证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2025-002 西安银行股份有限公司 第六届董事会第二十四次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 1 月 17 日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届董事会第二十四次会 议的通知。会议于 2025 年 1 月 24 日在公司总部 9 楼会议室以现场和 通讯相结合的方式召开，梁邦海董事长主持会议，本次会议应出席董 事 9 名，实际出席董事 9 名。公司股东大唐西市文化产业投资集团有 限公司股权质押比例超过 50%，根据监管规定对其提名的胡军董事在 董事会上的表决权进行了限制。公司监事及高级管理人员列席了会议。 本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安 银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。 会议审议通过了《西安银行股份有限公司关于聘任董事会秘书的 议案》。 表决结果：同意 8 票，反对 0 票，弃权 0 票。 附件： 魏海燕，女，1975 年 7 ...

会议安排 - 公司2024年12月17日发第六届监事会十五次会议通知，12月27日现场召开[1] - 应出席监事6名，实际出席6名[1] 议案表决 - 《业务连续性专项检查报告的议案》6票同意[1] - 《制定监事会专项检查工作办法的议案》6票同意[1] 报告听取 - 听取2024年三季度全面风险管理评估报告[2] - 听取2023年关联交易专项检查落实情况报告[2] - 听取声誉风险相关制度修订及重点工作情况报告[2] - 听取预期信用损失法重要政策重要模型及关键参数报告[3]

西安银行股份有限公司 关于高级管理人员辞职的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）副行长黄长松先生 因工作变动，于 2024 年 12 月 26 日向公司董事会提交了辞职报告， 申请辞去公司副行长职务。黄长松先生的辞职自其辞职报告送达公司 董事会时生效，黄长松先生辞职后不再担任公司职务。黄长松先生已 确认与公司董事会无不同意见，亦无任何与辞去副行长职务有关的事 项需要通知公司股东及债权人。 公司董事会对黄长松先生在任期间为公司做出的贡献表示衷心 感谢。 证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-047 特此公告。 西安银行股份有限公司董事会 2024 年 12 月 27 日 ...

公司治理 - 公司股东大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超50%，限制其提名董事表决权[1] - 《关于修订〈西安银行股份有限公司机构管理规定〉的议案》表决通过[1] - 《关于修订〈西安银行股份有限公司声誉风险管理政策〉的议案》表决通过[2][3] - 《西安银行股份有限公司关于绩效薪酬追索扣回的议案》表决通过[5] 业务合作 - 董事会同意与西安大唐西市置业有限公司开展4.695亿元信贷业务合作[6] - 董事会同意与西安大唐西市实业有限公司开展5.989亿元信贷业务合作[7]

债券信息 - 西安银行2024年绿色金融债券12月3日簿记建档，12月5日发行完毕[1] - 发行规模为15亿元人民币[1] - 为3年期固定利率债券，票面利率1.98%[1] 资金用途 - 募集资金用于绿色产业项目[1]

财务数据现金流量表误列情况 - 公司于2024年10月31日披露的三季报中，现金流量表“支付给职工以及为职工支付的现金”部分金额误列至“支付其他与经营活动有关的现金”子目[1] 合并口径存放中央银行款项净增加额变化 - 合并口径2024年截至9月30日存放中央银行款项净增加额为(687,922)，2023年同期为(15,389) [1][2] 合并口径发放贷款和垫款净增加额变化 - 合并口径2024年截至9月30日发放贷款和垫款净增加额为(17,799,450)，2023年同期为(8,105,302) [1][2] 母公司口径存放中央银行款项净增加额变化 - 母公司口径2024年截至9月30日存放中央银行款项净增加额为(676,406)，2023年同期为(15,625) [2][3] 母公司口径发放贷款和垫款净增加额变化 - 母公司口径2024年截至9月30日发放贷款和垫款净增加额为(17,725,494)，2023年同期为(8,067,446) [3] 合并口径现金流量表数据更正 - 合并口径更正前2023年支付给职工以及为职工支付的现金为(555,747) (868,474)，更正后为(829,478) (868,474) [2] - 合并口径更正前2023年支付其他与经营活动有关的现金为(856,519) (477,579)，更正后为(582,788) (477,579) [2] 母公司口径现金流量表数据更正 - 母公司口径更正前2023年支付给职工以及为职工支付的现金为(539,740) (846,087)，更正后为(806,350) (846,087) [3] - 母公司口径更正前2023年支付其他与经营活动有关的现金为(829,635) (429,421)，更正后为(563,025) (429,421) [3] 更正项目影响情况 - 更正项目对公司合并及母公司现金流量表中“经营活动使用的现金流量净额”、财务状况、经营业绩以及合并和母公司资产负债表和利润表均无影响[4]

人事变动 - 非执行董事杜岩岫因工作调整于2024年11月15日提交辞职报告[1] - 杜岩岫申请辞去第六届董事会董事及相关委员会委员职务[1] - 杜岩岫辞职自报告送达董事会时生效，辞职后不再担任公司职务[1]

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-041 西安银行股份有限公司关于 2023 年度高级管理人员薪酬的补充公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任 特此公告。 西安银行股份有限公司董事会 2024 年 10 月 31 日 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）已于 2024 年 4 月 30 日在 2023 年度报告中披露了公司董事、监事及高级管理人员在报 告期内从公司获得的税前薪酬，现将高级管理人员考核清算、递延支 付及其他部分补充披露如下： 单位：人民币万元 姓名 职务 考核清算后归 属于 2023 年 度的浮动薪酬 2023 年度税 前递延支付 薪酬 社会保险、企业年金、 补充医疗保险及住房公 积金的单位缴存部分 梁邦海 董事长 21.47 80.87 19.27 张成喆 副行长 17.32 69.28 28.84 刘 强 副行长 23.58 70.74 19.80 赫 勇 副行长 12.38 49.50 14.79 管 辉 副行长 5.90 41.27 11.55 王 星 行长 ...

独立董事会议 - 参会人员全为独立董事[2] - 行使特别职权需会议审议且全体过半数同意[5] - 关联交易等经会议审议、过半数同意后提交董事会[5] - 定期或不定期召开，由过半数推举一人召集主持[7] - 应有过半数出席，提前三日通知并提供资料[8] - 以举手或记名投票表决，一独立董事一票[8] - 公司承担聘请专业机构及行使职权费用[12] - 会议档案至少保存十年[15]

营业收入情况 - 2024年7 - 9月营业收入19.07亿元，同比增长17.98%；1 - 9月营业收入55.29亿元，同比增长9.69%[3] - 报告期内，实现营业收入55.29亿元，同比增幅9.69%；归属于母公司股东的净利润19.27亿元，同比增幅1.14%[8] - 2024年前三季度营业收入55.29亿元，2023年同期为50.41亿元[20] - 2024年前三季度，公司营业收入5,484,386千元，较2023年同期的4,999,187千元增长9.71%[28] 净利润情况 - 2024年7 - 9月归属于母公司普通股股东的净利润5.90亿元，同比增长3.07%；1 - 9月为19.27亿元，同比增长1.14%[3] - 报告期内，实现营业收入55.29亿元，同比增幅9.69%；归属于母公司股东的净利润19.27亿元，同比增幅1.14%[8] - 2024年前三季度净利润19.28亿元，2023年同期为19.06亿元[20] - 2024年前三季度，公司净利润1,925,944千元，较2023年同期的1,905,493千元增长1.07%[28] 资产负债情况 - 截至2024年9月30日，总资产4497.44亿元，较上年末增长4.06%；归属于母公司普通股股东的净资产326.36亿元，较上年末增长5.75%[3] - 截至报告期末，资产总额4497.44亿元，较上年末增幅4.06%；负债总额4170.42亿元，较上年末增幅3.93%；股东权益327.02亿元，较上年末增幅5.74%[8] - 截至2024年9月30日，公司总资产449,743,955千元，较2023年末的432,201,362千元有所增长[9][17][18] - 2024年9月30日，总负债417,042,100千元，存款本金总额314,370,809千元，其中公司存款130,427,734千元，个人存款177,624,255千元[9] - 截至2024年9月30日，公司资产总计443,522,523千元，较2023年末的426,375,760千元增长3.99%[25] - 截至2024年9月30日，公司负债合计410,899,258千元，较2023年末的395,527,323千元增长3.88%[26] - 截至2024年9月30日，公司股东权益合计32,623,265千元，较2023年末的30,848,437千元增长5.75%[26] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数60051户[6] - 加拿大丰业银行持股8.05亿股，占比18.11%；大唐西市文化产业投资集团有限公司持股6.34亿股，占比14.27%[6] 资本充足率情况 - 截至报告期末，核心一级资本充足率和资本充足率分别为9.98%和12.26%[8] - 2024年9月30日，核心一级资本净额31,241,900千元，一级资本净额31,246,771千元，资本净额38,374,348千元[10] - 2024年9月30日，风险加权资产合计313,007,189千元，核心一级资本充足率9.98%，一级资本充足率9.98%，资本充足率12.26%，较2023年末均有下降[11] 贷款相关指标情况 - 截至报告期末，不良贷款率为1.64%，较上年末上升0.29个百分点；拨备覆盖率为186.30%，较上年末下降10.77个百分点[8] - 2024年9月30日，贷款及垫款本金总额220,068,714千元，其中公司贷款和垫款146,278,274千元，个人贷款和垫款72,997,463千元[9] - 2024年9月30日，不良贷款率1.64%，拨备覆盖率186.30%，贷款拨备率3.06%[12] 其他财务指标情况 - 2024年9月30日，杠杆率6.47%[13] - 2024年9月30日，流动性覆盖率890.40%，合格优质流动性资产60,628,017千元，未来30天现金净流出量6,809,088千元[15] - 2024年9月30日，现金及存放中央银行款项23,690,669千元，较2023年末的25,420,649千元减少[17] - 2024年9月30日，吸收存款322,723,066千元，较2023年末的302,558,036千元增加[18] 收入结构情况 - 2024年前三季度利息净收入39.04亿元，2023年同期为40.26亿元[20] - 2024年前三季度手续费及佣金净收入2.76亿元，2023年同期为2.10亿元[20] - 2024年前三季度投资收益8.34亿元，2023年同期为7.49亿元[20] - 2024年前三季度，公司利息净收入3,868,037千元，较2023年同期的3,984,921千元下降2.93%[28] - 2024年前三季度，公司手续费及佣金净收入275,840千元，较2023年同期的209,928千元增长31.30%[28] 现金流量情况 - 2024年前三季度经营活动使用的现金流量净额为 -58.62亿元，2023年同期为113.42亿元[23] - 2024年前三季度投资活动使用的现金流量净额为 -7.45亿元，2023年同期为11.47亿元[24] - 2024年前三季度筹资活动产生的现金流量净额为11.33亿元，2023年同期为 -28.74亿元[24] - 2024年前三季度现金及现金等价物净减少54.74亿元，2023年同期增加96.15亿元[24] - 2024年9月30日期末现金及现金等价物余额为251.82亿元，2023年同期为274.33亿元[24] - 2024年前三季度，公司经营活动现金流入小计36,936,125千元，较2023年同期的35,980,111千元增长2.66%[31] - 2024年前三季度，公司经营活动现金流出小计43,043,238千元，较2023年同期的26,302,746千元增长63.64%[31] - 2024年前三季度，公司经营活动使用的现金流量净额为 - 6,107,113千元，而2023年同期为9,677,365千元[31] - 2024年投资活动现金流入小计为29327182千元，2023年为49037568千元[32] - 2024年投资活动现金流出小计为30024523千元，2023年为46033243千元[32] - 2024年投资活动产生的现金流量净额为 - 697341千元，2023年为3004325千元[32] - 2024年筹资活动现金流入小计为76456375千元，2023年为65117065千元[32] - 2024年筹资活动现金流出小计为75320844千元，2023年为67987231千元[32] - 2024年筹资活动产生的现金流量净额为1135531千元，2023年为 - 2870166千元[32] - 2024年现金及现金等价物净减少额为5668923千元，2023年增加额为9811524千元[32] - 2024年期初现金及现金等价物余额为30549230千元，2023年为17481007千元[32] - 2024年期末现金及现金等价物余额为24880307千元，2023年为27292531千元[32] 非经常性损益情况 - 2024年1 - 9月政府补助2106千元，固定资产处置净收益87千元，其他符合非经常性损益定义的损益项目 - 2769千元，非经常性损益的所得税影响额51千元[4] 发行债券现金情况 - 2024年发行债券所收到的现金为76456375千元，2023年为65117065千元[32]