增持情况 - 主要股东等增持金额合计不低于3267.23万元[2] - 增持实施6个月内增持1299.75万股，金额3306.10万元[3][7][8] - 发行前5%以上股东增持1245.32万股，金额3163.16万元[8] - 董事和高管增持39.97万股，金额105.68万元[8] - 部分监事及管理人员增持14.46万股，金额37.26万元[8] 股权结构 - 增持前兰州市财政局等股东持股情况[4] - 增持前董事和高管等合计持股情况[4][5] - 增持后增持主体合计持股17.73亿股，占比31.13%[4] 人事变动 - 2024年4月19日副行长王斌国因工作调动辞职[11]

战略规划推进 - 2023年是新一轮战略发展规划启航之年，上半年召开推进启动会，组建六支宣贯队伍前往26家分支机构开展全覆盖战略宣贯，分支机构参训人员覆盖率达90%以上，充分开展座谈调研；下半年制定推进落地细化方案，将战略目标分解至六大工程小组 [1] - 2023年克服不利影响，各项经营指标平稳增长，基本完成战略规划设定目标；2024年围绕“建设金融强国”目标，以战略规划落地为抓手，深入推进高质量发展 [1] 信贷系统与业务 - 新一代信贷系统项目群上线提升信贷管理质效，表现在提升精细化管理水平、实现授信集中管理和用信专业管理、提高信贷管理数智化能力三方面 [3] - 2024年一季度末贷款余额达2481亿元，增速4.23%；公司贷款增速6.43%，个人贷款受住房按揭和消费贷款减少影响较年初有所下降；全年将聚焦实体经济需求，做好信贷总量均衡和结构优化 [3] 净息差情况 - 2024年一季度净息差较去年提升，得益于负债成本改善，近年来优化资产结构，增加贷款类资产配置，压降高成本负债，调整负债期限结构，一季度全行存款付息率下降30个bp [3] - 受LPR下调和市场利率走低影响，全年资产端收益率面临下行压力，将强化负债成本管控和负债结构优化应对净息差收窄 [3] 分红与股东情况 - 2023年度现金分红比例略低于去年，原因是资本充足率低位、着眼长远发展，2023年现金分红金额占净利润比例为31.20%，近三年现金分红比率超30%，累计分配现金股利18.23亿元，占上市募集资金总额的90%；未来将按监管要求稳步提高股东回报 [4] - 2024年4月25日审议通过2023年度利润分配预案，每10股派发1元现金（含税），预案将提交2023年年度股东大会审议，通过后将发布权益分派实施公告明确相关时间节点 [4][6] - 截至2024年5月10日，股东户数为111021户 [6] 特色业务项目 - 2023年7月落地甘肃省首笔可持续发展挂钩贷款，为嘉峪关某公司环保型全封闭矿热炉改造项目提供3400万元中长期资金支持，11月项目交工验收进入热负荷生产阶段，改造后热炉每年减少能耗总量1394吨标准煤，减少二氧化碳排放3080.74吨 [5] - 入选“银行业普惠金融十年发展实例”，截至2023年末，普惠型小微贷款余额125.92亿元，增速10.78%，高于各项贷款增速；全年新发放普惠型小微贷款平均利率5.43%，较上年下降28个BP；涉农贷款余额326.49亿元，普惠型涉农贷款余额40.74亿元，增速13.20% [5] 业务发展计划 - 绿色金融方面，结合绿色发展形势设计综合服务方案并推动合作落地，强化客户管理实行“环保一票否决”制，强化信息披露和知识宣传培训；绿色运营方面，倡导低碳环保理念，提升无纸化办公水平，完善节能环保制度，开展绿色公益和宣传活动 [6] - 手机银行从系统迭代、场景生态建设、安全防护升级发力提升用户体验，截至2024年3月，用户322万户，月活用户82万户，即将进入7.0阶段；推出老年客户专属“暖心版”，接入180余家民生服务企业完善“生活 +” 生态体系 [7] - 新市民金融服务方面，通过投放住房按揭贷款等产品支持合理购房需求，保障首套房最低利率，制定准入政策，加大信贷支持和保障性住房贷款投放，开通绿色通道，简化手续资料 [8] 业务规模与市场份额 - 2023年末，吸收存款余额3373.47亿元，省内市场份额达12.47%，位居全省第一位；贷款余额2380.68亿元，贷款规模省内市场份额10.27%，保持全省第二位 [8] 业务创新举措 - 对公业务数字化转型方面，优化对公电子银行功能，新增17项业务功能，优化54项业务功能，2023年末企业手机银行月活用户达1.6万户，较年初增长70.42%；建设供应链金融管理平台，推出“政采e贷”“陇商e贷”等融资产品 [8] 市值管理与投资者回报 - 高度重视市值管理工作，遵循“国九条”精神，围绕战略规划提升基本面，以经营业绩等提升作为基础，做好投资者关系管理，保障中小投资者权益，提升股东回报水平 [8][9] 风险管理与不良贷款 - 降低不良贷款率将重点做好优化全面风险管理体系、完善信贷全流程管理机制、加强关键环节优化、以客户为中心做好金融服务和产品改造等工作 [5] - 贷款不良率将对标优秀上市银行，坚持审慎经营做实资产质量；密切关注股东大宗交易情况 [7]

2023 年度暨 2024 年第一季度业绩说明会的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）于2024年4月27日在巨潮资讯网 （http://www.cninfo.com.cn）披露了2023年年度报告和2024年第一季度报告。 为进一步提高公司治理水平，便于广大投资者更全面、深入地了解本行情况， 本行定于2024年5月15日以视频直播和网络互动方式举行2023年度暨2024年第一 季度业绩说明会。现将有关事项公告如下： 一、会议时间 证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-016 兰州银行股份有限公司关于召开 1 如有疑问，可通过本通知后附的电话或电子邮箱联系本行。 2024 年 5 月 15 日（星期三）15:00-16:00 二、会议地点 本次业绩说明会将采用视频直播和网络互动方式，投资者可登录"全景路演" （http://rs.p5w.net/）参与。 三、投资者参加方式 为充分尊重投资者，提升交流的针对性，现就本次说明会提前向投资者公开 征集问题，广泛听取投资者的意见和建议。投 ...

财务总体数据 - 本季度营业总收入197.2918亿元较上年同期下降1.33%[3] - 归属于母公司股东的净利润54.5701亿元较上年同期增长0.89%[3] - 本报告期末资产总额4628.2278亿元较上年度末增长2.08%[3] - 本报告期末负债总额4286.20609亿元较上年度末增长2.02%[3] - 本报告期末股东权益342.02171亿元较上年度末增长2.77%[3] - 2024年第一季度本集团营业收入19.7291765261亿元较2023年同期19.9954591893亿元减少[25] - 2024年第一季度本集团利息净收入16.5676439975亿元较2023年同期14.6837837592亿元增加[25] - 2024年第一季度本集团手续费及佣金净收入9563.8957万元较2023年同期1.234301493亿元减少[25] - 2024年第一季度本集团营业支出13.5209521872亿元较2023年同期13.7580998826亿元减少[25] - 2024年第一季度本集团营业利润6.2082243389亿元较2023年同期6.2373593067亿元减少[25] - 2024年第一季度本集团利润总额6.2178972937亿元较2023年同期6.2613432025亿元减少[25] - 2024年第一季度本集团净利润5.6002593372亿元较2023年同期5.5502684118亿元增加[25] - 2024年第一季度末本集团负债合计4286.2060886556亿元较上期期末4201.2889876734亿元增加[24] - 2024年第一季度末本集团股东权益合计3420.217130976亿元较上期期末3328.160254919亿元增加[24] - 2024年第一季度末本集团负债和股东权益总计4628.2278017532亿元较上期期末4534.1050131653亿元增加[24] 现金流量情况 - 经营活动产生的现金流量净额-139.3541亿元较上年同期下降144.53%[3] - 2024年第一季度经营活动现金流入小计为15605373940.35元2023年同期为27966806723.15元[27] - 2024年第一季度经营活动现金流出小计为16998915065.08元2023年同期为24837023329.95元[27] - 2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额为-1393541124.73元2023年同期为3129783393.20元[27] - 2024年第一季度投资活动现金流入小计为4096444549.09元2023年同期为3195161109.19元[27] - 2024年第一季度投资活动现金流出小计为2561491961.15元2023年同期为8223560546.59元[27] - 2024年第一季度投资活动产生的现金流量净额为1534952587.94元2023年同期为-5028399437.40元[27] - 2024年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为-12937521.43元2023年同期为-13759290.51元[27] - 2024年第一季度现金及现金等价物净增加额为128440142.16元2023年同期为-1912415562.49元[27] 收益相关情况 - 投资收益较上年同期下降33.49%[6] - 公允价值变动收益较上年同期下降314.86%[7] - 汇兑损益较上年同期下降91.98%主要受汇率波动影响[8] - 2024年第一季度归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额为360542826.85元2023年同期为-9678561.79元[26] - 2024年第一季度归属于母公司所有者的综合收益总额为906244022.06元2023年同期为531232320.07元[26] 贷款相关数据 - 2024年一季度末科技型企业贷款余额100.72亿元净增6.91亿元[15] - 2024年一季度末绿色贷款余额134.29亿元净增6.63亿元[15] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为112,193户[16] - 兰州市财政局持股比例8.74% 持股数量498,058,901股[16] - 兰州国资投资（控股）建设集团有限公司持股比例7.11% 持股数量405,202,500股[16] - 华邦控股集团有限公司持股比例5.25% 持股数量298,769,700股[16] - 兰州天庆房地产开发有限公司持股比例4.90% 持股数量278,828,000股[16] - 甘肃盛达集团有限公司持股比例4.85% 持股数量276,242,500股[16] - 深圳正威（集团）有限公司持股比例4.32% 持股数量245,805,000股[16] - 甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公司持股比例3.09% 持股数量176,000,000股[16] - 甘肃省国有资产投资集团有限公司持股比例3.07% 持股数量174,680,000股[16] - 盛达金属资源股份有限公司持股比例2.72% 持股数量155,000,000股[16] 风险指标相关 - 2024年一季度末关注类贷款迁徙率8.13%[13] - 2024年一季度末次级类贷款迁徙率27.83%[13] - 2024年一季度末可疑类贷款迁徙率94.60%[13] - 2024年一季度末总资产收益率年化0.49%[13] - 2024年一季度末成本收入比29.92%[13] - 2024年一季度末资产负债率92.61%[13] - 2024年一季度末净利差年化1.59%[13] - 2024年一季度末净利息收益率年化1.60%[13] 负债明细情况 - 应付债券较上年末增长36.39%主要因为发行同业存单增加[5]

兰州银行股份有限公司 | | 目 录 页 次 | | --- | --- | | | 审计报告 1-9 | | í í | 已审计财务报表 | | | 1-2 合并及银行资产负债表 | | | 合并及银行利润表 3-4 | | | 合并及银行现金流量表 5 | | | 合并股东权益变动表 6-7 | | | 银行股东权益变动表 8-9 | | | 财务报表附注 1-116 | 审计报告 大华审字[2024]0011011992 号 大华会计师事务所(特殊普通合伙) Da Hua Certified Public Accountants (Special General Partnership) 您可使用手机"排行榜1"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn）"进 京244PF 报告编刊: 兰州银行股份有限公司 审计报告及财务报表 ( 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日止） Ⅹ声四球中路 16 号院 7 号楼 12 层 (10) 5835 0011 传真: 86 (10) 审计报告 大华审字[2024] 0011011992号 兰州银行股份有 ...

会议信息 - 兰州银行第五届监事会第二十二次会议4月15日通知、4月25日召开[1] - 应参与表决监事5名，实际参与5名[1] 议案审议 - 24项议案审议通过，表决均为同意5票[2][3][4][5][6][7][8][9][10][11][12][13][14][15][16][17][18][19][20][21][22][23][24][25][26][27][28] - 4项议案需提交股东大会审议，时间另行通知[2][4][5][6][28] 报告披露 - 9份报告同日在巨潮资讯网或兰州银行门户网站披露[11][12][13][15][17][19][22][25][27] 会议听取 - 听取不良资产处置、互联网贷款业务两项报告[28]

本人方文彬，1965年出生，历任西北师范大学助教、兰 州财经大学副教授、财务会计教研室主任，2013年8月至今 任兰州财经大学会计学院教授、硕士生导师，2019年3月至 今任兰州银行独立董事，为会计专业人士。目前兼任甘肃省 审计学会理事、兰州兰石重型装备股份有限公司独立董事、 海默科技（集团）股份有限公司独立董事、光大兴陇信托有 限责任公司独立董事、甘肃电投能源发展股份有限公司独立 董事。 兰州银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 方文彬 根据《上市公司独立董事管理办法》《兰州银行股份有 限公司章程》（以下简称"公司章程"）等相关规定，本人作为 兰州银行股份有限公司（以下简称"兰州银行"）独立董事， 现向董事会和股东大会提交年度述职报告，对履行职责的情 况进行说明。请予审查。 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景及兼职情况 本人符合相关法律法规、监管规章关于上市公司和商业 银行独立董事任职资格条件的规定，已由深圳证券交易所备 案审查，并获得银行业监督管理机构任职资格核准。 （二）不存在影响独立性的情况 1 2.出席董事会专门委员会情况 作为兰州银行的独立董事，本人不在兰州银行担任除董 事外的其他 ...

关联交易额度 - 2023年末关联方授信余额165.65亿元，2023年预计额度175.60亿元[1][3] - 2023年与东岭物资关联企业16.78亿元授信五级分类调为关注类[3] - 2023年非授信类关联交易中不良资产转让4.23亿元，服务类交易209.45万元[4][5] - 2023年与银行机构关联交易预计额度30亿元，交易余额6.47亿元[6] - 2024年关联法人授信预计额度172.57亿元，2023年交易余额162.97亿元[10] - 2023年末与关联自然人交易余额0.28亿元，2024年预计授信不超0.60亿元[11] - 2023年与郑州银行交易余额2亿元，村镇银行担保4.47亿元[13] - 2024年对郑州银行预计授信不超20亿元，对村镇银行不超10亿元[13] - 2023年与部分企业非授信类交易余额24041.67万元，2024年预计额度22375万元[14] - 2024年与关联方核定累计交易金额不超20亿元用于资产买卖及处置[16] - 2023年服务类关联交易合计209.45万元，2024年预计额度5000万元，单户不超2000万元[18] 关联方业绩 - 截至2023年9月末，甘肃盛达集团资产总额237.76亿元、净资产125.36亿元，1 - 9月营收78.74亿元、净利润3.65亿元[18] - 截至2023年9月末，甘肃省国有资产投资集团资产总额3311.43亿元、净资产1355.37亿元，1 - 9月营收2963.69亿元、净利润70.94亿元[20] - 截至2023年9月末，兰州国资投资（控股）建设集团资产总额209.68亿元、净资产58.63亿元，1 - 9月营收27.76亿元、净利润0.37万元[22] - 截至2023年末，甘肃兰银金融租赁资产总额65.35亿元、净资产8.12亿元，年度营收2.30亿元、净利润1.22亿元[24] - 截至2023年9月末，华邦控股集团资产总额416.25亿元、净资产172.00亿元，1 - 9月营收78.85亿元、净利润1.32亿元[27] - 截至2023年6月末，兰州东岭物资资产总额11.23亿元、净资产5.07亿元，1 - 6月营收3.89亿元、净利润60.24万元[29] - 截至2023年12月末，兰州天庆房地产资产总额39.17亿元、净资产11.76亿元，年度营收2.53亿元、净利润0.38亿元[31] - 2023年末，郑州银行资产总额6307.09亿元、净资产543.15亿元，2023年营业收入136.67亿元、净利润18.59亿元[35] - 2023年末，甘肃资产管理有限公司资产总额87.31亿元、净资产55.54亿元，2023年营业收入3.27亿元、净利润2.85亿元[37][38] - 2023年末，甘肃长达金融资产管理股份有限公司资产总额11.90亿元、净资产10.83亿元，2023年营业收入0.31亿元、净利润0.20亿元[40] - 2023年末，庆城县金城村镇银行资产总额13.03亿元、净资产0.61亿元，2023年营业收入0.22亿元、净利润0.01亿元[43] - 2023年末，临洮县金城村镇银行资产总额31.21亿元、净资产2.56亿元，2023年营业收入0.52亿元、净利润0.01亿元[45][46] - 2023年末，合水县金城村镇银行资产总额10.56亿元、净资产0.27亿元，2023年营业收入0.08亿元、净利润 - 0.05亿元[48] - 2023年末，陇南市武都金桥村镇银行资产总额22.49亿元、净资产1.04亿元，2023年营业收入0.45亿元、净利润 - 0.18亿元[50][51] - 2023年末，永靖县金城村镇银行资产总额20.81亿元、净资产0.76亿元，2023年营业收入0.35亿元、净利润0.01亿元[53] - 2023年末，甘肃西固金城村镇银行资产总额10.95亿元、净资产0.33亿元，2023年营业收入0.19亿元、净利润 - 0.01亿元[56] 其他要点 - 公司2024年4月25日召开第五届董事会第二十二次会议，审议通过2023年度关联交易专项报告和2024年关联交易预计额度议案，议案尚需股东大会审议通过[62] - 保荐机构认为公司2023年关联交易符合要求并履行审批程序，2024年关联交易安排经董事会表决通过，独立董事发表同意意见[64] - 公司关联交易审议程序和信息披露情况符合相关法律法规要求，保荐机构对2023年关联交易执行情况及2024年日常关联交易安排无异议[64]

股东回报规划 - 公司制定2024 - 2026年股东回报规划[1] 利润分配政策 - 缴纳所得税后利润提取10%作法定公积金，累计额达注册资本50%以上可不再提取[4] - 法定公积金转股本时，留存公积金不少于转增前注册资本的25%[6] - 利润分配政策须董事会三分之二以上董事同意，提交股东大会经出席股东所持表决权过半数通过[7] - 调整现金分红政策需出席股东大会股东所持表决权三分之二以上通过[7][18] 现金分红比例 - 除特殊情况，每年以现金方式分配的股利不少于该会计年度税后利润的10%[10] - 成熟期无重大资金支出安排，现金分红占比最低达80%；有重大资金支出安排，最低达40%；成长期且有重大资金支出安排，最低达20%[12] 历史分红数据 - 2020 - 2022年现金分红金额分别为307,567,647元、569,569,717元、683,483,660元，分红占比分别为20.60%、36.37%、39.44%[14] - 最近三年累计现金分配合计1,560,621,024元，占年均净利润的97.70%[14] - 最近三年累计现金分配合计占2022年IPO融资总额的76.75%[14] 未来分红计划 - 2024 - 2026年，资本充足率满足要求且有可分配利润时，每年现金分配股利不少于税后利润的10%[16] 其他规定 - 利润分配应重视投资者回报，政策保持连续性和稳定性[18] - 董事会拟定分配方案时应听取各方意见，独立董事发表明确意见[18] - 独立董事可征集中小股东意见，提出分红提案并提交董事会审议[18] - 利润分配方案形成决议后提交股东大会审议[18] - 股东大会审议现金分红方案前，公司与股东沟通交流[18] - 上一会计年度盈利但未提现金分红预案，需说明原因和资金用途[18] - 调整利润分配政策需征求独立董事和监事会意见[18] - 公司应在定期报告中披露分红政策执行情况[19] - 本回报规划自股东大会审议通过之日起生效并实施[20]

人事变动 - 兰州银行同意程艺女士挂职副行长至2025年11月[1] 人员信息 - 程艺女士1985年出生，省委党校研究生学历[1] - 程艺女士有丰富金融工作履历[1] - 程艺未持本行股份，无不得任职情形，与大股东无关联[2]