战略规划与发展思路 - 明确1363整体发展战略，围绕“受人尊敬的特色精致银行”愿景，坚持“轻型化、数字化、绿色化”三大方向，实施六大工程，形成“三轮驱动”业务格局 [2] - 2025年是三年战略规划收官之年，已启动新一轮战略规划制定调研摸底工作 [2] - 发展思路包括加速转型推动信贷增量提质、优化结构推动降本增效、分层分类推动客户挖潜拓新、多点发力推动风险严防细管、完善激励推动改革深化提速 [2][3] 市值管理 - 持续优化公司治理，加强股东及股权管理，已完成三轮主要人员股份增持，累计增持股份3,486.61万股、金额9,422.10万元 [4] - 促进业绩稳健增长，通过加大信贷投放等措施推动业绩增长 [4] - 厚植股东回报理念，上市以来累计分红23.98亿元，为上市募集资金的1.18倍，2025年初完成2024年度中期分红 [4] 资本补充 - 坚持内部资本积累与外源资本补充结合，已发行30亿元二级资本债券，2025年计划发行不超过50亿元永续债，探索其他补充方式 [5] - 实行科学适当分红政策，在保证股东利益前提下加大内源性资本积累 [5] 贷款投放 - 2025年一季度发放贷款及垫款较年初增长176.21亿元，增速7.18%；公司贷款及垫款较年初增长157.59亿元，增速8.12%；个人贷款及垫款较年初增长20.11亿元，增速3.38% [5] 净息差应对 - 2024年净息差1.43%，2025年一季度净息差1.46%，未来仍面临压力但有低位企稳苗头 [6] - 应对措施包括强化全面负债管理、优化负债结构、加大低成本政策资金使用、增强资产负债匹配性等 [6] - 信贷投放保持合理增速，投资端基于市场利率判断，保持合理结构和期限 [6] 存款管理 - 2025年5月30日启动新一轮存款利率下调，年内存款付息率有望继续下降但幅度趋缓 [7] - 综合考虑多因素适度放慢存款增速，实现规模稳定增长下付息率持续下降 [7] 债市配置 - 2025年债市一季度回调后二季度走牛，后续可能维持震荡行情 [9][10] - 公司将根据资产负债管理规划及流动性管理需求，合理进行债券配置，活跃交易，维持稳定增速 [10]

指数表现与成分股 - 中证红利低波动100指数(930955)上涨0.31%，成分股兰州银行(001227)上涨3.11%，贵阳银行(601997)上涨2.82%，西安银行(600928)上涨1.97%，紫金银行(601860)上涨1.93%，张家港行(002839)上涨1.71% [3] - 红利低波100ETF(159307)上涨0.38%，最新价报1.05元，成交484.03万元，近1周日均成交1457.63万元 [3] - 中证红利低波动100指数前十大权重股合计占比19.64%，包括冀中能源(3.09%)、大秦铁路(2.19%)、厦门国贸(2.16%)等 [5][6] 市场观点与策略 - 浙商证券指出低利率大趋势下银行股行情处于长周期开始，建议用牛市思维参与，2024年重点推荐国有行，2025年推荐经济发达地区改善型银行及港股价值型央企背景银行 [3] - 策略逻辑基于低利率大时代+人民币资产重估，选股思路强调"时间的玫瑰" [3] ETF规模与资金流动 - 红利低波100ETF近1周规模增长1238.46万元，新增规模位居可比基金2/4 [3] - 近1年份额增长7.26亿份，新增份额位居可比基金2/4，但最新资金净流出209.37万元 [4] - 近10个交易日有8日资金净流入，合计3346.98万元，日均净流入334.70万元 [4] 收益与风险指标 - 红利低波100ETF近1年净值上涨14.89%，居可比基金第一，成立以来最高单月回报15.11%，历史持有1年盈利概率100% [4] - 近3个月超越基准年化收益8.14%，排名可比基金1/4，今年以来最大回撤6.18%，相对基准回撤0.10%，回撤修复天数36天 [4] 产品结构与费率 - 红利低波100ETF管理费率0.15%，托管费率0.05%，为可比基金最低 [5] - 近半年跟踪误差0.053%，跟踪精度较高，紧密跟踪中证红利低波动100指数 [5] - 指数样本选取100只流动性好、连续分红、股息率高且波动率低的证券，采用股息率/波动率加权 [5]

股东大会召开情况 - 会议于2025年6月25日分时段召开，现场会议地点为兰州银行大厦7楼会议室，采用现场投票与网络投票相结合的方式[1] - 会议由董事长许建平主持，608名股东及授权代表出席，代表有表决权股份总计2,066,398,439股，占公司总股本的49.31%[1] - 现场出席股东35人代表1,745,627,453股（41.68%），网络投票573人代表320,770,986股（7.66%）[1] 议案审议通过情况 - 普通决议通过12项议案，包括2024年度董事会/监事会工作报告、年报、财务决算及预算、利润分配方案等[2][3] - 特别决议通过《2025-2026年度发行非资本金融债券议案》，获2/3以上表决权通过[3][4] - 采用累积投票制选举何文盛、刘志军为第六届董事会独立董事[3] 关联交易与大股东情况 - 关联交易专项报告涉及7家关联股东，包括兰州天庆房地产、甘肃盛达集团等，合计持股未披露具体比例[2] - 大股东评估报告作为单独议案审议通过[2] 公司治理与授权事项 - 通过董事会/监事会/高管层履职评价报告及修订版股东大会对董事会授权方案[3] - 授权董事会决定2025年中期利润分配方案，并续聘2025年度外部审计机构[3] 中小投资者表决情况 - 对利润分配、关联交易、金融债券发行等5项议案单独计票，但未披露具体投票数据[4] 法律意见与文件备案 - 北京大成律师事务所确认会议程序及表决结果合法有效[5] - 股东大会决议及法律意见书作为备查文件存档[5]

股东大会召集与召开程序 - 股东大会由董事会提议并召集，2025年6月4日第六届董事会通过召开决议[2] - 会议通知于2025年6月5日通过深交所官网、巨潮资讯网及四大证券报公告[3] - 采用现场投票与网络投票结合方式，现场会议在兰州银行大厦7楼会议室召开，网络投票时间为2025年6月25日9:15-15:00[3] 出席会议情况 - 总出席股东608人，代表表决权股份2,066,398,439股，占总股本4,188,607,214股的49.33%[5] - 现场出席35人，代表股份1,745,627,453股（占总股本41.6756%）；网络投票573人，代表股份320,770,986股（7.6589%）[5] - 中小股东出席596人，代表股份1,132,466,359股（27.0368%），其中现场23人（811,695,373股），网络573人（320,770,986股）[6] 审议议案及表决结果 - 共审议15项议案，包括董事会/监事会工作报告、年度报告、财务决算预算、利润分配方案等[7][9] - 特别决议案需三分之二表决权通过，普通决议案需过半数通过[7] - 独立董事选举议案中，何文盛获2,010,544,895票（97.2971%），刘志军获2,010,372,282票（97.2887%）[9] - 中小股东对利润分配方案等关键议案单独计票，例如独立董事选举中何文盛获中小股东95.0680%赞成票[11] 法律程序合规性 - 会议召集程序符合《公司法》《证券法》《公司章程》及《股东大会议事规则》[3][8] - 出席人员资格、表决程序及结果经律师见证合法有效[12]

会议信息 - 2025年6月25日15时召开股东大会，现场与网络投票结合[7] - 股权登记日为2025年6月16日，质押超50%股权股东表决权受限[9] - 现场和网络出席股东及代表608人，代表20.66亿股，占比49.3338%[12] 议案情况 - 普通决议案14项，特别决议案1项，共15项提案[17][20][22] - 各议案同意股数比例大多超99%，授权方案94.3395%[23][24]

股东大会出席情况 - 出席股东大会股东及代表共608人，代表有表决权股份20.66亿股，占比49.3338%[5] - 出席现场会议股东及代表35人，代表有表决权股份17.46亿股，占比41.6756%[5] - 网络投票出席股东及代表573人，代表有表决权股份3.21亿股，占比7.6582%[6] - 公司有表决权股份总数为41.89亿股[5] 议案表决情况 - 《兰州银行2024年度董事会工作报告》同意股数20.64亿股，占比99.8755%[11] - 《兰州银行2024年度监事会工作报告》同意股数20.64亿股，占比99.8671%[11] - 《兰州银行2024年年度报告及摘要》同意股数20.64亿股，占比99.8779%[11] - 《兰州银行2024年财务决算及2025年预算方案》同意股数20.64亿股，占比99.8716%[11] - 《兰州银行2024年度利润分配方案》同意股数20.64亿股，占比99.8847%[11] - 《兰州银行2024年度关联交易专项报告》同意股数10.08亿股，占比99.6988%[11] - 兰州银行2024年度董事会和董事履职评价报告同意股数2,063,571,194，占比99.8632%[12] - 兰州银行2024年度监事会和监事履职评价报告同意股数2,063,597,894，占比99.8645%[12] - 兰州银行2024年度高级管理层和高级管理人员履职评价报告同意股数2,063,546,594，占比99.8620%[12] - 兰州银行2025 - 2026年度发行非资本金融债券议案同意股数2,063,861,694，占比99.8772%[12] - 兰州银行股东大会对董事会授权方案（2025年修订）议案同意股数1,949,430,056，占比94.3395%[12] - 兰州银行2024年度利润分配方案中小投资者同意股数1,130,082,914，占比99.7895%[12] - 兰州银行2024年度关联交易专项报告中小投资者同意股数508,682,858，占比99.4051%[12] 选举情况 - 选举兰州银行第六届董事会独立董事何文盛同意股数2,010,544,895，占比97.2971%[12] - 选举兰州银行第六届董事会独立董事刘志军同意股数2,010,372,282，占比97.2887%[12] 其他 - 北京大成律师事务所认为公司本次股东大会召集与召开等程序合法有效[14]

项目概况 - 兰州银行张掖分行向张掖市粮油储备库有限责任公司发放分布式光伏项目专项贷款，推动"低碳粮仓"转型 [1] - 项目为甘肃省首个粮库屋顶光伏项目，装机容量397.6千瓦，在3000平方米粮库屋顶铺设560块高效单晶硅组件 [1] - 项目于2025年3月26日启动建设，通过工艺优化使工期缩短50%，仅用2个月实现全容量并网 [1] 技术特点 - 采用"柔性并网＋智能监测"技术，攻克粮库粉尘环境下的设备防护难题 [2] - 建设团队优化预制构件吊装、智能逆变器集群调试等工艺 [1] 经济效益 - 项目年发电量64万千瓦时，可满足粮库全年用电量的75% [1] - 预计每年为企业节约电费近20万元 [1] 生态效益 - 每年减少二氧化碳排放510吨 [1] - 光伏板使库内温度平均下降3-5℃，改善粮食储存条件 [1] 运营模式 - 采用"自发自用、余电上网"的经营模式 [1] 行业影响 - 为甘肃省同类项目提供可复制、可推广的经验 [2] - 张掖市计划在10家国有粮食企业全面推广屋顶分布式光伏发电 [2] 银行举措 - 兰州银行张掖分行成立绿色信贷工作专班，增加绿色金融供给 [2] - 该行将持续参与地方绿色产业支持，助力粮储系统绿色转型 [2]

西北两家上市银行资本补充计划 - 兰州银行获批发行不超过50亿元人民币无固定期限资本债券 可在24个月内自主决定发行时间、批次和规模 [1] - 西安银行获批发行不超过70亿元人民币同类债券 同样拥有24个月自主发行窗口 [3] - 两家银行均为西北地区上市银行 兰州银行系近5年第二次获批 西安银行则为首次获批该类债券 [6] 发债资金用途与资本状况 - 募集资金将用于补充其他一级资本 提升资本充足率以支持业务发展 [5][7][8] - 兰州银行一季度末核心一级资本充足率8.37% 资本充足率11.79% 西安银行分别为9.36%和11.69% 均较年初下滑 [8] - 西安银行明确70亿元发债规模将分次发行 用于满足监管达标要求及业务发展需要 [8] 行业"二永债"发行动态 - 二季度商业银行"二永债"发行规模达5963亿元 占全年7701.6亿元总发行量的77.43% [9] - 6月拟发行规模1220亿元 当前发行总量已略超去年同期水平 [9] - 2025年"二永债"到期规模约1.2万亿 三季度为到期高峰 中小银行面临再融资压力 [9] 发债背景与市场环境 - 银行人士透露发债主因是"资本比较紧" 需提升资本充足率 [5] - 债券市场利率走低使发行成本处于历史低位 助推发行提速 [9] - 兰州银行在2023年股东大会已通过50亿元永续债发行议案 明确用于支持实体经济 [7]

融资相关 - 兰州银行获准发行不超过50亿元人民币无固定期限资本债券[1] - 获批后24个月内可自主决定发行时间、批次和规模[1]

华明装备剥离贵州长征电气 - 华明装备计划以100万元转让全资孙公司贵州长征电气100%股权 六年前收购价格为3 98亿元 [1] - 剥离直接原因是贵州长征作为担保人被起诉追偿2 77亿元贷款本息连带责任 [2] - 公司称收购前担保事项已发生但原股东天成控股未披露 为规避法律风险决定转让 [4] 兰州银行11亿元贷款担保案 - 2017年兰州银行向三家实缴资本不足60万元的杭州贸易公司发放11亿元贷款 [2] - 贷款由16家担保方组成"豪华"团队 包括银河系 银帝系和建新集团实控人刘建民 [14][19] - 三家借款公司存在共同控制人特征 均与国城集团实控人吴城关联 [8][9][12] 贷款资金流向与建新集团重整 - 杭州木东6亿元贷款明确约定用于建新集团重组 [22] - 银河系原为重整方后被国城集团取代 后者最终斥资86 65亿元控股建新矿业 [21][22] - 银帝系与国城系关系密切 银帝集团是国城集团发起人股东控股方 [22] 担保方合规性问题 - 银河系两家上市公司天成控股和银河生物提供担保时未履行信披及决策程序 [26][27] - 天成控股2016年末净资产11 5亿元 对外担保达11亿元未按规定披露 [26] - 兰州银行放贷时正值IPO关键期 建新集团为其第六大股东且刘建民任董事 [28] 债权转让与诉讼进展 - 兰州银行2020年将11亿元贷款债权原价转让给关联方三维汇成 [29] - 三维汇成起诉9家银河系担保方但未起诉银帝系和刘建民等关联方 [29] - 三维汇成还从兰州银行受让10 79亿元债权给子公司云翔典当 [29]