率，但其复杂的结构和潜在风险也需谨慎评估。 一句话大白话说清楚： 这就是"借鸡生蛋"的玩法。你付个首付（自己的一部分钱），让银行帮你出大头（贷款），合起来买一份大额保单。然后你用保单赚的钱，去还银行的贷 款利息，最后剩下的利润就是你的。 我们现在用大家最熟悉的贷款买房来比较，应该马上就能知晓核心逻辑 | 特性维度 | 香港保单保费融资 | 房产投资 | | --- | --- | --- | | 底层资产 | 投资组合和承诺 | 金融契约：人寿保险保单（主要是万用寿险），其价值基于保险公司的 实物资产:土地和建筑物，具价值基于地理位置、供求关系、租金收益和经 济发展 | | 杠杆本质 | 资金杠杆：借入资金用于支付保费,撬动的是一个固定金额的保险合 ...

注册开通手机银行立锁 I 0- I 00元微信立减金 y the productions 秋风语正 2017-03- 9月秋风至,财富渐丰时 携手财富会员开启财富体验之旅 至高可领价值634元好礼 更有多重惊喜等你领 财富升级正当时 开启幸收时刻 金秋丰收时,也是资产提升时 快来扫码添加客户经理企业微信 立享一对一财富管理服务 守拒财富,解锁【资产保有礼】 上月月日均金融资产金额>上上月的客户 每月10日10点至次月9日 可抽最高188元微信立减金 微信立减金 即刻前往→ 等级不降 解锁【则喜会员李度奖 2月-9月财富会员等级不降低客户 在本月完成建行资产提升或资产保有 维持2月至10月每月财富会员等级不降 且10月财富会员等级为白银级及以上 可在10月下旬领取季度奖 最高领180元等值奖励 如昌会员曾的事 身前班主員 10月财富会员等级 > 9月财富会员等级 > 8月财富会员等级 基于9月月日均 塞于8月月日均 基于7月月日均 金融资产金额 金融资产金额 金融资产金额 4月财富会员等级 > 3月财富会员等级 > 2月财富合员等级 A 基于3月月日均 基于2月月日均 基于1月月日均 金融资产金额 金融资产金额 ...

智通财经APP获悉，摩根大通(JPM.US)周三发布声明称，正在扩大其在财富管理领域的市场份额，在美 国纽约、康涅狄格州、佛罗里达州和得克萨斯州的 53 家分行派驻私人客户银行家。此举使为资产在 100 万至 500 万美元的客户提供服务的金融中心增加到 18 个，办事处增加到 15 个。 摩根大通私人银行业务去年成立，当时它从美国政府手中收购了第一共和银行(First Republic Bank)，该 银行在 2023 年倒闭前开展高净值业务。另外，大通私人客户业务(Chase Private Client)致力于为存款和 投资余额至少达 15 万美元的客户提供服务，而摩根大通私人银行(J.P. Morgan Private Banks)则服务于超 级富豪。 ...

行业背景 - 中国财富管理行业进入高增长周期 居民理财意识提升推动行业发展 [1] - 投资顾问作为财富管理最后一公里的引路人 其服务属性直接影响全民资产配置走向 [1] - 行业面临发展机遇与挑战 需通过专业评选活动赋能投顾能力建设 [1] 评选活动 - 新浪财经与银华基金联合主办第二届金麒麟最佳投资顾问评选活动 [1] - 活动旨在为投资顾问提供展示形象 扩围服务和提升能力的舞台 [1] - 搭建优秀投资顾问与大众投资人的沟通桥梁 助推行业健康发展 [1] - 长江证券财富管理中心投顾产品主管李榕飞担任评审委员会评委 [1] 业务发展 - 金融科技浪潮与资本市场深化改革为投顾业务带来前所未有的发展机遇 [2] - 长江证券"长江弘"投顾服务深度融合科技与业务发展成果 [2] - 通过科技赋能实现从单兵作战向平台化作战的转变 [2] - 运用算法模型精准洞察客户需求 实现服务与需求的精准适配 [2] - 提供个性化 智能化的服务体验 以长期价值创造和客户利益为核心 [2] - 通过专业服务和陪伴助力客户实现财富稳健增长 [2]

行业背景与市场表现 - 新"国九条"政策落地推动资本市场改革深化 中长期资金入市进程加快[1] - A股市场交投活跃 投资者显著提升权益类资产配置比例[1] - 2025年上半年42家上市券商经纪业务手续费净收入达789.52亿元 较去年同期603.58亿元大幅增长30.8%[1] - 42家上市券商代销金融产品业务收入共计55.68亿元 同比增长超过30%[1] 获奖机构与代表人物 - 广发证券巫粤敏获领军人物君鼎奖 强调坚守"金融为民"初心[2][3] - 中金财富证券胡昱获奖 体现公司深耕买方投顾模式[2][6] - 中国银河证券刘冰获奖 时值公司成立25周年强调人民立场[2][12] - 中泰证券胡增永获奖 践行"美美与共"价值理念[2][15] - 上海证券罗国华获奖 坚持专业特色财富管理型券商定位[2][18] - 中邮证券谷文获奖 致力打造买方投研为基础的财富管理模式[2][22] 业务转型与创新方向 - 财富管理业务在资产配置 产品创新 客户服务方面迎来重大机遇[1] - 行业推动买方投顾转型 为业务模式创新注入活力[2] - 证券公司深度服务地方经济社会发展 助力实现共同富裕[15][18] - 多家机构强调以专业能力和创新服务助力居民财富保值增值[3][6][22]