基本情况 - 宝武集团财务有限责任公司是1992年6月经批准成立的全国性非银行金融机构 由国家金融监督管理总局监管 [1] - 主要股东包括中国宝武集团持股24.32% 马鞍山钢铁持股22.36% 宝山钢铁持股16.97% 太钢集团持股12.58% 山西太钢不锈钢持股12.08% 武汉钢铁持股9.48% 马钢控股持股2.21% [1] - 经营范围涵盖存款吸收 贷款办理 票据贴现 资金结算 委托贷款 债券承销 同业拆借 票据承兑 买方信贷 固定收益证券投资及套期保值交易等11类金融业务 [2] 内部控制体系 - 建立以公司治理结构为基础 内部控制制度为核心 合规梳理与稽核监督为手段的全面内控体系 [3] - 实行"四位一体"风险管控理念（合规 业务连续性管理 风险管理 内控）和"三纵三横"管理体系（决策层/管理层/执行层 业务部门/风险合规部门/内审部门） [6] - 设置10个部门及3个分公司 实现前中后台职责分离 包括风险合规部 审计稽核部等专业风控部门 [6] - 内部监督形成监事会 董事会审计委员会和审计稽核部三道防线 [12] 业务风险管理 - 存款及结算业务严格执行《结算业务管理办法》等制度 遵循平等自愿原则保障资金安全 [7] - 信贷业务实行贷前调查 贷中审查 贷后检查机制 运用智慧风控系统通过大数据技术监测信用风险 [8] - 资金业务遵循安全性 流动性 效益性原则 制定《资金管理办法》规范资金计划管理 [9] - 投资业务以低风险固定收益类证券为主 建立前中后台分离的投资管理体系 [9] - 信息系统通过国家三级等级保护验收 核心系统由宝信软件开发并定期复评 [10] 经营与监管状况 - 截至2025年6月30日 总资产688.13亿元 总负债585.04亿元 所有者权益103.09亿元 营业收入7.71亿元 利润总额4.00亿元 [15] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [15] - 建立三级备付体系 每日预测资金供需 保障流动性安全 [15] 关联交易管理 - 新疆八一钢铁在财务公司存款利率区间0.1%-1.0% 每日最高余额不超过30亿元 [16] - 通过"关联交易管控系统"实时监测交易限额 保障资金使用合规性 [16] - 未发生因财务公司头寸不足导致的延迟付款情况 [16]

基本情况 - 财务公司是1992年6月经批准成立的全国性非银行金融机构 由国家金融监督管理总局监管 注册资本68.4亿元（含3500万美元）[1] - 股权结构为中国宝武钢铁集团持股24.32% 马鞍山钢铁持股22.36% 宝山钢铁持股16.97% 太钢集团持股12.58% 山西太钢不锈钢持股12.08% 武汉钢铁持股9.48% 马钢控股持股2.21%[1] - 经营范围涵盖存款 贷款 票据贴现 资金结算 委托贷款 债券承销 同业拆借 票据承兑 买方信贷 固定收益投资 衍生品交易等业务[2] 内部控制体系 - 构建以公司治理和内部控制文化为基础 以制度和控制措施为核心 以合规梳理和稽核监督为手段的内部控制体系[2] - 设置股东会为最高权力机构 董事会为决策机构 监事会为监督机构 并设立风险管理委员会 审计委员会等专业委员会[3][4] - 采用前中后台分离的组织架构 设有10个部门及3个分公司 包括风险合规部 审计稽核部 金融市场部等关键部门[4] - 建立"四位一体"风险管控理念（合规 业务连续性管理 风险管理 内控）和"三纵三横"风险管理体系（决策层/管理层/执行层 业务部门/风险合规部门/内审部门）[5] 业务风险管理 - 存款及结算业务制定多项管理办法 包括结算业务操作规程 大额支付管理办法等 严格保障成员单位资金安全[6] - 信贷业务实行贷前 贷中 贷后三权分立机制 上线智慧风控系统 通过大数据技术监测信用风险[6][7] - 资金业务遵循安全性 流动性 效益性原则 制定资金管理办法和存款准备金操作规程[7][8] - 投资业务以低风险固定收益类证券为主 建立分级管理且前中后台分离的投资管理体系[8] - 信息系统通过国家三级等级保护验收 核心业务系统由宝信软件开发 定期进行安全复评[8] 经营与监管状况 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额688.13亿元 利润总额4.00亿元（未经审计）[11] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 包括资本充足率 流动性比例等关键指标[11][12] - 建立三级备付体系 每日预测资金供需 重点客户信用风险按月跟踪并制定防范措施[12] 与上市公司业务往来 - 截至2025年6月30日 宝山钢铁在财务公司存款余额131.53亿元 贷款余额4.17亿元[14] - 存款利率区间为活期0.05%-3.00% 定期1.00%-2.30% 贷款利率区间为2.08%-3.10%[14] - 关联交易管控系统实时监测交易限额 保障资金使用符合上市公司监管要求[14]

财务公司基本情况 - 财务公司成立于1997年7月22日，初始注册资本为人民币3亿元，经多次增资后注册资本达人民币50亿元 [2][3] - 股东结构为中广核集团、中广核工程有限公司及中广核服务集团有限公司，分别持股 [3] - 持有金融许可证、金融机构代码证及营业执照，法定代表人朱慧，注册地址为深圳市福田区 [3] - 经营范围涵盖存款、贷款、票据贴现、资金结算、委托贷款、债券承销、同业拆借及固定收益类投资等业务 [4] 内部控制体系 - 内部控制目标包括合规经营、资产安全、效率提升及战略实现，遵循全面性、重要性、制衡性、适应性及成本效益原则 [4][5] - 治理结构由股东会、董事会（下设审计与风险管理委员会）、总经理部及专业委员会组成，实行董事会领导下的总经理负责制 [5][6][7] - 已构建完善的制度体系，覆盖资金外汇、投资银行、结算、风险管理等领域，内控制度全面信息化 [8][10] - 2025年上半年发布3份合规风险提示及9份合规审查意见，2024年监管评级结果为2A（深圳辖内唯一） [9] 风险管理措施 - 风险管理流程包括风险评估、策略制定、监控预警及改进，组织架构由董事会、专业委员会及业务部门共同组成 [9][10] - 资金外汇及结算业务重点管理流动性风险、交易对手风险及操作风险，通过资产负债管理、交易对手筛选及限额控制等措施防范风险 [11][12][13] - 信贷业务实行综合授信管理、贷审分离及全流程风险监控，客户信用评级模型优化为12个模型涵盖9档21级别 [14][15][16][17] - 投资业务遵循合规稳健原则，系统实现自动风险控制，建立重大突发事件预警响应机制 [18][19] - 财务会计管理强调岗位分离、账务准确及信息披露规范，信息科技系统通过ISO/IEC27001认证并符合网络安全等级保护标准 [20][21][22][23][24] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日，资产总额548.31亿元，负债总额478.44亿元，所有者权益69.87亿元，2025年上半年营业收入3.51亿元 [25] - 监管指标全部符合《企业集团财务公司管理办法》要求，包括资本充足率、贷款余额占比、负债限额等 [26] - 关联交易中，公司（含子公司）在财务公司存款比例达98.87%（2025年6月），贷款比例9.02%，风险可控 [28][29] 总体评价与结论 - 财务公司治理结构规范，内控制度有效执行，资金、信贷及投资业务风险控制良好 [25] - 经营合法合规，未发现违反监管规定的情形，关联交易及存贷款业务风险整体可控 [26][29]

关联交易概述 - 中复神鹰拟与中建材财务公司签署《金融服务协议》 提供存款、结算、综合授信及其他金融服务 [1][2] - 2025年至2027年每日存款余额及综合授信余额上限均为25亿元人民币 [1][2] - 结算服务在协议有效期内免收费用 [1][2] 关联方基本情况 - 中建材财务公司注册资本47.21亿元 中国建材集团持股77.93% [3] - 截至2025年6月30日 总资产329.84亿元 所有者权益53.51亿元 上半年营业收入3.55亿元 [3] - 金融业务涵盖存款、贷款、票据、结算、结售汇、保函及委托贷款等 [3] 交易定价原则 - 存款利率不低于国内主要商业银行同期水平 [5] - 贷款利率不高于国内主要商业银行同期水平 [5] - 其他金融服务收费符合监管要求且不高于商业银行标准 [5] 协议履约安排 - 协议有效期至2027年12月31日 经双方董事会及股东大会批准后生效 [5][6] - 双方为非独家合作 公司可自主选择其他金融机构 [6] - 财务公司出现重大风险事件需在3个工作日内书面通知公司 [6][8] 交易目的及影响 - 有利于优化资金管理 提高资金使用效率 降低融资风险 [7] - 为业务发展提供资金支持及畅通融资渠道 [7] - 不影响公司独立性 不损害股东利益 [7] 审议程序 - 独立董事专门会议审议通过 认为交易符合业务发展需求 [7] - 董事会6票同意 关联董事回避表决 需提交股东大会审议 [8] - 监事会2票同意 关联监事回避表决 [8]

中建材财务公司基本情况 - 中建材财务公司成立于2013年4月23日，是经原中国银监会批准的非银行金融机构，注册资本47.21亿元人民币 [1] - 中国建材集团持股77.93%（出资36.79亿元），中国建材股份有限公司持股22.07%（出资10.42亿元） [1] - 经营范围涵盖存款、贷款、票据贴现、资金结算、债券承销、同业拆借及固定收益类投资等8类业务 [2] 内部控制体系 - 建立以公司章程为核心的内部控制制度体系，包括授权管理、风险隔离及三会（股东会、董事会、监事会）分设机制 [2] - 董事会下设风险管理委员会与审计委员会，前者为风险控制最高决策机构，后者监督内审制度及财务决算等事项 [3][4] - 设立信贷部、风险部、稽核审计部等9个专业部门，实行审贷分离、分级审批机制及贷后检查流程 [4][5][8] 风险管理措施 - 制定《结算业务内部风险控制制度》《账户管理办法》等制度，严格保障资金安全与操作合规性 [7] - 通过网上金融服务系统实现风险全流程管控，涵盖事前规避、事中审批及事后监控环节 [9][10] - 内部审计独立向董事会报告，并建立风险预警预报系统与道德风险防范机制 [8][9] 经营与监管状况 - 截至2025年6月30日，总资产1,000.21亿元，负债总额875.63亿元，吸收成员单位存款795.51亿元，发放贷款及垫款229.47亿元 [10] - 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求，未发现重大风险缺陷 [10][11] - 中复神鹰在财务公司存款余额2.50亿元，占其存款总额的15.79%；获综合授信3.00亿元，实际贷款余额0.10亿元 [12] 总体评估结论 - 财务公司持有效金融许可证与营业执照，业务合规且风险管理体系健全 [12][14] - 关联存贷款交易价格公允，不影响公司正常经营，且已制定风险处置预案保障资金安全 [12]

财务公司基本情况 - 中国电子科技财务有限公司为经国家金融监督管理总局批准设立的非银行金融机构 注册资本580,000万元人民币 成立于2012年12月14日 [2] - 经营范围涵盖吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借 固定收益类有价证券投资等业务 [2] 内部控制体系 - 公司治理结构包含股东会 董事会及下设五大专业委员会 并设置前中后台共12个部门 形成决策 执行 监督相互制衡的机制 [3] - 建立13大类191项制度 覆盖风险管理 资金管理 投资业务 结算业务 信息系统及内部审计等领域 实现业务管理全覆盖 [6][7][8][9] - 实施内部审计监督制度 设立对董事会负责的内部审计部门 制定审计管理办法和操作规程 [3] 业务管理规范 - 贷款对象仅限于中国电子科技集团有限公司成员单位 制定综合授信 流动资金贷款 固定资产贷款等管理办法规范业务流程 [4] - 资金管理遵循计划性 统一性 安全性 流动性 效益性原则 制定资金管理办法 同业拆借管理办法等制度 [5][6] - 投资业务以固定收益类有价证券为主 包括债券型基金和高等级债券 遵循规范操作防范风险及团队合作原则 [6] - 结算业务明确恪守信用 履约付款 客户资金自主支配 不垫款 保密等原则 [7] 经营与风险管理 - 截至2025年6月30日 财务公司总资产894.95亿元 负债781.03亿元 所有者权益113.92亿元 2025年1-6月营业收入9.51亿元 [10] - 严格遵守资本充足率不低于监管要求 流动性比例不低于25% 贷款余额不超存款与实收资本之和的80%等10项资产负债监管指标 [10] - 核心业务系统由外包厂商开发并持续提供支持 系统运转正常 合作稳定 [8] 关联业务情况 - 截至2025年6月30日 四创电子在财务公司贷款余额9.37亿元 存款余额1.45亿元 [11] - 财务公司经营资质合法有效 未发现违反《企业集团财务公司管理办法》情形 各项监管指标符合要求 风险控制体系无重大缺陷 [12]

财务公司基本情况 - 中国建材集团财务有限公司成立于2013年4月23日 注册资本47.21亿元人民币 中国建材集团持股77.93% 中国建材股份有限公司持股22.07% [1] - 注册地址为北京市海淀区复兴路17号2号楼9层 金融许可证机构编码L0174H211000001 [1] - 经营范围涵盖存款 贷款 票据贴现 资金结算 委托贷款 债券承销 同业拆借及固定收益类证券投资等业务 [2] 内部控制体系 - 建立以公司章程为核心的内部控制制度体系 包括授权管理办法及分级审批机制 [2] - 董事会下设风险管理委员会和审计委员会 分别负责风险政策审批及内部审计监督 [2][3][4] - 设立信贷部 金融发展部 结算部 风险部等专业部门 实行职责分离与相互监督机制 [4][5] 风险管理措施 - 制定《账户管理办法》《结算业务内部风险控制制度》等制度 明确业务操作规范 [6] - 信贷业务实行审贷分离与分级审批 由信贷部 风险部 信贷评审委员会多层审核 [7][8] - 采用网上金融服务系统进行风险管控 涵盖事前规避 事中审批和事后监控全流程 [9][10] - 稽核审计部独立行使监督权 通过《内部审计管理办法》《问责制度》评估内控有效性 [8] 经营与监管状况 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额329.84亿元 负债总额276.33亿元 所有者权益53.51亿元 [10] - 2025年上半年营业收入3.55亿元 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [10][11] - 中国巨石在财务公司存款余额8亿元 贷款余额0元 存贷款业务按公允价格执行 [12] 风险评估结论 - 财务公司持有效金融许可证与营业执照 未发现违反监管规定的情形 [14] - 监管指标符合要求 风险控制体系未见重大缺陷 [10][11][14] - 中国巨石制定风险处置预案 保障存款资金安全 [13]

国机财务基本情况 - 国机财务于2003年9月经原中国银行业监督管理委员会批复成立 属于非银行金融机构 注册资本175,000万元 [1] - 2024年8月29日取得北京市海淀区市场监督管理局换发的企业法人营业执照 统一社会信用代码9111010810001934XA [1] 经营范围 - 经营范围包括对成员单位办理财务和融资顾问 信用鉴证 咨询 代理业务 协助成员单位实现交易款项收付 经批准的保险代理业务 [2] - 对成员单位提供担保 办理成员单位之间的委托贷款及委托投资 对成员单位办理票据承兑与贴现 [2] - 办理成员单位之间的内部转账结算及相应结算清算方案设计 吸收成员单位存款 对成员单位办理贷款及融资租赁 [2] - 从事同业拆借 经批准发行财务公司债券 承销成员单位企业债券 对金融机构股权投资 有价证券投资 成员单位产品消费信贷 买方信贷及融资租赁 [2] 内部控制环境 - 国机财务由国机集团及其所属25家成员企业出资组建 经营宗旨为依托集团资源 服务集团发展 以加强国机集团资金集中管理和提高资金使用效率为目的 [3] - 设立股东会 董事会 监事会 董事会下设提名委员会 法治建设与战略委员会 业绩考核与薪酬委员会 审计与风险控制委员会四个专业委员会 [3] - 总部设在北京 有11个职能部门 分公司1家设在河南 部门职责权限清晰 [3] - 制定《内部控制管理办法》 明确公司党委 董事会 监事会 高管层 内控部门 审计部门及相关部门在内部控制管理中的责任 [3] - 遵循前中后台分离原则 实现主要业务条块管理 形成有效衔接相互牵制管理机制 保证不相容岗位分离 [3] 内部控制制度与活动 - 建立覆盖各项业务和管理事项的制度体系 遵循不相容岗位相互分离 授权批准 预算控制 凭证与记录控制 独立稽核等控制原则 [4] - 每年组织开展内控制度梳理更新工作 修订补充完善原有制度 保证内控制度完备性和有效性 [4] - 形成完整有效可持续的内部控制管理框架 遵循评价—改进—执行循环模式 每年通过内控评价 内部审计及专项检查发现内控缺陷 制定整改计划 [5] - 定期评估主要风险影响程度和发生可能性 更新核心风险预警指标 调整完善风险管理计划 每年开展风险评估工作形成报告报董事会审议 [5] - 信贷业务包括授信业务 自营贷款业务 票据贴现 票据承兑 委托贷款 非融资性保函 审批过程重点进行政策制度遵循性审查 申报材料要件齐全性审查和内容完备性审查 [5] - 结算业务分为收款业务 付款业务 内部转账 严格遵守中国人民银行《支付结算办法》及有关法规政策制度 遵循谁的钱进谁的账由谁支配原则 履行反洗钱义务 [6] - 投资规模不超过资本净额70% 投资范围限定在国债 金融债券 AAA级企业债券 货币型基金 债券型基金等风险较小流动较好固定收益类产品 [7] - 取得银行间外汇交易中心会员资格 经国家外汇管理局北京外汇管理部批准开展跨国公司本外币一体化资金池试点业务 包括外债额度集中 境外放款额度集中 经常项目资金集中收付业务 一定额度内意愿购汇 境外成员企业境外本外币集中收付业务 [7] 内部监督与总体评价 - 通过内部审计 内控评价等内部监督手段验证风险管理有效性 将信用风险 市场风险 流动性风险 操作风险 信息科技风险等纳入内部审计范畴 [8] - 内部控制环境较好 保证业务平稳运行和内控制度实施 有效控制风险 保证公司资产安全完整 内控制度和措施覆盖所有部门业务和管理活动 [8] 经营情况 - 截至2025年06月30日 国机财务总资产5,075,964.05万元 负债总额4,639,235.07万元 贷款2,415,125.12万元 净资产436,728.98万元 [8] - 截至2025年06月30日实现营业收入56,701.13万元 利润总额14,773.51万元 净利润11,146.99万元 [8] 风险管理与监管指标 - 严格遵守《公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规以及《公司章程》相关规定 [9] - 未发现与财务报表相关的资金 信贷 投资 审计 信息管理等风险控制体系存在重大缺陷 [9] - 资本充足率12.16% 高于最低监管要求10.5% [10] - 流动性比例47.45% 不低于25% [10] - 各项贷款占各项存款与实收资本之和比例56.06% 未高于80% [10] - 集团外负债总额占资本净额比例0.00% 未超过资本净额 [10] - 票据承兑余额占资产总额比例6.18% 未超过15% [10] - 票据承兑业务余额占存放同业余额比例28.52% 未高于3倍 [10] - 票据承兑和转贴现总额占资本净额比例66.23% 未高于资本净额 [10] - 承兑保证金存款占各项存款比例1.48% 未超过10% [10] - 投资总额占资本净额比例66.97% 未高于70% [10] - 固定资产净额占资本净额比例0.53% 未高于20% [10] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日 公司在国机财务存款余额9,104.31万元 占公司存款余额66.63% 占国机财务吸收各项存款余额0.2% [11] - 公司在国机财务贷款余额11,000.00万元 占公司贷款余额44.00% 占国机财务发放贷款余额0.46% [11] - 存贷款业务按照双方签订《金融服务协议》执行 价格公允 交易发生额及余额符合公司经营发展需要 存款安全性和流动性良好 [12] - 公司在其他金融机构存款余额4,559.15万元 占公司存款余额33.37% 在其他金融机构贷款余额14,000.00万元 国机集团委托贷款0元 [12] 风险评估意见 - 国机财务具有合法有效《金融许可证》《营业执照》 [12] - 建立较为完整合理内部控制制度 能较好控制风险 [12] - 未发现国机财务存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定情况 风险管理不存在重大缺陷 关联存贷款等金融业务目前不存在风险问题 [12]

财务公司基本情况 - 航天科技财务有限责任公司成立于2001年 由中国航天科技集团有限公司及其他十六家成员单位共同出资设立 注册资本65亿元人民币[2] - 股东结构中 中国航天科技集团有限公司出资占比30.20% 中国运载火箭技术研究院占比14.56% 中国空间技术研究院占比10.92% 其他成员单位出资比例均低于10%[2] - 经营范围涵盖成员单位财务顾问 交易款项收付 存款吸收 贷款办理 同业拆借 有价证券投资等十五类金融业务[2][3] 内部控制情况 - 内部控制体系以风险控制为核心 覆盖所有部门 岗位及业务环节 包括职责 措施 保障 评价和监督五方面[4] - 2025年上半年修订信贷业务制度 新增公务接待 费用管理等规章制度 并启动业务流程优化工作[4][5] - 构建全级次穿透式监管体系 实现横向到边 纵向到底的风险管控 内部控制设计总体有效 无重要缺陷[5][6] 风险管理与经营表现 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额1624.60亿元 负债总额1484.93亿元 上半年营业收入9.16亿元 净利润6.16亿元[6] - 资本充足率16.50% 流动性比例47.52% 贷款比例27.49% 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求[7] - 信用风险管控通过客户分类 授信限额差异化实现 流动性风险按月监测 市场风险以国债投资为主 信息科技风险开展系统评估和应急演练[7][8][9] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日 公司在财务公司存款余额28.95亿元 贷款余额未披露具体数值[10] - 存款安全性和流动性良好 未出现延迟付款情况 公司已制定风险处置预案保障资金安全[10] 总体评估结论 - 财务公司经营稳健 各项监管指标合规 风险管理无重大缺陷 关联存贷款业务风险可控[10]

基本情况 - 公司与宝武集团财务有限责任公司签订金融服务协议 由财务公司提供金融服务[1] 财务公司概况 - 财务公司成立于1992年6月 是经批准成立的全国性非银行金融机构 注册资本68.4亿元（含3500万美元）[1] - 股权结构为中国宝武钢铁集团持股68.42% 马钢集团持股16.97% 太钢集团持股12.58% 山西太钢不锈钢股份持股2.21%[1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理贷款 票据贴现 资金结算 委托贷款 债券承销等业务[2] - 财务公司资信状况良好 非失信被执行人[2] 财务与经营状况 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额688.13亿元 负债总额585.04亿元 所有者权益103.09亿元[2] - 上半年实现营业收入7.71亿元 利润总额4.00亿元（未经审计）[2] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求[2] 风险管理体系 - 建立三级备付体系 每日进行资金供需预测 保障流动性安全[3] - 严格执行贷前调查 贷中审查 贷后检查的信用风险防控机制[3] - 制定《存款管理办法》等制度 对存款单位信息严格保密[3] - 经营行为符合《公司法》《银行业监督管理法》等法规要求[3] 业务往来情况 - 公司在财务公司存款余额20.94亿元 占比32.33% 利率不低于央行同期基准[3][4] - 贷款余额61.29亿元 占比8.92% 利率参照市场水平协商确定[4] - 单日存贷款最高余额均未超过20亿元限额[3][4] - 未发生因财务公司头寸不足导致的延迟付款情况[4] 总体评估结论 - 财务公司内部控制及风险管理体系未见重大缺陷[4] - 关联交易价格公平合理 符合商业条款 未发现异常情况[4]