会议基本信息 - 证券代码为 002807，证券简称为江阴银行，编号为 2023 - 05 [1] - 投资者关系活动类别为分析师会议，时间是 2023 年 12 月 14 日上午 10:00 - 11:30，地点在江阴银行十一楼会议室 [1][2] 金融市场部资产配置思路 - 根据市场变化优化久期和规模管理，防控各类投资风险，在稳健品种中寻求风险收益基本匹配的投资回报 [3] 公司业务发展战略 - 以服务实体经济为出发点和落脚点，重点支持民营企业和制造业企业，推进供应链、产业链金融，瞄准战略性新兴产业、先进制造业、“专精特新”企业等重点领域产业链上的企业，对接金融需求支持实体经济发展 [3] 小微贷款风险把控措施 - 严格信贷审查，发放贷款前全面审查借款人信用、经营、还款能力等情况，确保有稳定现金流和还款能力以降低违约风险 [3] - 强化贷后管理，贷款发放后持续关注借款人经营、财务和还款情况，定期进行贷后检查确保贷款安全 [3] - 建立风险预警机制，及时发现潜在风险因素并采取措施防范和化解 [3] - 加强内部控制，建立健全内部控制制度，规范业务流程防范操作风险，加强员工培训提高风险意识和业务水平 [3] - 建立风险分散机制，通过做小做散分散信贷风险，降低集中度风险 [3]

会议信息 - 2023年11月15日发出第八届监事会2023年第一次临时会议通知[1] - 2023年11月20日会议在江阴市银信大厦会议室召开[1] - 应参会监事9名，实际参会9名[1] 议案审议 - 审议通过关于会计估计变更的议案，同意票9票，反对票0票，弃权票0票[1][2] - 监事会认为变更符合规定，能客观反映财务和经营成果[1]

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2023-048 转债代码：128034 转债简称：江银转债 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）于 2023 年 11 月 20 日召开第八届董事会 2023 年第一次临时会议、第八届监事会 2023 年 第一次临时会议，审议通过了《关于会计估计变更的议案》。本次会计估计变更 无需提交股东大会审议，现将具体内容公告如下： 一、会计估计变更情况 （一）变更日期 本次资产折旧摊销年限变更，自 2024 年 1 月 1 日开始执行。 （二）变更原因 1.固定资产折旧年限变更的原因 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 关于会计估计变更的公告 1.固定资产 拟对除房屋及建筑物外的固定资产折旧年限进行变更，变更前后采用的折旧 年限具体如下： | 资产类别 | 变更前使用年限 | | 变更后使用年限 | | 预计残值率 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 房屋及建筑物 | 20 | 年 | 20 | 年 ...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 5.按规定新聘任的副行长需经监管部门核准任职资格，在核准任 职资格后正式履职。 二、本次会计估计变更符合公司固定资产、无形资产的实际情况 独立董事关于相关事项发表的独立意见 根据《上市公司独立董事管理办法》、《深圳证券交易所股票上 市规则》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板 上市公司规范运作》及《江苏江阴农村商业银行股份有限公司章程》 的相关规定，作为江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称 "公司"）的独立董事，我们审议公司《关于聘任副行长的议案》及 《关于会计估计变更的议案》，发表如下独立意见： 一、在充分了解被聘任人员资格条件、经营和管理经验、业务专 长等情况的基础上，发表独立意见如下： 1.本次公司高级管理人员的聘任，符合《公司法》和公司《章程》 的有关规定，程序合法有效，不存在损害公司及其他股东利益的情形。 2.经核查，于干先生具备相关法律法规和《章程》规定的任职条 件，未发现有《公司法》规定不得担任公司高级管理人员的情形，亦 未有被中国证监会确定为市场禁入者或禁入未解除的现象。 3.我们认为于干先生拥有相关专业知识和工作经验，具备担任高 级 ...

人事变动 - 拟聘任于干为本行副行长，任期与第八届董事会一致，需经监管核准[2] 议案表决 - 调整总行机关部门议案全票同意通过[1] - 聘任副行长议案全票同意通过[2] - 会计估计变更议案全票同意通过[5] 会计调整 - 公司将部分设备及软件使用年限调整为5 - 10年，2024年1月1日执行[4]

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2023-049 转债代码：128034 转债简称：江银转债 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2023 年 11 月 20 日，江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本 行"）第八届董事会2023年第一次临时会议审议通过了《关于聘任副行长的议案》， 同意聘任于干先生（简历附后）为本行副行长，任期与本行第八届董事会一致。 于干先生的任职资格尚需报国家金融监督管理总局无锡监管分局核准。 独立董事就上述事项发表了同意的独立意见，详见 2023 年 11 月 22 日刊登 在巨潮资讯网的《江苏江阴农村商业银行股份有限公司独立董事关于相关事项发 表的独立意见》。 特此公告。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会 2023 年 11 月 22 日 于干先生简历： 截至目前，于干先生未持有本行股票，与持有本行 5%以上股份的股东、本 行其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系，于干先生不存在《公司法》 第一百四十六条规定的情形之一，未受到中国证监会的行政处罚，未受到深圳证 券交易所的公开谴责或通报批评，不存在因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉 嫌违法违规被中 ...

| 证券代码：002807 | 证券简称：江阴银行 公告编号：2023-045 | | --- | --- | | 转债代码：128034 | 转债简称：江银转债 | 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 关于成功发行 2023 年"三农"专项金融债券的公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会 2023 年 11 月 13 日 经中国人民银行批准，江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本 行"）近期在全国银行间债券市场成功发行了江苏江阴农村商业银行股份有限公 司 2023 年"三农"专项金融债券（以下简称"本期债券"），并于 2023 年 11 月 10 日发行完毕。本期债券发行总规模为人民币 10 亿元，债券品种为 3 年期固 定利率债券，票面利率为 2.88%。本期债券的募集资金已划入本行账户，并依据 适用法律和监管部门要求，用于支持三农产业。 特此公告。 ...

投资计划 - 公司拟不超6亿买“江银转债”并转股[2] - 按上限买并转股，持江阴银行股份或超5%[7] 转债情况 - 截至2023.9.28，未转股“江银转债”17.579476亿，占87.8974%[3] - “江银转债”转股期为2018.8.1至2024.1.26[3] 财务数据 - 2023.9.30资产总计65.5083794313亿，2022.12.31为58.5396922358亿[6] - 2023.9.30归属股东净资产36.6067384788亿，2022.12.31为34.9104311384亿[6] - 2023年1 - 9月营收9.6813845492亿，2022年为12.6801655367亿[6] - 2023年1 - 9月归属股东净利润2.5600803990亿，2022年为2.8042030846亿[6] 股权结构 - 截至2023.9.30，前十大股东持股合计583425154股，比例62.37%[6] 公司信息 - 公司注册资本为93521.0292万元[5]

财务表现 - 公司2023年第三季度营业总收入为916,869千元，同比增减-1.34%[3] - 归属于上市公司股东的净利润为399,303千元，同比增长16.70%[3] - 公司2023年9月30日总资产为175,584,140千元，比年初增长4.05%[3] - 公司2023年三季度存款总额为1379.35亿元，较年初增加112.26亿元，增幅8.86%[4] - 公司2023年三季度贷款总额为1144.52亿元，较年初增加113.24亿元，增幅10.98%[4] - 公司2023年1-9月营业收入达29.78亿元，较上年同期增长0.13亿元，增幅0.44%[5] - 公司2023年1-9月归母净利润达10.56亿元，较上年同期增长1.39亿元，增幅15.15%[5] - 公司2023年1-9月不良贷款率为0.98%，与年初持平[6] - 公司2023年1-9月拨备覆盖率为473.17%，较年初提升3.55个百分点[6] - 2023年第三季度，江苏江阴农村商业银行拆出资金减少52.52%，主要因资产结构调整所致[8] - 2023年1-9月，投资收益增长156.41%，主要由交易性金融资产持有收益增加和长期股权投资收益增加所致[8] - 2023年9月末，存款本金总额为137,934,614千元，较2022年末增长8.85%[10] - 2023年9月末，资本充足率为13.96%，较2022年末略有增长[11] 资本情况 - 2023年9月，核心一级资本净额为1,509,038.32千元，较2022年12月底增长11.86%[13] - 2023年9月，一级资本净额为1,510,248.28千元，较2022年12月底增长5.97%[13] - 2023年9月，杠杆率为7.81%，较2022年12月底略有增长[14] 资产负债情况 - 2023年9月30日，江苏江阴农村商业银行贷款五级分类情况中，正常贷款金额为112,110,333千元，占比97.95%[15] - 江苏江阴农村商业银行2023年9月30日合并资产负债表显示，现金及存放中央银行款项为8,233,032千元，发放贷款和垫款为109,529,201千元[19] 经营活动 - 2023年第三季度，江苏江阴农村商业银行营业总收入为2978.28亿元，较上期略有增长[20] - 利息净收入为2280.66亿元，较上期略有下降，其中利息收入为4701.18亿元，利息支出为2420.53亿元[20] - 投资收益为563.66亿元，较上期大幅增长，其中对联营企业和合营企业的投资收益为62.14亿元[20] - 经营活动现金流入小计为13297.86亿元，较上期略有增长，客户存款和同业存放款项净增加额为11232.97亿元[21] - 经营活动现金流出小计为16700.18亿元，较上期有所增加，客户贷款及垫款净增加额为11970.37亿元[21] 股东情况 - 江苏江阴农村商业银行报告期末普通股股东总数为52,674股，前十名股东中持股比例最高的为江阴新锦南投资发展有限公司，持股比例为4.18%[16]

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2023-041 转债代码：128034 转债简称：江银转债 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 第八届董事会第三次会议决议公告 本议案同意票 10 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2023 年 10 月 20 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第八届董事会第三次会议的 通知，会议于 2023 年 10 月 30 日在江阴市澄江中路 1 号银信大厦会议室召开， 以现场方式进行表决。本行应参会董事 11 名，实际参会董事 11 名，符合《公司 法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规定。因相关股东质 押本行股权数量已超过其持有本行股权的 50%，根据国家金融监督管理总局相关 规定，董事徐建东本次会议无表决权。本行监事、高级管理人员列席会议，会议 由宋萍董事长主持。本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案： 一、关于《2023 年三季度经营情况报告》的议案 本议案同意票 10 票，反对 ...