文章核心观点 - 华夏银行在2025年服贸会期间展示科技金融与绿色金融双轮驱动战略 通过互动体验和实际案例体现金融服务实体经济及产业发展的成果 [1][8][14] - 公司以创新产品和服务模式推动绿色产业与科技企业发展 截至2025年6月末绿色贷款余额3329亿元较年初增长16.8% 科技型企业贷款余额2105亿元较上年末增长32.31% [11][12][13] 展会参与与互动体验 - 展台设计融合科技互动元素 包括机器狗舞狮表演 VR元宇宙绿色能源体验 互动屏幕案例展示及头条报纸机打卡活动 吸引参观者并传递金融理念 [6][7][8] - 推出三点一体互动布局 联动数币大道消费区提供满减优惠 结合电子打卡活动发放定制纪念品 实现金融+消费+文化融合模式 [9] 金融服务与保障 - 作为主场银行提供园区内一站式金融服务 包括现金存取 跨境兑换和账户开立 并加强线上渠道保障7×24小时云端服务 [10] 绿色金融成果 - 绿色金融余额4555亿元较年初增长398亿元 绿色贷款占比14.95%位居同业前列 创新推出碳中和贷 绿色建筑贷等产品覆盖风电 光伏及新能源汽车领域 [11][12] 科技金融成果 - 构建四位一体服务体系 推出投联贷 研发贷 科创E贷等专属产品 落地首批银行间市场科技创新债及全国首单低空经济ABS [12][13] 战略定位与行业影响 - 公司锚定服务实体经济核心使命 以科技金融培育新质生产力 以绿色金融支持生态环保 推动金融与实体经济同频共振 [11][14]

展会概况 - 2025年中国国际服务贸易交易会金融主题展在首钢园开幕 展会场景融合工业风貌与现代金融元素[1] 绿色金融战略 - 公司是最早建立绿色金融工作机制的商业银行之一 2025年明确提出"深化绿色金融特色"战略[2] - 设置"绿动未来"打卡墙 突出"绿水青山就是金山银山"理念 纪念该理念提出20周年[2] 科技金融战略 - 2025年明确提出"打造科技金融特色" 完善专业团队、风控策略、专属产品和生态伙伴体系[3] - 对科技型企业实施信贷资源配置和贷款定价优惠等多方面举措 创新推出投联贷等产品[3] 数字化消费场景 - 打造"数币大道"商铺 联合石景山区推出"精彩石景山·点石成金"主题信用卡[2] - 信用卡支付享受"满6元减5元"优惠 覆盖北冰洋汽水、欧品雪乐冰淇淋等消费场景[2] 互动体验设计 - 展区设置Rich挑战、机器人巡馆和头条报纸机等互动装置 吸引游客参与[3] - 通过4块互动大屏与5块触摸屏组成数字展示区 可视化呈现科技金融与绿色金融案例[3] 品牌形象展示 - 以"华夏向新 绿动未来"为主题 采用红色工作服与红色标识形成统一视觉体系[2][3] - 通过可触摸、可感知的体验方式展示科技金融与绿色金融成果[3]

新质生产力与科技金融发展 - 新质生产力已成为中国经济高质量发展的核心引擎和增长极 支持科技创新企业发展是银行业金融机构支持实体经济的重要着力点[1] - 科技金融作为金融"五篇大文章"之首 是各家银行高质量发展的必争之地 科技企业具有"强专业、轻资产、高成长、高不确定性"特征 促使商业银行创新服务模式[1] - 银行业正在改变传统信贷逻辑 用金融活水精准滴灌科创幼苗 "看不懂、摸不准"不再是融资难题 科技金融发展进入奇点时刻 更专业、多元化和综合性的服务模式逐渐形成[1] 光大银行科技金融战略 - 光大银行已形成多元化服务科技创新产业的组合拳 健全"1+16+100"科技金融专业化专营化组织体系 打造"五强"特色支撑体系[1] - 根据光大银行半年报 上半年科技型企业贷款余额达4170亿元 比上年末增长9.9%[1] - 光大银行北京分行聚焦专精特新客群 围绕"产业+金融"和"商行+投行"一体化服务理念 打造高质量服务科技创新和现代产业体系建设的金融新生态[2] 投贷联动创新模式 - 光大银行北京分行通过投贷联动破局传统桎梏 与北京国管联合推出专属贷款产品"投联贷"[3][4] - "投联贷"针对八大基金已投资入股的企业客户 基于股权投资机构投资管理能力和被投资企业发展前景提供债权融资[4] - 该产品通过六大维度构建企业画像进行科技力评分 实现主动授信 截至7月6日累计服务22户企业 审批授信额度1.7亿元[5] 综合金融服务生态 - 光大银行北京分行形成"商行+投行+产业赋能"综合金融服务模式 利用集团协同优势构建科技金融生态圈[6] - 依托光大集团金融全牌照优势 与光大控股、光大金控、永明保险等构建涵盖信贷融资、股权融资、资本运作等全领域的大金融生态圈[6] - 光大理财与北京分行于2023年8月登记挂牌首批专精特新企业认股权项目 通过认股权业务陪伴企业成长[6] 专精特新企业服务案例 - 泰瑞数创作为国家级专精特新小巨人企业 获得光大银行北京分行1000万元授信额度 并与光大理财签署优先认股权协议[7] - 截至2025年6月末 北京分行携手光大理财累计为48家专精特新企业提供认股权服务 其中超七成企业有表内授信业务[7] 产业协同与生态赋能 - 光大银行北京分行与光大环境、光大养老及中青旅等集团实业板块协作 促进产业链上下游合作 解决企业核心订单难题 构建集团特色产业圈[8] - 金融机构深度参与企业发展全生命周期 有利于及时提供适合的金融产品 分享企业发展带来的商机和回报[8] - 未来将继续加大科技赋能、场景赋能和生态赋能 以更优质金融服务助力科技创新企业成长[9]

公司发展历程 - 华夏银行合肥分行成立于2010年8月16日，深耕安徽市场15年，与地方发展同频共振 [1] - 十五年来累计服务国家战略、助力地方腾飞，从合肥一域扩展至全省范围 [1] - 截至2025年6月末，一般性存款余额381亿元，较上年增长16.43亿元；贷款余额436.58亿元，较上年增长27.06亿元 [5] 党建与业务融合 - 构建"党委-支部-党员"三级联动机制，创新"党建搭台、业务唱戏"融合路径 [3] - 制定《党业融合发展三年（2025-2027）行动方案》，目标市场份额提升至1%以上 [4] - "三创一促"工作法入选《北京市机关企事业单位党建和业务工作深度融合案例汇编》 [4] 制造业金融服务 - 为奇瑞汽车创新打造"数贷通"服务方案，实现全流程数字化闭环 [6] - 2024年以来对安徽省新能源汽车制造产业累计授信突破71亿元，贷款余额31.25亿元 [6] - 支持合肥新晶集成电路12吋晶圆制造项目，批复15亿元固定资产专项贷款，已投放3.99944亿元 [7] 外贸金融服务 - 创新推出"龙汇易贷"授信方案，为进出口小微客户提供最高500万元信用支持 [8] - 落地首笔490万元普惠"外贸贷"，采用"结算回款锁定+退税账户转移"双重增信机制 [8][9] - 为安徽合力控股子公司提供贸金特色产品信保买断，优化其应收账款流动性 [8] 科创企业服务 - 构建"政银协同+平台赋能+产品创新"三位一体模式，推出覆盖全生命周期的科创金融产品 [10] - 截至2025年6月末，累计投放科技创新贷款2000万元、技术改造贷款2.29亿元 [11] - 支持芜湖宏景电子从1000万元信用授信提升至2.1亿元项目贷款，助力其进入IPO辅导期 [11] 数字金融创新 - "阳光新能源订单数贷通3.0"项目获总行产业数字金融项目创新突破奖，已支持91户生态客户获1.42亿元融资 [12] - "奇瑞捷途汽车经销数贷通"项目助力46户经销商获得2.77亿元融资 [12] - 构建"科技+场景"生态圈，强化制造业、战新产业、科技型企业数字化服务能力 [11][12] 普惠金融服务 - 创新"烟商贷"产品，实现15分钟线上审批80万元信用额度 [14] - 截至2025年6月末，两增贷款余额36.41亿元，较年初增长14.64% [15] - 民营贷款余额达97.91亿元，年内累计投放22.12亿元 [15] 乡村振兴服务 - 推出"种业贷""上市贷"等特色产品，普惠型涉农贷款较年初新增1.95亿元，增幅35% [16] - "种业贷"产品已完成12户审批，授信金额近2000万元 [16] - 开展乡村振兴公益活动，为蒙城县邵楼村近百名村民和教师提供免费健康体检 [5] 消费金融服务 - 以"龙e贷"+"菁英贷"双轮驱动消费信贷增长，抓住汽车、家电、家装"以旧换新"机遇 [16] - 推出系列利率优惠活动如"购物季·集结号""新春送福"等激活内需市场 [16] - 深度嵌入居民消费新业态，塑造"菁英贷"特色品牌 [16]

公司战略与业务发展 - 公司聚焦科技型企业全生命周期金融需求 完善多维度深层次全方位的科技金融产品与服务 [1] - 公司以打造科技金融先行示范区为目标 率先挂牌科技金融中心并设立16家科创先锋军机构 [3] - 公司发挥集团协同机制优势 牵头设立聚信聚力中信科创金融投资联盟 [4] - 公司持续推进与政府机构 要素市场 产业资源等外部渠道合作 构建中信特色科创金融生态圈 [5] 业务规模与业绩表现 - 截至2024年5月底累计投放科技创新及技术改造再贷款36亿元 [2] - 截至2024年5月末累计服务科技企业近8000家 科技企业综合融资规模近4000亿元 [2] - 近3年为1000余家硬科技企业提供融资超300亿元 其中8家企业于2024年成功上市 [3] - 2024年支持企业发行科创票据35.9亿元 同比增长412.86% [4] - 服务8家科技型上市公司完成可转债融资 市场覆盖率达61% [4] 产品与服务创新 - 创新构建覆盖全生命周期的六专科技金融服务机制 包括专职团队 专项资源保障等 [3] - 开发科创积分卡 人才贷 投联贷等特色产品 [3] - 创设跨境服务办公室 提供表内+表外 股权+债权 境内+境外综合融资服务 [4] - 2024年6月向西湖维泰投放首单近千万元科技成果转化贷 [5] 资金与投资布局 - 落地100亿元城西科创大走廊产业基金 [4] - 促成50亿元415X精密制造产业基金 [4] - 在浙股权投资基金规模达700亿元 [4] 未来发展目标 - 计划实现科技金融贷款余额突破1000亿元 [5] - 目标服务科技型企业超1.2万家 [5] - 规划授信客户超4000户 [5]

战略定位与业务布局 - 公司锚定国家和天津重大发展战略，出台与国家需要同心同行的金融服务举措，制定实施"五篇大文章"专项服务方案[1] - 升级完善金融助推都市型乡村振兴行动方案5.0和"吉祥惠村"4.0金融服务方案，强化普惠金融、绿色金融、养老金融等领域的主力军作用[1] - 近3年聚焦专精特新与科技型中小企业需求，创新研发"投联贷"等特色产品，建设重点科创园区"主办行"模式[1] - 加大对支农支小、绿色低碳、银发经济、数字金融、制造业等重点领域的金融资源支持[1] 企业文化建设 - 公司创建"走中国特色金融发展之路"学习专区，打造四个专题学习板块，用好"红色金融教育基地"金字招牌[2] - 将培育中国特色金融文化作为服务实体经济、防范金融风险的重要抓手，转化为合规管理和稳健经营的实际行动[2] - 2024年深化与天津市农委、文旅局合作，参与农文旅节庆活动，制定金融支持"老字号"企业实施方案[3] - 持续开展金融支持"津农精品"品牌强农行动，运用农家乐贷款等产品助力乡村旅游升级[3] 党建与经营管理融合 - 2024年创新党建与业务融合模式，开展"两比拼、三亮明"主题实践活动，获评"农村金融党建优秀案例"[4] - 通过专业能力测试、技能竞赛等载体提升党员综合素养和服务本领，营造"比学赶超"氛围[4] - 2025年计划升级为"三亮三比三评"活动，通过党员作用发挥和服务承诺兑现提升基层党组织战斗力[4] 品牌定位与发展愿景 - 作为天津市唯一"津门老字号"金融企业，公司坚持党建引领融合发展不动摇[5] - 持续培育中国特色金融文化，抢抓政策机遇深化战略转型，坚守金融服务初心[5] - 扎根天津城乡金融服务75年，将服务"三农"和地方经济作为红色基因[2]

政策机制创新 - 天津市多部门联合建立科技产业金融新循环长效机制 通过深化四张清单和创新投贷联动模式为科技创新企业提供多元化金融支持 [1] - 针对成立三年以下初创企业融资堵点 鼓励银行机构以投资机构清单为抓手 主动对接创业投资股权投资产业基金等机构 [1] - 积极探索贷款加外部直投和并购贷款等业务模式 加大对科技创新企业生命周期较前端的多元化接力式金融支持 [1] 投资机构清单实施 - 联动京津冀三地金融监管部门发布第二批20家投资机构参考清单 将注册在北京河北且在天津投资活跃的优质基金管理人纳入清单 [2] - 支持银行机构主动对接清单内投资机构开展贷款加外部直投等业务 截至6月末9家在津银行基于清单开展投融资撮合和产品研发 [2] - 创设推出投联贷新兴产业赋能贷天津科创贷等投贷联动产品 2024年以来通过投贷联动模式累计发放贷款27亿元惠及154家科技创新企业 [2] 并购贷款试点推进 - 推动金融监管总局科技企业并购贷款试点政策在天津落地 控股型并购贷款占交易额比例放宽至不应高于80% 贷款期限放宽至一般不超过十年 [3] - 建立天津市试点科技企业和项目库 将科技企业和项目需求推送至相关银行 截至6月末5家在津银行已落地8笔试点业务 [3] - 试点业务惠及7家科技企业 涉及水资源净化循环再利用和传统市政服务数字化转型等领域 [3]

天津银行业投贷联动进展 - 截至今年6月末天津银行机构通过投贷联动模式累计发放贷款27.3亿元 [1] - 9家银行基于投资机构清单开展投融资撮合及产品研发 推出"投联贷""新兴产业赋能贷"等创新产品 [1] - 天津市金融监管局等六部门5月印发方案 提出拓展"投资机构清单"并推动"科产融"良性循环 [1] 投资机构清单更新与政策支持 - 新发布清单包含20家京津冀地区注册且中基协登记的基金管理人 [2] - 银行可与清单内机构在信息共享 项目推介 产品创新等方面合作 采用"贷款+外部直投"等模式支持科创企业 [2] - 天津市政府印发措施 提出创新投贷联动模式并建立"科技—产业—金融"新循环长效机制 [2] 未来银投合作方向 - 天津市银行业协会将联合基金业协会持续完善清单 推动银投合作深入发展 [2] - 重点加大对科技创新和民营企业的金融支持力度 [2]

科技金融服务体系 - 华夏银行北京分行为某智能科技公司提供3亿元信用贷款授信额度 助力其与浙江省实验室签订大额订单 该企业专注于高性能GPU芯片设计 资金用于原材料采购 技术研发与市场拓展 [1] - 分行持续深化科技金融服务体系建设 通过科技创新助力银行业务数字化转型 形成科技赋能金融 以"数智"创"优质"的组合打法 支持首都重点领域发展 [1] - 设立科技金融中心牵头全行科技企业营销 建立23家科技专营支行 构建"1+23"科技金融服务体系 提升服务效能 [2] - 创新产品矩阵包括"科创易贷""投联贷""研发贷""选择权贷款"等特色产品 开展专项营销竞赛活动 精准考核奖励 激发市场开拓积极性 [2] 互联网金融业务 - 成立金融科技创新部 建立自主风控团队 与京东 抖音 美团 小米 蚂蚁金融等头部平台合作 上线消费类现金贷 消费分期 个人经营性贷款等产品 [4] - 产品围绕用户消费购物场景的信用支付需求 通过创新模式解决用户消费与商家销售痛点 提升销售转化 助力商家搭建高效营销增长平台 [4] 供应链与现金管理服务 - 依托数字化 标准化 自动化 智能化产业数字金融平台 形成"模型审批 7*24小时全流程线上化随借随还"竞争壁垒 服务覆盖汽车 消费 大宗 物流 医药 电商 能源 航天等行业 [5][6] - 参与42家央企司库系统建设 开发成员单位线上化自动授权 保证金账户自动添加 票据统一化管理等服务 助力央企集团提质增效 [6] 政府与民生服务 - 线上医保业务服务对接93家定点医院及144家定点药店 其中69家医院及120家药店已实现业务上线 缓解北京就医难 报销难问题 [6] - 对接北京市国库集中支付电子化 地方财政非税收入收缴等项目 实现全行首个对公数币给税场景应用 [7]

普惠金融业务发展 - 兴业银行济南分行持续加强服务民营小微企业、科创企业及乡村振兴的能力，扩大金融服务供给，提升普惠小微服务质效 [1] - 公司加大普惠信贷投放，加快数字化转型步伐，通过丰富线上融资产品种类、优化业务流程，为中小微企业和个体工商户提供高效便利的数字化金融服务 [1] - 截至2024年末，该分行为日照市小微企业发放的普惠贷款余额达9.24亿元，较年初新增1.27亿元 [1] 科创企业金融服务 - 公司重点聚焦科技创新领域和高新技术、"专精特新"等企业，推出创新产品并优化送审流程，提高审批和投放效率 [2] - 推动"投联贷""人才贷""科创贷""优质科创快易贷""知识产权质押融资"等产品，满足不同类型企业及不同发展阶段的融资需求 [2] - 建立适用科创企业的"技术流"授信管控模式，弱化财务指标要求，突出企业科技软实力和未来发展潜力 [2] 小微企业融资成本优化 - 公司深入贯彻普惠小微贷款利率优惠及减利让费政策，加大支付服务减费让利政策的培训宣贯力度 [2] - 严格落实小微企业支付服务减费让利措施，建立长效机制并定期自查自纠，切实保护小微企业客户权益 [2]