重要提示 1.易方达上证科创板200交易型开放式指数证券投资基金（以下简称"本基金"）根据中国证券监督管理 委员会《关于准予易方达上证科创板200交易型开放式指数证券投资基金注册的批复》（证监许可 [2024]1616号）进行募集。 登录新浪财经APP 搜索【信披】查看更多考评等级 2.本基金为交易型开放式、股票型证券投资基金、指数基金。 3.本基金的管理人为易方达基金管理有限公司（以下简称"本公司"），托管人为中国银行股份有限公 司，本基金登记结算机构为中国证券登记结算有限责任公司。 4.本基金将自2025年5月19日至2025年5月30日进行发售。本基金的投资人可选择网上现金认购和网下现 金认购2种方式（本基金暂不开通网下股票认购），其中网下现金认购的日期为2025年5月19日至2025年 5月30日，网上现金认购的日期为2025年5月29日至2025年5月30日。如上海证券交易所对网上现金认购 时间作出调整，本公司将作出相应调整并及时公告。基金管理人根据认购的情况可适当调整募集时间， 并及时公告，但最长不超过法定募集期限。 5.网上现金认购是指投资人通过具有基金销售业务资格的上海证券交易所会员用上海证券 ...

重要提示 1、华安恒指港股通交易型开放式指数证券投资基金（以下简称"本基金"）的募集已于2025年4月7日中 国证监会《关于准予华安恒指港股通交易型开放式指数证券投资基金注册的批复》（证监许可〔2025〕 704号）注册。中国证监会对本基金的注册并不代表中国证监会对本基金的风险和收益作出实质性判 断、推荐或者保证。 2、本基金为交易型开放式、股票型指数基金。 3、本基金的基金管理人为华安基金管理有限公司（以下简称"本公司"），基金托管人为国信证券股份 有限公司，本基金的登记机构为中国证券登记结算有限责任公司。 4、本基金的发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格 境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 5、投资者可选择网上现金认购、网下现金认购2种方式认购本基金。本基金基金份额初始面值为1.00 元，认购价格为1.00元。 网上现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构用上海证券交易所网上系统以现金进行的 认购。网下现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购。 登录新浪财经APP 搜索【信披】查看更多考评等 ...

港股指数分类及特点 - 港股指数主要分为四类：宽基指数、策略指数、行业指数和主题指数 [4] - 宽基指数覆盖范围广，包含各行业股票，代表指数有恒生指数、H股指数和香港中小 [9] - 策略指数在宽基基础上采用特定投资策略，如红利策略，代表指数有港股红利、恒生红利低波动等 [26] - 行业指数聚焦特定行业，如医药和消费行业，代表指数有恒生医疗保健和恒生消费 [41] - 主题指数围绕特定主题跨行业选股，如科技主题，代表指数有恒生科技和港股通科技 [71] 主要宽基指数分析 - 恒生指数成立于1969年，包含82只成分股，平均市值3971.95亿港元，反映港股龙头公司表现 [10][13] - H股指数反映内地企业在港上市表现，50只成分股平均市值6001.61亿港元 [11][13] - 香港中小指数包含145只中小盘股，平均市值582.48亿港元，行业分布与前两者差异较大 [12][13][14] - 恒生指数和H股指数前十大重仓股合计权重分别为55.03%和59.69%，香港中小为23.95% [17] 策略指数特点 - 港股红利指数采用股息率加权，30只成分股平均市值2093.67亿港元 [27] - 恒生红利低波动指数采用净股息率加权，50只成分股平均市值3228.70亿港元 [27] - 沪港深红利成长低波动指数覆盖三地市场，100只成分股平均市值1599.42亿港元 [27] - 红利策略指数普遍偏向金融、能源等传统行业 [28] 行业指数表现 - 医药行业指数中，恒生医疗保健包含68只成分股，平均市值288.55亿港元 [49] - 消费行业指数中，沪港深消费50包含50只成分股，平均市值2916.21亿港元 [59] - 医药行业前十大重仓股在三个指数中重合度高，合计权重56.98%-70.92% [51] - 消费行业前十大重仓股包括腾讯、小米、比亚迪等知名公司 [63] 主题指数分析 - 恒生科技指数包含30只成分股，平均市值4621亿港元 [73] - 港股通科技指数包含50只成分股，平均市值2494.58亿港元 [73] - 两个科技指数前十大重仓股重合度高，合计权重分别为69.47%和71.87% [81] - 科技指数长期跑赢恒生指数，但波动较大 [83] 港股走势影响因素 - 利率和汇率波动是影响港股短期走势的重要因素 [89] - 美元利率下降和人民币升值时，港股科技类品种通常表现较好 [91] - 长期来看，港股表现主要跟随内地经济基本面 [91]

纳斯达克100指数ETF成交额变动 - 纳斯达克100指数ETF今日合计成交额47.35亿元，环比上一交易日增加15.03亿元，增幅46.51% [1] - 广发纳指100ETF（159941）成交额13.18亿元，环比增加4.27亿元，增幅47.90% [1] - 国泰纳斯达克100ETF（513100）成交额9.40亿元，环比增加4.14亿元，增幅78.88% [1] - 华夏纳斯达克100ETF（513300）成交额7.43亿元，环比增加2.84亿元，增幅61.99% [1] 成交额环比增幅突出的ETF - 汇添富纳斯达克100ETF（159660）成交额环比增加93.42%，增幅居首 [1] - 国泰纳斯达克100ETF（513100）成交额环比增加78.88%，增幅第二 [1] - 招商纳斯达克100ETF（159659）成交额环比增加62.26%，增幅显著 [1] 纳斯达克100指数ETF市场表现 - 跟踪纳斯达克100指数的相关ETF今日平均上涨1.00% [1] - 纳指100（513110）涨幅1.28%，表现最佳 [1] - 华安纳斯达克100ETF（159632）涨幅1.24%，表现次优 [1] 其他ETF成交额变动数据 - 嘉实纳斯达克100ETF（159501）成交额5.39亿元，环比增加1.19亿元，增幅28.25% [1] - 易方达纳斯达克100ETF（159696）成交额1.52亿元，环比增加1656.20万元，增幅12.20% [1] - 富国纳斯达克100ETF（513870）成交额9420.10万元，环比减少325.31万元，降幅3.34% [1]

每经记者 任飞 每经编辑 赵云 近日，中银基金、西藏东财基金、中海基金等多家公募基金机构纷纷公告，延长旗下新发行的中证 A500ETF联接基金或中证A500指数增强基金的募集期。相比于此前中证A500发行的火热程度，目前已 有不少公司宣布对此类型产品的新发进行募集期延长。 值得注意的是，今年一季度，跟踪中证A500的ETF及联接基金、指数增强基金之间，申购赎回净额差异 较大。据Wind统计，在有数据可查的135只基金当中，仅有33只季内呈现净申购状态。 多只中证A500相关基金延长募集期 今年以来，中证A500相关指数基金在市场中持续吸引投资者关注，此前的新发基金也多次出现提前募 集结束的情况。然而，近期情况有变，不少产品延长了募集期。 其中，西藏东财基金旗下的西藏东财中证A500ETF联接基金A、C在上述三家公司宣布延长募集期的产 品中延长期最长，原定于4月24日截止募集，现决定延长至5月15日，其他两只基金均延长至4月30日结 束募集。 一般来说，基金延长募集期的主要原因包括市场环境变化、投资者情绪降温以及产品同质化竞争加剧 等。此前也有一些热门基金在市场中热度降低之后出现募资压力，包括科创综指相关基金在 ...

实现财务自由的简单原则 - 核心观点：通过长期遵循简单原则可帮助家庭更早实现财务自由 避免消费主义透支未来和复杂金融产品的迷雾 [19] 财务自由八大原则 原则1：控制负债比例 - 高负债会限制人生选择权 合理利用低成本负债工具如公积金贷款 - 房贷月供建议控制在到手收入30%以内 最高不超过50% [4] 原则2：提升储蓄率 - 储蓄率指每月收入中用于储蓄或定投的比例 投资大师年轻时储蓄率可达50% - 普通家庭储蓄率达到20%即为优秀水平 建议优先储蓄再消费 [6] 原则3：定投积累资产 - 定投资金来源于储蓄率节省的资金 适合有新增收入的上班族 - 五险一金本质是养老金和公积金的定投 可延伸至基金等资产 [8] 原则4：指数基金入门 - 指数基金费率低 结构透明 无杠杆风险 适合普通投资者 - 需结合估值在低估阶段定投 后期可拓展至主动基金等资产类别 [10] 原则5：动态资产配置 - 采用"100-年龄"策略分配股债比例 如40岁配置60%股票基金+40%债券基金 - 年龄增大需降低股票比例以控制风险 [12] 原则6：建立应急资金 - 需预留6-12个月家庭支出作为安全垫 存放于货币基金等流动性资产 [13] 原则7：4%消费法则 - 年消费不超过家庭资产4%可确保资产长期保值增值 - 美国富裕家庭年消费占比7% 达到4%即实现财务自由门槛 - 例：年开销20万对应需500万资产(20万/4%) [15][16] 原则8：理性消费 - 避免借贷消费和超出购买力的商品 通过记账优化支出 - 消费时计算所需工作时间(生命标签)以增强理性决策 [18] 新书推广信息 - 《股市长线法宝》第6版上市首日登顶京东金融投资类双榜 - 该书被巴菲特誉为"价值连城的股票市场投资指南" 全球畅销30年 [21]

文章核心观点 文章对上周基金市场进行回顾，涵盖热点事件、各市场表现、开放式公募基金表现及基金产品发行情况等内容，展示基金行业动态与市场趋势 [1][2][3] 上周市场回顾 相关热点回顾 - 上周共上报42只基金，较上上周申报数量有所上升，包括中证全指自由现金流ETF、招商中证机器人ETF等 [4][6] - 3月18日，12只中证全指自由现金流ETF申报，该ETF跟踪中证全指自由现金流指数，选取100只自由现金流率较高的上市公司证券作为样本 [5][6] - 3月19 - 20日，83家基金公司宣布旗下部分指数基金指数使用费调整为基金管理人承担，有利于发挥指数基金资产配置功能，推动其长期发展 [8][9] - 3月19日，南方东英宣布3月24日在港交所上市9只个股杠杆及反向产品，对应5只个股，为投资者提供美国热门股票交易或对冲工具 [10] 股票市场 - 上周A股主要宽基指数全线下跌，上证综指、中证500、沪深300指数收益靠前，科创50、创业板指、深证成指靠后；过去一个月上证综指收益最高，创业板指最低；年初至今中证1000指数收益最高 [6][12] - 上周主要宽基指数成交额均下降，过去52周样本期内位于55% - 75%历史分位；过去一个月日均成交额下降，位于过去36个月80% - 100%历史分位 [13][14] - 上周建材、家电、石油石化行业收益靠前，计算机、传媒、电子靠后；过去一个月建材行业收益最高，通信最低；今年以来机械、计算机、汽车累计收益较高，煤炭、商贸零售、非银行金融等行业收益率最低 [6][15] 债券市场 - 截至上周五，央行逆回购净投放8855亿元，逆回购到期5262亿元，净公开市场投放14117亿元；质押式回购利率14D和SHIBOR 2W相比前一周分别增加23.32BP和23.10BP [17] - 除1年期外，不同期限国债利率均上行，利差扩大1.91BP；不同期限不同评级信用债利率均下行，信用利差也下行 [18][19] 可转债市场 - 上周中证转债指数下跌1.37%，累计成交3203亿元，较前一周减少651亿元；截至上周五，可转债市场转股溢价率中位数为25.47%，较前一周减少0.72%，纯债溢价率中位数为16.94%，较前一周减少1.83% [21] 开放式公募基金表现 普通公募基金 - 上周主动权益、灵活配置型、平衡混合型基金收益分别为 -2.07%、 -1.69%、 -1.59%；今年以来另类基金业绩最优，中位数收益为8.27%，主动权益型、灵活配置型和平衡混合型基金中位数收益分别为4.98%、2.34%、0.88% [6][23][24] 量化公募基金 - 上周指数增强基金超额收益中位数为0.51%，量化对冲型基金收益中位数为0.27%；今年以来，指数增强基金超额中位数为0.71%，量化对冲型基金收益中位数为0.43% [6][25] 公募FOF基金 - 截至上周末，开放式公募基金中有普通FOF基金240只、目标日期基金115只、目标风险基金156只；上周新成立2只FOF基金 [27] - 目标日期基金权益仓位更高，分布在50% - 65%区间，绝大多数目标风险基金权益仓位在50%以下，普通FOF基金权益仓位主要分布在25%以下和65% - 100%区间 [27] - 上周普通FOF、目标日期、目标风险类基金收益中位数分别为0.09%、0.28%、0.20%；今年以来，目标日期基金中位数业绩最优，累计收益率为4.00% [29] 基金经理变更 - 上周40家基金公司的86只基金产品基金经理情况变动，涉及招商基金、汇添富基金、国寿安保基金等 [30] 基金产品发行情况 上周新成立基金 - 上周新成立基金35只，合计发行规模313.70亿元，较前一周增加；其中股票型基金发行141.75亿元、混合型基金发行1.28亿元、债券型基金发行170.67亿元，另类基金和货币基金无新发 [3][32] - 新发基金中被动指数型和偏股混合型数量较多，发行规模分别为90.89亿元和22.38亿元 [33] 上周首发基金 - 上周40只基金首次进入发行阶段，汇添富上海地产租赁住房REIT已结束发行并成立 [35] 本周待发行基金 - 本周20只基金将进入发行阶段，包括被动指数型9只、中长期纯债型3只、偏股混合型3只 [37] 开放式公募基金前N名明细 周度业绩前三的普通公募基金 - 货币型基金中太平日日金A、鹏华浮动净值型、嘉实融享浮动净值型本周收益居前 [39] - 短期纯债基金中申万菱信稳鑫30天滚动A、长城鑫利30天滚动中短债A、金鹰添祥中短债A本周收益居前 [39] - 灵活配置型基金中前海联合泳隆A、格林伯锐A、宝盈新兴产业A本周收益居前 [39] - 混合债二级基金中嘉实稳怡、财通资管双福9个月持有A、南方睿阳稳健添利6个月持有A本周收益居前 [39] - 混合债一级基金中融通岁岁添利A、兴华安盈一年定开债、中邮纯债丰利A本周收益居前 [39] - 平衡混合型基金中广发稳健增长A、方正富邦均衡精选A、上银鑫尚稳健回报6个月持有A本周收益居前 [39] - 另类基金中工银黄金ETF、华夏黄金ETF、易方达黄金ETF本周收益居前 [39] - 偏债混合型基金中财通资管鑫锐A、汇添富稳健增益一年持有A、格林鑫利六个月持有A本周收益居前 [39] - 主动权益基金中银华同力精选、银华内需精选、中欧盛世成长A本周收益居前 [39] - 中长期纯债基金中国泰容元一年定开、英大通惠多利A、泰康悦享90天持有A本周收益居前 [39] 周度超额业绩前十的指数增强基金 - 招商国证2000指数增强A、大成中证1000指数增强A等基金本周超额业绩居前十 [41] 周度业绩前十的量化对冲基金 - 工银绝对收益A、华夏安泰对冲策略3个月定开等基金本周业绩居前十 [42] 年度业绩前三的普通公募基金 - 货币型基金中国泰瞬利A、创金合信货币A、银华惠增利A本年收益居前 [43] - 短期纯债基金中申万菱信稳鑫30天滚动A、银河季季盈90天滚动A、汇安永福90天持有中短债A本年收益居前 [43] - 灵活配置型基金中前海开源嘉鑫A、前海开源盛鑫A、方正富邦信泓A本年收益居前 [43] - 混合债二级基金中华商丰利增强定开A、富国优化增强A、金鹰元丰A本年收益居前 [43] - 混合债一级基金中民生加银鑫享A、天弘添利C、光大中高等级A本年收益居前 [43] - 平衡混合型基金中东方红新海A、东方红新源三年持有A、兴银价值平衡A本年收益居前 [43] - 另类基金中工银黄金ETF、华夏黄金ETF、易方达黄金ETF本年收益居前 [43] - 偏债混合型基金中富国久利稳健配置A、淳厚利加A、工银聚享A本年收益居前 [43] - 主动权益基金中鹏华碳中和主题A、永赢先进制造智选A、平安先进制造主题A本年收益居前 [43] - 中长期纯债基金中博时裕通纯债3个月A、国泰容元一年定开、银河容鑫纯债本年收益居前 [43] 年度超额业绩前十的指数增强基金 - 鹏华中证1000指数增强A、工银瑞信中证1000指数增强A等基金本年超额业绩居前十 [44]

5 7 音 III 图周期周上 图显示范围 创 业 板 指 定 投 N IEEN e 2015 - 19 猴哥,没想到你这么厉害,以后 俺这点小钱可以跟你混了。 俺现在如果想去定投的话 投什么基金比较好呢? and of the state of the see "定投不择时,指数不 你可以从关注指数 选股",它们俩可以说 基金开始! 是天然契合的省心搭 配。指数基金风险分 散、清晰透明、管理费 0 0 0 整体较低。 47 有股票账户的话,还可以定投场内交易的 指数基金ETF,资金更灵活,且不收印花税, 交易成本更低。 选好标的之后,如果不知道定投多少 钱合适,有这么几种方法可以参考 - - 1 | 每月開鍵法 定投金额=(收入-支出) /2. 适用收支相对稳定的场景 72 電影筒站法 定投金额=月收入*10%~20%,适用 收入稳定但支出较不稳定的场景 ST THE TAR 根据家庭资产情况进行系统性规划, 例如应用标准普尔家庭资产配置法 预期资金需求明确(教育金、养老金等), 八长期目标准 倒推计算出定投金额 下面老孙就来举几个长期目标法的例子,给你看看定 投的实际应用场景。 定投的纪律性,某种程度上也 ...

行业分类 - 行业指数共有11个类别 包括消费 医药 金融 能源等 每家上市公司都归属于一个特定行业 [2] - 主题指数如科技 新能源 养老等 通常跨多个行业 包含与主题相关的公司 [3] 指数投资策略 - 新手建议从宽基指数入手 如沪深300+中证500组合 覆盖A股市值最大的800家公司 去年国家队通过ETF投入数千亿资金 主要配置该组合 [4] - 增加小盘股可搭配中证1000和中证2000 同时投资沪深300+中证500+中证1000+中证2000的效果接近中证全指 [5] - 行业/主题指数波动较大 建议单个行业配置比例控制在15%-20%以内 [6] - 策略指数需注意风格轮动 A股存在成长与价值风格交替现象 如2019-2020年成长风格占优 2021-2024年价值风格占优 2025年预计回归成长风格 长期收益差异不大但短期表现分化 [7]

个人养老金账户投资品种 - 2024年12月首次纳入85只指数基金，覆盖16个主流股票指数，均为场外指数基金新发Y份额，费率优惠[1][19][20][24] - 可投资五类品种：保险（无下跌风险但收益低）、储蓄存款（低风险）、理财产品（债券为主+少量权益）、公募基金（养老目标FOF+指数基金）、国债（最高安全性）[8][9][10][12][13][15][16] - 指数基金Y份额与A/C份额收益相同但费率更低，且仅限个人养老金账户投资[21][22] 核心指数分类及搭配策略 - 宽基指数为主：沪深300（20只基金）、中证500（14只基金）、创业板指（6只基金）等，经典组合为沪深300+中证500（即中证800）[24][26][27][29][30] - 策略指数以龙头+红利为主：中证A500（19只基金）、中证红利（3只基金）等，龙头策略代表成长风格，红利策略代表价值风格[35][36][37][39] - 风格轮动特征明显：2015-2025年成长/价值风格交替占优，分散配置+定期再平衡可提升收益并降低波动[40][41][44][45] 个人养老金账户运作机制 - 每年最高存入12000元，退休后取用，享受个税递延优惠（投入时抵扣应税所得，取出时按3%税率）[6][7][70] - 适合人群：个税税率≥10%的投资者（月收入15000元以上更划算），需距离退休5年以上以应对波动[57][58][59][64][65][75] - 投资渠道：银行、天天基金、雪球等平台均可申购，注意选择费率折扣渠道[66][67][68] 定投策略与实操 - 采用定期不定额方式：低估时增加定投金额（公式：基准金额×（低估市盈率/当前市盈率）^2）[47] - 估值动态调整：低估定投、正常估值持有、高估止盈，非适合阶段可转投国债/存款等[48] - 实盘参考：每周发布定投计划，含品种、金额、再平衡方案（如2025年3月4日定投中证A500 141元+中证红利130元）[49][50][51][53] 指数估值数据 - 提供详细估值表（截至2025年3月3日）：含市盈率、市净率、股息率、ROE及历史分位数，例如沪深300市盈率12.89（近五年分位数32.13%）、中证A500市盈率17.9（近十年分位数38.83%）[55]