银行股市场表现 - A股市场银行股普遍上涨 其中江苏银行 杭州银行 江阴银行 渝农商行涨幅超过2% 中国银行 成都银行涨幅接近2% [1] - 邮储银行股价创历史新高 [1] 个股涨幅数据 - 江苏银行涨幅2.61% 总市值2092亿元 年初至今涨幅21.94% [2] - 杭州银行涨幅2.32% 总市值1185亿元 年初至今涨幅13.76% [2] - 江阴银行涨幅2.04% 总市值123亿元 年初至今涨幅20.15% [2] - 渝农商行涨幅2.00% 总市值752亿元 年初至今涨幅14.69% [2] - 中国银行涨幅1.98% 总市值18269亿元 年初至今涨幅7.50% [2] - 成都银行涨幅1.88% 总市值783亿元 年初至今涨幅13.12% [2] 其他银行股表现 - 厦门银行涨幅1.49% 总市值180亿元 年初至今涨幅23.97% [2] - 青农商行涨幅1.45% 总市值194亿元 年初至今涨幅18.81% [2] - 西安银行涨幅1.30% 总市值173亿元 年初至今涨幅10.36% [2] - 长沙银行涨幅1.22% 总市值399亿元 年初至今涨幅16.42% [2] - 重庆银行涨幅1.11% 总市值347亿元 年初至今涨幅12.10% [2] - 常熟银行涨幅1.06% 总市值254亿元 年初至今涨幅14.67% [2]

村镇银行改革重组加速 - 全国村镇银行改革重组步伐加快 6月1日以来全国已有36家村镇银行注销金融许可证 较去年同期的1家大幅提升 [1][6][11] - 青农商行主导多起村镇银行吸收合并 拟将金乡蓝海 平阴蓝海 日照蓝海三家村镇银行改建为分支机构 三家村镇银行总资产规模合计54.32亿元 其中金乡蓝海37.98亿元 平阴蓝海8.35亿元 日照蓝海7.99亿元 [2][3][12] - 青岛黄岛舜丰村镇银行解散 其资产 负债 业务由潍坊农商银行承接 同时潍坊农商银行11家分支机构获批开业 [1][4][12] 村镇银行股权结构与经营状况 - 青农商行持有三家村镇银行差异化股权与表决权 金乡蓝海股权31%表决权61% 平阴蓝海股权52%表决权62% 日照蓝海股权15%表决权60% 其中平阴蓝海与日照蓝海处于亏损状态 [2][12] - 三家村镇银行总负债规模合计50.2亿元 金乡蓝海负债34.98亿元 平阴蓝海负债7.61亿元 日照蓝海负债7.61亿元 吸收合并后法人资格注销 全部业务由青农商行承继 [3][12] 行业改革模式与案例 - "村改支"成为村镇银行改革主要形式 通过吸收合并与收购实现 2020年底原银保监会推出支持主发起行补充资本 推进兼并重组等四条改革化险方案 [6][13] - 多家银行跟进改革 常熟银行吸收合并盐城滨海兴福等三家村镇银行 鄞州银行吸收合并宁波海曙国民村镇银行 成都农商行吸收合并6家四川省内村镇银行 [7][14] - 国有大行参与改革 工商银行收购重庆璧山工银村镇银行并设立璧山中央大街支行 [7][14] 改革影响与行业意义 - 提升抗风险能力与金融服务质量 通过资源整合增强村镇服务能力 完善信息系统与风控体系 提高运营效率与风险管理水平 [9][15][16] - 有利于深耕本地的城商行与农商行 完成吸收合并后整合资源 提升估值水平 同时可借助"村改支"拓宽经营范围 [9][15] - 增强资本实力支持地方经济 合并后集团可针对性支持 满足企业与个人融资需求 提供多元金融产品与服务 [9][16]

股东临时提案内容 - 同发裕（深圳）投资有限责任公司作为基金管理人代表3支私募基金及11名自然人股东于2025年8月18日提交临时提案要求连续三年实施三季报现金分红[1] - 提案股东合计持有青岛农商行3%以上股份符合临时提案权行使资格[1] - 提案建议以2025-2027年三季度净利润为基数现金分红比例不低于30%且三季报分红金额可抵扣年度分红义务[3] 提案支持理由 - 青岛农商行业务规模盈利能力与资本实力持续提升现金储备充裕具备实施三季报分红客观条件[2] - 持续稳定可预期分红政策可增强投资者信心提升市值管理水平树立以投资者为本的银行形象[2] - 符合监管部门倡导上市公司加大现金分红力度提高分红频次的政策导向及行业趋势[2] 具体实施方案 - 分红期间覆盖2025-2027三个会计年度以各年度三季度归属于上市公司股东净利润为分红基数[3] - 董事会需根据监管规定资本充足率水平及经营需求在三季报披露后确定具体分红金额与执行日期[3] - 若遇重大资本补充需求或监管政策调整董事会可提出调整方案提交股东大会特别决议审议[3] 董事会审议结果 - 董事会以议案违反《上市公司监管指引第3号》及《深交所自律监管指引第1号》为由否决临时提案[4] - 指出中期分红授权事项按规定应由年度股东大会审议且董事会无权自行决定利润分配比例下限[4] - 公司强调坚持高质量发展价值导向承诺加强股东沟通推动可持续价值回报[4]

公司治理 - 第五届第十一次董事会临时会议于2025年8月19日在总行召开 审议股东临时提案不予提交股东大会议案 [2] 财务结构 - 2024年营业收入构成中利息收入占比144.96% 非利息收入占比8.51% [2] 注：利息收入占比超过100%表明可能存在利息支出大于利息收入的异常财务结构 或数据披露存在特殊统计口径

会议安排 - 公司将于2025年8月28日召开2025年第一次临时股东大会[2] 临时提案 - 联合股东合计持有青农商行3%以上股份提交提案[3] - 建议2025 - 2027年连续三年三季报现金分红，比例不低于净利润30%[4] 董事会意见 - 认为提案违反中期分红授权审议规定[8] - 无权自行决定具体分红金额或比例[9] 公司经营 - 经营质效稳中向好，制定股东分红回报规划[10] 信息披露 - 遵循原则履行义务，加强与投资者沟通互动[11]

江苏世纪同仁律师事务所关于 江苏世纪同仁律师事务所(以下简称"本所")是具有中华人民共和国 (以下简称"中国",在本法律意见书内不包括中国香港特别行政区、中国澳 门特别行政区和中国台湾地区）法律执业资格的律师事务所。本所受青岛农村 商业银行股份有限公司(以下简称"公司""青岛农商银行")的委托,根据 《中华人民共和国公司法》(以下简称"《公司法》")、《中华人民共和国 证券法》《上市公司股东会规则》(以下简称"《股东会规则》")《深圳证 券交易所上市公司自律监管指引第1号 -- 主板上市公司规范运作》（以下简 称"《自律监管指引第1号》")等现行有效的法律法规、深圳证券交易所规 则及《青岛农村商业银行股份有限公司章程》(以下简称"《公司章程》") 的有关规定,按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勒勉尽责精神,就青 岛农商银行董事会决议对股东临时提案不予提交 2025 年第一次临时股东大会审 议相关事项出具本法律意见书。 为出具本法律意见书,公司向本所律师提供了出具法律意见书所需相关法 律文件。 公司已向本所承诺:所提供的相关文件,均是真实、完整、有效的;副本 与正本相一致;复印件与原件相一致;文件上的签字、 ...

| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2025-038 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 青岛农村商业银行股份有限公司 2025 年 8 月 19 日 1 审议并通过《关于股东临时提案不予提交股东大会审议的议案》。 表决结果为：同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。 《关于股东临时提案不予提交股东大会审议事项说明的公告》等资料在巨潮资讯 网（http://www.cninfo.com.cn）披露。 特此公告。 青岛农村商业银行股份有限公司董事会 第五届董事会第十一次临时会议决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）第五届董事会第十一次临时会 议于 2025 年 8 月 19 日在本行总行召开。根据本行《公司章程》第一五三条，会议通 知已于 2025 年 8 月 18 日以电子邮件及书面方式发出。应出席本次会议的董事 10 人， 实际出席本次会议（含网络方式）的董事 10 人。杨延亮、薛健、鲁玉瑞、王少飞 ...

农商行板块市场表现 - 农商行板块整体下跌0.53% 领跌个股为江阴银行（下跌1.81%）[1] - 上证指数下跌0.02%至3727.29点 深证成指下跌0.12%至11821.63点[1] - 板块内10只个股全部下跌 跌幅区间为0.26%（常熟银行）至1.81%（江阴银行）[1] 个股交易数据 - 江阴银行成交量最高达86.29万手 成交额4.24亿元[1] - 渝农商行成交量53.65万手居次 成交额3.49亿元[1] - 瑞丰银行成交量最低为14.97万手 成交额8389.06万元[1] 资金流向分析 - 板块主力资金净流入249.24万元 游资净流出1370.31万元 散户净流入1121.07万元[1] - 张家港行主力净流入2425.43万元（占比12.3%）居首 苏农银行主力净流入1797.35万元（占比10.78%）次之[2] - 江阴银行主力净流出2515.49万元（占比5.93%）最多 渝农商行主力净流出1612.9万元（占比4.62%）[2] - 游资在江阴银行净流入1648.34万元（占比3.89%） 在瑞丰银行净流入374.03万元（占比4.46%）[2]

村镇银行改革化险进程 - 全国已有100家村镇银行完成吸收合并重组 超过2024年全年退出总量94家 [1][4] - 2025年上半年89家完成吸收合并重组 下半年以来21家注销金融许可证 [1][4] - 主发起行承担吸收合并重任 出现跨区合并、先收购再合并、国有大行下场等多样化案例 [1][6] 村镇银行改制重组模式 - 工商银行获批收购重庆璧山工银村镇银行并设立支行 成为国有大行首个"村改支"案例 [6] - 廊坊银行通过受让股份将对滦平盛阳村镇银行持股比例从43.74%提升至100% [6] - 跨区域吸收合并常见 本地农商行凭借区位优势接盘外地主发起行设立的村镇银行 [6] 主发起行整合路径 - 监管部门强调落实主发起行主体责任 鼓励通过补充资本、吸收合并等方式支持改革 [9] - 常熟银行吸收合并三家村镇银行 其中两家主发起行为武汉农商行 [9][10] - 武汉农商行以8703万元和3200万元挂牌转让两家江苏村镇银行全部股权 [10] 村镇银行经营状况 - 2024年末全国农商行不良贷款率达2.8% 居各类金融机构首位 [12] - 城商行不良贷款率1.76% 不良贷款余额全年新增417亿元 [12] - 青岛农商行控股的9家村镇银行中有五家年度净利润为负 日照蓝海村镇银行净亏损0.25亿元 [12] 改革化险成效与展望 - 兼并整合推动资源集中与效率提升 形成覆盖更广、风险更可控的县域金融服务体系 [4] - 资本实力强的银行可系统性修复村镇银行内部治理缺陷和风险资产 [12] - "村改分、村改支"有助于拓宽主发起行业务范围和村镇服务能力 [13]

青农转债情况 - 发行量和上市量均为50亿元（5000万张）[4] - 存续期为2020年8月25日至2026年8月24日[4] - 转股期为2021年3月1日至2026年8月24日[4] 票面利率及付息 - 票面利率第一年0.20%、第二年0.40%、第三年0.80%、第四年1.20%、第五年1.60%、第六年2.00%[3][4] - 2025年第五年付息，每10张利息含税16元[3][10] - 个人投资者和基金债券持有人每10张实发12.80元，税率20%[10] - QFII和RQFII每10张派发16元，暂免征税[10] - 其他债券持有者每10张派发16元，自行缴税[10] 时间安排 - 付息债权登记日为2025年8月22日[3][11] - 除息日和付息日为2025年8月25日[3][11] - 公告发布时间为2025年8月18日[17] 信用评级 - 公司主体和“青农转债”信用等级均为AAA，展望稳定[7][8][9] 税收政策 - 2021年11月7日至2025年12月31日，非居民企业债券持有者利息免税[15]