八部门联合发布反洗钱新规 - 中国人民银行等八部门联合起草《反洗钱特别预防措施管理办法（征求意见稿）》 共五章三十一条 明确三类名单管理及执行程序 要求金融机构立即采取预防措施并报告 [1][3][4] 反洗钱监管体系持续完善 - 新修订《反洗钱法》将于2025年1月1日施行 扩大洗钱上游犯罪类别并提高处罚标准 [7] - 2024年7月中国人民银行修订监管办法 将支付宝和财付通纳入总行直接监管名单 [7] - 2024年8月三部门联合发布客户尽职调查新规 要求金融机构登记客户身份信息并留存证明文件 [7] 技术手段强化风险监测 - 金融机构运用大数据和人工智能提升可疑交易监测与分析能力 [8][9] - 监管部门要求评估新技术与新业务带来的洗钱风险 并采取有效防范措施 [9] 监管处罚力度持续加大 - 上海银行2024年8月因八项反洗钱违规被罚没2900万元 包括未履行客户身份识别义务和未报送可疑交易报告等 [11] - 珠海华润银行同期因违反反洗钱规定被罚334.75万元 4名高管被罚1.1万至13.5万元 [11] - 上海东亚期货2024年12月因未履行客户身份识别义务被罚没4464万元 5名责任人被罚95万元 [12] - 湖南溆浦农商行和天津信唐货币经纪公司2024年末因类似违规被处上千万元罚款 [12]