由北京市通州区人民政府指导，《财经》杂志、财经网、《财经智库》主办的"《财经》年会 2026：预测与战略 · 年度对话暨2025全球财富管理论坛"于12月18日至20日在北京举行，主题为"变局中 的中国定力"。 12月18日，北京市通州区委书记李俊杰在发言中表示，北京城市副中心正加速打造以财富管理和绿 色金融为特色的首都金融业新增长极。 李俊杰：尊敬的各位领导，各位来宾，大家上午好！ 很高兴大家相聚在千年大运河畔，共同参加《财经》年会2026：预测与战略暨2025全球财富管理论 坛。首先，我代表北京城市副中心党工委管委会、通州区委区政府，向各位来宾表示最热烈的欢迎！向 长期以来关心支持副中心建设的各界朋友致以最诚挚的感谢！ 规划建设北京城市副中心是以习近平同志为核心的党中央作出的重大决策部署，是千年大计、国家 大事。近年来，在中央、市委的大力支持下，副中心高质量发展步伐加快，城市建设日新月异，我们每 年保持千亿投资规模。环球影城、副中心站综合交通枢纽等一批重大文化设施和项目相继建成，带动副 中心人气流量不断攀升，经济实力快速增长。 2025年前三季度，地区生产总值同比增长10.9%，规模以上工业总产值、文体娱 ...

《财经》年会2026：预测与战略暨2025全球财富管理论坛于2025年12月18-20日在北京举行。北京城市 副中心党工委常务副书记、管委会常务副主任，通州区委书记李俊杰在致辞中表示，近年来在中央、市 委大力支持下，副中心高质量发展步伐加快，城市建设日新月异，我们每年保持千亿投资规模。文化设 施环球影城、副中心站综合交通枢纽等一批重大项目相继建成，带动副中心人气流量不断攀升，经济实 力快速增长。 他表示，围绕国家赋予的全球财富管理中心、绿色金融和可持续金融中心两大功能定位，正加快推动金 融业创新发展，前三季度金融业增加值占GDP比重连续五年在10%左右，已成为经济发展的重要支撑。 紧抓战略机遇，加速聚集金融资源，注册金融及关联机构中超七成为区域总部或法人机构。我们聚焦转 型升级，继续厚植绿色金融，紧抓气候投融资、碳汇试点，推动北京绿色交易所承担全国温室气体资源 减排交易中心功能，各类碳排放权产品累计成交1.13亿吨。 专题：财经年会2026：预测与战略暨2025全球财富管理论坛 《财经》年会2026：预测与战略暨2025全球财富管理论坛于2025年12月18-20日在北京举行。北京城市 副中心党工委常务副书记 ...

CAI控股(00080)公布，于2025年12月17日，公司(作为买方)与Longling Capital(作为卖方)订立股权转让 协议，拟向Longling Capital收购Forestheaven全部股权约9.09%及EXIO全部股权约3.15%，代价分别为约 5226万港元及1930万港元，将透过发行合共约1.99亿股代价股份支付代价，每股代价股份为0.36港元。 于本公告日期，Longling Capital为该公司控股股东，持有约10.37亿股股份，占已发行股份总数约 52.38%。 董事认为，建议收购事项将为公司提供投资于持牌财富管理公司以及虚拟资产业务的机会，此举符合公 司目前对发展成熟的创新行业的投资重心。建议收购事项将进一步增强公司的投资组合及未来回报。 此外，鉴于2015年购股权计划的届满，董事会建议根据上市规则第17章采纳2025年股份计划，以为合资 格参与者对公司增长及发展所作出或将会作出的贡献向彼等提供激励或奖赏。 据悉，Forestheaven为一间于2021年在英属处女群岛注册成立的投资控股公司，与其附属公司主要从事 在香港提供资产管理、证券谘询及证券买卖服务，以及在瑞士向主要 ...

董事认为，建议收购事项将为公司提供投资于持牌财富管理公司以及虚拟资产业务的机会，此举符合公 司目前对发展成熟的创新行业的投资重心。建议收购事项将进一步增强公司的投资组合及未来回报。 据悉，Forestheaven为一间于2021年在英属处女群岛注册成立的投资控股公司，与其附属公司主要从事 在香港提供资产管理、证券谘询及证券买卖服务，以及在瑞士向主要居于亚洲之投资者发行加密货币交 易所交易产品。 潘渡有限公司为Forestheaven的主要附属公司，其为一间根据证券及期货条例可从事第 1类(证券交易)、第4类(就证券提供意见)及第9类(提供资产管理)受规管活动的持牌法团。 EXIO为一间于2023年在开曼群岛注册成立的公司，其主要营业地点为香港，而其附属公司EXIO Limited为一间于香港持牌虚拟资产交易平台。EXIO Limited为一间可根据证券及期货条例进行第1类(证 券交易)及第7类(提供自动化交易服务)受规管活动的持牌法团，主要业务为虚拟资产交易所及虚拟资产 託管。 CAI控股(00080)公布，于2025年12月17日，公司(作为买方)与Longling Capital(作为卖方)订立股权转让 ...

12月12日，由上海证券报与交通银行上海市分行联合主办、基煜基金全程协办的"上证·大虹桥金融高质 量发展大会"在上海长宁举办。本次大会是上海证券报年度重磅活动之一，围绕"时代新叙事，财富新未 来"主题，大会重点探讨中国财富管理行业如何穿越经济周期、提升财富管理竞争力、支持实体经济发 展等议题。 ...

文章核心观点 香港正凭借强劲的资本涌入、家族办公室增长、金融科技创新及与大湾区深度融合，加速迈向成为全球最大的跨境财富管理中心 [1] 香港财富管理市场整体表现 - 香港管理的总资产规模在2024年底达到35.142万亿港元，较去年同期增长13% [3] - 2024年净资本流入飙升至3,210亿港元，较去年增加逾六倍 [3] - 超过54%的管理资产总值来自中国内地和香港以外地区，显示其多元化的全球投资者基础 [3] - 私人银行及财富管理业务的资产管理规模在2024年按年增长15%，达到10.404万亿港元 [4] 超高净值人士与家族办公室增长 - 2025年上半年，香港的超级富豪（拥有逾3,000万美元资产）人数激增22.9%至17,215人，增幅为全球顶级财富市场最大 [1] - 截至2023年底，香港已有逾2,700间单一家族办公室，其中885间管理资产规模逾1亿美元 [4] - 家族办公室的增长已使香港提前超越2023至2025年间吸引200间家族办公室的原定目标，并设定新目标于2028年前再吸引额外220间 [4] - 家族办公室视香港为亚洲增长的起点，尤其在香港股市重夺全球IPO中心榜首地位的背景下 [4] 金融科技创新与监管 - 香港金融管理局公布“金融科技2030”策略，聚焦数据、人工智能、韧性和代币化 [4] - AI已成为财富管理的核心，助力客制化资产配置、即时风险分析及深化客户互动 [4] - 香港快速采用分布式账本技术，体现在代币化黄金产品、存款服务及注册的代币化货币市场基金上 [4] - 2025年8月颁布的《稳定币条例》为法定货币挂钩的数字资产提供了法律明确性与投资者保障 [5] - “金融科技监管沙盒”和“FiNETech”计划使机构能在受控环境中测试和部署创新解决方案 [5] - 2024年，香港管理资产中有59%投资于香港及中国内地以外的地区，展现其与全球资本市场的深度融合 [5] 与大湾区融合及跨境理财通 - 大湾区拥有逾51万个资产超过人民币1,000万元的高净值家庭，以及超过3万个资产超过人民币1亿元的家庭，展现出庞大的财富管理机遇 [6] - “跨境理财通”计划旨在促进香港与大湾区之间的跨境投资流动 [6] - “跨境理财通2.0”扩大了南向投资通道，而“跨境理财通3.0”即将简化操作流程并提高个人投资额度 [6] - 大湾区绿色金融联盟等倡议促进跨境合作，推动可持续投资流动及ESG领域的创新 [7] - 香港位处中国内地门户的战略位置，使其成为绿色资本汇聚的枢纽 [7]

文章核心观点 - 人工智能在财富管理领域的角色正从提升效率的辅助“工具”演变为能理解需求、提供个性化建议乃至情感交互的“智能伙伴”，全面重塑行业服务模式与客户体验 [3] - 中国AI财富管理发展得益于国家政策支持与独特场景优势，金融大模型应用案例数量及覆盖场景广度位居各行业首位 [5] - 个人投资者市场潜力巨大但体验痛点突出，存在“认知与应用倒挂”现象，用户期望AI扮演功能全面的“全能理财官”角色 [9][11] - 机构投研用户对AI应用尚浅，多数停留在“偶尔使用、辅助参考”阶段，急需自动化与数据处理能力以嵌入核心工作流 [15] 调研背景 - 全球金融行业正经历深刻范式变革，财富管理的服务模式、技术应用与客户体验被全面重塑 [5] - 2025年8月26日，国务院发布《关于深入实施“人工智能+”行动的实施意见》，明确鼓励AI与金融等领域深度融合 [5] - 中国庞大的数字生活生态使金融服务深度融入社交、支付、电商等应用，为AI财富管理服务高效触达用户、实现从建议到交易的无缝闭环提供了独特场景优势 [5] 调研设计 - 调研由清华大学五道口金融学院财富管理研究中心与蚂蚁集团研究院联合发起，采用线上随机问卷调查方式 [8] - 调研共回收有效问卷1627份，其中个人投资者问卷1514份，机构投研用户问卷113份 [8] - 调研时间跨度为2025年，数据处理采用描述性统计分析与交叉比对的方法，确保结果的可靠性与代表性 [8] 个人投资者使用现状与认知 - 超过半数受访者从未使用过AI财富管理工具，另有4.95%的用户曾尝试但目前已不再使用 [9] - 在现有用户中，深度使用AI工具的比例仅为14.8% [9] - 用户对AI工具核心价值认知高度一致：24.14%的受访者看重“随时随地提供服务”，23.31%看重“降低专业理财门槛”，20.69%认可“个性化投资建议” [11] 个人投资者应用场景与痛点 - 用户使用AI工具主要集中在投资决策全链条环节：“寻找和比较理财产品”（22.39%）、“学习理财知识”（21.48%）与“获取市场资讯，热点解读”（21.4%）位列前三 [11] - 体验不佳的三大痛点：23.72%的用户认为AI“回答过于理论化、不够实用”，20.97%担忧“推荐产品缺乏中立性”，12.83%指出“情感交互能力不足” [11] 个人投资者对AI的角色期望 - 用户最希望AI成为“深度剖析市场的分析师”（26.76%） [11] - 用户同时期望AI承担“规划家庭财务的规划师”（22%）、“纠正投资行为的教练”（19%）、“传授理财知识的导师”（18.48%）及“缓解焦虑的伙伴”（11.59%）等多重角色 [11] 机构投研用户应用特征 - 超过七成机构用户接触过AI工具，但63.7%仍停留在“偶尔使用、辅助参考”阶段 [15] - 深度依赖AI的用户占比仅7.1% [15] - AI尚未嵌入机构投研的核心工作流，从“边缘工具”向“生产力中枢”的跃迁仍需时日 [15]

公司近期动态 - 诺亚控股有限公司于2025年12月7日至11日在澳门举办了最新一届全球黑钻客户年会 [1] - 年会内容涵盖领导力对话、生活方式体验及战略研讨 [1] - 年会聚焦于AI时代下财富、科技与家族传承的未来发展方向 [1] 产品与服务发布 - 公司在年会上发布了智能财富伙伴——诺亚AI RM“诺娅Noya” [1] - “诺娅Noya”是一款AI驱动的数字助手 [1] - 该产品已在升级后的iARK Hong Kong及iARK Singapore应用程序上线 [1] - 公司推出一体化AI驱动的全球财富基础设施，旨在助力客户应对复杂多变的环境 [1]

冬日的北京，一场关于"钱"的对话温暖呈现。12月11日，由中外企业文化、北京商报社主办的2025年度北京商业品牌大会金融消费专题论坛在北京召 开。"过去几年，买房几乎成了每个家庭的'标配'，但现在，我们看到的是存款的'搬家'，是资金流向的'大迁徙'。"在以"居民财富迁徙与牛市财富'钱'景"为 主题的圆桌讨论环节，与会者感慨道。 图片来源：北京商报 过去几十年，房产曾是家庭财富的"锚"，而如今，一场财富迁徙已悄然启程。资金正从存款、房产中缓缓流出，流向理财、基金、保险等多元金融产品。在 这场迁徙中，有人看到机遇，有人感到迷茫。如何在这场流动中把握方向？如何让财富不被波动吞噬？专业的引路机构，正成为这个时代不可或缺的"摆渡 人"。 财富管理正向多元配置转型 当"存款搬家"从一个金融术语变成街头巷尾的热门话题，背后是一场关乎亿万家庭资产结构的深刻变革。 截至今年三季度末，银行理财市场存续规模突破32万亿元，达到32.13万亿元，这一数字不仅标志着理财公司承接居民财富的能力，更如同一面镜子，映照 出社会心态与经济环境的变迁。人们为何将钱从"躺着"的存款中挪出？这不仅仅是追逐收益的冲动，更是一系列宏观与微观因素共振的结 ...

致同香港会计师事务所发表《香港财富管理热潮：引领全球市场新格局》报告显示，香港在强劲资本涌 入、家族办公室增长、金融科技创新及与大湾区深度融合，有望超越瑞士成为全球最大跨境财富管理中 心。今年上半年，香港超级富豪人数飙22.9%至17215人，成全球顶级财富市场中增幅最大地区。 截至去年底，香港管理总资产规模达到35.142万亿港元，同比升13%，反映财富管理服务需求持续旺 盛。去年净资本流入升至3210亿港元，涨逾6倍，超过54%管理资产总值来自中国内地和香港以外地 区，突显香港多元化全球投资者基础在促进国际资本配置方面的强大优势。 家族办公室已成为财富策略重要支柱，不单提升香港全球地位，还吸引更多资本和人才涌入，推动私人 银行及财富管理业务资产管理规模升15%，于去年达到10.404万亿港元。截至2023年底，香港已有逾 2700间单一家族办公室，其中885间管理资产规模逾1亿美元。香港政府税务优惠及入境便利化等推动， 提前超越2023至2025年间吸引200间家族办公室目标，新目标为于2028年前再吸引额外220间家族办公室 进驻。 至于大湾区有逾51万个资产超过1000万元人民币高净值家庭，以及逾3万 ...