核心观点 - 招商银行举办财富合作伙伴论坛 聚焦粤港澳大湾区财富管理高质量发展 宣布零售代销保险总规模突破1万亿元人民币 [1] - 中国大财富管理行业面临五大变化趋势 包括经济金融全球化潜力、低利率环境影响、客户需求升级、行业转型要求和AI技术颠覆 [2] - 招商银行提出"五个担当"发展路径 强调金融强国建设、长期价值创造、全球资产服务、AI金融探索和市场规范实践 [3] 行业发展趋势 - 粤港澳大湾区经济总量达14.8万亿元人民币 比肩全球三大湾区 [1] - 中国正由金融大国向金融强国转变 资产估值上升 资本市场回暖 全球资金看多中国 [2] - 利率水平自2021年以来持续走低 无风险利率下降对投资回报和经营造成压力 [2] - 客户需求向"全民化、全球化、全场景、全周期、全产品"转变 [2] - AI技术从替代体力转向替代脑力 将颠覆服务手段、经营模式、产品形态和投研决策 [2] 公司战略与成果 - 招商银行在全球银行1000强中按一级资本排名第8位 服务超2亿个人客户 [1] - 零售代销保险总规模突破1万亿元人民币 [1] - 业务模式从GMV向AUM范式迁移 更关注客户资产留存 [3] - 建立TREE资产配置服务体系 覆盖理财、基金、保险、私募和信托产品 [3] - 实施"AI First"战略 打造AI小助、AI小招等智能应用 构建"云+AI+中台"数智化底座 [3] - 形成以香港为龙头的国际化布局 构建跨境清结算、投融资、金融市场和资产托管服务体系 [3] 合作伙伴案例 - 华安基金作为首批公募基金公司 建设"中心化研究平台+多元化投资团队" [3] - 华安基金以数智化为导向强化科技投入 聚焦金融强国目标和"五篇大文章"要求 [3]