论坛背景与规模 - 招商银行在深圳举办2025财富合作伙伴论坛 聚焦大财富管理高质量发展 粤港澳大湾区经济总量达14.8万亿元人民币 与全球三大湾区相当 [1] - 论坛汇聚头部基金 理财 保险 私募 信托机构 共同探讨行业新发展阶段 [1] 招商银行实力与业务规模 - 招商银行全球银行排名第8位（按一级资本） 服务超2亿个人客户 管理零售客户总资产（AUM）规模超16万亿元 [1] - 资产托管规模超24万亿元 资产管理规模近4.5万亿元 零售代销保险总规模突破1万亿元人民币 [1][3] 行业发展趋势与机遇 - 中国资产管理规模占全球17.4% 预计财富资管市场每年保持8-10%增长 [4] - 低利率时代推动存款理财化趋势 需平衡收益性 安全性与流动性 [4] - 客户需求向全民化 全球化 全场景 全周期 全产品转变 [4] - 行业需从规模导向转向以投资者为本 加强买方投顾模式及养老产品创新 [5] - AI技术重塑财富管理机构服务手段 经营模式及投研决策 [5] 招商银行战略与业务成效 - 坚持AUM为纲策略 推进从GMV到AUM的范式迁移 关注客户资产留存 [6] - 建立TREE资产配置服务体系 布局理财 基金 保险 私募等7大产品线 促进业务结构均衡 [7] - 构建产品图谱监测体系 强化功能创新与服务落地 提升客户体验 [7] - 实施"AI First"战略 打造"云+AI+中台"数智化底座 孵化AI小助等智能应用 [7] 合作与发展倡议 - 招商银行提出"五个担当"倡议：共建金融强国 创造长期价值 服务全球资产配置 探索AI+金融 践行市场规范 [8][9] - 依托香港"超级联系人"角色 融入全球财富资管市场 发挥境内外一体化服务优势 [1][8] - 富国基金表示将携手招商银行 把握经济高质量发展机遇 持续为客户创造价值 [2][9]