活动概述 - 中国工商银行启动"828·工银财富季"活动 通过优化产品供给、创新线上服务及投教内容提升客户财富管理体验 [1] 产品与服务升级 - 升级"天天盈"现金管理服务 "天天盈1号"关联货币基金扩充至106只 提供余额自动购买和自动快赎服务 [1] - 联合基金公司每月研选"进取策略"与"稳健策略"基金配置方案 定期推出"数字看市指数选基"活动 [1] - 推出"偏债基金"栏目 优化产品展示与筛选功能 创新"目标选+省心选"双维度服务 [1] - 上线"心愿定投"功能 支持同时选择理财、基金、存款等跨品类定投服务 [1] - 优化黄金资产配置服务 支持主动积存或定投方式办理黄金积存 配套财富季专属优惠 [1] 投资者教育与参与 - 推出"财富相伴"主题活动 采用趣味游戏和知识学习等互动形式 融入"工银i豆"新权益 [2] - 活动已吸引超600万人次客户参与 [2] - 展示金融产品风险收益特征及历史业绩 引导客户结合自身状况理性投资 [2] 合作伙伴表现 - 华安基金作为核心合作伙伴深度参与活动 公募管理规模超7400亿元 非货管理规模超4400亿元 [2] - 累计服务超过1亿投资者 实现分红总额超千亿元 [2] - 着力建设"中心化研究平台+多元化投资团队" 为持有人创造长期稳健收益 [2] 战略发展方向 - 以数智化为导向强化科技投入 提升综合实力 [3] - 围绕金融强国目标和"五篇大文章"要求 以专业投研为基石打造一流投资机构 [3] - 服务实体经济与国家发展战略 满足人民财富管理需求 [3] 活动推广内容 - 提供30亿工银i豆奖励 [4] - 涵盖活钱管理、二级债基、适配理财、基金定投、红利策略、贵金属投资及保险保障等多类产品 [4]

张晋优老师分享的主题是《基金定投策略》，内容直面投资者常见的心理误区：贪婪、恐惧、骄傲与愤怒。他指出，基金定投作为一种纪律性投资方 式，正是破解这一难题的有效工具。通过定投策略实现分批买入，有望实现摊低成本的效果，幷在现场结合具体案例说明。他认为，定投的核心不在于 短期收益，而在于通过长期纪律性坚持，实现"厚积薄发"的长期积累。 投资不是短期博弈，而是长期修行。与其追逐市场热点，不如回归本源，选择适合自己的工具，坚守投资纪律，静待时间玫瑰绽放。 9月23日，东方基金联合兴业银行温州分行成功举办"一司一省一高校"专项投资者教育活动。活动特邀东方基金量化投资部基金经理王怀勋与东方基金渠 道管理部副总经理、市场策略分析师张晋优担任主讲嘉宾，围绕指数基金常识与基金定投策略展开深入讲解，旨在提升公众金融素养，倡导理性、长期 的投资理念。本次温州站活动正是响应监管号召、推动投教落地的具体行动。通过面对面的知识普及，帮助投资者建立科学认知，增强风险意识，逐步 树立科学理性的理财观念。 基金经理王怀勋围绕《认识指数基金》议题，系统讲解了指数基金的基本概念与特点。他讲解了指数基金是以特定指数为标的，具有费用低、透明度高 等优势 ...

文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 更有课程笔记、思维导图，帮您快速搞懂课程脉络，学习更高效。 如何才能做好基金定投? 回收 ጐ长按添加@课程小助手,回复「基金定投』 t 1000 免费领取《基金定投指南》课程 更有课程笔记、思维导图 帮你学会如何制定好一个基金定投计划 基金有风险,投资需谨慎 und #螺丝钉小知识 银行螺丝钉 本金不多，是不是就先不用着急开 始投资? 很多朋友可能会觉得,现在本金不多,不 如再攒一攒,等之后钱多了再开始投资。 基金定投是非常适合懒人的投资方式，但是如何才能聪明地做好基金定投？ 定投前要准备什么？如何制定好定投计划？ 4种定投方法，哪个更适合你？如何止盈？ 这里有一门限时免费的福利课程，能帮助你搞清楚这些问题。 想要获取这门课程，可以扫下方二维码添加 @课程小助手 ，回复「 基金定投 」领取哦～ 像股神巴菲特、全美最大主动基金经理约 翰·聂夫等,都是在很小的年纪就开始接触 投资的。 投资雪逐星。 我们举个例子，来看看尽早投资的好处～ 假设有早早、中中、晚晚三个人。 ·早早最早开始投资理财, 22岁大学毕业后 就开始每个月投1000元； ·中中进行投资理财比较晚, 27岁开 ...

基金定投策略 - 基金定投被描述为适合懒人的投资方式 但需要聪明执行[2] - 定投前需准备并制定计划 涉及4种定投方法和止盈策略[2] - 提供免费课程《基金定投指南》帮助投资者制定计划 含课程笔记和思维导图[2][3] 投资者盈利技巧 - A股市场存在“七亏二平一赚”现象 大部分投资者整体亏钱[4] - 长期盈利与持仓时间正相关 持有基金时间越长平均收益率越高[5] - A股上市公司整体盈利平均年化增速约10% 优秀公司和行业增速更高[5] - 时间拉长至5-10年 盈利增长推动基金净值大幅上涨[5] 交易频率影响 - 交易频率越高盈利水平越低 频繁交易指短期买入后立即卖出[6][7][8] - 每月买卖不到1次的投资者盈利人数占比55% 平均收益率18%[9] - 每月买卖10次以上的投资者盈利人数占比仅20%-30% 平均收益率2%-4%[9] 定投改善盈利 - 坚持定投的投资者盈利人数占比和平均收益率均高于非定投者[10] - 定投显著提升投资者盈利体验 是改善盈利状况的有效技巧[10]

楼市政策转型 - 全国商品房库存去化周期延长至28个月，部分三四线城市新房价低于二手房[3] - 新版《住宅项目规范》实施后上海购房者实际得房率平均提升15%[3] - 共有产权房单价仅为周边商品房60%，个人产权占比70%[4] - 采用房票安置区域房价波动幅度较现金补偿区域减少40%[4] 新能源汽车政策 - 2024-2025年新能源汽车购置税全免（每辆最高减免3万元），2026年起减免额度减半（每辆最高1.5万元）[7] - 20万元新能源汽车当前购买可节省近2万元，2026年购买需多支付1万元[7] - 电池终身回收政策实施后车型保值率提升20%，回收价格不低于新车电池成本10%[7] 金融市场变化 - 四大银行一年期存款利率降至0.95%[10] - 个人养老金年缴费上限1.2万元，可能提升至2.4万元[10] - 25-35岁用户群体中78%将黄金ETF作为核心资产配置[10] 汽车市场规范 - 上牌未满半年车辆禁止交易过户，遏制零公里二手车乱象[9]

基金定投策略 - 基金定投适合懒人投资但需聪明执行 需提前准备并制定计划[2] - 提供4种定投方法及止盈策略 配套限时免费课程和辅助学习材料[2] 投资行为优化 - 投资需克服人性弱点 避免追涨杀跌和频繁买卖[8] - 降低查看账户频率可减少亏损 因短视损失厌恶使损失痛苦感是盈利喜悦的2-2.5倍[10][11] - 制定书面投资计划 明确买入卖出规则以避免情绪干扰[11][12] 收益实现框架 - 好收益公式：好品种+好价格+长期持有=好收益[7] - 指数基金投资需通过行为调整获得更好回报[9]

行业营销策略转型 - 基金行业将8月18日理财节从流量狂欢转向价值陪伴 更注重投资者教育与长期理念传递 [3] - 行业通过每日直播 基金经理专栏 晒收益 漫画定投等多形式活动传递理财知识 [1][3] - 多家基金公司电商部门重点参与蚂蚁平台活动 采用线上直播加产品专区模式 [4] 技术应用创新 - AI技术在今年理财节中被广泛应用 包括AI大模型和数字人直播等新技术 [1][3] - 基金公司利用AI训练数字人传递专业资讯 并生成适配图片与视频素材 [3] - 诺安基金打造AI产业链科普系列 将专业概念降维成易理解内容 [4] 投资者教育重点 - 长城基金以理性投资为主题 聚焦投资知识普及和定投理念推广两大方向 [3] - 博时基金策划探索AI展会 财富人生夏令营等活动 并制作科技板块科普视频 [3] - 行业引导投资者在市场波动中保持理性 建立长期投资和科学投资理念 [1][7] 市场环境应对 - 权益市场热度持续攀升 投资者入场意愿明显提升 [1][3] - 基金公司针对市场回暖 向有入场意愿的普通投资者介绍基金定投 [3] - 公司结合市场情况给予风险提示 关注投资者风险偏好与收益体验 [7] 生态建设目标 - 8·18理财节经过9年运营已成为基金界重要节日 是投资者教育和客户服务重要场景 [6] - 行业致力于打造有广度 有深度 有温度的网络金融生态 [6] - 通过精准产品适配和专业投教陪伴 帮助投资者建立理性决策逻辑 [7]

"你知道吗？现在去银行存个100万，都不一定能让客户经理多笑你一眼了！" 前几天我在朋友家唠嗑，他给我转了条短视频，说是一个银行员工"爆料"了，说100万在银行现在就是"中端客户"，不是VIP、不是大客户，更别提什么尊贵 待遇了。结果底下评论区直接炸了锅，一堆网友不服气："我辛辛苦苦一辈子才攒了100万，还不算个'段位'？" 那问题来了—— 咱今天就不拐弯抹角，直接把话聊透。 100万存款，在银行算啥级别？ 说句实在话，10年前，100万可不是个小数。那时候买套房都能全款拿下，放银行还能吃利息、当"包租公"。但现在，100万放银行，虽然不算"白户"，也还 真谈不上什么高端。 银行现在分客户等级，不同银行叫法不一样，但大概意思是这样的： 普通客户：0~50万 中端客户：50万~300万 高净值客户：300万以上 银行员工说漏了嘴？还是说出实情了？ 有个在银行工作的朋友就说，其实他们内部也分"级别客户"。100万以上的客户确实会稍微被"关照"，比如电话有回访，办业务有人陪，但说实话——现在 高净值客户太多了，特别在一线城市，资产过千万的真不少。 私行客户：通常得有600万甚至1000万以上的可投资资产 所以你看， ...

定期存款到期注意事项 自动转存问题 - 自动转存虽然方便但利率较低 采用银行挂牌利率而非手动存款的更高利率 [2][4] - 转存期限固定无法根据市场变化调整 可能导致错过更优期限选择 [4] - 建议手动比较银行利率并重新存入以获取更高收益 [4] 存款产品选择风险 - 存款到期后追求高收益易被误导购买非存款类产品如理财或保险 [5][7] - 非存款类产品存在本金亏损风险 需谨慎评估自身风险承受能力 [7] - 老年人尤其需警惕资金安全 避免影响养老保障 [7] 存款期限与流动性管理 - 长期存款虽利率较高但提前支取将按活期计息 损失较大 [8][10] - 建议根据资金使用需求选择期限 避免流动性风险 [10] - 短期闲置资金可考虑余额宝等灵活产品 中长期可选储蓄国债等低风险工具 [10]

一千万存款的实际价值 - 一千万存款能提供巨大的安全感 抵御失业、疾病或家庭变故等风险 [3] - 年通胀率3%的情况下 十年后实际购买力将缩水至700万左右 [3] - 可能带来新的压力 如亲友借贷请求和家庭资金分配难题 [3] 投资与理财策略 - 买房收租存在房价波动和租金风险 [6] - 炒股或基金投资潜在收益高但风险极大 可能导致本金大幅缩水 [6] - 开店创业面临人工、租金、原材料成本上涨及市场竞争压力 [6] - 更适合稳健理财策略 如国债、银行理财等低风险产品 [6] 财富规划建议 - 预留至少两年的家庭生活费 确保资金流动性 [7] - 30%到50%资金用于稳健理财 如国债、银行理财产品 [7] - 考虑改善居住环境或提升健康保障 如购买医疗保险和商业养老保险 [7] - 剩余部分可进行分散投资 如基金定投 以对抗通胀风险 [7] 总结 - 一千万存款能带来安全感和更多选择 但也带来新的责任和挑战 [9] - 合理的规划和稳健的理财 才能让财富持续增值 [9] - 使用方式取决于风险承受能力、未来规划及人生目标 [9]