核心观点 - 招商银行举办财富合作伙伴论坛 聚焦粤港澳大湾区财富管理高质量发展 宣布零售代销保险总规模突破1万亿元人民币 [1] - 中国大财富管理行业面临五大变化趋势 包括经济金融全球化潜力、低利率环境影响、客户需求升级、行业转型要求和AI技术颠覆 [2] - 招商银行提出"五个担当"发展路径 强调金融强国建设、长期价值创造、全球资产服务、AI金融探索和市场规范实践 [3] 行业发展趋势 - 粤港澳大湾区经济总量达14.8万亿元人民币 比肩全球三大湾区 [1] - 中国正由金融大国向金融强国转变 资产估值上升 资本市场回暖 全球资金看多中国 [2] - 利率水平自2021年以来持续走低 无风险利率下降对投资回报和经营造成压力 [2] - 客户需求向"全民化、全球化、全场景、全周期、全产品"转变 [2] - AI技术从替代体力转向替代脑力 将颠覆服务手段、经营模式、产品形态和投研决策 [2] 公司战略与成果 - 招商银行在全球银行1000强中按一级资本排名第8位 服务超2亿个人客户 [1] - 零售代销保险总规模突破1万亿元人民币 [1] - 业务模式从GMV向AUM范式迁移 更关注客户资产留存 [3] - 建立TREE资产配置服务体系 覆盖理财、基金、保险、私募和信托产品 [3] - 实施"AI First"战略 打造AI小助、AI小招等智能应用 构建"云+AI+中台"数智化底座 [3] - 形成以香港为龙头的国际化布局 构建跨境清结算、投融资、金融市场和资产托管服务体系 [3] 合作伙伴案例 - 华安基金作为首批公募基金公司 建设"中心化研究平台+多元化投资团队" [3] - 华安基金以数智化为导向强化科技投入 聚焦金融强国目标和"五篇大文章"要求 [3]

核心观点 - 广发银行2023年零售业务在经营质效、服务大局和发展动能三方面取得显著进展 通过数字化转型、综合化经营和客户服务生态建设实现业务高质量发展 [1][2] 经营质效 - 零售业务营业收入稳步增长 资产负債结构优化 个人存款业务量质双升 个人贷款自营能力持续提升 [1] - 零售客群基础夯实 私人银行客户快速增长 信用卡客群质量稳步提升 [1] 服务大局 - 累计开立个人养老金账户130万户 全力参与养老第三支柱建设 [1] - 信用卡全年消费金额达2.22万亿元 积极助力消费复苏 [1] - 推出新市民信贷融资服务专案和信用消费贷款"优享贷" 落实存量首套房贷利率调整政策 [1] 数字化转型 - 开放银行建设带动新增客户超百万 构建"场景+金融"数字化客户服务生态 [2] - 推广数字工具包括"E掌柜"、零售"智慧大脑"、手机银行9.0、发现精彩8.0及虚拟数字人 [2] - 信用卡分步式核心系统成功上线 为业务高质量发展奠定基础 [2] 综合化经营 - 升级双卡协同机制提升零售有效户转化效率 健全公私联动机制完善营销体系 [2] - 加强"广发严选""广发智投"品牌建设 升级零钱理财产品"智能金" [2] - 信用卡建设"线上+线下"全生态场景 打造差异化客群权益活动 [2] 客户经营体系 - 完善分层分群分类客户的全生命周期智能化经营体系 [2] - 升级"广发精彩荟"会员成长体系 提供多样化、差异化服务 [2]

公司动态 - 招商银行在深圳举办"2025财富合作伙伴论坛"，汇聚头部基金、理财、保险、私募、信托机构，共商大财富管理高质量发展 [1] - 公司零售代销保险总规模突破1万亿元人民币 [2] - 公司成立38年，服务超2亿个人客户，管理零售客户总资产(AUM)规模超16万亿元，资产托管规模超24万亿元，资产管理规模近4.5万亿元 [1] 行业趋势 - 中国资产管理规模占全球17.4%，预计中国财富资管市场将保持每年8%-10%的增长 [3] - 中国金融业进入低利率时代，面临无风险利率持续走低、投资回报与经营承压的挑战 [3] - 客户需求正向"全民化、全球化、全场景、全周期、全产品"转变 [3] 战略转型 - 公司业务模式从GMV向AUM转变，更关注"留得住"而非"卖出去" [5] - 构建理财、基金、保险、私募、海外、黄金、存款等7大产品线，促进AUM和收入结构均衡发展 [5] - 实施"AI First"战略，打造"数智招商银行"，推出AI小助、AI小招等智能应用 [6][7] 客户服务 - 坚持TREE资产配置服务体系，基于客户风险偏好提供多资产多策略组合 [5] - 构建重点产品图谱监测体系，强化产品管理和风险防控 [6] - 形成以香港为龙头、辐射全球主要金融中心的国际化布局，提供跨境清结算、投融资等服务 [7] 发展倡议 - 深度融入国家金融战略布局，推动"资金-资本-产业"良性循环 [6] - 坚持客户至上，发挥客群规模大、离客户近的优势 [7] - 与合作伙伴技术共享、生态共建，共同推进"AI+金融" [7]

论坛背景与规模 - 招商银行在深圳举办2025财富合作伙伴论坛 聚焦大财富管理高质量发展 粤港澳大湾区经济总量达14.8万亿元人民币 与全球三大湾区相当 [1] - 论坛汇聚头部基金 理财 保险 私募 信托机构 共同探讨行业新发展阶段 [1] 招商银行实力与业务规模 - 招商银行全球银行排名第8位（按一级资本） 服务超2亿个人客户 管理零售客户总资产（AUM）规模超16万亿元 [1] - 资产托管规模超24万亿元 资产管理规模近4.5万亿元 零售代销保险总规模突破1万亿元人民币 [1][3] 行业发展趋势与机遇 - 中国资产管理规模占全球17.4% 预计财富资管市场每年保持8-10%增长 [4] - 低利率时代推动存款理财化趋势 需平衡收益性 安全性与流动性 [4] - 客户需求向全民化 全球化 全场景 全周期 全产品转变 [4] - 行业需从规模导向转向以投资者为本 加强买方投顾模式及养老产品创新 [5] - AI技术重塑财富管理机构服务手段 经营模式及投研决策 [5] 招商银行战略与业务成效 - 坚持AUM为纲策略 推进从GMV到AUM的范式迁移 关注客户资产留存 [6] - 建立TREE资产配置服务体系 布局理财 基金 保险 私募等7大产品线 促进业务结构均衡 [7] - 构建产品图谱监测体系 强化功能创新与服务落地 提升客户体验 [7] - 实施"AI First"战略 打造"云+AI+中台"数智化底座 孵化AI小助等智能应用 [7] 合作与发展倡议 - 招商银行提出"五个担当"倡议：共建金融强国 创造长期价值 服务全球资产配置 探索AI+金融 践行市场规范 [8][9] - 依托香港"超级联系人"角色 融入全球财富资管市场 发挥境内外一体化服务优势 [1][8] - 富国基金表示将携手招商银行 把握经济高质量发展机遇 持续为客户创造价值 [2][9]

公司业务发展现状 - 招商银行在英国《银行家》全球银行1000强榜单中按一级资本排名位列第8位 [2] - 公司服务超2亿个人客户 管理零售客户总资产规模(AUM)超过16万亿元 资产托管规模超过24万亿元 资产管理规模近4.5万亿元 [2] - 零售代销保险总规模突破1万亿元 [2] 财富管理业务战略 - 业务模式坚持AUM为纲的总体策略 关注客户资产留存而非单纯交易额 [3] - 业务结构采用TREE资产配置服务体系 提供多资产多策略组合 布局七大产品线包括理财/基金/保险/私募/海外/黄金/存款 [3] - 客户体验构建重点产品图谱监测体系 强化产品管理和风险防控 坚持金融产品与用户功能双线提升 [4] - 科技应用打造"云+AI+中台"数智化底座 孵化AI小助/AI小招等智能应用 [4] 行业发展趋势 - 国内财富资管行业进入全球化发展新阶段 需依托粤港澳大湾区区位优势 [1] - 行业面临低利率环境挑战 客户需求变化对管理能力提出更高要求 [2] - AI科技革命将给大财富管理带来颠覆性影响 [2] 战略合作倡议 - 提出做好金融强国"建设者" 融入国家金融战略 推动资金-资本-产业循环 [5] - 做好长期价值"创造者" 发挥客群规模优势连接客户与机构 [6] - 做好全球资产配置"服务者" 以香港为龙头构建国际化服务体系 [6] - 做好"AI+金融"探路者 实施"AI First"战略打造智能银行 [6] - 做好市场规范"践行者" 坚持风险为本把好产品准入关和资产关 [6]

行业背景与市场潜力 - 粤港澳大湾区经济总量达14.8万亿元人民币，比肩全球三大湾区 [2] - 中国资产管理规模占全球17.4%，预计财富资管市场年增长8%～10% [3] - 行业面临低利率环境挑战，客户需求向全民化、全球化、全场景、全周期、全产品转变 [4] 公司战略与业务成果 - 招商银行一级资本全球银行排名第8位，服务超2亿个人客户 [2] - 零售客户总资产（AUM）规模超16万亿元，资产托管规模超24万亿元，资产管理规模近4.5万亿元 [2] - 零售代销保险总规模突破1万亿元人民币 [2] - 坚持AUM为核心策略，构建理财、基金、保险、私募等7大产品线 [5][6] 业务模式与能力建设 - 推进从GMV到AUM的范式迁移，注重客户资产留存而非销售规模 [5] - 采用TREE资产配置服务体系，基于风险偏好提供多资产多策略组合 [6] - 强化产品管理和风险防控，建立重点产品图谱监测体系 [6] - 实施"AI First"战略，打造"云+AI+中台"数智化底座，孵化AI小助等智能应用 [6][8] 国际化与区域布局 - 以香港为龙头辐射全球金融中心，构建跨境清结算、投融资等国际化服务体系 [8] - 依托香港"超级联系人"角色，融入全球财富资管市场 [2] 行业趋势与转型方向 - AI技术重塑财富管理机构服务手段、经营模式及投研决策 [4] - 机构需从规模导向转向以投资者为本，加强买方投顾模式和养老产品创新 [4] - 推动资金—资本—产业良性循环，支持香港国际金融中心及大湾区一体化发展 [7]

核心观点 - 招商银行在粤港澳大湾区举办财富合作伙伴论坛 分享中国大财富管理行业五大趋势性变化 提出高质量发展五大倡议 并公布多项关键业务数据 包括零售AUM超16万亿元 代销保险规模突破1万亿元 [1][2][3][4] 公司业务数据 - 零售客户总资产(AUM)规模超过16万亿元 [1] - 资产托管规模超过24万亿元 [1] - 资产管理规模近4.5万亿元 [1] - 零售代销保险总规模突破1万亿元 [2] - 服务超2亿个人客户 [1] - 在英国《银行家》全球银行1000强榜单中按一级资本排名位列第8位 [1] 行业趋势变化 - 中国资产管理规模占全球17.4% 预计市场将保持每年8-10%的强劲增长 [3] - 金融业进入低利率时代 面临无风险利率持续走低与存款理财化趋势并存的局面 [3] - 客户需求向"全民化、全球化、全场景、全周期、全产品"转变 [3] - 行业需从"多而小"向"大而强"转型 从规模导向转向以投资者为本 [4] - AI技术革命将重塑财富管理机构服务手段、经营模式和产品形态 [4] 公司战略成效 - 坚持AUM为纲的总体策略 业务规模稳步增长 [5] - 构建理财、基金、保险、私募、海外、黄金、存款等7大产品线 促进业务结构均衡发展 [5] - 建立TREE资产配置服务体系 基于客户风险偏好提供多资产多策略组合 [5] - 打造"云+AI+中台"数智化底座 孵化AI小助、AI小招等智能应用 [6] - 形成以香港为龙头、辐射全球主要金融中心的国际化布局 [7] 发展倡议 - 深度融入国家金融战略布局 推动"资金-资本-产业"良性循环 [7] - 发挥客群规模优势 当好客户与财富资管机构间的桥梁 [7] - 实施"AI First"战略 打造全球领先的智能银行 [8] - 坚持规范自律 把好产品准入关、销售关和底层资产关 [8] - 支持香港国际金融中心地位 促进粤港澳大湾区一体化发展 [7]

公司核心数据与成就 - 公司零售客户总资产（AUM）规模突破16万亿元，资产托管规模超24万亿元，资产管理规模近4.5万亿元 [4] - 公司在全球银行1000强榜单中按一级资本排名位列第8位 [4] - 公司零售代销保险总规模突破1万亿元人民币 [5] 行业趋势与变化 - 中国资产管理规模占全球17.4%，预计中国财富资管市场将保持每年8~10%的增长 [8] - 金融业进入低利率时代，客户需求向"全民化、全球化、全场景、全周期、全产品"转变 [8] - 财富资管机构需加快从"多而小"向"大而强"转型，加强AI技术应用 [9] 公司业务策略与成效 - 公司坚持AUM为纲的策略，业务模式从GMV向AUM迁移，关注客户留存 [11] - 公司构建理财、基金、保险等7大产品线，优化资产配置和结构均衡 [11] - 公司通过数智化转型打造"云+AI+中台"底座，推出AI小助等智能应用 [12] 公司未来倡议与方向 - 公司倡议融入国家金融战略，支持粤港澳大湾区一体化发展 [14] - 公司提出"AI First"战略，打造全球领先的智能银行 [15] - 公司强调规范自律，坚持风险为本，打造健康可持续的财富资管生态 [15]

行业趋势与机遇 - 中国资产管理规模占全球17.4%且市场预计保持每年8%-10%的强劲增长 [2] - 行业面临低利率环境挑战 同时迎来存款理财化趋势机遇 [2] - 客户需求向全民化、全球化、全场景、全周期、全产品转变 [2] - 行业需加快从本土竞争向国际化发展转型 并强化买方投顾模式 [3] - AI技术重塑财富管理机构服务手段、经营模式及投研决策 [3] 公司战略与成果 - 招商银行零售客户总资产规模超16万亿元 资产托管规模超24万亿元 资产管理规模近4.5万亿元 [1] - 零售代销保险总规模突破1万亿元大关 [1] - 坚持AUM为纲策略 构建理财、基金、保险等7大产品线 [4] - 建立TREE资产配置服务体系 推进底层资产及产品期限等结构优化 [4] - 打造"云+AI+中台"数智化底座 孵化AI小助等智能应用 [5] 区域经济背景 - 粤港澳大湾区经济总量达14.8万亿元人民币 比肩全球三大湾区 [1] - 依托香港"超级联系人"角色功能融入全球财富资管市场 [1]

活动概述 - 建设银行在苏州举办"龙享财富 鑫溢江南"对公财富管理重点客户推介会，总行集团资产管理部（养老金融部）、苏州分行等7家一级分行及建信理财、建信基金、建信信托、建信财险、华夏基金代表出席 [1] - 活动吸引70家来自苏州、上海、江苏、浙江、宁波、安徽、厦门地区的企业代表参与 [1] - 建设银行总行及苏州分行领导聚焦企业闲置资金保值增值需求，强调对公财富管理业务在产品、流程、客户体验方面的优势 [1] 业务分享 - 建信理财、建信基金、建信信托、建信财险、华夏基金专家分别就企业财富管理业务、基金产品、信托专户、财险产品及专户业务进行专题分享 [1] - 活动现场企业客户反响热烈，多家企业与建行达成合作意向 [1] 行业背景与战略转型 - 全球经济格局变革下，企业面临关税贸易战、利率市场化、产业升级、数字化转型等挑战，资金管理需求日益复杂 [2] - 建设银行作为国有大行，推进对公财富管理业务转型，在体制、机制、政策、模式、流程、产品等方面全面创新 [2] - 公司推出"龙智赢"智能化财富管理服务平台，构建"一站式"服务，并引入中信证券、华夏基金等外部头部机构产品 [2] 区域发展策略 - 苏州建行在总行指导下定位"百货公司+资管工厂"，通过专业资源配置服务当地企业及居民财富管理需求 [2] - 战略目标为助力实体经济，让企业及居民共享经济发展与资本市场改革成果 [2]