江苏苏州农村商业银行股份有限公司 投资者关系管理办法 （2024年修订） 第一章 总则 第一条 为进一步规范和加强江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称 "公司")与投资者和潜在投资者（以下统称"投资者"）的信息沟通，促进投资者 对公司的了解，建立投资者与公司的良性互动关系，根据《中华人民共和国公司法》 《中华人民共和国证券法》《上市公司投资者关系管理工作指引》《上海证券交易 所股票上市规则》等法律、行政法规、规章及规范性文件以及《江苏苏州农村商业 银行股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的有关规定，结合公司的 实际情况，制定本办法。 第二条 本办法所称的投资者关系管理是指公司通过便利股东权利行使、信息 披露、互动交流和诉求处理等工作，加强与投资者及潜在投资者之间的沟通，增进 投资者对公司的了解和认同，以提升公司治理水平和企业整体价值，实现尊重投资 者、回报投资者、保护投资者目的的相关活动。 第二章 投资者关系管理的目标和原则 第三条 投资者关系管理的目标： （一）促进公司与投资者之间的良性关系，增进投资者对公司的了解和熟悉； 1 （四）促进公司整体利益最大化和股东财富增长并举的投资理念； （五 ...

务审计过程，审阅公司财务报告，确保会计政策和财务报告程序合 法合规，财务报告信息真实、准确、完整披露；监督推进年度审计 工作，按季听取和评估公司的审计情况，对发现的问题督促整改落 实，从而使审计流程形成有效闭环；增进与高管层以及审计、财务、 风险、合规等部门的有效沟通，了解经营管理活动中存在的问题， 并提出相关建议；开展内部控制评价，推进本行内部控制科学、合 理、有效。 2023 年全球经济形势严峻复杂，监管要求日趋严格。董事会审 计委员会坚决贯彻监管机构制度要求，充分发挥职能作用，确保足 够时间和精力完成工作职责，切实履行审计委员会的责任和义务， 为董事会睿智决策提供了保障。2024 年，董事会审计委员会将认真 履行本行《章程》所赋予的职责，秉承独立、客观、公正的原则， 勤勉尽职，保障公司持续稳健发展。 以上报告，请审议。 2024 年 4 月 25 日 2023 年度董事会审计委员会履职情况报告 根据《上市公司治理准则》《上海证券交易所上市公司自律监 管指引第 1 号——规范运作》，以及本行《章程》《董事会审计委 员会工作细则》等规定，本行董事会审计委员会本着勤勉尽职的原 则，积极履行审计监督职责，较好地 ...

证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2024-015 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 关于修订《公司章程》的公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 本行第七届董事会第三次会议于 2024 年 4 月 25 日召开，会议审议通过了 《关于修订<公司章程>的议案》，同意对章程条款进行修订，上述议案尚需提交 股东大会审议。 《公司章程》具体修订内容如下： | 序号 | 原《公司章程》条款 | 修订后《公司章程》条款 | 修订依据 | | --- | --- | --- | --- | | | 第一条 为维护江苏苏州农村商业银 | | | | | 行股份有限公司（以下简称"本 | 第一条 为维护江苏苏州农村商业银 | | | | 行"）、股东和债权人的合法权 | 行股份有限公司（以下简称"本 | | | | 益，规范本行的组织和行为，充分 | 行"）、股东和债权人的合法权 | | | | 发挥中国共产党组织的领导核心和 | 益，规范本行的组织和 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司第七届董事会 独立董事专门会议 2024年第一次会议决议 2024年04月23日 江苏苏州农村商业银行股份有限公司(以下简称"本行")第 七届董事会独立董事专门会议 2024年第一次会议于 2024年 04月 23 日在本行东太湖办公大楼(苏州市吴江区东太湖大道10888号) 以现场会议方式召开,相关会议通知已于 2024年 04月 15日向全 体独立董事发出。本次会议经全体独立董事推举,由独立董事孙杨 主持会议。本次会议应出席的独立董事 5人,实际出席独立董事 5 人,本行董事会秘书陆颖栋女士及相关人员列席了本次会议。本次 会议的召集、召开和表决程序符合《上市公司独立董事管理办法》 的有关规定。 会议认真讨论并以记名投票方式审议通过了以下议案: 1、关于部分关联方 2024年度日常关联交易预计额度的议案 同意(5)票,反对(0)票,弃权(0)票。 (此页无正文,为《江苏苏州农村商业银行股份有限公司第七届董 事会独立董事专门会议 2024年第一次会议决议》签字页) 独立董事签字: 孙 2024 年 04 月 23 日 (此页无正文,为《江苏苏州农村商业银行股份有限公司第七届董 ...

公司业绩 - 公司2023年度利润分配预案为：向全体股东每10股派发现金红利1.8元（含税）[4] - 公司资产总额突破2000亿元大关，连续两年获得全球绿色金融奖创新奖[8] - 公司位列《银行家》杂志评选的2023年全球银行1000强第552位，较上年提升16个位次[8] - 公司2023年营业收入为4045965千元，较上年增长0.21%[12] - 公司2023年净利润为1745335千元，较上年增长15.67%[12] - 公司2023年归属于上市公司股东的净利润为1742586千元，较上年增长16.04%[12] - 公司2023年经营活动产生的现金流量净额为5893864千元，较上年末增长11.15%[12] - 公司2023年基本每股收益为0.97元/股，较上年增长16.87%[13] - 公司2023年加权平均净资产收益率为11.67%，较上年增加0.75个百分点[13] - 公司2023年资本充足率为11.88%，符合监管要求[13] - 公司2023年不良贷款率为0.91%，低于监管要求[13] - 公司2023年拨备覆盖率为452.85%，高于监管要求[13] - 公司2023年净息差为1.74，较上年略有下降[13] 公司发展战略 - 公司在2023年顺利组建新一届领导班子，以全新“三一五”战略为指引，围绕“三个银行”发展愿景，全力夺取高质量发展胜利[18] - 公司特别注重将优质金融资源配置到“三农”发展的重点领域和薄弱环节，涉农及小微贷款余额超过1000.30亿元，占比超过80%[18] - 公司重点实施“江村驿站”工程，至年末共计建设50家，投入运营数量达40家，成功入驻“数字乡村客厅”12家[18] - 公司完善供应链金融产品体系，将“链e贷”升级为“苏农E贷（企业版）”，首次支持本外币融资、美元放款[18] - 公司全行零售客户AUM首次突破1000亿元大关，达到1051亿元，零售存款总额达873.13亿元，全年零售存款增速26.57%[18] 行业数据 - 2023年末，银行业金融机构资产总额为417.3万亿元，同比增长9.9%[20] - 银行业金融机构用于小微企业的贷款余额为70.9万亿元，其中普惠型小微企业贷款余额为29.1万亿元，同比增长23.3%[20] - 商业银行累计实现净利润2.4万亿元，同比增长3.2%[21] 公司财务状况 - 公司2023年资产总额达到2025.65亿元，同比增长12.36%[32] - 公司2023年存款总额为1575.98亿元，同比增长12.73%[32] - 公司2023年贷款总额为1222.91亿元，同比增长12.15%[32] - 公司2023年营业收入为40.46亿元，同比增长0.21%[32] - 公司2023年净利润为17.43亿元，同比增长16.04%[32] - 公司2023年不良贷款率为0.91%，较年初下降0.04个百分点[32] 公司经营情况 - 全行公司贷款总额为752.55亿元，较年初增加97.69亿元，增长14.92%[23] - 年末全行人行口径绿色贷款余额为44.98亿元，较年初增加8.03亿元，增长21.73%[23] - 全年投行业务完成规模32.26亿元，组建成立行内首个科创直营团队，年末全行科创贷款余额为158.36亿元，较年初增加29.99亿元，增长23.35%[23] 公司治理 - 公司严格按照相关法律法规和内部制度要求，依靠股东大会、董事会、监事会和高级管理层为主体的公司治理架构，推动公司治理体系更加完善、规范[71] - 股东大会共召开3次，审议通过了18项议案，符合相关法律法规和章程的规定[71] - 董事会成员14名，严格按照相关法律法规及章程规定召开会议，审议通过了57项议案[71] - 监事会成员9名，严格依照法律法规和章程要求，对公司的战略决策、财务活动、内部控制等实施有效监督[71]

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 内部控制审计报告 2023 年 12 月 31 日 内部控制审计报告 安永华明（2024）专字第70031388_B01号 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 江苏苏州农村商业银行股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审 计了江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"贵行"） 2023 年 12 月 31 日的 财务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价 指引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是贵行董事会的责任。 二、注册会计师的责任 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于情况 的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内 部控制审计结果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。 A member firm of Ernst & Young Global Limited 1 内部控制审计报告（续） 安永华明（2024）专字第70031388_B01号 江苏苏州农村商业 ...

公司聘请 - 苏州农商行聘请安永华明为2023年度会计师事务所[1] 公司规模与业绩 - 截至2023年末，安永华明有合伙人245人、执业注册会计师近1800人[1] - 2022年度业务总收入59.06亿元，审计业务收入56.69亿元[1] - 2022年度A股上市公司年报审计客户138家，金融业21家[1] 审计情况 - 近一年审计无重大质量问题和不良记录[2] - 安永华明及团队成员近一年无违法违规行政处罚[3] 团队配置 - 审计团队配一名合伙人、一名高级经理和一名经理[4] - 超半数成员有3年以上银行业审计或审阅经验[4] 信息安全 - 制定系统性信息安全控制制度[7] - 审计中严格遵循保密约定保证信息安全[7]

证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2024-012 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 关于聘请会计师事务所的公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 拟聘任的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） （以下简称"安永华明"） 一、拟聘任会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 安永华明一直以来注重人才培养，截至 2023 年末拥有执业注册会计师近 1,800 人，其中拥有证券相关业务服务经验的执业注册会计师超过 1,500 人,注 册会计师中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过 400 人。 安永华明 2022 年度业务总收入人民币 59.06 亿元，其中，审计业务收入人 民币 56.69 亿元（含证券业务收入人民币 24.97 亿元）。2022 年度 A 股上市公司 年报审计客户共计 138 家，收费总额人民币 9.01 亿元。这些上市公司主要行业 涉及制造业、金融业、批发和零售业、信息传输、软件和信息 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 内幕信息知情人管理办法 （2024年修订） 第一章 总则 第二章 内幕信息的界定 第三条 本办法所称内幕信息是指根据《证券法》的相关规定，涉及公司的经 营、财务或者对公司证券及其衍生品的市场价格有重大影响的，尚未公开的信息。 第四条 本办法所称内幕信息的范围包括但不限于： （一）公司股东大会议案、董事会议案、监事会议案； 1 （二）公司的定期报告、主要会计数据、主要财务指标及盈利预测； （三）公司经营方针和经营范围的重大变化； （四）公司重大权益变动和重大股权结构变动； 第一条 为规范江苏苏州农村商业银行股份有限公司(以下简称"公司")内幕 信息管理，加强内幕信息保密工作,维护信息披露的公平原则，保护广大投资者的合 法权益，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》(以下简称"《证 券法》")《上市公司信息披露管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《上市 公司监管指引第5号——上市公司内幕信息知情人登记管理制度》等有关法律、行政 法规、规章及规范性文件的规定及《江苏苏州农村商业银行股份有限公司章程》（以 下简称"《公司章程》"）《江苏苏州农村商业银行股份有限公司信 ...

| 证券代码：603323 | 证券简称：苏农银行 公告编号：2024-007 | | --- | --- | | 转债代码：113516 | 转债简称：苏农转债 | 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 可转债转股结果暨股份变动公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 二、可转债本次转股情况 （一）截至 2024 年 3 月 31 日，累计已有 1,211,408,000 元苏农转债转为本 行 A 股普通股，累计转股数为 191,074,293 股，占苏农转债发行总量的 48.46%； 其中，自 2024 年 1 月 1 日至 2024 年 3 月 31 日共有 0 元苏农转债转为本行 A 股 普通股，转股数为 0 股。 一、可转债发行上市概况 （一）经中国证券监督管理委员会《关于核准江苏吴江农村商业银行股份有 限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2018]698号）核准，江苏 苏州农村商业银行股份有限公司（原江苏吴江农村商业银行股 ...