新富人群资产配置变化 - 新富人群现金和定存资产占比从去年峰值下降近5个百分点至52.5% [1] - 基金持有率创五年新高达42.6% 配置比例从7.8%跃升至12.4% [1] - 股票和海外投资配置比例略有提升 银行理财产品占比出现下降 [1] 指数化投资与风险偏好 - ETF投资因高透明度和风险分散功能受青睐 高收入群体使用率显著高于平均水平 [2] - 新富人群风险偏好趋保守 能接受最大亏损连续三年下降 [2] - 63.1%受访者不接受10%以上投资亏损 较去年增长13.2个百分点 [2] 新世代投资者特征 - 14.8%新世代投资者期望40%以上年化收益 [2] - 78.5%新世代投资者不能接受10%以上投资亏损 [2] 养老规划趋势 - 48.6%受访者拥有养老规划 青壮年及中高收入群体实践度提升显著 [3] - 养老保险首次取代定期储蓄成为养老补充首要方式 [3] - 仅39.7%受访者开设个人养老金账户 低回报和税收优惠不足是主因 [3] AI金融服务应用 - 近七成中国新富人群信任AI生成投资建议 显著高于海外市场 [3] - 投资激进群体对AI信任度更高 超15年经验者更倾向人工服务 [3]