宏观政策与监管动态 - 国务院常务会议讨论通过《银行业监督管理法（修订草案）》，旨在健全管理制度、打击非法金融活动、维护金融消费者权益和防范金融风险 [2] - 央行调整公开市场14天期逆回购操作模式为固定数量、利率招标、多重价位中标，以优化银行体系流动性管理 [4] - 四部门（央行、金融监管总局、证监会、外汇局）负责人将于9月22日举行新闻发布会，介绍"十四五"金融业发展成就 [3] 财政与税收政策 - 上海调整房产税试点政策：符合条件的高层次人才及持有居住证满3年者购买首套住房暂免征收房产税，第二套及以上住房人均面积超60平方米部分才征税 [5] 国际资本与贸易 - 中国7月减持美国国债257亿美元至7307亿美元，持仓规模创2009年以来新低 [6] - 日本和英国同期增持美债，日本增持38亿美元至1.1514万亿美元，英国增持413亿美元至8993亿美元 [6] - 上海市8月进出口总额3874.3亿元（同比增长11.7%），其中出口1830.8亿元（同比增长17.1%），进口2043.5亿元（同比增长7.3%） [9][10] 金融市场表现 - A股三大指数集体收跌（沪指跌0.30%，深成指跌0.04%，创业板指跌0.16%），两市成交额缩量8113亿元至2.32万亿元 [12] - 富时中国A50指数调整成分股，新纳入百济神州等4家公司并剔除中国核电等4家公司，导致多只个股尾盘竞价异动 [13] - 两市融资余额减少26.28亿元至23779.85亿元 [14] 金融机构动向 - 贝莱德减持工商银行股份，持股比例从5.04%降至4.95% [11] 公司治理与监管处罚 - 思科瑞因2022年年报虚增营业收入996.04万元和利润700.54万元，被罚款200万元并实施ST [16] - 复旦复华因2019-2023年财报虚假记载（累计虚增利润超8100万元）被罚款400万元并实施ST [17] - 创意信息因2022-2023年收入确认违规（多计营收最高2.68亿元）被实施ST [18] - 绝味食品因2017-2021年未确认加盟店装修收入导致少计营收，被罚款400万元并实施ST [19] - ST新动力因涉嫌信披违规被证监会立案调查 [20] - 鼎信通讯因在互动平台发布不准确的"平头哥"合作信息被上交所监管警示 [26] 公司资本运作 - 摩尔线程科创板IPO将于9月26日上会审议 [21][22] - 沪电股份拟筹划发行H股并在香港联交所上市 [23] - 金发科技股东熊海涛拟减持不超过1%股份（2636.61万股） [24] - 世运电路董事会秘书拟减持不超过0.0037%股份（2.66万股） [25] - 和林微纳控股股东提前终止减持计划，实际减持1.12%股份（227.83万股） [31] 行业与产品动态 - 小米汽车召回116887辆SU7标准版电动汽车，因L2辅助驾驶功能在极端场景下存在安全隐患，将通过OTA升级解决 [27] 人事变动 - 黄永章辞任中石油董事及总裁，调任中海油总经理 [28][29] - 高飞任中国东方航空集团总经理，免去南航相关职务 [30] 其他事件 - 中国科协撤销5名获奖者的奖项 due to 违纪违法或科研失信行为 [7] - 成都快购科技因涉嫌违反电子商务法被立案调查 [15]

李强主持召开国务院常务会议，会议讨论并原则通过《中华人民共和国银行业监督管理法（修订草案）》，决定将草案提请全国人大常委会审议。会议指 出，银行业金融机构稳定事关我国金融体系稳定和人民群众财产安全。要进一步健全管理制度，依法严厉打击非法金融活动和违法违规行为，推动金融机构 及从业人员自觉尊法、学法、懂法、守法、用法，切实维护金融消费者合法权益，有效防范化解金融风险，促进银行业规范健康发展。 ...

北京商报讯(记者孟凡霞实习记者周义力)据央视新闻，国务院总理李强9月19日主持召开国务院常务会 议。会议讨论并原则通过《中华人民共和国银行业监督管理法(修订草案)》，决定将草案提请全国人大 常委会审议。会议指出，银行业金融机构稳定事关我国金融体系稳定和人民群众财产安全。要进一步健 全管理制度，依法严厉打击非法金融活动和违法违规行为，推动金融机构及从业人员自觉尊法、学法、 懂法、守法、用法，切实维护金融消费者合法权益，有效防范化解金融风险，促进银行业规范健康发 展。 ...

9月16日至18日，全国人大常委会副委员长肖捷率调研组在河南调研财政高等教育资金分配使用、企业 国有资产管理和金融工作情况。调研组召开座谈会听取省有关方面情况介绍，并到郑州、洛阳进行实地 调研。 省委书记、省人大常委会主任刘宁在郑州拜会肖捷一行，就提升财政资金效益、保障粮食安全、深化国 资国企改革、推动地方金融高质量发展等进行交流。全国人大财经委副主任委员、常委会预算工委主任 许宏才，常委会预算工委副主任何成军、财经委委员庄毓敏陪同调研。 在豫期间，调研组到郑州大学、河南工业大学、洛阳职业技术学院，超聚变数字技术有限公司、中铁工 程装备集团有限公司、洛阳轴承集团股份有限公司，郑州商品交易所、郑州银行、河南国鑫融资担保有 限公司等地开展实地调研；许宏才同志主持召开相关专题座谈会，听取省政府及有关部门负责同志情况 介绍和意见建议。 调研组充分肯定河南近年来在高等教育发展、国资国企改革、金融服务实体经济等方面取得的成效。肖 捷强调，要深入实施科教兴国战略，健全高等教育财政资金投入和分配使用机制，有力支持和保障高等 教育高质量发展；要进一步完善国资国企管理监督体制机制，持续推进国有经济布局优化和结构调整， 不断提升国 ...

文章指出，当前，全球金融稳定体系面临一些新的挑战。一是监管框架仍然碎片化，甚至出现"竞争性 逐底"的倾向。近来，《巴塞尔协议Ⅲ》等国际监管规则的执行受成员国国内政治因素影响出现摆动， 可能会带来监管套利，削弱全球金融稳定体系。国际社会应积极落实已议定的监管改革措施，防范监管 套利和风险跨境传导。二是数字金融等一些新兴领域监管不足。比如，对于快速扩张的加密资产市场和 气候风险相关的监管框架，全球监管协调不足，监管取向大幅摆动并受过强的政治因素驱动；人工智能 在金融领域的应用，缺乏统一监管标准。全球需要加强监管协同，补齐全球金融监管短板。三是对非银 行中介机构的监管仍然薄弱。过去20年，非银行中介机构在全球融资中的比重大幅上升。这类融资稳定 性较弱，透明度较低，杠杆水平不断上升，监管有待加强。 9月16日出版的《求是》2025年第18期刊发中国人民银行党委书记、行长潘功胜的署名文章《坚定践行 全球治理倡议持续推进全球金融治理改革完善》。文章称，2008年国际金融危机前，国际社会主要依赖 以国际货币基金组织为主的全球金融安全网进行事中事后救助。国际金融危机之后，国际社会进一步强 化了金融监管规则等事前防范机制。 展 ...

监管处罚概况 - 国家金融监督管理总局于9月16日披露6张罚单 涉及农业银行 建设银行 华农财产保险和中汇人寿保险等机构 [1] - 多家金融机构因业务风险管理不力 金融许可证遗失及财务造假等问题被处罚 [1][2][3] - 一名保险公司高管被采取终身禁业处罚 [1] 银行机构处罚详情 - 农业银行贵州省分行因银行承兑汇票业务风险管理不力被罚款30万元 时任总经理廖红梅被警告 [1][2] - 建设银行锦州北京路支行因管理不善导致金融许可证遗失被警告并罚款1万元 相关负责人被纪律处分 [2] - 农业银行任丘渤海路支行因金融许可证遗失问题被警告并罚款5000元 [3] 保险机构处罚详情 - 华农财产保险因虚挂中介套取费用 编制虚假财务资料及未按规定执业登记被警告并处罚20.8万元 时任西平支公司经理殷某被警告并罚款3.8万元 [3] - 中汇人寿保险因编制虚假财务资料被罚款13万元 时任开封中心支公司副总经理李某被警告并罚款1.5万元 [4] - 燕赵财产保险张家口中心支公司总经理王某因对虚构保险中介业务套取费用负有责任被禁止终身进入保险业 [3] 监管趋势分析 - 监管机构查处力度持续升级 重点关注金融机构内部经营及合规管理问题 [3] - 金融许可证遗失可能影响正常业务运营并引发合规风险 监管对此类事件重视程度提升 [3] - 保险中介业务套取费用及财务资料造假成为监管重点查处领域 [3][4]

金融机构违规处罚 - 农业银行贵州省分行因银行承兑汇票业务风险管理不力被罚款30万元[2][4] - 时任农业银行贵州省分行公司业务部/对公产品部总经理廖红梅因相同问题被警告[2][4] - 建设银行锦州北京路支行因管理不善导致金融许可证遗失被警告并罚款1万元[4] - 农业银行任丘渤海路支行因金融许可证遗失问题被警告并罚款5000元[5] 保险公司违规处罚 - 华农财产保险因虚挂中介套取费用、编制虚假财务资料等问题被警告并处罚20.8万元[5] - 时任华农财产保险西平支公司经理殷某因相同问题被警告并罚款3.8万元[5] - 中汇人寿保险因编制虚假财务资料问题被罚款13万元[6] - 时任中汇人寿保险开封中心支公司副总经理李某因相同问题被警告并罚款1.5万元[6] 高管禁业处罚 - 时任燕赵财产保险张家口中心支公司总经理王某因虚构保险中介业务套取费用被终身禁止进入保险业[5] 监管趋势 - 监管机构加大对金融机构业务违规及内部经营合规管理问题的查处力度[5] - 金融许可证遗失问题可能影响正常业务运营并引发合规风险[5]

恒大人寿处罚事件 - 恒大人寿因保险资金运用严重不合规、向关联方输送利益、投后管理不合规及报送虚假报告等多项违法违规行为被金融监管总局处罚[2] - 金融监管总局对20名责任人警告并罚款共计282.5万元 其中5人被禁业 包括董事长梁栋（终身禁业）、前董事长朱加麟（5年禁业）、总经理曾松柏（5年禁业）及副总经理陈堃（10年禁业）[1][3] - 深圳金融监管局因股东股权及印章管理违规对恒大人寿罚款41万元 并对8人各罚款10万元、1人罚款1万元 其中4人同时出现在两次处罚名单中[1][3] 公司历史与业务变更 - 恒大人寿前身为2006年成立的中新大东方人寿 2015年恒大地产集团子公司收购其50%股权后更名[4] - 2023年9月海港人寿整体受让恒大人寿保险业务及资产负债 注册资本150亿元 由5家机构联合发起 拥有9家省级分公司[4][5] 理财行业监管动态 - 2024年多家理财公司收到超千万元罚单：华夏理财因投资运作不规范等被罚1200万元 信银理财因产品命名不合规等被罚220万元[6][7] - 广银理财因投资运作问题被罚没1159.88万元 中银理财因非标投资管理问题被罚1290万元 交银理财因信息披露问题被罚1750万元[7][8] - 监管政策持续强化：3月施行《金融机构合规管理办法》 5月发布理财产品信息披露新规 7月出台《金融机构产品适当性管理办法》[9]

9月以来，国家金融监督管理总局陆续公布了18张罚单，被罚机构涉及国有银行、股份制银行、银行理 财子公司、保险公司、资产管理公司等多类型，罚金合计约1.9亿元 。其中，5张罚单罚金超过千万元， 最高的一张罚金高达近9000万元。 南都湾财社记者了解到，不少罚单所针对的违法违规行为实际上并非新近发生，只是近期处罚结果才最 终落地。实际上，在监管利剑和政策要求之下，今年以来不少金融机构纷纷设置首席合规官职位。以银 行业为例，仅近两个月内，就有瑞丰银行、江苏银行、广西北部湾银行等银行"上线"首席合规官。 专家分析称，金融机构密集设置首席合规官有助于提升合规管理的独立性与权威性，将合规要求嵌入业 务流程前端，实现风险关口前移。但要实现从"被动合规"向"主动合规"转变，仍面临诸多挑战。 银行业半月被罚3亿元 根据国家金融监督管理总局网站信息，9月5日和9月12日，该局密集披露了18张罚单，其中不仅有针对 金融机构的，也有针对个人的。 在这18张罚单中，被罚机构涵盖了8家股份制银行、1家国有大行、1家政策性银行、2家银行理财子公 司、1家寿险公司、2家资产管理公司和2家金融资产投资公司。此外，还有一张罚单是开给某国有行两 ...

监管处罚概况 - 国家金融监督管理总局对8家银行和2家理财机构合计罚没1.6亿元 [1][2] - 2025年上半年金融监管机构累计开具2759张罚单，罚没金额达7.89亿元，涉及576家银行 [4] 被处罚机构及金额 - 广发银行被罚6670万元，恒丰银行6150万元，中信银行550万元，光大银行430万元，建设银行290万元，民生银行590万元，招商银行60万元，中国进出口银行130万元 [2] - 华夏理财因投资运作不规范被罚1200万元，信银理财因产品名称不规范被罚220万元 [2] - 华夏银行因业务管理不审慎被单笔处罚8725万元，为2025年以来最高单笔罚单 [1][3] 违规业务领域 - 处罚涉及贷款、票据、理财、同业业务管理不审慎以及监管数据报送不合规 [2][3] - 部分机构存在信贷审批、资产分类、资金流向监控未符合审慎经营要求的问题 [2] - 上海浦发银行北京分行因不正当手段发放贷款被罚245万元 [5] 监管趋势特点 - 个人追责力度加大，2025年上半年1675名从业人员受罚，其中46人被终身禁业 [4] - 出现"双红牌"处罚案例，同一人在不同机构因类似违规被重复处罚 [4] - 处罚手段多样化，包括警告、罚款、取消任职资格和禁止从业等 [5] - 高额罚款常态化，农业银行被罚5160.54万元，中国进出口银行被罚1810万元 [5] 典型案例分析 - 华夏银行年内累计罚款超1亿元，为股份制银行史上第二大单笔处罚 [3] - 该行分支机构多次因内部控制漏洞被罚，温州分行被罚170万元，深圳分行被罚560万元 [3] - 监管强调从业人员主体责任，相关责任人被处以警告及20-40万元罚款 [3][5]