人员数据 - 截至2024年12月31日，大信从业人员总数3957人，其中合伙人175人，注册会计师1031人，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超500人[1] - 负责兰州银行2024年年审的工作人员共19人[4] 业绩数据 - 2023年度大信业务收入15.89亿元，其中审计业务收入13.80亿元、证券业务收入4.50亿元[1] - 2023年大信上市公司年报审计客户204家（含H股），平均资产额146.53亿元，收费总额2.41亿元[1] - 兰州银行聘请大信为2024年财务报表和内部控制审计机构，聘请费用合计260万元[4] 执业情况 - 大信审计报告表间数据勾稽关系正确，文字表述易产生歧义内容、错别字、笔误等不多于5处[7] - 大信项目合伙人、签字注册会计师各受到甘肃证监局行政监管管理措施1次[8] 风险相关 - 大信职业保险累计赔偿限额和计提的职业风险基金之和超2亿元[8] - 近三年，大信因执业行为承担民事责任的投资者诉讼金额共计1219万元，均已履行完毕[8] 审计结果与评价 - 大信认为兰州银行财务报表在所有重大方面按企业会计准则编制，出具了标准无保留意见的审计报告[9] - 董事会审计委员会认为大信在2024年度审计多方面发挥重要作用，工作中勤勉尽责[12] - 大信按业务约定书履行义务，提供独立、客观、专业审计服务，出具真实、准确、完整的审计报告[12] 审计流程 - 公司召开审前沟通会议沟通年度审计工作相关事项[12] - 审计委员会通过通讯会议审议通过公司2024年半年度报告及摘要并同意提交董事会审议[12] - 董事会审计委员会审查会计师事务所相关资质和执业能力[12] - 年报审计期间与会计师事务所充分讨论和沟通，督促其及时、准确、客观、公正出具审计报告[12]

公司治理与内控 - 兰州银行建立完善法人治理结构[3] - 制定完备公司治理及内控规章制度[3] - 2024年度内控制度执行良好且合规[3] - 公司内控自我评价真实客观[3] 保荐机构核查 - 中信建投为兰州银行持续督导保荐机构[3] - 对2024年度内控评价报告审慎核查[3] - 核查方式包括尽职调查等[3]

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2025-026 （一）优化公司治理，提升治理效能 兰州银行股份有限公司估值提升计划 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 根据中国证监会《上市公司监管指引第 10 号——市值管理》等相关规定， 为切实提升公司投资价值，增强股东回报，兰州银行股份有限公司（以下简称"本 行"）进一步深化《兰州银行股份有限公司关于"质量回报双提升"行动方案的公 告》的相关方案，现制定《兰州银行股份有限公司估值提升计划》。 一、触及情形及审议程序 2024 年 4 月 1 日至 2025 年 3 月 31 日，本行股票连续 12 个月每个交易日的 收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于本行普通股股东的净资产， 即 2024 年 4 月 1 日至 2024 年 4 月 26 日每个交易日股票收盘价变动区间为 2.45-2.54 元/股，均低于 2022 年年度经审计的每股净资产 4.67 元；2024 年 4 月 27 日至 2025 年 3 月 31 日每个交易日股票收盘价变动区间为 2.11-2.75 元/股，均 ...

会议情况 - 兰州银行第六届监事会第三次会议于2025年4月24日召开，6名监事全部出席[1] 审议通过事项 - 审议通过2024年经营及2025年工作计划报告等多份报告及预案[1][2][3][6] 报告披露 - 2024年年度等多份报告在巨潮资讯网披露[2][3][4] - 2024、2025年一季度第三支柱信息披露报告在官网披露[6] 待办事项 - 四项议案需提交股东大会审议，时间另行通知[7][9] 会议听取报告 - 听取2024年度监管意见书整改及信息科技发展报告[9]

兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）第六届董事会第三次会议通知以 电子邮件方式于 2025 年 4 月 14 日发出，会议于 2025 年 4 月 24 日在兰州市城关 区酒泉路 211 号兰州银行大厦 25 楼会议室以现场结合视频方式召开。本次会议 应出席董事 10 名，实际出席董事 10 名。本次会议由许建平董事长主持，全体监 事、部分高级管理人员及总行相关部门负责人等列席会议。会议的召开符合《中 华人民共和国公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《兰州银行股份有限 公司章程》（以下简称"本行《章程》"）的规定，合法有效。 会议审议通过了以下议案： 一、审议通过了《兰州银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告》 本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。 本议案表决结果：同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。 证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2025-020 兰州银行股份有限公司 第六届董事会第三次会议决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 本议案需提 ...

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2025-024 兰州银行股份有限公司 2024 年度利润分配预案公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2025 年 4 月 24 日召开第六届 董事会第三次会议，审议通过了《兰州银行股份有限公司 2024 年度利润分配预 案》，本议案需提交本行 2024 年年度股东大会审议。 一、利润分配预案的基本情况 2024 年度，本行经审计的净利润为 185,114.69 万元，可供分配的利润为 884,997.19 万元。本行经审计的合并报表中归属于母公司股东的净利润为 188,780.83 万元，扣除无固定期限资本债券利息 24,000.00 万元后，合并报表中 归属于本行普通股股东净利润为 164,780.83 万元。依据上述利润情况及有关规定， 本行 2024 年度作如下利润分配： （一）按当年净利润的 10%提取法定公积金，2024 年度本行应计提法定盈 余公积 18,511.47 万元。 （二）根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金〔201 ...

财务数据关键指标变化（收入和利润） - 2024年实现营业收入78.54亿元，归属于母公司股东的净利润18.88亿元，同比增长1.29%[4] - 2024年实现营业收入78.54亿元，归属于母公司股东的净利润18.88亿元，同比增长1.29%[26][27] - 公司2024年全年实现营业收入78.54亿元，净利润19.42亿元，同比增长1.54%[104] - 归属于母公司股东的净利润18.88亿元，同比增长1.29%[104] - 公司2024年营业收入为7,853,693千元，同比下降2.02%[40] - 2024年净利润为1,942,249千元，同比增长1.54%[40] - 公司实现合并口径营业收入78.54亿元，净利润19.42亿元，增幅1.54%[74] 财务数据关键指标变化（成本和费用） - 净息差为1.43%，不良贷款率1.83%，拨备覆盖率201.60%[27] - 净利差1.42%，同比下降7个BP，净息差1.43%，同比下降3个BP[109] - 利息收入170.64亿元，同比下降9.53%，利息支出110.73亿元，同比下降14.34%[107] - 发放贷款及垫款利息收入114.98亿元，同比下降11.39%[109] - 吸收存款利息支出84.13亿元，同比下降11.23%[109] - 信用减值损失33.36亿元，同比下降0.54%[107] - 手续费及佣金净收入2.50亿元，同比下降6.83%[107] - 业务及管理费24.55亿元，同比增加0.20亿元，增幅0.80%，主要因数字化转型相关费用增加[127][128] - 信用/资产减值损失34.88亿元，同比减少0.84亿元，减幅2.35%，其中发放贷款和垫款信用减值损失占比95.20%[129][130] - 公司所得税费用为-1.82亿元，较上年同期减少1.48亿元，主要因递延所得税费用减少[132][133] 业务线表现（贷款业务） - 发放贷款和垫款2,453.69亿元，较年初增长3.07%[4] - 2024年发放贷款和垫款2,453.69亿元，较年初增长3.07%[26] - 发放贷款和垫款增长3.07%至245,368,982千元，其中公司贷款增长4.00%[50] - 公司贷款1,674.05亿元，较上年末增加54.83亿元，增幅3.39%，占贷款总额66.06%[142] - 个人贷款594.41亿元，较上年末增加7.75亿元，增幅1.32%，占贷款总额23.46%[143] - 票据贴现余额265.62亿元，较上年末增加19.75亿元，增幅8.03%，占贷款总额10.48%[145] - 公司2024年末贷款总额为253,408,763千元，较年初增长3.36%，不良贷款率上升0.10个百分点至1.83%[178][179] - 2024年贷款和垫款总额为2534.09亿元，较2023年的2451.77亿元增长3.3%[186][189] 业务线表现（存款业务） - 吸收存款3,561.68亿元，较年初增长5.58%[4] - 2024年吸收存款3,561.68亿元，较年初增长5.58%[26] - 吸收存款增长5.58%至356,168,170千元，个人存款增长7.32%[50] - 个人存款余额2,426.54亿元，较年初增加165.55亿元，付息率2.79%，较年初下降63个BP[80] - 吸收存款3,561.68亿元，较年初增加188.21亿元，增幅5.58%，占总负债79.08%[163][164] 业务线表现（绿色金融和普惠金融） - 绿色贷款连续三年高速增长，制造业贷款显著增加[27] - 2024年公司制造业贷款余额211.65亿元，较年初增长16.81亿元，增幅8.63%[78] - 2024年公司绿色贷款余额152.18亿元，较年初净增24.52亿元，增幅达19.21%[79] - 普惠型小微贷款余额137.94亿元，较年初净增12.02亿元，增速9.55%，高于各项贷款增速[86] - 个体工商户贷款余额14.71亿元，新发放普惠型小微企业贷款平均利率5.09%，较上年下降34个BP[87] - 全年投放支小再贷款72.88亿元，支持1,587户企业，小微企业转贷款余额14亿元[88] - 涉农贷款余额200.95亿元，普惠型涉农贷款余额45.69亿元，较年初净增4.95亿元，增速12.15%[88] 业务线表现（零售金融） - 个人住房贷款累计发放28.34亿元，存量房贷利率调整涉及金额266.37亿元，平均下降34个BP[80][82] - 信用卡累计有效卡61.47万张，较上年增长12.05%，贷款余额21.84亿元，较年初增长9.69%，业务收入1.42亿元，增长29.09%[82] - 基金销售额16.79亿元，保险销售额3.18亿元，全省排名第5[83] - 个人客户AUM总值2,907.12亿元，较上年末增长117.12亿元，增幅4.20%[83] 业务线表现（资金业务） - 现券买卖交易量同比增长133.02%，债券借贷交易量同比增长38.59%[90] - 理财业务债券交易金额达231.82亿元[92] - 理财业务累计兑付客户收益近13亿元[92] - 代销理财保有量达到35.04亿元[92] - 公司2024年资金业务营业利润占比64.10%，同比上升1.22个百分点[180] 业务线表现（数字金融） - 公司焕新升级手机银行7.0，投产智能客服系统，上线"兰银征信分"[28] - 手机银行累计开户数350.91万户，较年初增长9.16%[95] - 手机银行月活用户89.50万户，较年初增长10.44%[95] - 累计特约商户8.45万户，较年初增长46.45%[96] - 收单交易额实现292.75亿元[96] - 新增快捷绑卡用户106.06万户[96] - 快捷支付交易金额662.70亿元[96] 资产质量 - 不良贷款率1.83%，拨备覆盖率201.60%[4] - 不良贷款率从1.73%上升至1.83%[51] - 拨备覆盖率为201.60%，高于监管要求的140%[51] - 截至2024年末公司不良贷款率1.83%，拨备覆盖率首次突破200%至201.60%[76] - 2024年正常类贷款占比92.88%，较年初上升1.43个百分点[179] - 逾期贷款总额84.28亿元，占贷款总额的3.33%，其中逾期3个月以内占比1.59%[190] - 贷款损失准备余额为93.71亿元，其中摊余成本计量的发放贷款和垫款减值余额为93.60亿元[193] - 发放贷款和垫款减值准备年末余额为9,359,742千元，较年初增长11.95%[196] - 本年收回已核销贷款564,552千元，同比下降52.81%[196] - 本年核销（转让）贷款2,811,649千元，同比下降22.62%[196] 资本充足性和流动性 - 2024年末核心一级资本充足率为8.73%，一级资本充足率为10.16%，资本充足率为12.25%[55] - 2024年末流动性覆盖率为144.80%，净稳定资金比例为123.46%[60][62] - 流动性覆盖率从119.89%提升至144.80%[51] - 2024年杠杆率为6.76%，较三季度上升0.17个百分点[58] - 公司成功发行30亿元二级资本债，为区域资本债发行利率最低水平[28] 地区表现 - 兰州地区贷款占比69.22%，不良率从1.72%上升至2.21%，非兰州地区贷款占比30.78%，不良率从1.74%降至0.99%[187] 行业贷款表现 - 房地产业贷款占比从2023年的8.95%上升至2024年的9.93%，不良率从4.30%降至1.50%[186] - 制造业贷款占比从2023年的7.76%上升至2024年的9.21%，不良率从2.85%降至0.70%[184] - 批发和零售业不良率从2023年的2.78%大幅上升至2024年的9.10%[184] - 建筑业贷款占比从2023年的10.17%下降至2024年的8.61%，不良率从3.37%上升至4.07%[184] 管理层讨论和指引 - 公司计划向股东派发现金股利，每10股派0.51元（含税）[16] - 公司战略目标包括"轻型化、数字化、绿色化"三大转型方向[6] - 公司发布首份ESG报告，入选中国上市公司协会可持续发展优秀案例[28] 其他重要内容 - 公司员工总数4,200余人，下辖总行营业部1家、分行15家、支行162家[3] - 公司控股甘肃兰银金融租赁股份有限公司[3] - 兰银金租累计发放融资租赁业务35.53亿元，业务余额65.59亿元[102] - 2024年金融机构科技型中小企业贷款余额3.27万亿元，同比增长21.2%[64] - 2024年普惠小微贷款余额32.93万亿元，绿色贷款余额36.6万亿元，同比分别增长14.6%和21.7%[64]

收入和利润 - 公司2025年第一季度营业收入为2,037,166千元，同比增长3.26%[6] - 归属于母公司股东的净利润为558,561千元，同比增长2.36%[6] - 公司2025年1-3月营业收入为20.37亿元，同比增长3.26%[57] - 净利润同比增长2.15%至5.72亿元[57] - 基本每股收益从0.0853元提升至0.0875元[58] 成本和费用 - 利息净收入同比下降4.08%至15.89亿元，主要因利息支出增加至23.64亿元[57] - 手续费及佣金净收入同比下降20.79%至7575.87万元[57] - 信用减值损失同比增长7.88%至7.93亿元[57] - 支付的各项税费为3.62亿元，同比增长9.4%[5] - 支付其他与经营活动有关的现金为2.96亿元，同比增长21.8%[6] 贷款业务表现 - 发放贷款及垫款总额为262,989,748千元，同比增长7.18%，其中公司贷款及垫款增长8.12%[10] - 发放贷款和垫款余额262,989,747,529.44元，同比增长7.18%[53] - 发放贷款及垫款净增加额为176.99亿元（本集团和本行）[60] - 普惠型小微贷款余额146.98亿元，较年初净增9.04亿元，增速6.55%[34] - 普惠型小微贷款平均利率4.65%，较年初下降44个BP[34] 存款业务表现 - 吸收存款总额为365,231,179千元，同比增长2.54%，个人存款增长3.75%[10] - 吸收存款余额365,231,179,158.71元，同比增长2.55%[55] - 客户存款和同业存放款项净增加额为56.34亿元（本集团）和45.72亿元（本行）[60] 投资收益和公允价值变动 - 公司2025年第一季度投资收益为390,725千元，同比增长53.35%[16] - 公允价值变动收益为-16,134千元，同比改善64.28%[16] - 投资收益同比大幅增长53.36%至3.91亿元[57] - 公允价值变动损失收窄至1.61亿元，较上年同期4.52亿元亏损改善64.31%[57] 资本充足率和资产质量 - 核心一级资本充足率为8.37%，较上年末下降0.36个百分点[17] - 不良贷款率为1.81%，较上年末下降0.02个百分点[17] - 拨备覆盖率为200.16%，高于监管要求的140%[18] - 资本充足率为11.79%，核心一级资本充足率为8.37%[21] - 不良贷款率为1.81%，较年初下降0.02个百分点[31] - 流动性覆盖率为136.05%，高于监管要求[24] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为1,316,312千元，上年同期为-1,393,541千元[6] - 经营活动产生的现金流量净额为13.16亿元（本集团）和14.24亿元（本行）[60] - 经营活动产生的现金流量净额为13.16亿元，同比增长-8.3%[1] - 投资活动产生的现金流量净额为-38.17亿元，同比减少348.7%[2] - 筹资活动产生的现金流量净额为-2.92亿元，同比减少2154.8%[3] - 现金及现金等价物净增加额为-27.92亿元，同比减少2273.6%[4] 专项贷款业务 - 绿色贷款余额155.31亿元，较年初增长2.06%[32] - 民营企业贷款余额748.18亿元，较年初增长5.36%[32] - 综合消费类贷款新增投放32.11亿元[34] - 涉农贷款余额214.96亿元，较年初净增14.01亿元，增速6.97%[34] - 普惠型涉农贷款余额32.01亿元，较年初净增1.76亿元，增速5.82%[34] 股东和股权变动 - 报告期末普通股股东总数101,016户[38] - 前10名股东中兰州市财政局持股8.74%，持股数量498,058,901股[38] - 2025年1月24日完成现金分红，每10股派发现金红利0.50元（含税）[41] - 2025年1月17日1,444,046,665股首发前限售股上市流通，占总股本25.35%[42] - 截至2025年2月25日累计增持股份454.86万股，占总股本0.0799%，增持金额1,084.44万元[43] 收购和资产变动 - 公司收购合水县金城村镇银行新设支行于2025年1月9日完成全部资产、负债及人员承接[45] - 公司收购陇南市武都金桥村镇银行新设支行于2025年3月20日获批，目前处于业务及资产承接阶段[45] - 公司持有的前十大金融债券总面额为16,350,000千元，其中最高票面利率为4.65%（债券6）[47][48] 其他财务数据 - 总资产为492,691,864千元，较上年末增长1.32%[6] - 总资产规模达4926.92亿元，较年初增长1.32%[30] - 截至2025年3月31日，公司总资产达492,691,864,252.91元，较上期增长1.32%[53] - 交易性金融资产余额36,362,857,166.99元，同比减少14.19%[53] - 应付债券余额21,277,266,172.13元，同比减少9.34%[55] - 归属于母公司股东权益合计35,080,618,463.52元，同比减少1.29%[55] - 未分配利润8,704,224,859.34元，同比增长3.25%[55] - 其他综合收益税后净额由正转负，从3.61亿元收益变为7.33亿元亏损[58] - 综合收益总额从9.21亿元转为亏损1.61亿元[58]

战略愿景与经营成果 - 公司以"建设受人尊敬的特色精致银行"为战略愿景，推动"质量、效益、规模"动态均衡发展，优化资产负债结构并提升盈利能力[1] - 上市三年来资产规模增长20.14%，贷款规模增长17.95%，存款规模增长17.85%，2024年位列《银行家》"全球银行1000强"第330位[8] - 连续7年保持AAA级主体评级，并通过现金分红回馈股东，3年累计分红21.08亿元，达上市募资总额的1.04倍[5][8] 公司治理优化 - 建立以"三会一层"为基础的现代治理体系，2023年完成董事会、监事会换届，强化权责制衡机制[2] - 推进独立董事制度改革，制定专项制度保障其独立性，配备专职支持团队并组织专业培训提升履职能力[2][3] - 实施"双向进入、交叉任职"领导体制，新一届管理层以稳中求进基调推动经营质效提升[2] 信息披露与ESG实践 - 完善信息披露机制，常态化开展投资者交流活动，连续两年获中国上市公司协会"年报业绩说明会优秀实践"[4] - 2024年首次发布ESG报告，入选中国上市公司协会"可持续发展优秀案例"及"银行业ESG典型实践案例"[4] - 通过多渠道（互动易平台、热线电话等）与投资者保持沟通，荣获证券时报"ESG实践天玑奖"等多项荣誉[4] 内控与数字化转型 - 优化内控组织架构与制度体系，推进操作风险管理系统建设，实现管理数字化与智能化转型[7] - 采用"生态场景+数字科技"发展布局，内控效能提升为战略转型提供助力[7] - 开展"校企联合"人才计划，构建"123456"培训体系，2022年以来获35项人力资源管理奖项[7]

独立董事提名 - 兰州银行董事会提名何文盛为第6届董事会独立董事候选人[2] 任职资格 - 被提名人及其直系亲属持股、任职等符合规定[6] - 被提名人近十二个月无不符合任职情形[6] - 被提名人近三十六个月无相关处罚和谴责[6] 声明责任 - 提名人保证声明真实准确完整并承担责任[6] - 提名人授权报送声明内容并承担责任[6]