纺织印染行业在长兴县产业结构中的占比较高，推动传统行业的绿色低碳化转型成为助力"双碳"目标实现的重要手段。该笔贷款的落地，是将企业转 型、环境效益、绿色金融紧密结合的成功探索，也是湖州银行践行绿色银行社会责任的重要体现。 目前湖州银行已经出台了专项的转型金融实施方案和推进计划，将推进转型金融建设工作提到了全行战略高度，以创新转型金融产品和服务、构建开放 合作生态、防范转型金融风险、深化数智转型变革和打造示范引领范式为主要抓手，通过明确责任、细化举措，做到有目标、有规范、有重点、有督导的促 进转型金融战略落地生根、开花结果，争取通过更多的创新和服务，为地方产业低碳转型做出更大贡献。 【纠错】 【责任编辑:任想】 据了解，该项目作为2021年长兴县首批工业企业绿色化（低碳化）改造示范项目，建设内容主要包括对原有厂房低改高；打造数字化智能化印染装备， 淘汰置换染色机等旧设备，提升工艺装备；新增染料助剂自动调配与配送系统，建立数字化管理平台；利用厂房屋顶自主投资建设分布式光伏发电绿色项目 等，项目建成后每年能减少二氧化碳排放600余吨。湖州银行在了解项目融资需求后，迅速制定授信方案，开辟绿色审批通道，第一时间为企业提 ...

ESG披露进展 - 国有大型银行ESG报告披露更为全面规范 6家国有大型银行均已发布2021年度社会责任(ESG)报告 [1] - 中国银行连续15年发布ESG报告 披露146项国际ESG评价指标(较上年新增54项) 并对港交所ESG指引指标进行全面披露 [2] - 建设银行连续16年披露社会责任报告 农业银行发布首期绿色金融专题报告并设立董事会级可持续发展委员会 [2][3] - 工商银行实施"三新一高"信贷布局 境内分行环境友好和环保合格类贷款余额占比达99.3% [3] - 多家城商行、农商行及网商银行、百信银行、微众银行首次发布ESG报告 [4] 绿色金融产品创新 - 中国银行累计推出15个领域40余项绿色金融产品 包括可再生能源补贴确权贷款和碳排放配额质押贷款 [5] - 可再生能源补贴确权贷款以确权应收未收补贴资金确定贷款额度 建设银行中山分行落地2500万元该类贷款 [6] - 农业银行成为首家对接中国碳排放权注册登记结算有限责任公司的商业银行 "农银碳服"系统正式上线 [6] - 中信银行推出个人碳普惠平台"中信碳账户" 民生银行发布"民生碳e贷" 平安银行上线银行业首个全卡碳账户平台"低碳家园" [6] - 工商银行发行境内首单商业银行碳中和绿色金融债券 北京银行发行90亿元绿色金融债券 [7] - 广发银行承销国开行2022年首期绿色金融债 浦发银行承销转型中期票据用于降碳项目 [7] 绿色金融市场数据 - 截至2022年一季度末 本外币绿色贷款余额18.07万亿元(同比增长38.6%) 其中66.5%投向碳减排效益项目 [7] - 截至2022年6月末 中国境内贴标绿色债券累计发行2.19万亿元 存量规模1.34万亿元 2021年上半年发行规模4087.71亿元 [8] 转型金融发展 - 可再生能源和低碳交通成为最受境内外投资者关注的绿色债券类别 [9] - 转型金融聚焦支持高碳行业低碳转型 欧盟和中国正加速推进转型金融政策及标准体系建设 [10][11] - 转型债券和可持续发展挂钩债券(SLB)被视为高碳行业转型的关键融资工具 [11] - 2021年《绿色债券支持项目目录》推动建立统一分类标准 仍需进一步与国际标准接轨 [11]

核心观点 - 中国人民银行唐山市分行统筹推进绿色金融与转型金融协同发展 支持高碳行业低碳转型 为经济绿色转型贡献金融力量 [1][3][6] 政策框架 - 中国人民银行总行正研究转型金融标准 首批覆盖煤电 钢铁 建筑建材 农业四个领域 将形成支持框架和信息披露要求 [3] - 唐山市分行以"边申边建"绿色金融改革创新试验区为抓手 引导金融机构围绕绿色发展和"双碳"目标创新金融服务 [6] 金融工具应用 - 运用碳减排支持工具和煤炭清洁高效利用工具 优先支持绿色行业及碳减排企业票据再贴现 开通业务办理"直通车" [5] - 通过融资租赁 并购贷款 股权融资 银团贷款等综合化金融服务支持"两高"企业技术改造 节能环保及循环经济需求 [5] 银企对接机制 - 参与制定《唐山市工业领域碳达峰实施方案》 落实"双周"银企对接会制度 建立高碳企业"一企一策"协调机制 [5] - 指导金融机构优先支持钢铁退城进园 陶瓷退城等绿色转型项目信贷投放 [5]

政策支持与标准制定 - 2024年《中共中央国务院关于加快经济社会发展全面绿色转型的意见》明确提出研究制定转型金融标准 为传统行业绿色低碳转型提供支持 [2] - 中国人民银行长寿分行联合区生态环境局等部门制定有机化学原料制造行业转型金融标准 包括设定企业转型基准值与目标值 [2] - 推动建立长寿区转型贷款财政贴息机制 对获得转型融资企业额外给予100个基点利率贴息 [2] 企业融资与转型案例 - 重庆欣欣向荣精细化工股份有限公司获得5家银行机构1.2亿元授信 其中3100万元碳挂钩转型贷款 达到降碳目标后每年节省财务成本约30万元 [3] - 重庆长风化学工业有限公司获得1000万元转型信用贷款 利率与产品能耗挂钩 达到目标可获20基点利率下调 2025年新增600万元转型贷款 [4] - 重庆恩力吉投资有限责任公司获得3500万元转型贷款 用于锅炉系统技术改建 项目大幅减少二氧化碳排放并盘活闲置资产 [5][6] 转型成效与行业影响 - 重庆长风化学工业有限公司通过苯胺萃取技改 每年减少2000吨二氧化碳排放 节省33万元污水处理费 [4] - 截至2025年6月末 长寿区累计发放转型贷款2.79亿元 绿色贷款余额以20%以上增速攀升 [6] - 转型金融助力化工企业实现经济效益和环境效益双提升 推动产业绿色升级 [4][6]

绿色金融政策与制度创新 - 浙江2014年启动省级绿色金融综合改革试点 2017年获批国家级绿色金融改革创新试点 [1] - 出台20项重点支持举措强化绿色金融总量保障和能力建设 建立"再贷款+绿色信贷"联动机制和"财政+金融"混合融资模式 [2] - 绿色贷款余额达4.43万亿元 占各项贷款比重17.5% [2] 标准体系建设与认证 - 湖州 衢州发布30余项绿色企业 绿色银行认定评价地方规范 [2] - 浙江省金融学会发布13项团体标准 其中2项获金融行业标准立项 [2] - 在国内率先发布《转型金融支持活动目录》等多项制度标准 牵头研制纺织业转型金融行业标准 [4] 数字化平台与碳账户应用 - 搭建绿色金融综合服务平台实现精准投融资对接 [3] - 湖州建设"数智绿金"系统 衢州构建"碳账户金融"5e闭环系统 [3] - 牵头建设全国首个跨区域绿色金融信息管理系统 实现长三角数据互联互通 [3] 转型金融实践成果 - 落地纺织业转型贷款65.5亿元 [4] - 试点地区落地农业转型项目15个 累计发放转型贷款4.58亿元 [5] - 指导湖州 衢州 丽水开展农业转型金融行业标准试用 [4] 可持续信息披露进展 - 湖州 衢州2021年率先实现金融机构可持续信息披露全覆盖 [6] - 截至2024年末浙江银行业金融机构实现可持续信息披露全覆盖 包含168家法人银行和29家非法人分支机构 [6] - 86.9%法人银行开展定量披露 87.5%法人银行实现自主编制披露报告 非法人银行100%自主编制 [6] 国际合作与能力建设 - 湖州建立绿色金融与可持续发展研究院 举办亚洲首场绿色金融能力建设活动 [3] - 获得20多个国家和地区170名代表高度评价 [3] - 组织金融机构实务操作培训 建立披露考核评价引导机制 [6] 未来发展规划 - 保持绿色贷款规模稳步增长 促进融资成本稳中有降 [7] - 推动绿色金融债 绿色债务融资工具 可持续发展挂钩债券扩面增量 [7] - 开展生物多样性金融目录试用 加强碳核算 转型金融 绿色消费等领域团体标准研制 [7] - 深化纺织业 农业转型金融实践 推动转型贷款扩面增量 [8] - 探索绿色金融与普惠金融 数字金融融合发展模式 [9]

绿色金融政策与标准建设 - 浙江2014年启动省级绿色金融综合改革试点 2017年获批国家级绿色金融改革创新试点 [2] - 出台20项重点支持举措强化绿色金融总量保障 截至二季度末绿色贷款余额达4.43万亿元 占各项贷款比重17.5% [3] - 湖州 衢州发布30余项地方规范 浙江省金融学会发布13项团体标准 其中2项获金融行业标准立项 [3] 数字化转型与平台建设 - 搭建绿色金融综合服务平台实现投融资精准对接 构建碳账户共享机制 [4] - 湖州开发"数智绿金"系统 衢州建立"碳账户金融"5e闭环系统 [4] - 牵头建设全国首个跨区域绿色金融信息管理系统 实现长三角数据互联互通 [4] 转型金融创新实践 - 在国内率先发布《转型金融支持活动目录》等多项制度标准 [5] - 落地纺织业转型贷款65.5亿元 农业转型项目15个累计发放贷款4.58亿元 [5][6] - 牵头研制纺织业转型金融行业标准 开展农业转型金融标准试用 [5][6] 可持续信息披露进展 - 湖州 衢州2021年实现金融机构可持续信息披露全覆盖 [7] - 截至2024年末浙江银行业金融机构实现全覆盖 包含168家法人银行和29家非法人分支机构 [7] - 86.9%法人银行开展定量披露 87.5%法人银行实现自主编制报告 非法人银行100%自主编制 [7][8] 国际合作与能力建设 - 湖州建立绿色金融与可持续发展研究院 举办亚洲首场绿色金融能力建设活动 [4] - 获得20多个国家和地区逾170名代表高度评价 [4] - 组织金融机构实务操作培训 建立披露考核评价引导机制 [8] 未来发展规划 - 保持绿色贷款稳步增长 促进融资成本稳中有降 推动绿色债券扩面增量 [9] - 深化纺织业 农业转型金融实践 指导湖州深化省级试点 衢州制定行业技术路线图 [10] - 推动碳数据库建设 拓展转型金融与生物多样性信息披露 探索绿色金融与普惠金融 数字金融融合 [11]

绿色金融市场表现 - 2025年二季度末本外币绿色贷款余额达42.39万亿元，同比增长22%，较年初增长14.4%，其中基础设施绿色升级贷款（18.75万亿元）、能源绿色低碳转型贷款（8.25万亿元）和生态保护修复贷款（4.95万亿元）为主要投向 [3][24] - 全国碳市场累计成交量6.81亿吨，成交额467.84亿元，覆盖3700家企业及80亿吨年排放量，稳居全球最大碳市场 [3][32] - 绿证交易量价齐升：上半年交易总量3.48亿个（同比+118%），6月平均价格达3.4元/个，较4月上涨47% [3][34][35] 资本市场动态 - 国金绿色金融100指数7月上涨2.27%，成交额1.54万亿元，显示资金持续流入绿色资产 [4][59] - 绿色债券市场保持活跃：7月新发绿债87支规模1201.84亿元，平均票面利率2.05%，中债绿色债券指数虽微调0.10%但成交额超820亿元 [28][61] 政策进展 - 国家层面出台《绿色金融支持项目目录（2025年版）》《金融从业指南：绿色金融》等核心文件，构建全流程制度体系 [6][19] - 地方政策差异化推进：天津聚焦钢铁/化工行业转型金融标准，广东发布造纸行业转型指南，宁夏推出生态产品价值实现目录 [20][22][14] - 可再生能源消纳新规要求2025年钢铁/水泥/多晶硅行业绿电消费比例达25.2%-70%，数据中心需达80% [15] 金融产品创新 - 建设银行发行首单300亿元"固息+浮息"绿色金融债，创新利率结构设计 [39] - 转型金融产品加速落地：吉林钢铁行业转型贷款（3.4亿元）、广州铝业"碳足迹挂钩"贷款（3000万元）、河源钢铁流动资金贷款（5000万元）等案例涌现 [40][41][42] - 碳中和债券创新：宁夏电投发行全国首单10亿元碳中和绿色可续期公司债 [38] 区域与国际合作 - 青海青洽会签约项目累计到位资金8469.3亿元，吸引41家外企参与 [47] - 中欧签署气候联合声明，强化绿色伙伴关系 [57] - 东盟低碳能源投资路径研讨会聚焦区域能源互联互通与工业脱碳 [48] 行业活动与指数 - 2025绿金委年会发布22项成果，分论坛探讨生物多样性金融、碳市场等议题 [50] - 零碳产业大会推动"绿色+数智"融合，培育新质生产力 [56] - 绿色算力大会启动全国算力网试点，促进数据中心低碳化 [54]

转型金融作用与定位 - 转型金融连接传统产业与绿色发展 破解高碳行业资金困境和技术瓶颈 为钢铁 水泥 化工等行业绿色升级提供保障 [1] - 邮储银行落实国家双碳目标 通过创新金融工具和服务模式支持高碳行业转型 首批3笔标志性业务已落地 [1] 航空业转型案例 - 邮储银行上海分行为吉祥航空发放2.9亿元可持续发展挂钩贷款 以客运航空机队吨公里二氧化碳排放数值作为绩效指标 给予优惠利率激励减排 [2] - 贷款资金专项用于采购燃油效率更高机型 优化运行环节降低飞行能耗 应用可持续航空燃料 预计2025年减少二氧化碳排放2.86万吨 [2] - 第三方机构在存续期间监测绩效 未达标将上调利率 [2] 焦化行业转型案例 - 邮储银行山西省分行为金鼎钢铁集团煤焦化发放1亿元转型金融贷款 系银行业首笔焦化行业主体转型流贷业务 [3] - 企业焦炭产能724万吨 拥有国内最先进炼焦装置 邮储银行选取单位产品能耗强度作为利率挂钩指标引导降碳 [3] - 贷款支持焦炉煤气综合利用 智能化数字化改造 环保技术改造 预计2025年减少6055吨二氧化碳排放 [4] 水泥行业转型案例 - 邮储银行安徽省分行为池州海螺水泥发放3000万元转型金融贷款 系邮储银行水泥行业首单转型金融业务 [5] - 企业位于国家级湿地保护区 系特大型熟料生产基地 转型面临生产技术 资金 生态保护等多重压力 [6] - 4亿元授信支持生产能效升级 治污技术革新和节能工艺研发 通过全封闭式生产和数字化智能化改造降低碳排放强度 [6] 邮储银行转型金融战略 - 采用国家标准加地方标准多元模式 为不同行业 地区和发展阶段企业打造专属转型服务 [7] - 持续引导金融活水精准流向碳减排关键领域 助力双碳目标实现 [7]

绿色债券市场表现 - 2024年上半年中国绿色债券发行数量同比下降14.96%，发行金额同比下降46.75% [1] - 2023年境内新增绿色债券479只，同比下降15.67%，连续两年下滑 [1] - 2024年上半年境内绿色债券发行199只，筹资主体中非国有企业仅占21家（共142家） [3] 银行ESG投资结构 - 绿色信贷占银行ESG投资超80%，2023年三季度末规模达28.58万亿元，存量全球第一 [2] - ESG银行理财产品存续余额1880亿元（占理财总规模0.66%），固收类占比75%，环境保护主题产品仅73只 [4] - 绿色债券发行主体以国企为主（2024年上半年82家地方国企+39家央企），中小企业融资普惠性不足 [3] 行业挑战与监管短板 - ESG信息披露缺乏统一标准，银行采用不同评估方法，碳排放数据不完整制约资产组合计算 [7] - 绿色债券存在多头监管，政策优惠与高认证成本导致企业发行意愿下降 [6][8] - 转型金融标准缺失，碳密集产业难以获得绿色金融支持 [7] 创新实践与政策支持 - 兴业银行推出全国首笔碳配额质押贷款、湿地碳汇贷等创新产品 [11] - 杭州联合银行发布首只区域ESG信用债篮子，聚焦浙江债市 [11] - 政策提出研究转型金融标准，鼓励绿色股权融资、碳金融衍生工具创新 [9] 技术应用与未来方向 - 绿色金融科技可提升环境数据测算效率，实现投资项目精准对接 [10] - 中国绿色领域直接融资比例有望从10%提升至40%，绿色金融前景广阔 [11]

金融创新助力绿色转型 - 东莞农商银行推出"零散工业废水指标数据挂钩贷"，将融资成本和授信额度与企业的废水处理量、排放达标稳定性等核心环保指标直接挂钩 [1] - 广东金融业通过金融创新手段助力企业绿色投入"变现"，积极赋能企业绿色低碳转型 [1] - 广东率先落地全国首批玻璃行业转型票据，并逐步将转型金融贷款覆盖至水泥、玻璃、陶瓷等建材细分领域，进而拓展至钢铁、铝业、化工、水上运输等多个高碳行业 [1] 转型金融发展现状 - 截至目前，全省金融机构已累计发放符合转型金融标准的贷款39笔，总金额达33.6亿元 [2] - 银行的观念已从"要不要做"转向"怎么做"，但与新能源等纯绿项目相比，转型金融在落地实施过程中面临诸多挑战 [3] - 高碳排放行业如钢铁、水泥等，因属于"两高一剩"行业，银行按照传统信贷政策很难支持其低碳转型 [3] 转型金融标准制定 - 人民银行正在牵头制定航运、化工等七个行业的转型金融标准 [3] - 广东以绿色金融与转型金融衔接为抓手，按照"标准先行、试点突破、多方协作"的推进思路，探索金融支持高碳行业绿色低碳转型发展的广东路径 [3] - 广东陶瓷转型金融标准自2023年8月立项，经过一年的充分调研、测算、意见征求和完善，于2024年9月最终正式发布 [4] 转型金融项目落地 - 对于设备更新改造项目，金融机构需以项目立项批复文件、可研报告、环评报告、低碳转型访谈纪要等为依据，对比改造前后的碳排放和能耗，确认环境效益改善后才给予融资支持 [5] - 广州农商银行为惠州某铝业公司发放了广东首笔3000万元"铝行业转型金融+碳足迹挂钩"贷款，联合广州碳排放权交易中心与联合赤道进行转型认定 [5] - 可持续挂钩贷款需经过三个步骤：企业制定量化转型方案、金融机构联合第三方机构评估方案可行性并放款、在贷款期限内持续跟踪评估实施效果 [6] 广东转型金融探索 - 2024年9月，广东率先全国推出陶瓷行业转型金融标准 [6] - 今年7月25日，《广东省造纸行业转型金融实施指南》公开征求意见，成为全国首个聚焦造纸行业的转型金融团体标准 [6] - 工商银行惠州市分行借鉴天津的《化工行业重点领域转型金融实施指南》，发放了广东首笔"转型金融+技改再贷款"落地惠州，为某龙头石化集团的核心项目提供超过80亿元授信支持，已发放7.3亿元 [7] 企业转型成效 - 广东某水泥企业与华兴银行成功落地一笔转型金融挂钩贷款，利率与转型效果挂钩，切实帮助企业节省了财务费用，提升了产品竞争力 [8] - 广东在转型金融信息披露方面针对中小企业进行了调整，包括优化信息披露维度、放宽信息披露频次等，以减轻中小企业的转型负担 [8] 政策支持与建议 - 广东省出台《广东省制造业和高新技术企业贷款贴息实施细则》，对制造业用于购买设备、技术改造等用途的新增银行贷款，按不超过银行贷款利率的35%进行贴息 [9] - 业内人士建议，可参考其他省份的转型项目库机制，由工信等政府部门联合金融监管部门牵头搭建企业和转型项目的项目库，为金融机构解决项目来源不足的问题 [9] - 监管层面可进一步明晰信贷支持导向，合理指导银行在风险可控前提下适度放宽相关融资限制 [10]