论坛背景与行业趋势 - 证券时报社在北京举办"2025中国证券业数字化实践高峰论坛" 主题为"智富偕行 共赢未来" 逾百位业界精英来自60多家证券公司参会 [2] - 中央金融工作会议将"数字金融"纳入"五篇大文章" 数字化转型成为证券行业生存与发展的"必答题" 是提升服务效率、深化风险管理、创新业务模式的重要引擎 [2] - AI重构证券业竞争范式与价值创造 AI最大价值在于创造新可能性 需公司组织架构和运营模式的复合转型 [2] 数字化转型实践方向 - 强化数字化转型持续改进与运营 深入挖掘数字化价值 数字化转型成果是智能化发展基础 智能化是数字化转型高阶形态 [3] - 举办"金融大模型在证券业务中的落地实践"圆桌论坛 探讨挑战与路径探索 参与机构包括山西证券、国元证券、华福证券、西南证券 [3] - 证券时报·券商中国2017年发起证券业APP君鼎奖评选 2022年升级为"中国证券业数字化转型君鼎奖" 2025年更名为"中国证券业数字化实践君鼎奖" [3] 获奖机构与项目 - 2025中国证券业数字化实践全能君鼎奖获奖机构包括华泰证券、国泰海通证券、招商证券、中国国际金融股份有限公司、中泰证券、中信建投证券、国信证券、广发证券、中国银河证券等10家 [6] - 2025中国证券业数字化实践新锐君鼎奖获奖机构包括中邮证券、华福证券、山西证券、国元证券、上海证券、华林证券、华源证券、国新证券、中航证券、长江证券等10家 [7] - 财富经纪数字化实践案例奖获奖机构包括国元证券、国泰海通证券、中国国际金融股份有限公司、中国银河证券、申万宏源证券、山西证券、中邮证券、华西证券、长江证券、国海证券等10家 [8] - 数字化创新服务实践案例包括国泰海通证券道合平台研究报告数字视频化创新、招商证券AI文曲星投行大模型综合化应用平台、申万宏源证券基于多中心架构的超低时延期权做市平台等11个项目 [8][9][10][11] - 其他创新项目包括国信证券鑫投顾AI助手、国投证券"智造+"智能投顾系列产品、中金公司中金香港跨境理财通平台、东方证券智能债券询价交易平台、第一创业证券eBOND固收全业务智能平台项目、长城证券智源AI中心、信达证券客户同一业务系统建设科技赋能风控、华安证券相关项目 [11][12]

政策背景与战略响应 - 七部门联合印发《关于金融支持新型工业化的指导意见》以加快金融强国和制造强国建设 [1] - 光大银行推出支持新型工业化金融服务方案 包含40项具体工作举措 [1] 信贷与供应链支持措施 - 细化集成电路 工业母机 仪器仪表等重点领域和产业链的行业授信政策 [2] - 启动"百链千户"供应链专项服务行动 计划新增百条供应链 [2] - 加强对重要矿产增储上产的定制化金融服务 [2] 产业分类金融服务体系 - 建立设备更新项目审批"绿色通道"与监测跟踪保障机制 [3] - 加大对传统制造业高端化 智能化 绿色化发展的支持力度 [3] - 通过科技创新债券承销和知识产权质押贷款丰富新兴产业融资渠道 [3] - 运用"红星计划"和碳减排支持工具推进企业绿色转型 [3] - 通过并购 融资租赁和资产证券化促进数字经济与实体经济融合 [3] 资源协同与区域布局优化 - 通过分行联合贷款服务跨区域产业转移需求企业 [4] - 开展产业集群"百群大战"服务拓展活动 打造特色化集群金融服务方案 [4] - 升级"阳光e秒汇"跨境资金调拨功能 丰富资金池应用场景 [4] 业务成效与数据表现 - 制造业贷款余额达6366亿元 较年初增加414亿元 [4] - 通过单列信贷计划 精准服务先进制造业集群等机制持续加大贷款投放 [4]

核心观点 - 光大银行推出支持新型工业化金融服务方案 提出40项具体工作举措 全面支持新型工业化深入推进[1] 信贷支持政策 - 制定并细化集成电路 工业母机 仪器仪表等重点领域和产业链的行业授信政策 聚焦创新产业供应链企业金融服务[2] - 制定总分两级对接国家级产业基金 国家制造业创新平台工作机制 为产业升级创新机构提供金融服务[2] - 启动"百链千户"供应链专项服务行动 计划新增百条供应链 保障产业链韧性与安全发展[2] - 加强对重要矿产增储上产的定制化金融服务 提高战略性资源供应保障能力[2] 金融服务分类 - 建立项目审批"绿色通道"与项目监测跟踪保障机制 支持传统制造业高端化 智能化 绿色化发展[3] - 构建银行与子公司光大理财 光大金租投融资一体化金融服务方案[3] - 加大对科技创新债券投资承销力度 发展知识产权质押贷款等业务 丰富新兴产业与未来产业融资渠道[3] - 运用"红星计划" 重大项目"一事一议"及碳减排支持工具 支持企业绿色转型发展[3] - 运用并购 融资租赁和资产证券化等产品促进数字经济与实体经济融合发展[3] - 优化"阳光交易云"平台 服务数字化产业建设平台 提升中小企业融资可得性[3] 资源布局优化 - 强化以分行联合贷款等方式服务有跨区域产业转移需求的企业[4] - 深入开展产业集群"百群大战"服务拓展活动 打造特色化集群金融服务方案[4] - 对重点区域重点项目给予专项授权[4] - 加大对国家级产业基金的对接力度 增强企业各发展阶段金融适配性[4] - 发挥"阳光e秒汇"自动汇款服务优势 升级跨境资金调拨功能 丰富跨境资金池应用场景[4] - 提升企业跨境资金管理效率 更好满足企业外贸结算需求[4] 业务成果 - 截至6月末制造业贷款余额6366亿元 较年初增加414亿元 增量及增速保持较快增长[4]

核心观点 - 公司聚焦金融"五篇大文章" 通过产品与服务双创新推动高质量发展 服务实体经济与民生需求 [1][3][4][5][6] 产品侧创新 - 科技金融领域服务科技企业数量达7.5万家 同比增长24% 科技保险保费上半年同比增长6.3% 深度服务集成电路与航天领域 [3] - 绿色金融推出超37款首创产品 绿色保险保费上半年同比增长13.03% 占比超30% 为536万辆新能源车提供保障 占车险保费19.8% [4] - 普惠金融服务超20万家企业 累计保障额度超亿元 新市民保险产品参保人次突破1.1亿 覆盖31省份450地市 [5] - 数字金融运用AI遥感平台与网络安全风险量化模型 推动农业保险现代化与网络安全精准定价 [6] 服务侧升级 - 省心服务通过线上化运营实现最快6分钟理赔 云门店日均服务约8000人次 在线服务占比30% 人伤理赔实现全诊疗周期线上直通 [7] - 放心服务打造透明理赔体系 截至2025年8月新增用户446万余人 月活用户59万人次 日均案件查询超5万次 [8] - 安心服务建立风险减量体系 2025年服务客户8万家 预警保单18.5万份 执行临前走访任务4144个 获得国家发明专利 [9] 战略成果 - 生态农业与清洁能源领域分别提供风险保障超8000亿元和18万亿元 签约全国首创CCER损失保险项目 [4] - 普惠金融为小微企业提供10万亿元保障 覆盖13.9万户个体工商户 推出行业首发"小微保"计划 [5] - 车险透明理赔实现维修过程可视化 年底扩展至"十城百店"运营规模 [8]

近期，随着上市银行2025年半年报的陆续披露，一组数据引起大家注意：6家国有大型商业银行和9家主 要股份制商业银行的信用卡贷款余额合计7.56万亿元，相较于年初减少近2000亿元。同时，中国人民银 行发布的数据显示，信用卡数量也已连续11个季度"瘦身"。截至今年二季度末，信用卡和借贷合一卡达 7.15亿张，较一季度末减少600万张，较去年年末减少1200万张，较2022年时的最高位8.07亿张下降 11.4%。 "我这两年陆陆续续把6张信用卡注销了4张，现在就留了一张日常用，还有一张当备用。"36岁的梁晶告 诉记者，她销卡的原因有很多，需要交年费、忘记还款有征信风险、额度太高怕"管不住手"、权益变少 后吸引力下降，以及如果真的急需用钱，还有众多互联网金融产品可以替代。"以前觉得刷信用卡方 便，但是现在一想到出门还需要带卡，就感觉有点麻烦。"梁晶说。 曾经被视为零售金融"流量入口"的信用卡，如今已进入存量竞争时代。2022年，原中国银保监会、中国 人民银行联合发布《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》，提出"严格规范发卡营销行 为"，并明确要求，银行业金融机构不得直接或者间接以发卡数量、客户数量、市场占 ...

债券发行创新 - 公司成功发行金融租赁行业首单区块链簿记金融债券 规模20亿元 期限3年 票面利率1.90% [2] - 首次引用中央国债登记结算有限责任公司区块链数字债券平台技术 提高债券发行信息透明度和发行效率 [2] - 借助区块链平台技术推动债券市场全业务流程数字化转型 为债券市场数字化智能化发展提供探索与示范 [2] 融资活动与市场地位 - 2024年以来累计发行6期金融债券合计170亿元 其中2025年内发行已超百亿元 [2] - 债券发行有效拉长公司人民币负债期限 提升经营稳定性 [2] - 充分体现公司良好的社会形象和行业龙头的市场地位 [2] 战略发展方向 - 公司坚持金融服务实体经济根本宗旨 紧扣租赁本源 [2] - 围绕金融"五篇大文章"聚力转型推动高质量发展 [2] - 持续为新质生产力注入金融动能 [2]

行业发展现状 - 银行业贸易金融业务整体保持稳步增长态势[2] - 2024年银行业国际结算量12.75万亿美元同比增长10.35%[2] - 国内信用证结算量3.62万亿元同比增长17.89%[2] - 国际贸易融资业务量4884.75亿美元较上一年小幅回落[2] - 国内贸易融资业务量4.66万亿元同比增长16.35%[2] - 国际保理业务量133.18亿美元近三年来首次同比下降[2] - 国内保理业务量突破4万亿元同比增长17.03%[2] 业务创新方向 - 深耕产业链场景需求推动供应链金融数智化平台建设[3] - 运用大数据云计算人工智能等技术实现四流合一与贸易单据智能审核[3] - 针对小微外贸企业需求创新贸易融资便利化授信服务[3] - 聚焦跨境可持续发展项目推出绿色债券绿色资产证券化等产品[3] - 紧扣科创企业跨境贸易需求开发全生命周期贸易金融支持[3] 风险防控措施 - 构建多层次评估与预警机制优化市场布局并完善风险对冲工具[3] - 完善贸易融资线上化数据安全体系建立模型审计机制[3] - 强化外汇合规管理遵照1+6外汇展业改革制度体系要求[3] - 完善全流程核查机制动态应对国际制裁与反洗钱挑战[3] 战略定位与展望 - 贸易金融应立足国家发展战略在稳外贸保产业链稳定等方面发挥更大作用[4] - 银行业贸易金融将沿着产业深耕+技术赋能路径持续升级[4] - 不断完善专业化服务体系强化风险防控能力深化国际合作与交流[4]

公司战略投资与合作 - 九方智投控股旗下JF SmartTrade完成对全球Web3创新集团EX.IO的战略投资 深化海外数字资产业务并完善链上金融服务体系[3] - 方德证券与EX.IO签署战略合作协议 共同把握香港数字资产市场发展机遇[4] - 九方智投控股拟收购Yintech Financial及其附属公司方德证券 强化生态协同[6] 业务布局与牌照资源 - EX.IO Limited于2024年12月获香港证监会颁发营运牌照 提供数字资产交易、托管及分销等合规服务[3] - 方德证券持有香港证监会1、2、4、5类牌照 计划升级1、4类牌照以提供数字资产交易及投资咨询服务[6] - 三方将打造"交易所+券商+投顾"数字金融业务闭环 覆盖数字资产发行、交易、托管与投顾一体化服务[3][6] 市场发展与行业机遇 - 香港2025年上半年银行数字资产相关产品及代币化资产交易总额达261亿港元 同比增长233%且超2024年全年总额[7] - 香港发布《数字资产发展政策宣言2.0》 加速构建监管健全、机构主导、产品多元的数字资产生态系统[7] - 金融机构通过资源整合与协同创新抢占香港数字金融市场 推动行业向专业化、稳健化及融合化发展[7] 技术创新与协同效应 - 九方智投控股与EX.IO将结合智能投顾与区块链技术 探索"AI+研究"在数字资产场景的创新应用[3] - EX.IO作为连接传统金融与Web3生态的领先企业 提供创新合规的金融解决方案[3] - 三方依托牌照资源、技术能力及市场经验 形成生态互补效应并提升链上金融服务能力[6][7]

九方智投控股战略投资与合作 - 九方智投控股旗下JF SmartTrade完成对全球Web3创新集团EX.IO的战略投资 深化海外数字资产业务和完善链上金融服务体系的重要部署 [3] - EX.IO是连接传统金融与Web3生态系统的全球领先企业 提供创新合规安全的金融解决方案 旗下EXIO Limited已于2024年12月获香港证监会颁发营运牌照的数字资产交易平台 主要业务包括数字资产交易托管分销等服务 [3] - 九方智投控股继7月完成约1亿美元战略配售后再度加码海外数字资产业务 通过投资EX.IO快速切入香港及海外合规数字资产市场 为后续业务拓展提供牌照支撑与合规保障 [3] 方德证券与EX.IO战略合作 - 方德证券与EX.IO签署战略合作协议 依托各自牌照资源技术能力与市场经验优势 共同把握香港数字资产市场发展机遇 [4][6] - 方德证券是一家专注于为全球华人提供港美股交易服务的互联网券商 持有香港证监会颁发的1 2 4 5类牌照 在香港稳定币RWA等数字资产业务新机遇下 将通过升级1 4类牌照向客户提供数字资产交易服务和数字资产投资咨询服务 积极推进从互联网券商向代币化投行和投资机构的升级迭代 [7] - 九方智投控股已公告宣布拟收购Yintech Financial及其附属公司方德证券 [7] 三方协同与生态共建 - 结合九方智投控股在智能投顾方面与EX.IO在区块链及Web3方面的领先优势 双方将协同优势资源打造覆盖数字资产发行交易托管与投顾的一体化服务闭环 共同探索AI+研究在数字资产场景中的创新应用 推动数字资产智能服务落地 [3] - 未来结合EX.IO的合规交易平台与技术能力与九方智投控股的智能投顾服务体系 三方将形成强大生态互补效应 打造交易所+券商+投顾数字金融业务闭环 显著提升综合性链上金融服务能力 为客户提供更全面多样的投资体验 [7] 香港数字资产市场背景 - 随着6月香港数字资产发展政策宣言2 0的全新发布 香港正加速构建监管健全机构主导产品多元的数字资产生态系统 [8] - 2025年上半年银行数字资产相关产品及代币化资产交易总额达261亿港元 较去年同期上升233% 并已超过去年全年交易总额 [8] - 具备传统金融底蕴和科技实力的金融机构正积极通过资源整合与协同创新 抢占香港数字金融市场并推动行业向更专业更稳健更融合的高质量方向发展 [8]

《报告》共分四章，全面总结2024年中国银行业贸易金融业务发展现状，深入探究其创新与发展， 分析业务开展面临的风险与挑战，并尝试展望银行业贸易金融未来的发展机遇和方向。此外，《报告》 还设置专栏，分享银行贸易金融领域的典型案例，并梳理贸易金融相关政策，旨在为促进中国银行业在 贸易金融领域的创新与发展提供借鉴与参考。 中国经济网北京9月23日讯 近日，中国银行业协会发布了《中国贸易金融行业发展报告（2024— 2025）》（以下简称《报告》）。这是中国银行业协会连续第九年发布贸易金融行业发展报告。《报 告》由中国银行业协会贸易金融专业委员会副主任单位上海浦东发展银行牵头，国家开发银行、中国工 商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中信银行、中国光大银行、招商银行、 中国民生银行、汇丰银行（中国）、中国邮政储蓄银行、华夏银行、兴业银行、渤海银行、北京银行等 16家常务委员会成员共同参与撰写。 在坚实的发展基础和强有力的政策支持下，银行业贸易金融业务整体保持稳步增长态势。据中国银 行业协会贸易金融专业委员会不完全统计，2024年银行业国际结算量12.75万亿美元，国内信用证结算 量3.62万亿元， ...