嘉实基金投教案例获奖情况 - 嘉实基金投教品牌荣获"2025年度最佳投资者教育创新奖"与"2025年度最具影响力投教项目奖"两项大奖 [1] 投资者教育创新案例 - 视频案例《好奇心营地：DeepSeek引爆中国AI的"斯普特尼克时刻"！》聚焦DeepSeek热点话题，从数据价值、产业链布局、商业模式创新等专业维度展开解析，浏览量达2.9万次，转发量520次，评论量30条，点赞量700次 [6][7] - 防非科普系列条漫从防范非法集资角度出发，总结非法集资概念和防护手段，特别针对"养老服务"场景进行科普，浏览量达2.4万次，转发量20次，评论量12条，点赞量16次 [7] 投教影响力案例 - 视频《哪种养老方式最靠谱？》系统性探讨多种养老模式，包括养儿防老、个人储蓄养老等，浏览量1.2万次，转发量11次，评论量14条，点赞量68次 [8] - "防非"主题投教直播活动《我是顾问：守住钱袋子·过好幸福年》科普非法集资形式和防范方法，浏览量12万次，转发量23次，评论量236条，点赞量1.3万次 [9] 投教项目效果 - 通过创新投教项目提升了投资者金融素养和风险意识，增强了公众对非法金融活动的防范能力 [7][8][9] - 投教项目在传播效果上表现突出，多个案例获得高浏览量和互动量 [6][7][8][9]

养老三大支柱 - 第一支柱是基本养老保险，覆盖大部分人群，满足退休后基础需求 [4] - 第二支柱为企业年金，由企业和员工共同出资，目前仅在经济发达地区和效益好的行业小范围普及 [5][6] - 第三支柱为个人养老金，由个人自主投资，是拉开养老待遇差距的关键 [7] 个人养老金金融产品 养老基金 - 个人养老金账户可投资养老FOF基金和指数基金，资金享受税前扣除优惠（领取时按3%税率纳税）[10][13] - 养老FOF基金分为目标日期型（如2040、2050，股债比例随年龄调整）和目标风险型（固定股债比例如80:20、50:50）[14][16][18] - 纳入个人养老金账户的指数基金共85只，覆盖16个主流股票指数（如沪深300、中证500等），Y份额费率优惠 [20][22][24] 高分红基金 - 红利类指数基金以高股息率为特点，分红随上市公司盈利增长而提升 [25][26] - 需在指数低估阶段投资，分红非强制且波动较大 [29][31] 定期现金流组合（月薪宝） - 按周/月发放约6%年化现金流（周0.12%/月0.5%），底层配置40%股票+60%债券 [35][40] - 自动执行再平衡策略（偏离40%股债比例时调整），熊市现金流来自债基，牛市来自股票止盈 [47][49] - 可灵活开关现金流功能，关闭时作为股债均衡组合长期增值 [42][43] 养老年金险 - 无波动风险，收益写入合同，60岁后固定领取（如30岁女性年交10万连交10年，60岁起年领10.66万）[55][56][58] - 现金流金额确定但无法享受市场上涨收益，适合风险厌恶型投资者 [61] 养老规划方案 - 已退休人群：优先配置月薪宝组合获取即时现金流，养老年金险因投保限制适用性低 [64][66] - 未退休人群：可组合配置养老年金险（基础现金流）和月薪宝（弹性收益），如50:50比例分配 [66][67][69]

嘉实基金投教案例 - 公司参与新浪财经"2025年度投教优秀案例评选"活动 参选"最具影响力投教项目奖"类别 [1] - 视频案例《哪种养老方式最靠谱？》系统性探讨养儿防老 个人储蓄养老 商业养老保险 社保养老和个人养老等多种模式 结合老龄化趋势与政策背景提供科学建议 [1] - 视频采用AI工具以拼贴画风格呈现 浏览量达1 2万次 转发量11次 评论量14条 点赞量68次 [1] - "防非"主题直播《我是顾问：守住钱袋子·过好幸福年》科普非法集资形式与防范方法 浏览量12万次 转发量23次 评论量236条 点赞量1 3万次 [1][2] 投教项目效果 - 视频与直播通过真实案例和数据对比剖析养老方式优缺点 提升投资者金融素养 [1] - 直播活动增强公众对非法集资的辨识力 互动性强 获得投资者积极响应 [2] - 创新投教项目为行业树立榜样 展现公司在投教领域的专业性与责任感 [2]

养老规划 - 养老话题近年关注度提高 个人养老规划方法成为重点 [2] - 提供限时免费课程 涵盖养老资金需求、规划时机及补充品种选择 [7][19] 养老基金投资费用结构 申购费用 - 股票基金申购费通常1%-1.5% 多数销售机构提供1折优惠 [9] 赎回费用 - 持有不足7天收取惩罚性1.5%赎回费 1-2年内费率0.5% 部分基金持有超2年可免除 [11][12] 运营费用 - 主动基金管理费年化1%-1.2% 每日从净值中自动扣除 [13][14] - 托管费年化0.25% 由银行/券商收取 同样通过净值扣除 [15] 投顾费用 - 基金投顾组合强制收取年化0.5%-1%投顾费 无免收选项 [16][17]

养老规划 - 养老话题近年关注度显著提升 需掌握科学规划方法 [2] - 提供限时免费课程 涵盖个人养老规划核心问题 [2][3] - 课程获取方式为扫码添加助手并回复关键词"个人养老" [3] 养老核心问题 - 探讨养老资金需求规模及早期规划必要性 [7] - 分析养老补充投资品种选择策略 [7] 收入结构理论 - 财产性收入包含银行存款利息 房租 基金分红等渠道 [8] - 劳动性收入与财产性收入存在增量与存量关系 [8][9] - 指数基金属于需认知门槛的财产性收入 非不劳而获 [10] 投资行为分析 - 股票及指数基金长期存在"七亏二平一赚"现象 [10] - 仅部分投资者能坚持长期持有指数基金获利 [10] - 多数投资者因追涨杀跌等行为导致收益不佳 [10] 附加资源 - 提供大额家庭资产配置课程免费学习入口 [12]

养老规划 - 近几年养老话题关注度显著提高 成为热门讨论焦点 [2] - 提供限时免费课程 系统讲解个人养老规划方法 [2] - 课程涵盖养老资金需求测算 规划时机选择 补充品种分析等核心问题 [5] 汇率与金融市场联动 - 2024年9月下旬美元大幅贬值期间 非美股市场表现优于美股 欧股及亚太股市普涨 [6] - 2025年1-3月美元贬值周期中 港股涨幅居全球首位 A股欧股同步上涨 美股跑输市场 [6] - 外汇市场日均成交量达股票市场数倍 为全球规模最大金融市场 [7][8] 汇率波动特性 - 汇率代表国家资产总和 其波动会传导至其他金融资产 [8] - 汇率升值通常利好本国资产 但呈现周期性波动特征 [9] - 近两年已出现多轮汇率升降交替现象 未形成单边趋势 [9]

文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 近几年，大家对「养老」的重视度日渐提高，也是很多朋友比较关注的话题。 长按识别下方二维码，添加@课程小助手，回复「 个人养老 」即可领取～ ◆◆◆ · 养老，到底需要多少钱？ · 储备养老金，真的有必要很早就开始规划吗？ · 如 果要为养老做补充，有哪些品种值得考虑呢？ 比如： 为了帮助大家掌握【 养老规划的方法 】，这里为大家准备了一门限时免费的课程，详细介绍了个人养老规划的相关问题。 ▼点击阅读原 文，免费学习大额家庭资产配置课程 ...

养老规划 - 养老话题近年关注度显著提升 成为社会热点 [2] - 提供限时免费课程 系统讲解个人养老规划方法 [2] - 课程涵盖养老资金需求测算 规划时间节点 投资品种选择等核心问题 [7] 基金清盘机制 - 私募基金普遍设置清盘线 主要针对杠杆投资或集中持股策略 [9] - 公募基金通常无清盘线 但规模缩水至数千万可能触发清盘 [9][10] - 清盘流程按净值返还资金 但熊市期间可能延长处理时间 [10][11] 课程推广 - 通过扫码添加助手 回复关键词可领取养老规划课程 [3] - 原文链接提供免费学习大额家庭资产配置课程的机会 [13]

养老规划重要性 - 养老规划需尽早开启，类比树苗成长需数年时间，越早开始越能享受复利效应[3][8] - 以个人养老金为例，每年缴存12000元上限，25岁开始缴存35年，假定3%年化收益率可领取72万元，比35岁开始多28万元[10][11] - 不同年龄段缴存收益对比：25岁（35年）在3%/5%/10%收益率下分别领取72/110/347万元，35岁（25年）为44/58/126万元，45岁（15年）为22/26/41万元[10] 个人养老金政策优惠 - 个人养老金属于养老保险第三支柱，作为基本养老保险和企业年金的补充[13] - 缴费环节：每年缴存12000元可税前扣除，最高节税5400元[14] - 投资环节：账户内投资收益暂不征税[15] - 领取环节：按3%税率单独计税，税款计入工资薪金所得[16] 产品推广 - 开户可享"十重礼"权益，最高领取2000元[4][5] - 推荐多款个人养老金专属FOF产品，包括建信优享进取五年FOF Y（中风险）、兴全安泰积极养老五年FOF Y（中风险）、建信优享平衡三年FOF Y（中风险）等[18] - 产品策略覆盖积极、平衡、稳健三类，代销机构为中国建设银行[18]

养老规划 - 养老话题关注度日渐提高 成为许多人的重点关注领域 [2] - 提供限时免费课程 帮助掌握个人养老规划方法 [2] - 课程内容涵盖养老资金需求测算 规划时间节点 补充养老品种选择等核心问题 [7] 护城河理论 - 巴菲特提出护城河理论 强调企业持续竞争优势对投资回报的关键作用 [8] - 低门槛商业机会会因竞争加剧而迅速摊平利润 如早期下海经商对比当前市场环境 [8] - 护城河是避免企业陷入内卷化竞争的核心要素 能维持长期稳定盈利能力 [9] 课程推广 - 通过扫码添加助手可领取家庭资产配置课程 内容包含大额资产规划策略 [3][11]