中国人民银行发布贵金属和宝石行业反洗钱新规 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，将于2025年8月1日起施行 [1] - 新规要求从业机构对单笔或日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易履行反洗钱义务 [1] - 从业机构需遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动性质开展尽职调查 [1] - 对于大额现金交易（人民币10万元以上或等值外币），从业机构需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告 [1]

核心政策内容 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 自2025年8月1日起施行[1][3] - 针对贵金属和宝石行业从业机构 要求履行反洗钱义务 适用于单笔或日累计金额人民币10万元以上或等值外币现金交易[3] 监管要求细节 - 从业机构需遵循"了解你的客户"原则 根据客户特征和交易活动性质开展客户尽职调查[3] - 大额现金交易需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告[3] - 现金交易报告门槛为单笔或日累计金额人民币10万元或等值外币[3] 实施时间与来源 - 管理办法正式施行时间为2025年8月1日[3] - 政策信息来源为中国人民银行官网发布[3]

贵金属和宝石行业反洗钱新规 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 自2025年8月1日起施行[1] - 单笔或日累计现金交易达人民币10万元或等值外币时 从业机构需履行反洗钱义务并开展客户尽职调查[1] - 大额现金交易需在5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告 适用于黄金、钻石等贵金属和宝石交易[1][5] 政务数据管理新规 - 《政务数据共享条例》8月1日施行 实行统一目录管理并禁止政府部门擅自扩大数据使用范围或提供给第三方[3] - 政府部门通过共享获取数据后不得向公民、法人重复收集数据[3] 职业病分类调整 - 新版《职业病分类和目录》8月1日实施 类别由10大类132种调整为12大类135种职业病[3] - 新增职业性肌肉骨骼疾病和职业性精神和行为障碍两个类别 每个类别分别新增1种职业病[3] 网络安全与数据监管 - 《网信部门行政处罚裁量权基准适用规定》8月1日施行 对危害网络数据安全、违法处理个人信息等行为从重处罚[5] - 《中国人民银行业务领域网络安全事件报告管理办法》同步施行 明确金融从业机构网络安全事件分级标准与报告要求[5] 特种设备召回管理 - 《缺陷特种设备召回管理规则》8月1日实施 将电梯、客运索道、大型游乐设施纳入召回管理范围[5] - 召回流程包括缺陷信息收集与分析、缺陷调查与认定、召回实施及监督[5] 化妆品与中药监管 - 《化妆品安全风险监测与评价管理办法》8月1日施行 重点监测非法添加物质、儿童孕妇健康威胁成分等五类风险物质[6] - 《中药饮片标签管理规定》要求中药饮片标签标注生产日期和保质期 保质期标注要求自2025年8月1日起实施[6]

贵金属和宝石行业反洗钱新规 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，自2025年8月1日起施行 [1][2][10] - 从业机构对单笔或日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易需履行反洗钱义务 [2][3][10] - 大额现金交易需在5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告 [3][10] - 机构需遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易风险状况开展尽职调查 [3] 其他行业新规 - 《政务数据共享条例》8月1日施行，要求政务数据统一目录管理，禁止擅自扩大使用范围或提供给第三方 [5] - 新版《职业病分类和目录》调整为12大类135种职业病，新增职业性肌肉骨骼疾病和职业性精神和行为障碍两类 [6] - 《网信部门行政处罚裁量权基准适用规定》8月1日施行，对危害网络数据安全等严重违法行为从重处罚 [8] - 《化妆品安全风险监测与评价管理办法》8月1日施行，重点监测非法添加物质等五大类风险物质 [15] - 《中药饮片标签管理规定》要求标注生产日期和保质期，保质期标注要求自2025年8月1日起实施 [15]

客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机 构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报 告。 《办法》自2025年8月1日起施行。 此前，中国人民银行发布"中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融 资管理办法》的通知（银发〔2025〕124号）"。 其中提到，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根 据《办法》规定履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元） 或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和 交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。 ...

公司活动概述 - 中国民生银行济宁微山支行在当地包装企业开展反洗钱宣传活动 通过发放宣传折页和微课堂形式提升一线员工反洗钱意识 [1] - 活动累计发放宣传折页60余份 参与员工达50余人次 [2] 宣传内容与形式 - 宣传折页聚焦风险防范 定义洗钱概念并揭示其危害国家安全、破坏金融秩序及助长犯罪的后果 [1] - 通过图解形式揭露常见洗钱手法 包括地下钱庄、虚拟货币转移、空壳公司走账、艺术品洗钱和非法集资等伪装方式 [1] - 微课堂讲解近期典型案例 剖析虚假贸易、虚开发票、跨境结算和跑分平台等资金清洗手段 [1] 活动成效与反馈 - 员工反馈显示活动提升了对洗钱犯罪的认知 增强风险识别技能及金融自我保护能力 [1][2] - 企业员工明确了解举报可疑交易的官方渠道与方式 包括向金融机构或人民银行监管机构报告 [1] 未来计划 - 公司表示将持续推进反洗钱宣传工作 计划将相关知识送入更多家庭以构建安全防护体系 [2]

公司活动 - 民生银行济宁兖州支行于2025年7月18日走进兖州区某代发企业开展反洗钱宣传活动 [1] - 活动通过宣传展板 宣传手册 宣传折页等资料介绍洗钱定义 手段及危害 [1] - 银行员工举办专题讲座 结合案例阐述反洗钱工作重要性与紧迫性 [1] 宣传内容 - 重点讲解如何有效识别和防范洗钱风险 提醒员工遵守金融交易规定并对可疑交易保持敏感 [1] - 设置咨询答疑环节 企业员工积极提问 银行工作人员耐心解答相关问题 [1] 战略意义 - 此次活动是银行践行社会责任 推动反洗钱工作深入开展的重要举措 [2] - 未来将继续加大反洗钱宣传力度 创新宣传方式 提高宣传效果 [2] - 旨在构建安全稳定的金融环境 [2]

新版《职业病分类和目录》实施 - 新版目录由原10大类132种职业病调整为12大类135种职业病[3] - 新增2个职业病类别：职业性肌肉骨骼疾病和职业性精神和行为障碍[3] - 每个新增类别中分别新增1种职业病[3] 贵金属和宝石行业反洗钱新规 - 现金购买黄金等贵金属超10万元需上报[3] - 从业机构需对人民币10万元以上现金交易履行反洗钱义务[3] - 大额交易需在5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告[3] 金融业网络安全事件报告管理 - 金融业机构需按规定向中国人民银行报告网络安全事件[3] - 明确了特别重大网络安全事件的上报要求[3]

反洗钱宣传活动 - 民生银行潍坊寿光支行于7月16日走进中央华府社区开展反洗钱宣传活动 主题为"提高全民认识 有效打击洗钱犯罪" [1] - 活动形式包括设立宣传咨询台 悬挂横幅 摆放展板 发放《反洗钱知识手册》《防范洗钱犯罪指南》等资料 现场解答疑问 [1] - 工作人员向居民讲解洗钱犯罪的危害 常见手段 识别和防范方法 帮助树立金融安全意识 [1] 宣传效果与反馈 - 活动获得社区居民积极响应和广泛好评 居民表示加深了对洗钱犯罪的认识并掌握基本防范技巧 [3] - 一位居民反馈意识到洗钱可能发生在身边 表示将更加注意账户安全 不随意出租出借银行卡 [3] 线上线下结合宣传 - 公司通过微信公众号 朋友圈转发 短视频平台等线上渠道发布反洗钱知识科普内容 扩大宣传覆盖面 [3] - 线上宣传内容包括典型案例解析 防范技巧 法律法规解读 形式多样内容丰富 [3] 未来计划 - 公司将持续推进反洗钱宣传常态化 制度化 结合不同群体需求开展形式多样的宣传活动 [3] - 目标为提升公众金融安全意识和风险防范能力 构建安全健康有序的金融环境 [3]

金融欺诈威胁与应对 - 金融欺诈行为正在全球和亚太地区迅速升级，犯罪分子手段日益复杂，金融机构和企业需重新思考识别、应对和防止诈骗的策略[1] - 线上研讨会将探讨威胁格局的主要趋势，包括复杂欺诈手法、防御策略及真实案例，为合规、风险管理和技术工作提供启示[1] 研讨会信息 - 会议日期为2025年8月7日北京时间下午4点，语言为英文，由LSEG风险情报业务的东南亚市场客户成功经理Rose Marie Sixta主持[3] - 会议将提供实时参与和回放两种参与方式[2][5] World-Check产品优势 - World-Check数据库25年来持续为金融机构提供准确可靠的KYC、反洗钱、反恐融资等合规信息，被全球大型公司广泛使用[6][8] - 数据库包含超过400万条高度结构化的记录，覆盖政治敏感人物、国有实体、全球制裁名单等关键领域[15][19] - 产品融合全球情报、专业知识和前沿技术，帮助客户识别隐藏的金融系统风险[8] 数据来源与技术支持 - 全球数百名专业研究人员从可靠来源（如政府记录、媒体搜索）收集信息，遵循严格研究指南[10] - 提供本地部署、云端或第三方解决方案等多种数据传送方式，可与各类工作流筛查平台无缝融合[11] - 数据经过完整结构化、聚合和去重处理，提升筛查效率[11]