上海银行违规处罚情况 - 2025年8月4日上海银行杭州分行因"资产池业务管理缺陷"等6项违规被浙江金融监管局罚款390万元[1] - 2025年内上海银行累计被央行和金融监管总局罚没4202.25195万元，相当于一家中小规模A股上市公司全年盈利[1] - 金融监管总局体系对上海银行开出4张罚单，合计罚款1172万元，涉及存贷款等领域违规[1] - 央行8月1日对上海银行开出3030.25195万元罚单，涉及8项违规行为包括违反信用信息管理规定等[3] 具体违规行为 - 央行处罚涉及8项违规：违反账户管理规定、违反清算管理规定、占压财政资金、违反信用信息采集规定、未履行客户身份识别义务、未报送大额/可疑交易报告等[4] - 央行处罚明细：没收违法所得46.95195万元，罚款2874.8万元，15名管理人员被罚金额从3万元至14.2万元不等[4] - 金融监管总局处罚中浙江监管局390万元罚单为单笔最高金额[1] 处罚机构与时间 - 金融监管总局处罚机构包括上海、苏州、宁波及浙江监管局[1] - 央行处罚决定日期为2025年7月21日，公示日期为2025年8月1日[4] - 浙江金融监管局处罚公示日期为2025年8月4日[1]

核心观点 - 上海银行通过远期锁汇等外汇衍生品服务帮助外贸企业应对汇率波动风险 实现稳健经营 [1][5][8] 定制化汇率风险管理方案 - 针对外币采购付款 人民币销售收款型企业定制远期锁汇方案 [2][4] - 通过锁定美元汇率价格实现有效成本管理 [4] - 培养企业形成常态化锁汇习惯 [4] 普惠型外贸企业服务 - 外汇衍生品业务覆盖中小外贸企业 [5] - 多笔锁汇业务实现套期保值 [5] - 业务具备操作便捷化 风险管理精准化 收益可视化特点 [7] 全周期汇率管理生态 - 依托衍生品交易工具实现财务成本可测 风险敞口可控 [8] - 持续深化产品创新 扩大服务半径 [8] - 提供一站式金融解决方案筑牢汇率风险防护墙 [8]

监管处罚情况 - 上海银行杭州分行因占压财政存款或资金等多项合规问题被浙江金融监管局罚款380万元 并对2名相关高管警告并各罚款5万元 [1][2] - 央行针对上海银行总行因支付结算 账户管理 现金管理 反假货币 财政业务合规等问题没收违法所得46.9519万元并罚款2874.8万元 [1][3] - 央行对15名相关责任人处以罚款超100万元 涉及运营管理部副总经理和网络金融部总经理助理等职位 [1] - 上半年上海银行收到多张罚单 被罚金额达501万元 是除东莞银行外唯一被罚超500万元的城商行 [1] - 年内累计被罚金额已达3700万元以上 [1] 违规行为详情 - 杭州分行违规行为包括绩效考评不合规 资产池业务管理缺陷 售后回租国内信用证业务管理不审慎 贷款管理不审慎 票据贴现业务管理不审慎以及员工行为管理不到位 [2] - 总行违规行为涉及违反账户管理规定 违反清算管理规定 违反反假货币业务管理规定 占压财政存款或者资金 违反信用信息采集提供查询及相关管理规定 未履行客户身份识别义务 未保存客户身份资料和交易记录 未报送大额交易报告或可疑交易报告 [3] - 央行罚单针对2020-2021年间支付结算 货币金银 国库 征信等领域违规行为 [3] - 地方金融监管局罚单针对2019-2023年间信贷管理 员工行为管理等领域违规行为 [3] 公司整改与业绩表现 - 公司已通过健全制度体系 优化管理流程 完善管理机制等措施进行积极整改 [4] - 2025年一季度实现营收135.97亿元 同比增长3.85% 归母净利润62.92亿元 同比增长2.3% [4] - 个位数增速虽不及同业较好表现 但稳住了2024年以来增长态势 摆脱2022-2023年营收收窄困境 [4] 管理层变动 - 2025年4月原董事长金煜卸任 由原上海农商行行长顾建忠接任董事长职务 [7] - 顾建忠曾在上海银行任职十余年 历任人力资源部总经理 纪委副书记等职 2015年调入上海国际集团 [7] - 当前高管团队由董事长顾建忠 行长施红敏 副行长胡德斌 俞敏华及董事会秘书李晓红组成 [7]

赛事概况 - 2025世界斯诺克·上海大师赛于8月3日在上海卢湾体育馆落幕 凯伦·威尔逊以11-9战胜阿里·卡特获得冠军 [1] - 赛事七天到场观赛人数再创新高 其中超半数观众来自上海以外地区 [3] - 赛事纪念品销售额同比增长70% 成为暑期经济新亮点 [3] 赞助商参与 - 上海银行作为主要赞助商支持本次赛事 公司副行长俞敏华出席颁奖仪式 [3] - 公司长期以助力上海文体事业发展为己任 积极搭建"金融+体育"生态圈 [5] - 公司支持上海女子半马 马桥半马 上海明日之星冠军杯足球赛等各类赛事 [5] 社会影响 - 赛事已成为"上海之夏"重要组成部分 形成重要的城市印记 [3] - 球星约翰·希金斯参与"放心家园·安心暑托班"活动 为青少年提供感受体育魅力的平台 [3] - 赛事体现文旅商体展深度融合 成为"因一场赛事而爱上一座城"的城中盛事 [3] 未来规划 - 上海银行将继续携手各方聚焦文旅体育热点 深度整合优势资源 [5] - 公司将提供更丰富的体育娱乐与消费金融便利服务 [5] - 公司目标全面助力上海体育产业发展迈上新台阶 展示上海城市形象与文化 [5]

行政处罚概况 - 上海银行杭州分行因多项违法违规行为被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款380万元 [1][2] - 上海银行总行因8项业务违规被中国人民银行给予警告 没收违法所得46.95195万元 罚款2874.8万元 罚没合计2921.75195万元 [3][6] 杭州分行违规细节 - 主要违法违规行为包括：绩效考评不合规 资产池业务管理缺陷 售后回租业务管理不审慎 国内信用证业务管理不审慎 贷款管理不审慎 票据贴现业务管理不审慎 员工行为管理不到位 [2] - 两名相关责任人分别被警告并罚款5万元 [2] - 处罚问题发生在2019年至2023年期间 [2] 总行违规细节 - 具体违法行为包括：违反账户管理规定 违反清算管理规定 违反反假货币业务管理规定 占压财政存款或者资金 违反信用信息采集 提供 查询及相关管理规定 未按规定履行客户身份识别义务 未按规定保存客户身份资料和交易记录 未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告 [3][6] - 15名相关责任人被连带处罚 [4] - 处罚问题发生在2020年至2021年期间 [6] 处罚时间与机构 - 杭州分行处罚由浙江金融监管局于2025年8月4日公示 [1][2] - 总行处罚由中国人民银行于2025年7月21日作出 公示期限五年 [6]

处罚事件概述 - 上海银行杭州分行因6项业务违规被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款380万元 [2] - 2名涉事责任人石某国、沈某分别被警告并罚款5万元 [2][3] - 违规行为包括绩效考评不合规、资产池业务管理缺陷、"售后回租"国内信用证业务管理不审慎、贷款管理不审慎、票据贴现业务管理不审慎、员工行为管理不到位 [2][3] 处罚时间范围 - 处罚问题发生在2019年至2023年期间 [2] - 公司表示已通过健全制度体系、优化管理流程等措施积极整改 [2] 近期处罚记录 - 8月1日上海银行因8项业务违规被中国人民银行没收违法所得46.95195万元、罚款2874.8万元，合计罚没超2900万元 [4] - 该次处罚问题发生在2020年至2021年期间 [5] - 涉及部门包括运营管理部、网络金融部、风险管理部、信用卡中心等多个部门 [4] 公司基本情况 - 上海银行成立于1996年1月30日，注册资本142.09亿元 [5] - 2016年11月16日在上海证券交易所主板上市 [5] - 截至一季度末资产总额3.271万亿元，较上期末增加441.09亿元 [5] - 8月4日收盘价10.28元/股，总市值1460亿元 [5]

上海银行违规处罚事件 - 上海银行杭州分行因6项业务违规被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款380万元 [2] - 违规行为包括绩效考评不合规、资产池业务管理缺陷、国内信用证业务管理不审慎、贷款管理不审慎、票据贴现业务管理不审慎、员工行为管理不到位 [2][3] - 两名责任人石某国和沈某分别被警告并罚款5万元 [2][3] 近期处罚情况 - 这是上海银行本月第二次大额处罚 8月1日因8项业务违规被中国人民银行没收违法所得46.95195万元 罚款2874.8万元 合计罚没金额超2900万元 [4] - 第二次处罚涉及多个部门包括运营管理部、网络金融部、风险管理部、信用卡中心等 [4] 公司基本情况 - 上海银行成立于1996年1月30日 注册资本142.09亿元 2016年11月16日在上海证券交易所上市 [4] - 截至2023年一季度末 公司资产总额达3.271万亿元 较上期末增加441.09亿元 [4] - 截至8月4日收盘 公司股价报10.28元/股 总市值1460亿元 [5]

行政处罚概况 - 上海银行杭州分行因多项违法违规行为被国家金融监督管理总局浙江监管分局处以380万元罚款 [1] - 相关责任人石卫国、沈彪分别被处以警告及5万元罚款 [1] 具体违规事项 - 绩效考评行为存在不合规情况 [1] - 资产池业务管理存在缺陷 [1] - "售后回租"国内信用证业务管理不审慎 [1] - 贷款管理不审慎 [1] - 票据贴现业务管理不审慎 [1] - 员工行为管理不到位 [1] 监管机构及时间 - 处罚由浙江监管分局于8月4日发布 [1]

行政处罚与合规问题 - 公司因八项违法行为被中国人民银行罚没2921.75万元，涉及账户管理、支付清算、现金管理、财政存款、数据管理、反洗钱等多个核心业务领域 [1][2][3][4] - 15名相关责任人被罚108.5万元，包括运营管理部副总经理、网络金融部总经理助理等关键岗位人员 [2][3] - 处罚问题发生在2020年至2021年期间，公司称已全部整改完毕 [2][4] - 2023年4月公司被国家外汇管理局上海市分局罚没9854.4万元，同年11月因32项违法违规行为被上海金融监管部门处罚 [4] - 2024年6月和8月，宁波分行和深圳分行分别因贷款业务违规被罚185万元和472万元 [4] - 2025年初公司因贷款管理和代理销售业务违规被罚款200万元，2月宁波分行因存款业务管理不审慎被罚50万元 [5] 财务与经营表现 - 截至2025年3月末公司资产总额3.27万亿元，较上年末增长1.37%，贷款和垫款总额1.42万亿元，增长1.28% [5] - 2025年一季度营业收入135.97亿元同比增长3.85%，净利润62.92亿元同比增长2.30%，增速低于江苏银行和宁波银行 [5] - 不良贷款率1.18%与上年末持平，拨备覆盖率271.24%提高1.43个百分点，资本充足率14.37% [6] 高管变动与股票增持 - 2025年4月原董事长金煜辞任，顾建忠接任党委书记 [7] - 2025年5月顾建忠被选举为董事长，任职资格尚待核准 [8] - 2025年7月23日至25日10名董监高耗资460.24万至470.8万元增持股票，其中顾建忠买入10万股斥资超百万 [6] - 截至8月1日公司股价10.27元/股，年内累计上涨12.24%，但较7月7日高点回撤超10% [9]

行政处罚与合规问题 - 中国人民银行对上海银行处以警告并没收违法所得46.95万元 罚款2874.8万元 合计罚没2921.75万元 [3] - 15名相关责任人被处以3万元至14.2万元不等罚款 合计108.5万元 [3] - 违法行为涉及账户管理 支付清算 现金管理 财政存款 数据管理 反洗钱等核心业务领域 具体包括违反账户管理规定 违反清算管理规定 违反反假货币业务管理规定 占压财政存款 违反信用信息管理规定 未履行客户身份识别义务 未保存客户身份资料和交易记录 未报送大额交易报告或可疑交易报告 [4] - 处罚问题发生在2020年至2021年期间 公司已全部整改完毕 [4] - 近三年多次收到大额罚单：2023年4月被国家外汇管理局上海市分局罚没9854.4万元 2023年11月因32项违法违规行为被上海金融监管局罚款1380万元 [5] - 2024年6月宁波分行因贷款业务违规被罚185万元 8月深圳分行因贷款违规被罚472万元 [6] - 2025年初因贷款管理和代理销售业务违反审慎经营规则被罚款200万元 2月末宁波分行因存款业务管理不审慎被罚款50万元 [6] 公司经营与财务表现 - 截至2025年3月末资产总额3.27万亿元 较上年末增长1.37% 客户贷款和垫款总额1.42万亿元 较上年末增长1.28% [7] - 2025年一季度营业收入135.97亿元 同比增长3.85% 净利润62.92亿元 同比增长2.30% [7] - 不良贷款率1.18% 与上年末持平 拨备覆盖率271.24% 较上年末提高1.43个百分点 [8] - 资本充足率14.37% 一级资本充足率11.42% 核心一级资本充足率10.54% [8] - 资产规模已被江苏银行（4.46万亿元）和宁波银行（3.4万亿元）反超 三年前为长三角城商行第一 [7] - 江苏银行和宁波银行2025年一季度营业收入增速分别为6.21%和5.63% 净利润增速分别为8.16%和5.76% 均优于上海银行 [7] 高管变动与股票增持 - 2025年4月原董事长金煜辞任 上海农商行行长顾建忠接任党委书记 [10] - 2025年5月选举顾建忠为第六届董事会董事长 任职资格尚待核准 [11] - 2025年7月23日至25日10名董监高以自有资金增持44万股A股股票 成交价格区间10.46-10.70元/股 合计耗资460.24-470.8万元 [8][9] - 党委书记顾建忠个人买入10万股 斥资超百万元 为其掌舵后首次带领高管增持 [9] - 截至2025年8月1日A股股价10.27元/股 年内累计上涨12.24% 但较7月7日最高点11.47元/股回撤超10% [11] 行业监管环境 - 强监管常态化下合规能力已成为银行发展核心竞争壁垒 [7] - 此次处罚释放监管层"零容忍"信号 银行需从被动合规转向主动治理 [4] - 合规治理水平差距正通过经营质量分化形成行业护城河 [7]