西安银行股份有限公司股权管理制度 第一章 总 则 第一条 为了规范西安银行股份有限公司（以下简称本行）的股 权管理，保护股东和本行的合法利益，根据《中华人民共和国商业银 行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国民法典》（以下 简称《民法典》）、《银行保险机构公司治理准则》、《商业银行股权管 理暂行办法》、《银行保险机构大股东行为监管办法》、《西安银行股份 有限公司章程》（以下简称《章程》）及其他有关法律、法规的规定， 结合本行实际，制定本制度。 第四条 本行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、 权责明确、公开透明的原则。 第二章 股权管理形式及职责 第五条 本行股份已按照监管规定全部登记于中国证券登记结算 有限责任公司上海分公司（以下简称中登公司），对于已确认证券账 户持有人的股份，其登记、变更等相关行为均应遵循中登公司相关规 定。 本行已在中登公司开立"西安银行股份有限公司未确认持有人证 券专用账户"，该账户下登记股份由本行统一管理，包括确认持有人、 向中登公司办理持有人证券账户登记以及相关股份的司法协助等。 第六条 本行董事会应当勤勉尽责，并承担股权事务管理的最终 责任。 本行董事长是 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-038 西安银行股份有限公司 表决结果：同意 9 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、审议通过了《西安银行股份有限公司关于组织架构调整的议 案》 第六届董事会第二十二次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 10 月 25 日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届董事会第二十二次会 议的通知。会议于 2024 年 10 月 30 日在公司总部 4 楼第 1 会议室以 现场和通讯相结合的方式召开，梁邦海董事长主持会议，本次会议应 出席董事 10 名，实际出席董事 8 名，杜岩岫董事委托范德尧董事、 李晓独立董事委托冯根福独立董事出席会议并行使表决权。公司股东 大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超过 50%，根据监 管规定对其提名的胡军董事在董事会上的表决权进行了限制。公司监 事及高级管理人员列席了会议。本次会议的召开符合《中华人民共和 国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限 ...

会议对如下议案进行了审议并表决： 一、审议通过了《西安银行股份有限公司 2024 年第三季度报告》 表决结果：同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 监事会认为：公司 2024 年第三季度报告的编制和审议程序符合 法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告内容和 格式符合中国证监会、国家金融监督管理总局和上海证券交易所的各 项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务 状况。 二、审议通过了《西安银行股份有限公司 2024 年第三季度第三 支柱信息披露报告》 证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-039 西安银行股份有限公司 第六届监事会第十四次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 10 月 25 日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第十四次会议 的通知，会议于 2024 年 10 月 30 日在公司总部 4 楼第 4 会议室以现 场方式召开，李超监事主持会议，本次会议应出席监事 ...

会议情况 - 公司第六届董事会第二十一次会议于2024年10月15日通讯表决结束[1] - 应参与表决董事9名，实际参加表决董事9名[1] 股权与表决权 - 公司股东大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超50%，其提名的胡军董事表决权受限[1] 议案审议 - 会议审议通过调整第六届董事会专门委员会组成人选的议案，表决结果为同意9票，反对0票，弃权0票[1] 委员会主任 - 战略及消保委员会主任委员为梁邦海[2] - 提名与薪酬委员会主任委员为冯根福[2] - 审计委员会主任委员为于春玲[3] - 风险管理委员会主任委员为陈永健[4] - 关联交易控制委员会主任委员为李晓[4]

西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 9 月 30 日收到中国证券监督管理委员会陕西监管局（以下简称"陕西证监 局"）出具的《关于对西安银行股份有限公司、郭军、梁邦海、黄长 松采取出具警示函措施的决定》（陕证监措施字[2024]42 号），现将 相关情况公告如下： 一、警示函的主要内容 "西安银行股份有限公司、郭军、梁邦海、黄长松： 经查，你公司 2020 年至 2022 年资产负债表中"金融投资"科目 下部分金融资产分类不准确，2023 年年报披露已根据合规整改要求 完成相关事项整改工作。你公司上述行为违反了《上市公司信息披露 管理办法》（证监会令第 182 号，以下简称《办法》）第三条第一款的 规定。 证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-036 根据《办法》第五十一条第三款规定，你公司时任董事长郭军、 行长梁邦海、负责财务工作的副行长黄长松对上述问题承担主要责任。 根据《办法》第五十二条规定，我局决定对你公司、郭军、梁邦海、 黄长松采取出具警示函的监管措施。你公司及相关责任人应认真汲取 教训，采取有效措施提高财务信息披露质量，杜绝此类违规行为再次 西安银行股 ...

特此公告。 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事王欣先生于 2024 年 9 月 29 日因到龄向公司董事会提交了辞任报告，申请辞去公司第 六届董事会董事及董事会审计委员会、董事会风险管理委员会委员职 务。根据公司章程规定，王欣先生的辞任自其辞任报告送达公司董事 会时生效。王欣先生已确认与公司董事会无不同意见，亦无任何与辞 任有关的事项需要通知公司股东及债权人。 王欣先生在任职期间恪尽职守、勤勉尽职，在推进党的领导和公 司治理双向融合，规范公司运作，坚持公司稳健经营等方面发挥了积 极作用，公司及公司董事会对王欣先生为公司作出的贡献表示衷心感 谢！ 证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-035 西安银行股份有限公司关于董事辞任的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 西安银行股份有限公司董事会 2024 年 9 月 30 日 ...

债券发行 - 西安银行2024年第一期金融债券9月20日簿记建档，9月24日发行完毕[1] - 发行规模为25亿元人民币[1] - 为3年期固定利率债券，票面利率2.09%[1] 资金用途 - 募集资金用于优化资产负债结构，支持中长期业务开展[1]

资产负债 - 截至2024年6月30日，公司资产总计445,262,317千元，较2023年12月31日增长2.9%[7] - 截至2024年6月30日，公司负债合计413,190,863千元，较2023年12月31日增长2.97%[10] - 截至2024年6月30日，公司股东权益合计32,071,454千元，较2023年12月31日增长3.7%[10] 收入利润 - 2024年上半年，公司利息净收入2,437,448千元，较2023年同期下降11.46%[16] - 2024年上半年，公司手续费及佣金净收入195,411千元，较2023年同期增长35.41%[16] - 2024年上半年，公司投资收益571,563千元，较2023年同期增长7.53%[16] - 2024年上半年，公司营业收入3,621,843千元，较2023年同期增长5.77%[16] - 2024年上半年，公司营业利润1,301,120千元，较2023年同期下降5.29%[16] - 2024年上半年，公司净利润1,337,695千元，较2023年同期增长0.28%[16] 现金流 - 2024年上半年经营活动使用的现金流量净额为 - 4,028,955千元，2023年为 - 828,371千元[34] - 2024年上半年投资活动使用的现金流量净额为 - 1,755,294千元，2023年产生812,922千元[38] - 2024年上半年筹资活动产生的现金流量净额为2,179,617千元，2023年为6,898,465千元[38] 其他 - 2024年上半年发行36期总计面值480亿元同业存单，截至6月30日未到期55期，面值总计632亿元[164] - 2023年度以4,444,444,445股为基数，每10股派发现金股利0.56元，合计分配2.49亿元[178]

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-032 西安银行股份有限公司 第六届监事会第十三次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 8 月 19 日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第十三次会议 的通知，会议于 2024 年 8 月 29 日在公司总部 4 楼第 4 会议室以现场 方式召开，李超监事主持会议。本次会议应出席监事 6 名，实际出席 监事 6 名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法 规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议 合法、有效。 会议审议通过了《西安银行股份有限公司 2024 年半年度报告及 摘要》 表决结果：同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 监事会认为：公司 2024 年半年度报告的编制和审议程序符合法 律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告内容和格 式符合中国证监会、国家金融监督管理总局和上海证券交易所的各项 规定，真实、准确、完整 ...

整体财务数据关键指标变化 - 2024年1 - 6月营业收入362.1843亿元，同比增长5.77%[6] - 2024年1 - 6月归属于母公司股东的净利润133.6859亿元，同比增长0.31%[6] - 2024年6月30日总资产4452.62317亿元，较上年末增长3.02%[6] - 2024年6月30日总负债4131.90863亿元，较上年末增长2.97%[6] - 2024年6月30日归属于母公司股东的每股净资产7.20元，较上年末增长3.75%[6] - 2024年1 - 6月基本每股收益和稀释每股收益均为0.30元/股，与2023年同期持平，2022年同期为0.28元/股[8] - 2024年1 - 6月每股经营活动产生的现金流量净额为 - 0.91元/股，同比增长378.95%，2022年同期为4.74元/股[8] - 2024年1 - 6月加权平均净资产收益率为4.24%，较2023年同期下降0.23个百分点，2022年同期为4.36%[8] - 2024年6月30日资本充足率为12.39%，较2023年末下降0.75个百分点，2022年末为12.84%[8] - 2024年6月30日不良贷款率为1.72%，较2023年末上升0.37个百分点，2022年末为1.25%[9] - 2024年6月30日拨备覆盖率为170.06%，较2023年末下降27.01个百分点，2022年末为201.63%[9] - 2024年6月30日存贷比为68.55%，较2023年末下降0.1个百分点，2022年末为66.67%[9] - 2024年6月30日流动性比例为160.17%，较2023年末上升17.21个百分点，2022年末为128.22%[9] - 2024年杠杆率为6.45%[16] - 2024年6月30日净稳定资金比例为158.82%，可用稳定资金326,892,548千元，所需稳定资金期末数值205,828,708千元[18] - 公司实现营业收入36.22亿元，增幅5.77%[38] - 公司实现归母净利润13.37亿元，增幅0.31%[38] - 公司不良贷款率为1.72%[38] - 公司拨备覆盖率为170.06%[38] - 公司核心一级资本充足率为10.20%[38] - 公司资本充足率为12.39%[38] - 公司2024年上半年营业收入36.22亿元，同比增长5.77%；归母净利润13.37亿元，同比增长0.31%[39] - 净利差和净息差分别为1.12%和1.21%[40] - 生息资产平均余额4027.19亿元，平均利率3.80%；付息负债平均余额3894.01亿元，平均利率2.68%[42] - 利息净收入24.37亿元，同比减少11.46%；利息收入76.61亿元，同比增长0.61%；利息支出52.23亿元，同比增长7.45%[45] - 非利息净收入11.84亿元，同比增长76.43%[47] - 手续费及佣金净收入1.95亿元，同比增加35.41%[48] - 营业支出23.21亿元，同比增长13.20%[39] - 信用减值损失13.92亿元，同比增长25.95%[39] - 少数股东损益83.6万元，同比减少29.81%[39] - 手续费及佣金净收入为19.54亿元，同比增长35.41%[49] - 业务及管理费为8.75亿元，同比减少1.57%，成本收入比为24.27%，同比下降1.89个百分点[50] - 计提信用减值13.92亿元，其中针对发放贷款和垫款计提12.47亿元，较去年同期增长28.13%[51] - 资产总额4452.62亿元，较上年末增长3.02%；负债总额4131.91亿元，较上年末增长2.97%；股东权益320.71亿元，较上年末增长3.70%[54] - 当期所得税同比减少80.77%，递延所得税同比减少57.27%[53] - 其他综合收益较上年末增长80.82%，未分配利润较上年末增长7.28%，归属于本行股东权益较上年末增长3.71%，股东权益合计较上年末增长3.70%[74][75] - 2024年1 - 6月经营活动使用的现金流量净额为 - 402.8955亿元，同比变动 - 320.0584亿元[75] - 2024年1 - 6月手续费及佣金收入24.0173亿元，同比增长36.16%；手续费及佣金支出 - 4.4762亿元，同比增长39.55%；其他收益1669万元，同比增长532.20%[76][77] - 截至2024年6月30日，公司不存在控股股东及其他关联方占用资金情况[140] - 截至2024年6月30日，公司不存在违规对外担保情况[141] - 截至2024年6月30日，公司资产总计445,262,317千元，较2023年12月31日的432,201,362千元有所增长[177] - 截至2024年6月30日，负债合计413,190,863千元，相比2023年12月31日的401,275,149千元增加[178] - 截至2024年6月30日，股东权益合计32,071,454千元，高于2023年12月31日的30,926,213千元[178] - 2024年6月30日，未分配利润为16,032,272千元，较2023年12月31日的14,944,302千元增长[178] - 2024年上半年利息收入为7,660,579千元，利息支出为5,223,131千元；2023年上半年利息收入为7,613,801千元，利息支出为4,860,866千元[180] - 2024年上半年手续费及佣金净收入为195,411千元，2023年上半年为144,309千元[180] - 2024年上半年投资收益为571,563千元，2023年上半年为531,519千元[180] - 2024年上半年公允价值变动收益为411,948千元，2023年上半年损失为16,267千元[180] - 2024年上半年营业收入为3,621,843千元，2023年上半年为3,424,264千元[180] - 2024年上半年营业利润为1,301,120千元，2023年上半年为1,374,118千元[180] - 2024年上半年净利润为1,337,695千元，2023年上半年为1,333,942千元[180] - 2024年上半年其他综合收益的税后净额为56,435千元，2023年上半年为128,740千元[181] - 2024年上半年综合收益总额为1,394,130千元，2023年上半年为1,462,682千元[181] - 2024年6月30日股东权益合计为32,071,454千元，2023年6月30日为29,977,312千元[182][183] - 截至2024年6月30日，公司经营活动使用的现金流量净额为4028955千元，2023年同期为828371千元[185] - 2024年上半年投资活动使用的现金流量净额为1755294千元，2023年同期产生现金流量净额812922千元[187] - 2024年上半年筹资活动产生的现金流量净额为2179617千元，2023年同期为6898465千元[187] - 2024年6月30日现金及现金等价物净减少3604632千元，2023年同期增加6883016千元[187] - 2024年6月30日资产总计439535839千元，较2023年12月31日的426375760千元有所增加[188] - 2024年6月30日负债合计407543655千元，较2023年12月31日的395527323千元有所增加[189] - 2024年6月30日股东权益合计31992184千元，较2023年12月31日的30848437千元有所增加[189] - 2024年上半年收取利息、手续费及佣金的现金为8212290千元，2023年同期为7865591千元[185] - 2024年上半年支付利息、手续费及佣金的现金为4785398千元，2023年同期为3332005千元[185] - 2024年上半年利息净收入24.12亿元，2023年同期为27.25亿元[190] - 2024年上半年手续费及佣金净收入1.95亿元，2023年同期为1.44亿元[190] - 2024年上半年投资收益5.65亿元，2023年同期为5.31亿元[190] - 2024年上半年营业收入35.91亿元，2023年同期为33.96亿元[190] - 2024年上半年营业利润12.99亿元，2023年同期为13.72亿元[190] - 2024年上半年净利润13.36亿元，2023年同期为13.32亿元[190] - 2024年上半年其他综合收益的税后净额5661.4万元，2023年同期为1.26亿元[191] - 2024年上半年综合收益总额13.93亿元，2023年同期为14.58亿元[191] - 2024年6月30日股东权益合计319.92亿元，2023年6月30日为299.02亿元[192][193] - 2024年上半年对股东分配2.49亿元，2023年上半年为7.33亿元[192][193] - 2024年上半年经营活动现金流入小计38488438千元，2023年为17111838千元[195] - 2024年上半年经营活动现金流出小计42293699千元，2023年为19720909千元[195] - 2024年上半年经营活动使用的现金流量净额为3805261千元，2023年为2609071千元[195] - 2024年上半年投资活动现金流入小计21778120千元，2023年为32948957千元[196] - 2024年上半年投资活动现金流出小计24057367千元，2023年为30260345千元[196] - 2024年上半年投资活动使用的现金流量净额为2279247千元，2023年产生2688612千元[196] - 2024年上半年筹资活动现金流入小计47344947千元，2023年为51497214千元[196] - 2024年上半年筹资活动现金流出小计45164151千元，2023年为44596734千元[196] - 2024年上半年筹资活动产生的现金流量净额为2180796千元，2023年为6900480千元[196] - 2024年上半年现金及现金等价物净减少3903712千元，2023年增加6980021千元[196] 贷款业务数据关键指标变化 - 2024年6月30日贷款和垫款本金总额2147.85581亿元，较上年末增长5.85%[6] - 2024年6月30日公司贷款和垫款1441.23559亿元，较上年末增长15.42%[6] - 2024年6月30日个人贷款和垫款633.42025亿元，较上年末下降4.08%[6] - 2024年6月30日存款本金总额3111.2779亿元，较上年末增长5.90%[6] - 2024年6月30日个人存款1769.78102亿元，较上年末增长9.14%[6] - 2024年上半年公司向省市重点企业和项目发放贷款61.50亿元[23] - 截至报告期末，科技型企业贷款较年初增长37.72%[23] - 截至报告期末，公司公司存款1,287.77亿元，较年初增长2.79%；公司贷款1,441.24亿元，较年初增长15.42%[23] - 截至报告期末，公司个人存款1,769.78亿元，较年初增长9.14%；个人贷款633.42亿元，较年初下降4.08%[25] - 截至报告期末，公司小微企业贷款318.14亿元，其中普惠型小微企业贷款77.13亿元，较年初增长6.33%[27] - 截至报告期末，公司存款本金总额3111.28亿元，增幅5.90%[38] - 截至报告期末，公司贷款本金总额2147.86亿元，增幅5.85%[38] - 贷款和垫款本金总额214