为系统性培育合规文化，亿滋国际建立轮训机制，实施线上线下结合的培训计划，深化员工对公司核心 政策的理解。除正式培训外，公司还在全球及各区域定期开展宣传活动，持续强化员工的合规意识与道 德决策能力，以动态应对不断变化的合规风险环境。成效层面，2024年公司举办约90场互动式合规直播 课程，约4.3万名员工以在线形式完成了相关培训。 在权益保障机制建设上，亿滋国际秉持公平原则，通过公司的合规与诚信计划，为员工、承包商和分包 商提供可及的投诉机制。公司提供覆盖超过90余个国家/地区的免费热线及在线网络举报平台，支持保 在合规意识深化方面，亿滋国际制定并持续更新具有约束力的《行为准则》，将其作为公司合规与诚信 计划的核心组成部分。该准则提供约32种语言版本，明确每位员工依法合规开展业务的责任，涵盖网络 安全、人工智能、人权、社交媒体、制裁与贸易法以及反洗钱等关键领域的操作指导。为确保持续贯 彻，所有员工每年必须接受《行为准则》培训，阅读、理解并严格遵守准则内容，同时签署书面确认书 以示承诺。 文/华夏ESG观察联盟 企业介绍 亿滋国际（纳斯达克：MDLZ）在全球150多个国家和地区为消费者提供零食。2024年公司全年 ...

登录新浪财经APP 搜索【信披】查看更多考评等级 专题：2025金融教育宣传周：保障金融权益 助力美好生活 基金行业在行动 作为中国证券投资基金业协会（以下简称"基金业协会"）的会员单位，华金（天津）投资管理有限公司 （以下简称"华金管理"或"公司"）始终将维护投资者合法权益置于经营发展的核心位置。我们深刻认识 到，私募基金管理人肩负着维护金融市场稳定、保护投资者合法权益的重要使命。值此2025年金融教育 宣传周之际，华金管理积极响应基金业协会号召，紧紧围绕"保障金融权益 助力美好生活"的活动主 题，结合自身业务特点，开展了一系列注重实效的宣传教育活动，以实际行动践行"合规、诚信、专 业、稳健"的行业文化。 一、深化认识：将宣传主题内化为日常经营的行动指南 二、务实开展：以专业能力提升为核心的内部培训 基于私募股权投资机构的业务特点，华金管理本次宣传周活动以专业能力提升为核心，通过内部研讨提 升团队专业素养。 公司组织了专题内部培训会，围绕投资者服务的特点展开了深入讨论，尤其是： 1. 针对当前市场环境，重点研讨如何更好地履行受托职责，提升与机构投资者的沟通效能； 通过案例分析和实务研讨，团队进一步提升了专业 ...

活动概况 - 公司全面启动"金融教育宣传周"系列活动以响应国家金融监督管理总局山东监管局部署 [1] - 活动口号为"保障金融权益 助力美好生活" 旨在深化金融知识普及并强化消费者权益保护 [1] - 活动时间为9月15日至9月21日 围绕文化引领/深耕基层/联建共治/务实惠民四大核心领域展开 [1] 文化引领措施 - 通过主题党建活动及系列宣传活动将"合规日"与"三服行动"有机结合 [10] - 高管团队开展"高管讲消保 服务零距离"活动传播保险原理/征信知识/典型案例 [10] - 组织"三适当"先锋宣讲团深入基层推动党业融合 树立专业诚信尽责的机构形象 [10] 基层推广策略 - 依托"近邻党建+金融教育"网格化阵地开展"五进入"活动覆盖农村/社区/学校/企业/商圈 [11] - 联动政府单位/反诈中心/调解中心等开展下沉式常态化金融教宣活动 [11] - 将风险提示嵌入社区宣传栏/电梯广告屏/乡村大喇叭/校园课堂等多元场景 [11] 消费者权益保护 - 消保先锋队开展"5+1"活动包括宣讲消保常识/防诈活动/智能技术普及/惠民保障/健康问题解决 [18] - 各地机构推动助老/助残/助学/助农志愿者队伍开展"风险提示送上门"活动 [18] - 通过认购万斤洋葱等具体助农行动践行保险为民理念 [20] 客户服务升级 - 首席服务官聚焦理赔/保全等关键旅程 开展睡眠保单清理/分红报告解读等举措 [24] - 一线服务岗位通过"微心愿大服务"活动将保单解读/理赔指导等微任务转化为服务成果 [24] - 以"三服行动"为引擎精准对接群众金融知识需求 通过立体化举措让保险服务直抵民心 [24]

核心观点 - 启东农商银行举办"合规人人有责"系列比赛 旨在深入贯彻金融监管要求 落实江苏农商联合银行新三年规划"合规管理提升年"工作部署 通过多样化竞赛形式推动合规文化走深走实 为服务地方经济高质量发展夯实基础 [1][2] 活动组织 - 活动覆盖全行7个片区 50余名员工参赛 [1] - 比赛创新设计三大赛程 包括合规知识竞赛 合规主题演讲和合规案例视频赛 [2] 合规知识竞赛 - 设置个人必答 抢答 风险题等环节 [2] - 内容涵盖金融监管政策 行业规范及银行内部规章制度 [2] 合规主题演讲 - 参赛选手结合日常服务与业务实操 分享践行"合规人人有责"的真实案例 [2] - 通过鲜活故事传递合规服务的温度与责任 [2] 合规案例视频赛 - 7个片区以真实风险事件为蓝本 通过视频形式直观还原业务场景中的合规要点与风险防控技巧 [2] - 旨在提升全员风险识别能力 [2] 活动效果 - 比赛现场氛围热烈 各参赛队伍与选手展现出扎实的合规素养与良好精神风貌 [2] - 银行将以本次比赛为新起点 持续深化合规文化建设 [2] 战略意义 - 活动旨在强化"合规从高层做起"的引领作用 明晰"合规人人有责"的全员共识 释放"合规创造价值"的深层效能 [1] - 推动合规从制度要求转化为全员自觉行动 从源头防范金融风险 [1] - 为银行行稳致远提供根本保障 为地方经济发展提供更安全 更优质的金融服务 [1][2]

全球贸易监控领域变革 - 全球贸易监控正从基于规则的监管合规工作转变为数据驱动的战略学科 对企业运营模式产生深远影响 [1] - 近半数外汇公司认为贸易监控与防范市场滥用行为是管理或降低风险敞口的关键重点领域 [2] - 企业将监控视为优化业务运营的契机 而不仅仅是规避监管审查的手段 [1] 合规职能战略化转型 - 合规团队在企业决策进程中拥有更大影响力 从业务运营阻碍转变为业务发展推动因素 [3][6] - 合规职能演变为风险管理战略顾问 成为企业理解市场和管理数据的重要组成部分 [2] - 企业内各层级专业人员而不仅仅是专职合规人员都需承担更多监控和风险责任 [2] 三大变革驱动力 - 数据量爆炸式增长：市场交易量和交易报告数量稳步增长并在2025年创下历史新高 [7] - 监管要求日益严格：监管机构在数据治理、模型校准和运营韧性等领域提出更高要求 [9] - 市场结构复杂化：企业面临部署跨资产、跨市场监控系统的压力 需要整合统一数据源 [10] 数据治理挑战 - 数据粒度、时间顺序和资产关联性对构建可靠监控体系至关重要 [10] - 绝大多数企业认为跨市场/跨资产预警是贸易监控面临的最大挑战 [10] - 许多企业正借鉴交易报告等受监管职能领域的最佳实践来确保数据完整性、质量和可追溯性 [10] 技术创新应用 - AI与自然语言处理技术进步使企业从单纯检测转向预防 实现实时行为纠正 [15] - 企业开始部署AI解决方案在可能出现不当行为的对话场景中对员工进行教育 [16] - 实时聊天对话中使用AI可根据对话方向提醒用户潜在风险并引导回归合规行为 [16] 监控系统整合 - 需要将贸易监控与通信监控相结合 通信能揭示贸易数据无法体现的意图 [17] - 企业应采取基于风险的有针对性数据收集方式 而非收集所有数据 [17] - LSEG与Global Relay合作提供"合规存档"解决方案 整合来自50多个不同来源的通信监控数据 [17][23] 运营效率提升 - 监控工具产生大量误报问题 使团队被无关信息淹没 [12] - 企业可运用RTS 22交易报告等专为市场滥用行为检测设计的数据集校准预警机制 [12] - 三管齐下策略可保持调查深度的同时提高运营效率：校准预警机制捕捉极端行为 将更多资源投入基于商业情报的主题调查 [13]

行政处罚与财务影响 - 公司因2015年担任金洲慈航重大资产重组独立财务顾问时未勤勉尽责 被证监会责令改正 没收业务收入1500万元并罚款4500万元 合计罚没6000万元[1][4] - 罚没金额相当于公司2024年归母净利润的2.5倍[4] - 公司2025年上半年营业外支出中计提行政处罚损失5406.92万元[4][5] 财务业绩表现 - 2025年上半年营业收入8.15亿元 同比增长38.07%[6][7] - 归属于挂牌公司股东净利润1.06亿元 同比增长231.01%[6][7] - 扣非后净利润1.57亿元 同比增长532.5%[6][7] - 资产总额570.98亿元 净资产97.21亿元[6] 业务板块分析 - 经纪业务手续费净收入3.25亿元 同比增长48.5%[8][10] - 自营业务中衍生金融工具收益6352万元 较上年同期1.78亿元亏损实现扭转[8] - 投行业务手续费净收入0.55亿元 同比下降56.6%[9][10] - 投行团队规模从148人减至127人 半年流失率超14%[9] 区域分布特征 - 江苏地区营业收入3.99亿元 同比增长2.59% 毛利率7.33%[11] - 上海地区营业收入2.40亿元 同比增长202.45% 毛利率56.28%[11] - 江苏与上海两地合计贡献营业收入78.5%[10][11] 战略发展状况 - 2022年3月与中信建投证券签订IPO辅导协议[12] - 金洲慈航案件仍是IPO辅导阶段主要问题[12] - 辅导工作重点围绕公司治理 内部控制 关联交易等方面展开[12]

金融文化品牌建设 - 公司以"鲸"文化品牌为引领，将中国特色金融文化"五要五不"核心要义转化为实践，成功入选2025"好品金融"案例[1] - 文化品牌包含"经于诚、发于智、建于德、行于稳"四大核心要素，形成"四力汇聚"的发展模式[14] - 文化实践成果显著，辖内营业室获评中国银行业协会五星级文明服务网点、全国"巾帼文明岗"等荣誉[14] 适老金融服务创新 - 公司为当地首家通过国家适老服务认证的国有大行网点，构建"窗口+专员+通道+课堂+天地"五位一体服务体系[3] - 老年客户个人存款贡献度达35%，定期存款贡献度高达41%，成为当地老年群体首选银行[3] - 设立"银龄天地"专区配备防滑座椅、放大镜等设施，每月开展4期方言反诈课堂[3] 诚信文化建设 - 通过"三会一课"、主题党日活动深入学习张富清事迹，打造"赤诚丹心、殚诚尽心、竭诚用心、精诚齐心"四诚准则[4] - 组建"张富金融服务队"定期开展社区金融知识普及，覆盖企业、校园等多场景[4] 金融产品与服务创新 - 针对科创企业推出"科技金融+股权融资"方案，实现300万元专利质押贷款落地[8] - 创新"裕农快贷+产业链金融"模式服务农产品加工企业，定制"环境效益评估模型"支持绿色项目[8] - 截至2025年一季度，一般性存款余额90.1亿（全辖第二），贷款余额83.2亿（区内四行首位）[8] 人才与团队建设 - 通过"普惠夜校"跨岗位培训机制，三年培养17名业务骨干和管理人才[9] - 员工在市级支付服务竞赛中获个人一等奖，助力分行代表队获团体二等奖（国有大行第一）[9] 社会责任实践 - 打造"建行蓝+爱心红"公益品牌，连续七年开展"爱心粥"志愿服务，年均服务户外劳动者超2万人次[10] - "劳动者港湾"配备微波炉、饮水机等设施，与政府部门联建"政务+金融"服务生态[10] - 近三年新增纳税超千万元，连续获评"纳税百强企业"[10] 风险管理体系 - 构建"学、警、查、谈、诺"五位一体合规管理体系，实现近三年对公贷款"零不良"、安全生产"零案件"[13] - 按月演练突发事件预案，建立"八小时外"监督台账，获总行级"平安建行"称号[13]

合规管理体系核心概念 - 合规管理是企业持续识别法律法规要求并实施控制措施的自我防御体系，对建立诚信、保障安全和实现可持续发展至关重要[2] - 中国企业面临国内外双重合规压力，国内反腐败力度加大，国际监管环境复杂多变，忽视合规可能导致巨额罚款、业务停顿及高管刑事责任[2] - 合规管理体系包含八大核心组件：领导力与承诺、政策与程序、风险评估与管理、运营控制、监控与审计、培训与沟通、事件管理与响应、管理评审[5] - ISO 37301是可认证的国际合规标准，获得认证能提升企业国际市场信任度与竞争力，如工商银行通过认证显著提升国际信誉[7] 中国特色的合规环境 - 中国合规管理需结合政治法律环境，政策导向迅速转化为严格法规，如反腐行动推动刑法修订，生态文明建设强化环保执法[8] - 企业社会信用体系是中国独创机制，失信企业面临多维度处罚，需将信用管理纳入整体合规战略[10] - 行业监管呈现深度化趋势，医疗行业需建立反贿赂机制，电商平台需遵守反垄断法，金融行业需应对密集出台的资管新规[13] 全球化合规挑战 - 国际税务合规需应对各国差异，某中国电商巨头因忽视欧洲税务制度差异面临巨额补缴风险[15] - 数据安全成为高风险领域，欧盟GDPR和中国PIPL对跨境数据传输有严格要求，企业需建立覆盖境内外法规的数据合规体系[16] - 反贿赂反腐败是国际执法核心，美国FCPA和英国《反贿赂法》使中国企业面临高额罚款风险，需制定严格制度并落实到海外分支机构[17] - 知识产权保护需针对不同市场制定策略，美国采用"先使用原则"而欧洲普遍采用"先注册原则"[18] 合规管理最佳实践 - 构建全面灵活的合规框架，覆盖所有监管要求并能应对法律环境变化[23] - 培育从领导层渗透到全员的合规文化，将合规作为核心价值[24] - 利用技术实现自动化监控和数据分析，提高合规管理效率[25] - 定期风险评估和审计可提前解决潜在问题[26] - 建立持续改进机制，适应法规变化和新兴风险[27] 未来合规趋势 - 数字化智能化推动合规升级，大数据和AI技术可实现从"事后纠偏"到"事前预防"的转变[30] - 全球合规标准逐步融合，OECD推动的统一标准成为国际通行规则[31] - 合规文化从被动遵循演变为企业核心竞争力，如西门子转型提升品牌信誉[32] - 合规管理趋向动态化敏捷适应，需建立实时监控预警系统[33] - 合规与业务战略深度融合，成为决策制定的核心考量[34]

文章核心观点 农业银行积极推进合规建设提质创优，以适应内外部形势变化，从多方面开展活动和工作，以高质量合规建设促进业务高质量发展，为金融强国建设作贡献 [1][2][6] 行业背景 - 党的二十大以来金融监管体制改革落地，“五大监管”发力，强监管纵深推进，2023年中央金融工作会议提出“加快建设金融强国”目标，银行业合规建设需与时俱进，从“被动监管遵循”向“主动合规治理”转变 [2] - 银行业监管政策持续深度调整，《金融机构合规管理办法》颁布实施，标志银行业合规管理进入新阶段，商业银行需从“规则为本”向“风险为本”、从“形式合规”向“实质合规”转变 [2] 农业银行合规建设举措 前期活动开展 - 围绕合规文化、合规基础建设，先后组织开展“合规教育年”“合规标杆建设年”活动 [2] 2024年合规提质创优活动 - 主题驱动：以培育践行中国特色金融文化、加强监管合规能力建设为主题，组织落实“五要五不”实践要求专题讨论，明确员工做事准则；坚持合规从高层做起，开展“领导讲合规”活动，常态化推进警示教育、合规培训、持证上岗等工作；出台监管事项管理制度，主动沟通汇报，提前把握监管动向并自我改进 [3] - 抓两头带中间：正向引领，分层分级明确合规标杆标准，从机构和个人维度推动合规标杆创建，组织“比学赶超”活动，评选标杆单位和合规之星；重点帮扶，明确重点任务开展治理帮扶，推动合规达标，开展员工画像，引导员工转变合规观念 [3] - 融入管理抓重点：将合规文化培育与日常合规管理结合，推进合规治理现代化建设，做好监管新规宣传和外规内化工作，推进内控合规监督数字化、智能化建设，使合规风险监测实时化 [4] - 虚工实做求实效：围绕合规自评、合规治理、标杆评选、年度评估明确重点任务，制定工作推进图，加强组织领导 [4] 2025年合规建设规划 - 坚持法规制度宣贯为主线：以源头治理、外规内化为切入点，落实风险为本、实质合规理念，构建专业人才队伍，明确合规职责、权利与义务，健全全流程合规管理机制，强化重点领域合规管理 [6] - 常态跟踪合规风险变化：优化合规标杆创建标准，引入线上合规风险数据，常态化开展合规风险对照评估，推动各级机构明确目标，调整治理重点和措施 [6] - 拓展合规帮扶渠道方式：持续抓两头带中间，推广合规标杆经验，加大培育力度，开展合规标杆与薄弱单位结对共建，协同推进高质量合规建设 [6]