新策略 - 公司获准发行不超过20亿元人民币的资本补充工具[2] - 公司需在批准后24个月内完成发行[2]

公司信息 - 青农商行证券代码为002958，转债代码为128129[1] 股份执行情况 - 巴龙集团被司法强制执行股份不超566万股[3] - 被执行股份占公司总股本0.1019%[3] - 巴龙集团及巴龙建设合计持股5%以下[4] 执行风险 - 司法强制执行受多因素影响有不确定性[5] - 司法强制执行存在再次执行可能性[5] 公告相关 - 公告备查文件有两份法院协助执行通知书[6] - 公告发布于2025年6月4日[7]

公司信息 - 证券代码为002958，简称为青农商行[1] - 转债代码为128129，简称为青农转债[1] 人员变动 - 非执行董事刘冰冰、李庆香于2025年6月4日提交辞职报告[3] - 刘冰冰因任职期限规定辞职，李庆香因工作调动辞职[3] - 两人离任不导致董事会成员低于法定人数[3] 其他 - 公告发布时间为2025年6月4日[7] - 备查文件为相关人员辞职报告[6]

人员与业务规模 - 截至2024年末，合伙人296名、注册会计师2498名、从业人员总数10021名[3] - 2024年业务收入47.48亿元，审计业务收入36.72亿元，证券业务收入15.05亿元[3][4] 客户与服务 - 2024年为693家上市公司提供年报审计服务，收费8.54亿元，同行业上市公司审计客户3家[4] 风险保障 - 截至2024年末，提取职业风险基金1.71亿元，职业保险累计赔偿限额10.50亿元[4] 法律赔偿 - 金亚科技案尚余赔偿金额500万元[5] - 保千里案补充赔偿责任金额为1096万元[5] 监管处罚 - 近三年因执业行为受行政处罚5次、监督管理措施43次、自律监管措施4次，涉及131名从业人员[7] 审计费用与聘任 - 2025年度审计费用259.80万元，内控审计费用40万元，较上期降0.20万元[10] - 本行2025年6月4日通过聘请立信为外部审计机构议案，待股东大会审议[12]

会议时间 - 2024年度股东大会于2025年6月25日14:30现场召开[1] - 股权登记日为2025年6月17日[3] - 现场登记时间为2025年6月20日9:00 - 11:30、13:30 - 17:00[15] - 深交所交易系统投票时间为2025年6月25日9:15 - 9:25、9:30 - 11:30、13:00 - 15:00[23] - 深交所互联网投票系统投票时间为2025年6月25日9:15 - 15:00[23] 会议地点 - 会议地点为青岛市崂山区秦岭路6号1号楼（农商财富大厦）4楼会议室[8] 议案相关 - 第9.00、10.00、11.00项议案为特别决议议案，须三分之二以上通过[10] - 第4.00、5.00、7.00、8.00、12.00、13.00项议案对中小投资者单独计票[11] - 股东大会全部议案均为非累积投票议案[20] 其他 - 质押本行股权超50%的股东表决权受限[4] - 股东通过互联网投票需身份认证[23] - 授权委托有效期至2025年6月25日股东大会结束[27] - 现场会议参加人员需填参会回执，不接受电话登记[31]

业绩总结 - 2024年末公司资产总额4950.32亿元，较年初增长5.79%[6] - 2024年末吸收存款3266.73亿元，较年初增长6.92%[6] - 2024年末发放贷款和垫款总额2665.83亿元，较年初增长4.20%[6] - 2024年公司实现归属本行股东的净利润28.56亿元，较上年增长11.24%[6] - 2024年末归属于母公司普通股股东的每股净资产6.44元，较年初增长8.05%[6] - 2024年末公司不良贷款率1.79%，较年初下降0.02个百分点[6] - 2024年实现营业收入110.33亿元，较上年增长6.85%[31] - 2024年末拨备覆盖率250.53%，较上年末提高12.57个百分点[31] - 2024年末核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为10.70%、12.26%、13.96%，较上年末分别提高0.79、0.78和0.75个百分点[31] 未来展望 - 2025年董事会将深化“支农支小”战略定位，推动公司在五个方面持续发力[13] - 2025年归属于母公司股东的净利润同比预计增长15%[33] 市场扩张和并购 - 公司拟吸收合并青岛平度惠民村镇银行并改建为分支机构，吸收合并后其法人资格注销[122] - 公司拟现金收购济宁蓝海村镇银行剩余5%股份[138] 其他新策略 - 公司拟修订《青岛农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》，健全制度并强化与监管规定一致性[58] - 公司拟续聘立信会计师事务所担任2025年度外部审计机构，预计审计费用259.80万元，其中内部控制审计费用40万元[113] - 公司制定未来三年（2025 - 2027年）股东分红回报规划，最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年年均归属于母公司股东净利润的30%[114][115][119]

会议情况 - 青岛农商行第五届董事会第五次会议于2025年6月4日召开，12名董事应出席，11人实际出席[2] 议案表决 - 10项议案表决同意12票，反对0票，弃权0票[2][3][4][5][6] - 提名张坤为非执行董事候选人议案，同意11票，刘冰冰回避表决[5] - 提名唐静为非执行董事候选人议案，同意11票，李庆香回避表决[6] 候选人信息 - 张坤1989年4月生，任青岛国信产融控股副总经理，未持股[9] - 唐静1980年8月生，任青岛城投总法律顾问，未持股[11]

公司信息 - 公司证券代码为002958，简称为青农商行[1] - 公司转债代码为128129，简称为青农转债[1] 评级情况 - 前次和本次债项、主体评级均为“AAA”，展望稳定[2][3] - 前次评级于2024年6月24日，本次于2025年6月3日[2][3] - 本次评级结果较前次无变化，报告详见巨潮资讯网[3][4]

股东股份变动 - 巴龙集团及一致行动人巴龙建设合计持有公司5%以下股份 [1] - 法院要求协助处置巴龙集团所持公司部分股份 强制执行数量不超过566万股 占总股本的0.1019% [1] 股份减持安排 - 巴龙集团在公司上市时承诺通过大宗交易或集中竞价交易系统减持 并提前通知公司履行信息披露义务 [1] 执行不确定性 - 本次司法强制执行受市场情况等因素影响 减持价格和数量存在不确定性 [1] - 存在再次强制执行的可能性 [1]

信用评级 - 联合资信维持公司主体长期信用等级和“青农转债”信用等级为AAA，评级展望为稳定[4][87] - 评级模型中经营风险评价结果为B，财务风险评价结果为F1，指示评级为aa+[15] - 个体信用等级为aa+，因政府支持上调1个子级，最终评级为AAA[15] 业绩数据 - 2022 - 2024年资产总额分别为4347.91亿、4679.37亿、4950.32亿元[17] - 2022 - 2024年营业收入分别为99.44亿、103.25亿、110.33亿元[17] - 2022 - 2024年净利润分别为23.46亿、26.03亿、28.49亿元[17] - 2022 - 2024年末不良贷款率分别为2.19%、1.81%、1.79%[17] - 2024年投资业务总收益65.15亿元，较上年增长12.13%[54] - 2024年营业收入110.33亿元，利息净收入占比65.45%[77] - 2024年营业支出86.16亿元，贷款减值损失52.40亿元[77][78] - 2024年净利润28.49亿元，净利差1.67%[77] 用户数据 - 2024年末存款市场占有率为11.74%，排名第1；贷款市场占有率为8.21%，排名第4[41] - 2024年末公司存款、个人存款、其他存款占比分别为27.11%、72.81%、0.09%[45] - 2024年末公司贷款、票据贴现、个人贷款占比分别为63.55%、6.44%、30.00%[45] - 截至2024年末，小微贷款余额1347.43亿元、户数5.55万户[49] - 截至2024年末，普惠型小微贷款余额502.58亿元、客户数5.43万户[49] - 截至2024年末，科技型企业贷款余额145.45亿元，户数1228户[50] - 截至2024年末，个人住房贷款余额277.07亿元，占个人贷款总额34.64%[52] 股权结构 - 2024年末前五大股东持股比例合计33.06%，青岛国信发展(集团)持股9.08%居首[27] - 2024年末股本总额55.56亿元，2024年转股1348股[25] - 2020年发行“青农转债”规模50.00亿元，2024年末未转股金额49.997亿元[22][30] - “青农转债”初始转股价格5.74元/股，2024年7月9日调整为4.12元/股[30] 业务布局 - 截至2024年末，下设总行营业部1个，分行2个，管辖支行14个，营业网点344个[28] - 纳入合并范围的村镇银行共9家，其中山东省内6家、深圳1家、江西2家[28] 风险指标 - 2024年末房地产业和建筑业不良贷款率分别为7.17%和4.50%[63] - 2024年末单一最大客户贷款比例和最大十家客户贷款比例分别为6.24%和40.10%[64] - 2024年末重组类贷款占比为0.35%[65] - 2024年末不良贷款47.81亿元，不良贷款率1.79%；逾期贷款率2.89%[66] - 2024年末拨备覆盖率250.53%，贷款拨备率4.49%[66] - 2024年末投资资产净额1715.96亿元，交易性金融资产等占比不同[68] - 2024年末表外业务余额380.07亿元，较上年末下降0.51%[69] - 2024年末市场融入资金余额1052.32亿元，占负债总额比重23.18%[71][73] - 2024年末客户存款3266.73亿元，占负债总额比重71.97%[71] 未来相关 - 可能引致评级下调的因素有区域经济环境恶化等[11]