公司治理结构调整 - 中国银行2024年年度股东大会于2025年6月27日审议批准修订公司章程及取消监事会设置[1] - 国家金融监督管理总局近日正式核准公司章程修订 自核准之日起生效[1] - 取消监事会后由董事会审计委员会承接《公司法》规定的监事会职权[1] 人事变动情况 - 魏晗光、贾祥森、惠平、储一昀四位监事职务自动解除 确认与公司无意见分歧[1] - 公司对离任监事任职期间贡献表示感谢[1] 制度变更时间节点 - 公司章程修订以金融监管机构批复日为生效起点[1] - 公司治理结构调整与人事变动同步执行[1]

公司治理 - 2025年6月27日股东大会批准修订章程和不再设监事会[4] - 近日获总局核准章程修订批复[4] - 章程修订核准后不再设监事会[4] 人员变动 - 魏晗光等4人不再担任监事[4] 其他信息 - 2025年9月25日公告董事为葛海蛟等14人[6]

公司基本信息 - 公司注册名称为中国银行股份有限公司，住所为北京市复兴门内大街1号，邮编100818[8][9] - 公司电话为（86）010 - 66596688，传真号码为（86）010 - 66016871[10] - 董事长为本行法定代表人，辞任董事长视为同时辞去法定代表人[12][13] - 公司经营宗旨是以客户为中心，追求稳健、持续、高质量发展和优质服务[18] - 公司坚持做好科技金融、绿色金融等“五篇大文章”[18] 股份与股本 - 截至2025年3月31日公司可发行普通股总数为294,387,791,241股，设立时向发起人发行186,390,352,497股，约占可发行普通股总数的63.31%[24] - 截至2025年3月31日公司可发行优先股总数为1,000,000,000股[24] - 公司设立后至首次公开发行境外上市股份及境内上市股份完成时发行普通股67,448,809,512股，约占可发行普通股总数的22.91%[24] - 截至2025年3月31日公司股份结构为普通股294,387,791,241股，优先股1,000,000,000股[25] - 公司注册资本为人民币294,387,791,241元[25] - 普通股每股面值人民币1元，优先股每股面值人民币100元[22] 股东相关规定 - 连续一百八十日以上单独或合计持有公司百分之三以上股份的股东查阅会计账簿、会计凭证，需书面请求并说明目的[52] - 在公司有借款且持有有表决权股份总数百分之五以上的股东，遇公司流动性困难时应立即归还到期借款，未到期借款提前偿还[59] - 主要股东指持有或控制公司百分之五以上股份或表决权，或持股不足百分之五但对公司决策经营管理有重大影响的股东[62] - 控股股东需满足单独或与他人一致行动时，可选出半数以上董事，或行使百分之三十以上表决权等条件之一[63] - 拥有董事席位或直接、间接、共同持有或控制公司有表决权股份总数百分之二以上股份的股东出质股份，事前须向董事会申请备案[65] - 股东质押公司股权数量达到或超过其持有公司股权的百分之五十，已质押部分股权在股东会、董事会上不能行使表决权[65] - 股东在公司的借款余额超过其持有的经审计的公司上一年度的股权净值，不得质押公司股权[65] - 大股东指持有公司百分之十五以上股权等符合条件之一的股东[66] 股东会相关 - 股东会审议批准公司在一年内购买、出售重大资产超过公司最近一期经审计总资产百分之三十的事项[76] - 单独或合并持有公司表决权股份总数的百分之一以上股份的股东提案，需经股东会审议批准[76] - 股东会对董事会授权，普通决议事项由出席股东会的股东（包括股东代理人）所持表决权的过半数通过，特别决议事项由三分之二以上通过[77] - 年度股东会每年召开一次，应于上一会计年度结束后六个月内举行[79] - 董事人数少于章程所定人数的三分之二时，公司应在两个月内召开临时股东会[80] - 公司未弥补的亏损达实收股本总额的三分之一时，应在两个月内召开临时股东会[80] - 单独或合计持有公司有表决权股份总数百分之十以上股份的股东书面请求时，公司应在两个月内召开临时股东会[81] 董事会相关 - 董事会由13至19名董事组成，设董事长1名，副董事长1至2名[143] - 董事会成员中至少含3名独立董事，其中至少1名会计专业人士，独立董事占比超三分之一[145] - 在公司兼任管理职务的董事不超董事总数的三分之一[145] - 执行董事和职工董事总计不超董事总数的二分之一[145] - 董事会对普通决议事项授权，由全体董事过半数通过；重大事项授权，由三分之二以上董事表决通过[148] - 董事长和副董事长由全体董事过半数选举产生和罢免[151] - 董事会每季度至少召开一次定期会议，会议通知应于会议召开十四日以前、有关文件应在会议召开十日以前送达董事[153] 专业委员会相关 - 本行董事会设立战略发展等多个专业委员会，各委员会成员不少于三人[163] - 审计委员会成员须全部为非执行董事，其中过半数成员应为独立董事，主席由独立董事中会计专业人士担任[163] - 审计委员会每季度至少召开一次会议，会议须有三分之二以上成员出席方可举行[163] 高级管理人员相关 - 行长每届任期3年，可连聘连任[181] - 公司实行董事会领导下的行长负责制，设行长1名[180] - 行长需向董事会报告经营业绩、财务状况等情况并保证报告真实性[183] - 行长任期届满前可辞职，完成离任审计后方可离任[185] 其他规定 - 公司为他人取得股份提供财务资助累计总额不得超过已发行股本总额的10%[26] - 公司因特定情形收购股份后，合计持有的本行股份数不得超过已发行股份总额的10%[31] - 公司已发行的优先股不得超过普通股股份总数的50%，且筹资金额不得超过发行前净资产的50%[21] - 初始强制转股价格为审议优先股发行的董事会决议公告日前二十个交易日本行普通股股票交易均价[22] - 公司优先股自每批次发行之日起五年后，有权按票面金额加当期应付股息赎回全部或部分，需获银保监会批准[32]

公司治理 - 2025年6月27日召开2024年年度股东大会批准修订公司章程议案[4] - 近日收到国家金融监督管理总局核准公司章程修订批复[4] - 核准修订后公司章程全文可在港交所和公司网站查看[4] 公告信息 - 公告日期为2025年9月25日[4]

板块表现 - 国有大型银行板块整体下跌0.45% 邮储银行领跌1.32% [1] - 上证指数微跌0.01%至3853.3点 深证成指上涨0.67%至13445.9点 [1] 个股涨跌 - 农业银行逆势上涨0.61%至6.61元 成交额30.43亿元 [1] - 建设银行下跌0.23%至8.73元 成交额10.02亿元 [1] - 交通银行下跌0.44%至6.85元 成交额8.93亿元 [1] - 中国银行下跌0.76%至5.24元 成交额12.79亿元 [1] - 工商银行下跌1.20%至7.38元 成交额23.81亿元 [1] - 邮储银行下跌1.32%至5.98元 成交额7.82亿元 [1] 资金流向 - 板块主力资金净流出7979.31万元 游资净流出2.41亿元 散户净流入3.21亿元 [1] - 农业银行获主力净流入1.17亿元(占比3.86%) 游资净流出1.48亿元 [2] - 建设银行主力净流入3537万元(占比3.53%) 游资净流出1.12亿元 [2] - 邮储银行主力净流出5336.01万元(占比-6.82%) 游资净流入2845.18万元 [2] - 工商银行主力净流出1.52亿元(占比-6.35%) 散户净流入1.33亿元 [2]

中国经济金融展望 - 四季度融资总量预计稳步扩张 信贷大幅多增可能性较小[1] - 结构性货币政策工具带动科创 绿色 养老等领域信贷保持中高速增长 增速继续高于全部贷款[1] - 房地产政策放松推动房地产贷款增速稳步回暖[1] 政府债券与财政政策 - 财政政策强化逆周期调节 四季度政府债券发行规模保持较高水平 全年将创历史新高[2] - 下半年财政政策将更好发挥托底作用 加大流动性供给为实体经济提供资金支持[4] 利率与汇率环境 - 利率水平继续稳中有降 为实体经济融资提供适宜货币环境[4] - 人民币对美元汇率8月下旬以来较快升值创年内新高 四季度有望保持稳中有升态势[1][4] - 美元指数面临下行压力 结汇需求和经济基本面支撑人民币汇率走强[4] 资本市场表现 - A股或将维持高位向上 需警惕前期上涨过快及内外部不确定性带来的调整风险[4] - 新兴市场股市相比更具吸引力[5] 全球经济环境 - 全球经济增长预期喜忧参半 需求端不确定性增加 供给端相对稳健[5] - 全球通胀整体稳中有降 美国面临通胀反弹风险[5] - 美联储可能进一步降息 地缘政治因素继续影响全球资金流向[5] - 美元指数延续疲软表现 美债收益率保持宽幅震荡 国际油价中枢下移[5]

标普中国A股红利机会指数成份股表现 - 南京银行单日涨幅4.78% 年内涨幅4.65% 股息率4.47% [1] - 厦门银行单日涨幅3.81% 年内涨幅18.70% 股息率4.74% [1] - 建设银行单日涨幅3.03% 年内涨幅5.41% 股息率4.35% [1] - 苏州银行单日涨幅2.75% 年内涨幅3.83% 股息率4.48% [1] - 兖矿能源单日涨幅2.53% 年内涨幅2.84% 股息率6.89% [1] - 友发集团单日涨幅2.50% 年内涨幅18.72% 股息率4.73% [1] - 农业银行单日涨幅2.47% 年内涨幅30.13% 股息率3.64% [1] - 金杯电工单日涨幅2.45% 年内涨幅22.16% 股息率3.81% [1] - 渝农商行单日涨幅2.39% 年内涨幅11.22% 股息率4.74% [1] - 中创智领单日涨幅2.28% 年内涨幅106.92% 股息率4.45% [1] 高股息率股票表现 - 兖矿能源以6.89%股息率位居榜首 单日涨幅2.53% [1] - 健盛集团股息率5.62% 单日涨幅1.62% 年内跌幅1.18% [1] - 招商银行股息率4.81% 单日涨幅1.54% 年内涨幅10.30% [1] - 厦门银行与渝农商行股息率均为4.74% 单日涨幅分别为3.81%和2.39% [1] 年内涨幅领先个股 - 中创智领年内涨幅达106.92% 显著领先其他成份股 股息率4.45% [1] - 农业银行年内涨幅30.13% 在大型银行中表现突出 股息率3.64% [1] - 海农院院年内涨幅41.12% 单日涨幅2.09% 股息率3.27% [1] - 润那般仿年内涨幅39.90% 单日涨幅1.61% 股息率4.32% [1] 技术指标信号 - 多只成份股出现MACD金叉技术信号 显示短期上涨趋势 [3] - 交通银行虽然年内下跌6.01% 但单日仍上涨1.91% 股息率4.59% [1] - 中国银行年内微涨0.48% 单日上涨1.73% 股息率4.18% [1]

基金设立与规模 - 大湾区综合性国家科学中心科创母基金完成工商登记 总目标规模50亿元 首期规模10亿元 [1] - 该基金是中国银行科创母基金在大湾区落地的首个项目 也是中国银行在光明科学城布局的又一标志性基金 [1] 战略定位与投资方向 - 基金聚焦"投早 投小 投长期 投硬科技" 覆盖深圳"20+8"产业集群 重点关注光明区"3+3+1"产业集群 [3] - 采用"子基金+生态服务"升级模式培育初创科技企业 并延伸至种子阶段助推科技成果转化 [3] - 基金期限长达14年 凸显"耐心资本"属性 [3] 参与机构与资源整合 - 由中国银行私募子公司 光明区引导基金 光明科发集团 深天使联合发起 [1] - 中国银行将发挥集团全球化优势和综合化特色 融入光明区政府战略蓝图 [2] - 深天使提供天使投资行业引领地位和生态服务体系优势资源 [3] - 光明科发集团作为光明区科技金融重要实施平台 率先布局种子基金 天使基金 AIC基金等战略载体 [3] 金融服务能力 - 中国银行深圳市分行为超2万户科技企业提供综合金融服务 科技贷款余额超2700亿元 [2] - 中银证券私募子公司提升"商行+投资+投行+N"综合金融服务能力 [2] - 通过商业银行 直接投资 投资银行 融资租赁 保险等多元化领域提供全生命周期综合金融服务 [2] 生态建设与产业培育 - 构建政府 投资机构 产业龙头 科研院所 行业协会共同参与的开放生态圈 [2] - 升级打造光明"天使荟"孵化平台 为新质生产力提供一站式培育空间 [4] - 运用母子基金放大投资功能 将资本注入科技成果转化和产业链上下游初创企业 [4] - 扎实推进科技创新和产业创新深度融合 培育创新驱动的新质生产力 [4]

担保解除情况 - 公司全资子公司锐澳营销已足额偿还中国银行上海自贸试验区分行全部本息 公司对其提供的1.5亿元连带责任保证相应解除 [3] 新增担保安排 - 公司为全资子公司锐澳营销与中国银行上海自贸试验区分行新签《最高额保证合同》 提供最高限额1.5亿元的连带责任保证 [4] - 担保期限为单笔债务履行期满后三年 债权人变更为中国银行上海自贸试验区分行 [4][8] - 公司股东大会批准未来12个月内为子公司提供不超过23亿元担保额度 其中锐澳营销专项额度为7.5亿元 [5] 被担保人财务数据 - 锐澳营销2024年末总资产8.8亿元 总负债8.69亿元 净资产1155.87万元 [8] - 该公司2024年度净利润亏损4404.24万元 为上海巴克斯酒业全资子公司 [8] 担保总体情况 - 公司及控股子公司对外担保总额14.5亿元 占最近一期经审计净资产比例30.87% [8] - 目前无逾期担保及涉诉担保事项 [8] 银行机构调整 - 原中国银行浦东开发区支行授信权利义务由中国银行上海自贸试验区分行承继 原担保合同继续有效 [2]

董事会决议 - 公司于2025年9月24日在北京召开董事会会议 全体14名董事出席并通过两项议案 [1] - 会议表决通过提名蔡钊为执行董事候选人 赞成票14票 反对票0票 弃权票0票 [1] - 会议表决通过召开2025年第三次临时股东大会 赞成票14票 反对票0票 弃权票0票 [4] 高管任命情况 - 蔡钊2023年加入公司并担任副行长 2025年8月起兼任中银香港非执行董事 [2] - 蔡钊曾长期任职中国农业银行 2023年6-7月担任首席信息官 2019-2023年担任科技与产品管理局局长 [2] - 蔡钊拥有陕西财经学院经济学学士和四川大学工程硕士学位 具有高级工程师职称 [2] 任职安排 - 蔡钊董事任期三年 自国家金融监督管理总局核准任职资格起计算 [3] - 薪酬方案由人事和薪酬委员会审议后提交董事会及股东大会批准 [3] - 执行董事候选人提名将提交2025年第三次临时股东大会审议批准 [1][4]