资本市场发展 - A股市场总市值于今年8月首次突破100万亿元 [1] - 新上市企业中九成以上为科技或高科技含量企业 [1] - A股科技板块市值占比超过四分之一 已显著高于银行、非银金融及房地产行业市值合计占比 [1] - 近五年上市公司通过分红和回购回报投资者合计10.6万亿元 较"十三五"时期增长超过80% 相当于同期股票IPO和再融资金额的2.07倍 [1] - "十四五"期间对财务造假等案件作出行政处罚2214份 罚没金额414亿元 较"十三五"分别增长58%和30% [1] 国际收支与外汇管理 - 经常账户顺差与GDP之比保持在合理区间 [2] - 今年7月末境外机构和个人持有境内股票、债券、存贷款规模超过10万亿元 [2] - 凭指令即可办理业务的企业数较2020年末增长5倍以上 [2] - 取消贸易外汇收支名录登记等行政许可后外汇局行政许可业务笔数下降超70% [2] - "十四五"以来中国外汇储备始终稳定在3万亿美元以上 近两年维持在3.2万亿美元以上 [2] 货币政策与金融开放 - 中国特色现代货币政策框架初步形成 更加注重发挥利率等价格型调控工具的作用 [3] - 创设实施多项结构性货币政策工具以优化信贷投向 [3] - 债券市场"科技板"已推出 基本建成多层次债券市场框架 [3] - 中国与全球金融市场有序联通 外资参与度稳步提升 [3] - 扎实推进人民币国际化 持续建设完善自主可控跨境支付体系 [3] 金融风险防控 - "十四五"时期稳妥处置高风险机构 重点地区"一省一策"形成改革化险方案 [5] - 当前相当部分省份已实现高风险中小金融机构"动态清零" [5] - 集中治理大股东操纵和内部人控制 清退违法违规股东超过3600个 [5] - 为保障性住房等"三大工程"提供资金支持超过1.6万亿元 [5] - 租赁性住房贷款年均增长52% [5] - 城市房地产融资协调机制"白名单"项目贷款超过7万亿元 支持近2000万套住房建设交付 [5]

污染防治攻坚战成效 - 累计完成散煤治理4100万户并淘汰高排放车辆近2000万辆以推进蓝天保卫战 [1] - 七大流域和重点海湾整治完成率分别达到90%和93.3%以推进碧水保卫战 [1] - 基本完成132个重点县农用地土壤重金属污染溯源以推进净土保卫战 [1] 绿色低碳发展进展 - 全国11.2亿千瓦煤电机组和9.5亿吨粗钢产能完成超低排放改造 [1] - 建成全球规模最大碳排放权交易市场并启动温室气体自愿减排交易市场 [1] - 加快建立产品碳足迹管理体系 [1] 生态保护修复监管进展 - 陆域生态保护红线面积占比超过30% [2] - 4545个涉及国家级自然保护区的重点问题已基本完成整改 [2] - 90%陆地生态系统类型和74%国家重点野生动植物种群得到有效保护 [2] 生态环境治理效能提升 - 开展8批次中央生态环境保护督察，累计受理转办群众举报14.4万多件 [2] - 生态环境法典草案提请审议并基本建立全域覆盖的生态环境分区管控体系 [2] - 建成全球规模最大、要素最齐全的国家生态环境质量监测网 [2] 全球环境治理担当 - 成功举办《生物多样性公约》第十五次缔约方大会并推动达成"昆明—蒙特利尔全球生物多样性框架" [2] - 启动并运行"昆明基金"以提振全球生物多样性保护信心 [2]

污染防治攻坚战成效 - 累计完成散煤治理4100万户，淘汰高排放车辆近2000万辆 [1] - 七大流域和重点海湾整治完成率分别达到90%和93.3% [1] - 基本完成132个重点县农用地土壤重金属污染溯源 [1] 绿色低碳发展进展 - 全国11.2亿千瓦煤电机组和9.5亿吨粗钢产能完成超低排放改造 [1] - 建成全球规模最大碳排放权交易市场并稳定运行，启动温室气体自愿减排交易市场 [1] - 加快建立产品碳足迹管理体系 [1] 生态保护修复与监管 - 陆域生态保护红线面积占比超过30% [2] - 4545个涉及国家级自然保护区的重点问题已基本完成整改 [2] - 90%的陆地生态系统类型和74%的国家重点野生动植物种群得到有效保护 [2] 生态环境治理效能 - 开展8批次中央生态环境保护督察，受理转办群众举报14.4万多件，公开曝光典型案例177个，移交责任追究问题线索209个 [2] - 生态环境法典草案提请全国人大常委会审议 [2] - 建成全球规模最大、要素最齐全的国家生态环境质量监测网 [2] 全球环境治理参与 - 成功举办《生物多样性公约》第十五次缔约方大会，推动达成"昆明—蒙特利尔全球生物多样性框架" [2] - 启动并运行"昆明基金"，提振全球生物多样性保护信心 [2]

（文章来源：央视新闻） 9月23日上午，国务院新闻办公室举行高质量完成"十四五"规划系列主题新闻发布会，教育部部长怀进 鹏介绍，"十四五"规划确立的教育领域各项目标任务全面高质量完成。基础教育已经达到世界高收入国 家平均水平。 ...

金融体系规模与全球地位 - 中国银行业总资产近470万亿元，位居世界第一[7][9] - 股票、债券市场规模位居世界第二，外汇储备规模连续20年位居世界第一[7][9] - 全球1000强银行中有143家中资银行上榜，前10强中占据六席[12] 货币政策与金融环境 - 当前货币政策立场是支持性的，实施适度宽松的货币政策，为经济持续回升向好和金融市场稳定运行创造良好环境[8] - 将根据宏观经济运行情况综合运用多种货币政策工具，保证流动性充裕，促进社会综合融资成本下降[8] - 人民币汇率保持基本稳定，发挥了宏观经济和国际收支自动稳定器功能[10][21] 金融服务实体经济成效 - 银行业、保险业5年来为实体经济提供新增资金170万亿元[12] - 科研技术贷款、制造业中长期贷款、基础设施贷款年均增长分别达27.2%、21.7%和10.1%，普惠型小微企业贷款余额36万亿元，是"十三五"末的2.3倍[13] - 为"十四五"102项重大工程项目提供充足资金支持，基础设施贷款余额54.5万亿元，较"十三五"末增长62%[13] 金融风险防控与化解 - 融资平台数量较2023年初下降超过60%，金融债务规模下降超过50%[10] - 5年来处置不良资产较"十三五"时期增加超过40%，行业抵御风险的资本和拨备总规模超过50万亿元[15] - 交易所市场债券违约率保持在1%左右的较低水平，私募基金风险整治扎实推进，约7000家僵尸机构完成出清[18] 资本市场改革与发展 - 各类中长期资金合计持有A股流通市值约21.4万亿元，较"十三五"末增长32%[17] - "十四五"时期共207家公司平稳退市，外资持有A股市值3.4万亿元，269家企业境外上市[17] - 保险资金投资股票和权益类基金超5.4万亿元，余额较"十三五"末增长85%[14] 外汇市场与对外开放 - 2024年我国跨境收支规模为14万亿美元，较2020年增长64%，"十四五"期间年均增长速度比"十三五"期间提高8个百分点[21] - 人民币在跨境贸易中占比由16%上升到近30%，企业外汇套期保值比率由2020年的17%上升到30%左右[21] - 外汇储备规模近两年始终稳定在3.2万亿美元以上，充分发挥国家经济金融稳定器和压舱石作用[20][22] 绿色金融与普惠金融 - 科技型中小企业贷款、普惠小微贷款、绿色贷款年均增速超过20%[9] - 绿色金融、普惠金融、数字金融等方面走在世界前列，移动支付处于国际领先水平[9] - 新能源车险投保平台推动实现愿保尽保，目前在保车辆超过4000万辆[13] 金融监管与制度建设 - 机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管"五大监管"得到全面强化[15] - 制定实施公募基金高质量发展行动方案，建立完善以投资收益为核心的考核评价体系，三阶段降费改革全面落地[17] - 全面取消行业机构外资持股比例限制，完善合格境外投资者制度，优化沪深港通、沪伦通、基金互认等互联互通机制[17]

金融业规模与全球地位 - 截至今年6月末中国银行业总资产近470万亿元位居世界第一 [2] - 股票和债券市场规模位居世界第二 [2] - 外汇储备规模连续20年位居世界第一 [2] 信贷投放与支持重点领域 - "十四五"时期科技型中小企业贷款普惠小微贷款绿色贷款年均增速均超过20% [2] - 科研技术贷款制造业中长期贷款基础设施贷款年均增长分别为27.2% 21.7%和10.1% [3] - 房地产融资协调机制"白名单"项目贷款超过7万亿元支持近2000万套住房建设交付 [3] 保险资金运用与资本市场 - 保险资金投资股票和权益类基金超5.4万亿元余额较"十三五"末增长85% [3] 人民币国际化与外汇市场 - 人民币在跨境贸易中占比由16%上升到近30% [3] - 7月末境外机构和个人持有境内股票债券存贷款超10万亿元 [3] - 人民币汇率市场化形成机制不断完善外汇市场宏观审慎管理更加有效 [3] 总体资金支持 - "十四五"时期银行业保险业为实体经济提供新增资金170万亿元 [2][3]

金融体制改革与治理能力提升 - 金融体制改革全面深化，金融治理体系和治理能力现代化迈上新台阶[3] - 金融机构、市场、产品体系更加健全，金融服务质量、效率、普惠性大幅提升[3] - 加强党中央对金融工作的集中统一领导是防范化解重大金融风险的根本保证[5] - 在市场化、法治化原则下稳妥化解风险，健全权责统一的风险处置责任机制[5] - 全面加强金融监管，强化金融风险监测、预警和评估能力建设[5] 金融业规模与市场地位 - 截至今年6月末，中国银行业总资产近470万亿元，位居世界第一[3] - 股票、债券市场规模位居世界第二，外汇储备规模连续20年位居世界第一[3] - 银行业保险业总资产超过500万亿元，5年来年均增长9%[7] - 全球最大信贷和第二大保险市场地位更加稳固，全球1000强银行中143家中资银行上榜[7] - 信托、理财、保险资管机构管理资产近100万亿元，规模较"十三五"末翻了一番[7] 金融服务实体经济成效 - "十四五"时期科技型中小企业贷款、普惠小微、绿色贷款年均增速超过20%[3] - 银行业保险业为实体经济提供新增资金170万亿元[8] - 科研技术贷款、制造业中长期贷款、基础设施贷款年均增长27.2%、21.7%、10.1%[8] - 普惠型小微企业贷款余额36万亿元，是"十三五"末的2.3倍，利率下降2个百分点[8] - 保险业累计赔付9万亿元，农业保险为8亿户次农户提供风险保障[8] 资本市场发展成就 - 交易所市场股债融资合计达到57.5万亿元，直接融资比重较"十三五"末提升2.8个百分点至31.6%[11] - A股科技板块市值占比超过1/4，市值前50名公司中科技企业从18家提升至24家[11] - 上市公司通过分红、回购派发"红包"合计10.6万亿元，比"十三五"增长超过8成[11] - 各类中长期资金持有A股流通市值约21.4万亿元，较"十三五"末增长32%[12] - 外资持有A股市值3.4万亿元，269家企业境外上市[13] 金融对外开放进展 - 全面取消行业机构外资持股比例限制，完善合格境外投资者制度[12] - 新增核准13家外资控股证券基金期货机构来华展业兴业[13] - 优化沪深港通、沪伦通、基金互认等互联互通机制，建立完善境外上市备案制度[12] 外汇管理改革成效 - 贸易外汇收支便利化办理相关业务近4.6万亿美元[14] - 跨境电商等贸易新业态办理业务超过56亿笔[14] - 资本项目收支便利化办理相关业务近3000亿美元[14] - 跨境金融服务平台累计协助办理企业近16万家，付汇超过2.4万亿美元[14] - 企业外汇套期保值比率由17%上升到30%，人民币在跨境贸易中占比由16%上升到近30%[16] 金融风险防控成果 - 高风险机构数量与资产规模较峰值大幅压降，相当部分省份实现高风险中小机构"动态清零"[8] - 累计清退违法违规股东3600多个，处置不良资产较"十三五"时期增加超40%[8] - 行业抵御风险的资本和拨备总规模超50万亿元[8] - 为保障性住房"三大工程"提供资金超1.6万亿元，支持近2000万套住房交付[8] 金融监管能力提升 - 监管法制"四梁八柱"加快搭建，数字化智能化水平不断提高[9] - 机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管"五大监管"得到全面强化[9] - 累计处罚机构2万家次、责任人3.6万人次，罚没金额210亿元[9]

资本市场法规制度体系 - "四梁八柱"法规制度体系建构成型 以新证券法实施为契机系统修订法规 [2] - 期货和衍生品法 私募基金监管条例等历经十年磨一剑的法规发布实施 [2] - 新"国九条"及60余项配套规则出台 基础制度和监管底层逻辑全方位重构 [2] 多层次市场体系建设 - 科创板 创业板改革纵深推进 北交所成功设立并高质量建设 [3] - A股市场总市值于今年8月首次突破100万亿元 [3] - 全市场期货期权品种达157个 广泛覆盖国民经济主要产业领域 [4] - 设立广期所更好促进绿色发展 [4] 投融资市场功能 - 近五年交易所市场股债融资合计57.5万亿元 [4] - 直接融资比重达31.6% 较"十三五"末提升2.8个百分点 [4] - 新上市企业中九成以上为科技或高科技含量企业 [4] - A股科技板块市值占比超1/4 高于银行 非银金融 房地产行业市值合计占比 [4] - 市值前50名公司中科技企业从"十三五"末18家提升至当前24家 [4] - 近五年上市公司分红回购合计10.6万亿元 较"十三五"增长超八成 [4] - 分红回购金额相当于同期股票IPO和再融资金额的2.07倍 [4] 市场稳定机制 - 上证综指年化波动率15.9% 较"十三五"下降2.8个百分点 [5] - 对财务造假 操纵市场 内幕交易等案件作出行政处罚2214份 [5] - 罚没金额414亿元 较"十三五"分别增长58%和30% [5] 投资端改革 - 各类中长期资金持有A股流通市值约21.4万亿元 较"十三五"末增长32% [6] - 三阶段降费改革全面落地 建立投资收益为核心考核评价体系 [6] - 保险资金长期股票投资试点 个人养老金制度推广至全国 [6] 融资端改革 - 股票发行注册制由试点到全面推开 [7] - 推出"科创十六条""科创板八条""并购六条"等服务新质生产力举措 [7] - 科创板设置科创成长层等"1+6"改革举措 3家未盈利企业完成注册 [7] - 创业板第三套标准迎来首单受理 [7] 上市公司质量提升 - 两次修订信息披露管理办法 系统完善上市公司治理准则 [7] - "并购六条"发布后披露230单重大资产重组 [7] - "十四五"时期共207家公司平稳退市 [7] 资本市场开放 - 全面取消行业机构外资持股比例限制 [8] - 外资持有A股市值3.4万亿元 [8] - 269家企业境外上市 [8] - 新增核准13家外资控股证券基金期货机构来华展业 [8] 未来发展方向 - 增强多层次资本市场体系适配性 支持不同行业类型阶段优质企业成长 [10] - 发挥中长期资金"压舱石""稳定器"作用 吸引全球资本投资中国 [11] - 提升上市公司质量和投资价值 夯实市场微观基础 [12] - 提高监管精准性有效性 塑造"放得活管得住"市场秩序 [13]

行业综合实力与规模 - 银行业保险业总资产突破500万亿元，近五年年均增长9%，持续保持全球最大信贷市场和第二大保险市场地位 [2] - 信托、理财、保险资管规模接近100万亿元，较"十三五"末实现翻番 [2] - 行业资本与拨备总额超50万亿元，5年来处置不良资产较"十三五"时期增超40% [2] 金融服务实体经济成效 - 5年来通过信贷、债券、股权等方式为实体经济提供新增资金170万亿元 [2] - 科研技术贷款、制造业中长期贷款、基础设施贷款年均增速分别达27.2%、21.7%和10.1% [2] - 普惠型小微企业贷款余额36万亿元，较"十三五"末增长2.3倍，利率下降2个百分点 [2] 金融风险防控与化解 - 高风险机构数量和高风险资产规模较峰值大幅压降，多数省份已实现高风险中小金融机构"动态清零" [4] - 通过"一省一策"制定改革化险方案，清退违法违规股东3600多个 [4] - 为保障性住房等"三大工程"提供资金支持超1.6万亿元，城市房地产融资协调机制对"白名单"项目投放贷款超7万亿元 [5] 金融供给与结构优化 - 基础设施贷款余额达54.5万亿元，较"十三五"末增长62%，消费服务行业贷款余额增长80% [6] - 高新科技企业贷款余额近19万亿元，年均增速超20%，保险资金投资"耐心资本"超5.4万亿元，较"十三五"末增长85% [7] - 出口信用保险累计提供风险保障4.4万亿美元，较"十三五"时期增长52% [6] 薄弱环节金融支持 - 疫情期间对17万亿元贷款实施延期还本付息，惠及经营主体超1000万户，去年以来发放小微企业贷款22万亿元 [7] - 扩大无还本续贷政策覆盖范围，涉及贷款9.4万亿元 [7] - 大病保险服务12.2亿城乡居民，长期护理保险覆盖1.8亿人，商业健康险为患病人群累计支付1.8万亿元 [7] 监管体系与效能 - 金融监管总局累计处罚机构2万家次、责任人3.6万人次，罚没金额210亿元 [3] - 5年来发布各类规制171件，对41家重点机构实施提级监管，下放112家中小保险机构监管权限 [8] - 非法集资发案数较"十三五"下降50%，寿险公司压降成本3500亿元，财险公司综合成本率降至近十年最低 [8]

南方财经 21世纪经济报道记者 唐婧、李依农 北京、上海报道 （原标题：含科量提高、波动率下降，专家详解资本市场新蓝图｜全球财经连线） "十四五"期间，中国金融业取得了哪些重要成就？ 制作：蔡于恬 拍摄：胡凯文 新媒体统筹：丁青云 曾婷芳 赖禧 黄达迅 海外运营监制: 黄燕淑 9月22日下午，国务院新闻办公室举行"高质量完成'十四五'规划"系列主题新闻发布会。中国人民银行 行长潘功胜，金融监管总局局长李云泽，中国证监会主席吴清，中国人民银行副行长、国家外汇局局长 朱鹤新同台发声。金融管理部门"一把手"聚首，释放了不少信息。 本期《全球财经连线》，邀请广开首席产业研究院院长、中国首席经济学家论坛理事长连平，中国人民 大学中国资本市场研究院联席院长赵锡军，共同解读"十四五"期间中国金融体系在资本市场、银行体 系、货币政策及外汇管理等方面的亮点与趋势。 策划：赵海建 监制：施诗 编辑：和佳 杨希 记者：唐婧 李依农 杨雨莱 海外运营内容统筹: 黄子豪 海外运营编辑：庄欢 吴婉婕 龙李华 郑全怡 出品：南方财经全媒体集团 ...