上海经济发展与政策导向 - 前三季度上海GDP同比增长5.5% [1] - 上海经济长期向好的基本面和高质量发展的大趋势没有变 [1] - 上海将继续以"五个中心"为主攻方向，加快建成具有世界影响力的社会主义现代化国际大都市 [1] 上海金融业开放与合作 - 金融是上海最重要的城市功能之一，正深入实施高水平金融对外开放，打造一流国际金融中心 [1] - 实现国际金融中心目标离不开国际金融机构积极参与 [1] - 上海将一如既往打造一流营商环境，支持国际金融机构在沪实现更大发展 [1] 渣打集团在沪业务机遇 - 期待深化与渣打集团的互利合作，实现共赢发展 [1] - 欢迎渣打加大在沪投资布局，在沪深入开展创新金融业务 [1] - 欢迎渣打加强对中资企业出海的金融支持，并积极参加第八届进口博览会 [1] 外资企业在沪发展信心 - 外资企业持续加大在沪布局 [1] - 经营主体对上海发展充满信心 [1] - 中共二十届四中全会对未来五年经济社会发展作出系统谋划和战略部署 [1]

海南自贸港金融开放进展 - 海南自贸港跨境投融资改革持续深化，金融对外开放水平提升 [1] 多功能自由贸易账户（EF账户） - 截至9月末，海南省共开立EF账户600余个，业务量超2000亿元人民币 [1] - 开户主体通过EF账户与76个国家和地区发生资金划转 [1] 跨境贸易投资高水平开放试点 - 截至9月末，辖内备案审慎合规银行14家 [1] - 全省累计发生经常项下试点业务金额423.11亿美元，惠及优质企业184家 [1] - 资本项下试点业务金额28亿美元，惠及企业100家 [1] 跨境资产管理业务试点 - 7月正式印发《海南自由贸易港跨境资产管理试点业务实施细则》 [1] - 已完成4家试点发行机构规模的核定，申请试点总规模50亿元人民币 [1] - 已有两家试点机构发行的试点产品完成境外投资者资金划转 [1]

论坛概况 - 论坛名称为金杜沪航国际论坛：涉外法治营商国际论坛，于2025年10月16日在上海举办 [1] - 论坛聚焦加强涉外法治建设，高质量护航企业出海，探讨反贸易制裁、AI和知识产权国际保护、金融对外开放等热点问题 [1] - 论坛由上海市长宁区人民政府、华东政法大学、北京市金杜律师事务所主办，近三百位嘉宾参加 [1][2] 战略合作与平台建设 - 长宁区人民政府与金杜律师事务所签署新一轮全面战略合作协议，聚焦涉外法治建设、护航企业出海、航空法律研究、知识产权保护、商事争议解决等重点领域 [1] - 金杜中国企业出海法律研究与合作交流（长三角）中心揭牌成立，正式落户虹桥国际中央法务区联动创新区 [1] - 合作立足服务"大虹桥"国家战略，共同打造市场化、法治化、国际化一流营商环境 [1] 分论坛核心议题 - 分论坛一聚焦"企业出海"，与会嘉宾就构建全链条合规风控体系、创新跨境争议解决方案达成建设性共识 [4] - 分论坛二聚焦"人工智能和跨境知识产权保护"，就营造"技术发展-法律保障-国际协同"的良性生态开展深度交流 [4] - 分论坛三聚焦"金融创新和对外开放"，对立法完善、司法协同与金融基础设施联动进行深入探讨 [4] 行业影响与发展前景 - 论坛标志着长三角涉外法治合作从"理念对接"迈向"机制落地"的新阶段 [4] - 长宁将协同律所、企业、智库共同搭建平台、建设生态、聚集资源，深化出海企业和知识产权国际化布局的法治护航 [5] - 金杜上海分所成立30周年，通过视频短片回顾其从长宁起步，发展成为上海法治化营商环境建设的重要专业力量的历程 [3]

金融体制改革深化 - 金融监管体系由“一行两会”迈入“一行一局一会”新格局 国家金融监督管理总局负责除证券业之外的金融业监管 证监会调整为国务院直属机构强化资本市场监管职责 [2] - 中央金融委员会和中央金融工作委员会的设立加强了党中央对金融工作的集中统一领导 负责金融稳定和发展的顶层设计及金融系统党的建设 [2] - 新监管架构通过顶层设计优化有效减少监管套利和制度性交易成本 高风险机构数量和高风险资产规模大幅压降 地方中小金融机构风险处置有序推进 [3] - 金融治理从“事后应对”转向“事前防控” 从“分散割裂”转向“系统集成” 为金融体系长期稳健运行奠定坚实基础 [3] 金融服务实体经济 - 银行业保险业通过信贷、债券、股权等方式为实体经济提供新增资金170万亿元 [4] - 科技型中小企业贷款、普惠小微贷款、绿色贷款年均增速超过20% 信贷结构持续优化 [4] - 货币政策运用碳减排支持工具、科技创新再贷款等结构性工具实现“精准滴灌” 将资金导向普惠金融、绿色发展、科技创新等重点领域 [4][5] - 金融科技推动金融服务从抵押依赖型模式向数据驱动的信用评估模式演进 有效破解小微企业融资信息不对称难题 [5] 金融对外开放与人民币国际化 - 境外机构和个人持有境内股票、债券、存贷款超过10万亿元 境外机构熊猫债券发行规模超过1万亿元 [6] - 人民币成为我国对外收支第一大结算货币 全球第三大贸易融资货币和支付货币 在IMF特别提款权货币篮子中权重位列第三 [6] - 我国与32个国家和地区的中央银行或货币当局签订双边本币互换协议 人民币清算行覆盖范围不断扩大 [6] - 未来金融开放将围绕制度深化、技术赋能、风险可控推进 数字人民币跨境结算规模预计继续增长 推动人民币向投融资和储备货币转化 [7]

金融体系规模与地位 - 截至今年6月末中国银行业总资产近470万亿元位居世界第一[1] - 股票和债券市场规模位居世界第二外汇储备规模连续20年位居世界第一[1] - 全球1000强银行中143家中资银行上榜排名前10位的银行中我国占据6席[2] 金融服务实体经济 - 银行业保险业总资产超过500万亿元5年来年均增长9%全球最大信贷和第二大保险市场地位更加稳固[2] - 科研技术贷款制造业中长期贷款基础设施贷款年均增长分别为27.2%21.7%10.1%[2] - 普惠型小微企业贷款余额36万亿元是"十三五"末的2.3倍贷款利率下降2个百分点[2] 资本市场与科技创新 - 新上市企业中九成以上为科技企业或科技含量较高企业[3] - A股科技板块市值占比超过四分之一市值前50名公司中科技企业从"十三五"末的18家增至24家[3] - 资本市场服务科技创新跑出"加速度"资本市场含"科"量进一步提升[3] 融资成本与外汇服务 - 8月份企业新发放贷款加权平均利率约为3.1%比上年同期低约40个基点个人住房新发放贷款加权平均利率约为3.1%比上年同期低约25个基点[4] - 凭指令即可办理外汇业务的企业数较2020年末增长5倍以上国家外汇局行政许可业务笔数下降超70%[4] - 企业外汇套期保值比率由2020年的17%上升到30%左右人民币在跨境贸易中占比由16%上升到近30%[13] 金融风险防范与化解 - "十四五"时期处置不良资产较"十三五"时期增加超过40%行业抵御风险的资本和拨备总规模超过50万亿元[8] - 截至今年6月末融资平台数量较2023年初下降超过60%金融债务规模下降超过50%[9] - 降低存量房贷利率每年可为超过5000万户家庭减少利息支出约3000亿元[9] 金融市场平稳运行 - 人民币汇率双向浮动弹性增强发挥了宏观经济和国际收支自动稳定器的功能[13] - 债券违约率保持低位市场运行总体平稳[10] - 探索维护资本市场稳定的货币政策工具创设互换便利和股票回购增持再贷款两项工具[10] 金融业对外开放 - 全面取消行业机构外资持股比例限制"十四五"期间新增核准13家外资控股证券基金期货机构来华展业全球前50大银行中有43家在华设立了机构[12] - 7月末境外机构和个人持有境内股票债券存贷款超过10万亿元境外机构熊猫债券发行规模超过1万亿元[12] - 截至9月外资持有A股市值3.4万亿元"十四五"期间269家企业境外上市[12] 人民币国际化 - 人民币已成为我国对外收支第一大结算货币全球第三大贸易融资货币和支付货币在SDR货币篮子中权重位列第三[13] - 中国人民银行已和32个国家和地区的中央银行或货币当局签订了双边本币互换协议[13] - 支持上海打造人民币资产全球配置中心风险管理中心设立数字人民币国际运营中心等[14]

金融业“十四五”发展成就综述 - 金融体制改革全面深化，金融治理体系和治理能力现代化迈上新台阶[1] - 金融机构、市场、产品体系更加健全，金融服务质量、效率、普惠性大幅提升[1] - 金融对外开放步伐加快，金融业国际竞争力和影响力显著增强[1] 货币政策与金融稳定 - 中国人民银行将综合运用多种货币政策工具，保证流动性充裕，促进社会综合融资成本下降[1] - 政策目标为支持提振消费、扩大有效投资，巩固经济回升向好态势，维护金融市场稳定和人民币汇率基本稳定[1] 金融风险防控成果 - 把防范化解金融风险作为首位主责，稳妥处置中小金融机构风险，守住不发生系统性风险底线[2] - 高风险机构数量和高风险资产规模较峰值大幅压降，在金融体系中占比小，风险完全可控，相当部分省份已实现高风险中小机构动态清零[2] 资本市场发展 - 资本市场法规制度体系建构成型，多层次、广覆盖的市场体系更加完备[2] - 市场实现投资和融资功能相协调，稳市机制逐步完善，公平公正的市场环境进一步形成[2] - 资本市场实现量的稳步增长和质的有效提升，为“十五五”高质量发展打下坚实基础[2] 外汇领域进展与展望 - 国际收支运行更加稳健，外汇服务实体经济质效大幅提升[3] - 开放环境下监管能力和风险防控能力持续增强，外汇储备始终稳定在3万亿美元以上[3] - 将健全更加便利、开放、安全、智慧的外汇管理体制机制[3]

金融体制改革与治理能力提升 - 金融体制改革全面深化，金融治理体系和治理能力现代化迈上新台阶[3] - 金融机构、市场、产品体系更加健全，金融服务质量、效率、普惠性大幅提升[3] - 加强党中央对金融工作的集中统一领导是防范化解重大金融风险的根本保证[5] - 在市场化、法治化原则下稳妥化解风险，健全权责统一的风险处置责任机制[5] - 全面加强金融监管，强化金融风险监测、预警和评估能力建设[5] 金融业规模与市场地位 - 截至今年6月末，中国银行业总资产近470万亿元，位居世界第一[3] - 股票、债券市场规模位居世界第二，外汇储备规模连续20年位居世界第一[3] - 银行业保险业总资产超过500万亿元，5年来年均增长9%[7] - 全球最大信贷和第二大保险市场地位更加稳固，全球1000强银行中143家中资银行上榜[7] - 信托、理财、保险资管机构管理资产近100万亿元，规模较"十三五"末翻了一番[7] 金融服务实体经济成效 - "十四五"时期科技型中小企业贷款、普惠小微、绿色贷款年均增速超过20%[3] - 银行业保险业为实体经济提供新增资金170万亿元[8] - 科研技术贷款、制造业中长期贷款、基础设施贷款年均增长27.2%、21.7%、10.1%[8] - 普惠型小微企业贷款余额36万亿元，是"十三五"末的2.3倍，利率下降2个百分点[8] - 保险业累计赔付9万亿元，农业保险为8亿户次农户提供风险保障[8] 资本市场发展成就 - 交易所市场股债融资合计达到57.5万亿元，直接融资比重较"十三五"末提升2.8个百分点至31.6%[11] - A股科技板块市值占比超过1/4，市值前50名公司中科技企业从18家提升至24家[11] - 上市公司通过分红、回购派发"红包"合计10.6万亿元，比"十三五"增长超过8成[11] - 各类中长期资金持有A股流通市值约21.4万亿元，较"十三五"末增长32%[12] - 外资持有A股市值3.4万亿元，269家企业境外上市[13] 金融对外开放进展 - 全面取消行业机构外资持股比例限制，完善合格境外投资者制度[12] - 新增核准13家外资控股证券基金期货机构来华展业兴业[13] - 优化沪深港通、沪伦通、基金互认等互联互通机制，建立完善境外上市备案制度[12] 外汇管理改革成效 - 贸易外汇收支便利化办理相关业务近4.6万亿美元[14] - 跨境电商等贸易新业态办理业务超过56亿笔[14] - 资本项目收支便利化办理相关业务近3000亿美元[14] - 跨境金融服务平台累计协助办理企业近16万家，付汇超过2.4万亿美元[14] - 企业外汇套期保值比率由17%上升到30%，人民币在跨境贸易中占比由16%上升到近30%[16] 金融风险防控成果 - 高风险机构数量与资产规模较峰值大幅压降，相当部分省份实现高风险中小机构"动态清零"[8] - 累计清退违法违规股东3600多个，处置不良资产较"十三五"时期增加超40%[8] - 行业抵御风险的资本和拨备总规模超50万亿元[8] - 为保障性住房"三大工程"提供资金超1.6万亿元，支持近2000万套住房交付[8] 金融监管能力提升 - 监管法制"四梁八柱"加快搭建，数字化智能化水平不断提高[9] - 机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管"五大监管"得到全面强化[9] - 累计处罚机构2万家次、责任人3.6万人次，罚没金额210亿元[9]

文章核心观点 - 发布会聚焦于回顾“十四五”时期金融业发展成就，强调中长期视角，未涉及短期政策调整 [3] - 金融业在支持实体经济、防控金融风险、深化对外开放等方面取得显著成果，为“十五五”高质量发展奠定基础 [3][4][13] 金融业综合实力提升 - 银行业保险业总资产突破500万亿元，5年年均增长9%，全球最大信贷市场和第二大保险市场地位稳固 [6] - 信托、理财、保险资管机构管理资产规模近100万亿元，较“十三五”末实现翻倍 [6] - 全球1000强银行中143家中资银行上榜，前10位占据6席，彰显全球竞争力 [6] 金融服务实体经济成效 - 五年来通过信贷、债券、股权等方式为实体经济注入新增资金达170万亿元 [7] - 科研技术贷款、制造业中长期贷款、基础设施贷款年均增速分别达27.2%、21.7%、10.1% [7] - 普惠型小微企业贷款余额达36万亿元，是“十三五”末的2.3倍，利率下降2个百分点 [7] - 保险业累计赔付9万亿元，较“十三五”时期增长61.7% [7] 金融风险防控与处置 - 资本市场五年间作出行政处罚2214份，罚没414亿元，较“十三五”分别增长58%和30% [7] - 银行业保险业累计处罚机构2万家次、责任人3.6万人次，罚没金额210亿元 [7] - 融资平台风险较2023年初数量下降超60%、金融债务规模下降超50% [8] - 存量房贷利率下调每年为5000余万户家庭减负约3000亿元 [8] - 高风险中小银行数量压降，7000家“僵尸”私募机构出清，27家金交所及上百家“伪金交所”全部清理 [8] 金融业对外开放进展 - 全球前50大银行有43家在华设立机构，40家最大保险公司半数已进入中国 [10] - 全面取消银行业机构外资持股比例限制，完善合格境外投资者制度，优化互联互通机制 [11] - “十四五”期间新增核准13家外资控股证券基金期货机构来华展业，外资持有A股市值3.4万亿元，269家企业境外上市 [11] - 跨境双向投融资活跃，7月末境外机构和个人持有境内股票、债券、存贷款超10万亿元 [11] “十五五”金融政策展望 - 货币政策将坚持“以我为主、兼顾内外均衡”，保持适度宽松，依据宏观经济运行态势灵活调整 [14] - 政策预计以财政货币双宽为主，央行或维持利率低位，新一轮政策性金融工具将聚焦数字经济、人工智能等八大领域 [14] - 将持续建设更高水平开放型金融新体制，深化对外开放、推进人民币国际化、完善跨境支付体系 [12][15]

金融业总体成就 - 截至2024年6月末银行业总资产近470万亿元 位居世界第一[2][5] - 股票和债券市场规模位居世界第二 外汇储备规模连续20年保持世界第一[2][5] - 绿色金融、普惠金融、数字金融发展走在世界前列 人民币跨境支付清算网络基本建成 移动支付处于国际领先水平[5] 金融体制改革 - 党中央对金融工作领导体制和金融监管体制进行重塑 设立中央金融委员会和中央金融工作委员会以加强集中统一领导[5] - 对标金融强国六个关键核心要素 加快构建现代金融体系 推动金融业高质量发展[5] - 金融治理体系和治理能力现代化迈上新台阶 金融机构、市场和产品体系日趋完善[5] 金融服务实体经济 - 坚持稳健货币政策立场 初步形成中国特色现代货币政策框架[6] - 扎实做好金融"五篇大文章" 重点支持国家重大战略和薄弱环节[6] - "十四五"时期科技型中小企业贷款、普惠小微贷款和绿色贷款年均增速均超过20%[6] - 2024年9月中央政治局会议后出台一系列货币金融政策举措 有效稳定预期和提振信心[7] 金融改革开放 - 深化金融供给侧结构性改革 发展多层次金融市场[7] - 稳步推动高水平双向开放 提升制度型开放水平[7] - 在国际金融治理中的参与度、影响力和话语权显著提升[7] 重点领域风险化解 - 融资平台风险水平总体大幅收敛 截至2024年6月末平台数量较2023年初下降超过60% 金融债务规模下降超过50%[5][8] - 推动地方政府统筹资源化解风险 剥离政府融资功能并引导平台转型为市场化经营主体[8] - 优化调整房地产首付比和房贷利率 降低存量房贷利率 每年为超过5000万户家庭减少利息支出约3000亿元[8] - 通过在线修复、兼并重组、市场退出等方式推动高风险中小银行数量较峰值明显下降[8] 外汇与资本市场 - 人民币汇率总体保持稳定 外汇市场参与主体更成熟 避险工具应用更广泛 市场韧性增强[9] - 债券市场违约率保持低位 运行总体平稳[9] - 创设互换便利和股票回购增持再贷款等工具 支持中央汇金公司发挥类"平准基金"作用 健全资本市场支持机制[9]

金融业总体发展成就 - 截至今年6月末银行业总资产近470万亿元居世界首位[2][5] - 股票和债券市场规模居世界第二外汇储备规模连续20年位居世界第一[2][5] - 金融体系总体稳健金融机构健康运行为经济高质量发展提供有力支撑[7][9] 金融体制改革深化 - 党中央对金融工作领导体制和金融监管体制进行重塑设立中央金融委员会和中央金融工作委员会[5] - 对标金融强国六个关键核心要素加快构建现代金融体系推动高质量发展[5] - 金融治理体系和治理能力现代化迈上新台阶[5] 金融服务实体经济质效 - 坚持稳健货币政策初步形成中国特色现代货币政策框架[6] - 科技型中小企业贷款普惠小微贷款和绿色贷款"十四五"期间年均增速均超过20%[6][7] - 重点支持国家重大战略和薄弱环节做好科技金融绿色金融普惠小微金融等五篇大文章[6] 金融风险化解成果 - 截至今年6月末融资平台数量较2023年初下降超过60%金融债务规模下降超过50%[5][8] - 通过降低首付比和房贷利率以及降低存量房贷利率每年为超5000万户家庭减少利息支出约3000亿元[8] - 高风险中小银行数量较峰值明显下降债券市场违约率保持低位[8][9] 金融改革开放与市场建设 - 人民币跨境支付清算网络基本建成移动支付处于国际领先水平[5] - 深化金融供给侧结构性改革发展多层次金融市场提升制度型开放水平[7] - 创设互换便利和股票回购增持再贷款等工具支持中央汇金公司发挥类"平准基金"作用[9]