公安部消息，日前，辽宁省沈阳市公安局成功侦破"佟某某等人非法经营案"。 经查，2017年以来，佟某某等人在美国开设车行销售汽车并为购车客户提供人民币和美元兑换服务，后 期转为专门从事非法买卖外汇等犯罪活动。 2020年1月至2021年6月期间，佟某某在美国主要采取"对敲"方式，指使居住在中国境内的陈某某等人， 利用在国内办理的多张银行卡，接收换汇转账。资金到账后，佟某某在美国向换汇人或其亲属支付美元 现金，收取1%—2%手续费。经审计，佟某某通过境内银行卡实施非法买卖外汇金额合计1600余万元人 民币。 佟某某承认，其在美国经营车行期间，结识了墨西哥商人JC。JC获知佟某某因给他人换汇需要美元现 金，提出以美元现金向其购买虚拟货币。于是，佟某某指使陈某某通过多种渠道购买比特币、泰达币等 虚拟货币后，卖给JC换取美元现金。 据佟某某供述，为JC换汇只占其业务一部分。佟某某在美期间，主要为有大额换汇需求的留学生、商 人，以及美国当地的一些赌客提供换汇服务。 2024年4月，一条美方通报的中国籍人员佟某某涉嫌为毒贩洗钱线索，引起了我国警方高度重视。为查 明真相，公安部立即部署辽宁省公安厅开展核实工作。 经前期侦查， ...

案件侦破与执法合作 - 辽宁省沈阳市公安局成功侦破“佟某某等人非法经营案” 案件源于2024年4月美方通报的中国籍人员佟某某涉嫌为毒贩洗钱线索[1] - 公安部部署辽宁省公安厅立案侦查 案件以涉嫌非法经营（外汇）犯罪立案 后移交沈阳市公安机关侦办[1] - 沈阳警方成立专班克服线索碎片化 境外调查取证不便 中美法律体系差异等困难 开展多维度缜密侦查并固定重要证据[1] - 2024年5月20日 沈阳警方在湖北武汉将企图潜逃出境的佟某某 陈某某当场抓获[2] - 案件侦办中 沈阳警方先后派出25个取证小组 前往16个省 43个市对非法买卖外汇行为开展落地核查[2] - 警方通过中美反洗钱合作沟通渠道将发现的不法分子规避美方监管情况反馈美方 双方就加强反洗钱领域执法合作达成共识[3] 犯罪模式与操作细节 - 佟某某等人自2017年起在美国开设车行销售汽车 并为购车客户提供人民币和美元兑换服务 后期转为专门从事非法买卖外汇[2] - 2020年1月至2021年6月期间 佟某某在美国主要采取“对敲”方式 指使境内陈某某等人利用国内多张银行卡接收换汇转账 资金到账后佟某某在美支付美元现金并收取1%—2%手续费[2] - 经审计 佟某某通过境内银行卡实施非法买卖外汇金额合计1600余万元人民币[2] - 佟某某在美国经营车行期间结识墨西哥商人JC 指使陈某某通过多种渠道购买比特币 泰达币等虚拟货币后 卖给JC以换取美元现金[3] - 佟某某在美期间主要为有大额换汇需求的留学生 商人以及美国当地的一些赌客提供换汇服务 为JC换汇只占其业务一部分[3] - 佟某某虽在美国从事换汇活动 但并不知晓JC等人提供的资金具体来源 现有证据不能确认其明确知道上游资金性质[3] 案件规模与司法结果 - 警方核查涉及2000余名涉案人员 数百家公司的4.9万个账户 共计1056万条交易记录[2] - 2024年11月26日 公安机关将此案移送检察机关审查起诉[3] - 2025年9月 沈阳市皇姑区人民法院以非法经营罪分别判处佟某某有期徒刑一年七个月 陈某某有期徒刑一年四个月 并处罚金[3]

日前，辽宁省沈阳市公安局成功侦破"佟某某等人非法经营案"。 2024年4月，一条美方通报的中国籍人员佟某某涉嫌为毒贩洗钱线索，引起了我国警方高度重视。为查 明真相，公安部立即部署辽宁省公安厅开展核实工作。 经前期侦查，辽宁省公安厅依法以涉嫌非法经营（外汇）犯罪立案，并将案件移交给佟某某等人户籍所 在地沈阳市公安机关依法继续侦办。 围绕佟某某等人犯罪线索，沈阳警方成立工作专班，克服线索碎片化、境外调查取证不便、中美法律体 系差异等困难，开展多维度缜密侦查，迅速固定了重要证据。 2024年5月20日，沈阳警方在湖北武汉将企图潜逃出境的佟某某、陈某某当场抓获。 据佟某某供述，为JC换汇只占其业务一部分。佟某某在美期间，主要为有大额换汇需求的留学生、商 人，以及美国当地的一些赌客提供换汇服务。 警方介绍，据佟某某交代，其虽在美国从事换汇活动，但并不知晓JC等人提供的资金具体来源，各方 掌握的现有证据不能确认佟某某明确知道上游资金性质。侦查工作中，警方同时发现一些不法分子在大 额现金存取、虚拟货币交易等方面规避美方监管，目前，已通过中美反洗钱合作沟通渠道反馈美方，并 就在反洗钱领域加强执法合作达成共识。 2024年11 ...

加密货币市场普跌行情 - 加密货币市场于12月16日集体走低，比特币一度跌破86000美元关口，逼近年内低点 [2] - 以太坊一度跌破2900美元/枚，现跌超7% [4] - BNB、XRP、艾达币等其他主流加密货币均跟随下跌 [6] 主要加密货币价格与市场数据 - **比特币**：价格86,371.1美元，24小时下跌3.99%，7日下跌4.36%，市值1.72万亿美元，24小时成交量466.5亿美元，交易份额37.60% [7] - **以太坊**：价格2,931.29美元，24小时下跌6.94%，7日下跌5.88%，市值3534.9亿美元，24小时成交量291.1亿美元，交易份额23.82% [7] - **BNB**：价格862.30美元，24小时下跌3.49%，市值1183.6亿美元 [7] - **XRP**：价格1.8811美元，24小时下跌5.98%，7日下跌8.80%，市值1136.0亿美元 [7] - **Solana**：价格126.344美元，24小时下跌4.73%，市值710.0亿美元 [7] - **艾达币**：价格0.3817美元，24小时下跌5.41%，7日下跌10.57%，市值136.8亿美元 [7] - 稳定币泰达币价格基本持平，市值1863.1亿美元，24小时成交量达980.3亿美元，交易份额高达80.90% [7] 市场爆仓情况 - 过去24小时，加密货币市场共有超19万人被爆仓，爆仓总金额为6.57亿美元 [7] - 其中多单爆仓5.8亿美元，空单爆仓7323万美元 [7] - 分时段看，12小时爆仓1.3亿美元，4小时爆仓1934.6万美元，1小时爆仓207.2万美元 [8] 市场下跌原因分析 - 市场普遍预期日本央行将在货币政策会议上加息25个基点至0.75%，50位受访经济学家全部预计将会加息，OIS定价显示本周加息概率升至90%以上 [9] - 分析指出，日本央行加息可能给背负高额公共债务的日本政府带来更大财政压力 [9] - 宏观分析师认为，若日本央行在12月19日加息，比特币可能会进一步回调至7万美元水平 [9] - 历史数据显示，2024年以来日本央行每次加息都伴随比特币价格超过20%的下跌，例如2024年3月下跌约23%，7月下跌约26%，2025年1月下跌约31% [9][10] 市场技术分析与前景展望 - 比特币价格走势与宏观经济数据、央行政策及市场技术分析高度相关 [10] - 当前分析师关注的关键支撑位在8.6万美元，若失守可能引发更深的回调 [10] - 市场目前处于区间震荡状态，交易量低迷，投资者信心有限，等待美国宏观经济数据及各国央行政策决定以获取方向信号 [10] - 长期来看，分析师对比特币前景仍乐观，认为可能处于新超级周期的早期阶段 [10] - 短期内技术位失守可能引发更大幅度回调，需密切关注关键支撑位表现 [10]

全球金融体系正在经历一个阶段，非国家主体与央行竞争构建黄金储备。作为泰达币的发行方——全球最大的稳定币——泰达如今已成为最大的黄金买家之 一。单个季度内，该公司购金规模超过了大多数央行同期的水平。 本文探讨一家企业如何在为其储备购金方面跑在央行前面，并讨论这些购买的独立鉴证。同时也审视非国家黄金买家的崛起，以及泰达购金不代表什么。 在2025年第三季度，泰达将其黄金持有增加了26吨。根据杰富瑞分析师的统计，这使泰达成为该季度单一最大的黄金买家，规模超过所有有报告的央行合计 购买量。 截至2025年9月底，泰达报告的黄金总持有约为116吨。如果与国际货币基金组织官方黄金储备榜单中的国家并列排名，这将使泰达跻身全球前30名，领先于 希腊、卡塔尔与澳大利亚等国。 根据投行杰富瑞的分析，泰达在2025年第三季度的26吨购金，超过了同期许多中型央行的官方购金。这反映了一种更广泛的趋势。 包括稳定币发行方、主权财富基金与跨国公司在内的大型私人参与者，正在成为原本由政府主导的市场中的重要力量。世界黄金协会的研究也指出，非主权 主体对黄金的需求正在上升。 泰达CEO Paolo Ardoino在X上表示："当世界持续变得更黑 ...

央行对稳定币的监管定调 - 中国人民银行等多部门于11月28日召开会议，首次公开明确稳定币为虚拟货币的一种形式，并强调其相关业务活动属于非法金融活动 [1][2] - 会议重申虚拟货币（包括稳定币）不具有与法定货币等同的法律地位，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用 [1][2][7] - 央行指出稳定币目前无法有效满足客户身份识别、反洗钱等要求，存在被用于洗钱、集资诈骗、违规跨境转移资金等非法活动的风险 [1][2] 监管行动与市场预期 - 针对此次监管行动，市场早有预期，央行行长潘功胜曾在今年10月表示，国际金融组织和中央银行等金融管理部门对稳定币发展普遍持审慎态度 [1][2] - 央行将会同执法部门继续打击境内虚拟货币的经营和炒作，维护经济金融秩序，同时密切跟踪、动态评估境外稳定币的发展 [1][2] - 会议要求各单位深化协同配合，完善监管政策和法律依据，聚焦信息流、资金流等重点环节，加强信息共享，提升监测能力，严厉打击违法犯罪活动 [2] 稳定币相关的非法活动案例 - 上海浦东新区人民法院于今年7月公布了一起3月宣判的虚拟货币非法换汇案，涉案人员通过操作国内空壳公司账户，为客户海外账户提供稳定币实现资金跨境转移，三年参与非法买卖外汇金额高达65亿元人民币 [4] - 深圳市和北京市等地的金融监管机构及行业协会今年以来多次发布风险提示，警惕不法分子利用“稳定币”等新型概念进行非法集资和诈骗活动 [4][5] - 法律专家指出，稳定币市场扩大后，很多资金出境需求已通过其解决，甚至有为上游犯罪提供洗钱服务的风险，应严格限制利用稳定币非法换汇的行为 [5] 香港的稳定币监管框架 - 中国香港特区政府于今年6月宣布《稳定币条例》在8月1日正式生效，设置了全球首个针对法币稳定币的全面监管框架 [3][8] - 根据《条例》，持牌人必须是在香港注册成立的公司或海外注册的“认可机构”，且须实缴股本不少于2500万港元，但银行等“认可机构”可豁免此股本要求 [3] 监管历史与成效 - 会议指出，近年来各部门坚决打击虚拟货币交易炒作，整顿虚拟货币乱象已取得明显成效 [7] - 监管政策沿革包括：2013年央行等五部委发布通知将比特币定义为“虚拟商品”；2017年央行等七部委叫停代币发行融资（ICO）；2021年央行等十部门发布《通知》进一步强化虚拟货币全链条监管 [7][8] - 2021年的《通知》明确比特币、以太币、泰达币等虚拟货币不具有法偿性，不应且不能作为货币流通使用 [8] 稳定币的风险与市场环境分析 - 分析人士指出，稳定币极易被用于洗钱、非法集资、诈骗及违规跨境资金转移，其7×24小时无国界流通的特性可能绕过外汇管制与资本项目监管，构成系统性金融安全风险 [5] - 从内地市场环境看，稳定币几乎没有发展机会，因为央行明确禁止非主权加密货币支付，且中国的数字人民币在安全性、便捷性等方面优势明显，已成为国内数字支付的重要力量 [6] - 虚拟货币业态复杂，横跨货币金融、资本市场、网络空间、数据安全、跨境流动、社会治理等多个维度，需要多部门协同形成监管合力，才能构建闭环监管体系 [8][9]

加密货币市场大幅下跌 - 比特币价格大幅走低，盘中一度下跌8%至83786美元，自10月初以来累计跌幅近30% [2] - 12月2日早间，比特币价格报86378美元/枚，下跌5% [3] - 以太坊价格跌破2800美元/枚，日内跌6.36% [5] - XRP、BNB、索拉纳币等其他主要加密货币均跌超6% [7] 杠杆仓位强平情况 - 过去24小时加密货币市场共有超27万人被爆仓，爆仓总金额为9.85亿美元 [6] - 其中多单爆仓8.7亿美元，空单爆仓1.1亿美元 [6] - 1小时爆仓1919.6万美元，4小时爆仓4476.4万美元，12小时爆仓4.1亿美元 [8] 主要加密货币价格数据 - 比特币最新价格86505美元，24小时最高90644美元，最低83989美元，24小时成交额929.12亿美元，流通市值1.73万亿美元 [6] - 以太坊最新价格2807.12美元，24小时最高3000.94美元，最低2724.95美元，24小时成交额372.45亿美元，流通市值3393.79亿美元 [6] - 瑞波币最新价格2.03美元，24小时最高2.17美元，最低1.99美元，24小时成交额53.02亿美元，流通市值1229.36亿美元 [6] - 币安币最新价格829.74美元，24小时最高881.09美元，最低803.57美元，24小时成交额25.75亿美元，流通市值1142.83亿美元 [6] - 索拉纳币最新价格127.02美元，24小时最高135.17美元，最低123.52美元，24小时成交额70.83亿美元，流通市值711.71亿美元 [6] 市场影响因素分析 - Strategy首席执行官表示可能卖出比特币为股息支付提供资金，但只会作为最后手段实施 [8] - 日本政府拟将加密资产交易所得税统一设定为20%，目前最高税率可达55%，该政策预计2027年以后实施 [9] - 彭博分析师指出比特币/黄金比率可能从20倍回落至13倍附近，比特币价格相对黄金可能承压 [9] - FalconX亚太区衍生品交易主管指出比特币ETF资金流入量极低且缺乏低价买入者，将80000美元视为下一个关键支撑位 [10]

中国人民银行召开打击虚拟货币交易炒作工作协调机制会议 - 中国人民银行牵头多部门召开会议，持续打击虚拟货币相关非法金融活动，强调虚拟货币不具有法偿性，相关业务属非法金融活动 [1][4] - 会议首次对稳定币进行定义，明确稳定币是虚拟货币的一种形式，存在被用于洗钱、诈骗等非法活动的风险 [1][7] - 会议强调各单位需深化协同配合，完善监管政策和法律依据，聚焦信息流、资金流等重点环节，加强监测和打击违法犯罪活动 [11][12] 中国虚拟货币监管政策沿革与现状 - 中国对虚拟货币的监管持续强化，2013年将比特币定义为“虚拟商品”，2017年叫停代币发行（ICO），2021年《通知》明确相关兑换、买卖业务为非法金融活动 [4][5] - 在2021年《通知》发布后，境内虚拟货币交易平台已悉数关闭，相关业务被全面清理 [5] - 近期虚拟货币投机炒作有所抬头，风险防控面临新形势、新挑战，监管部门认为其隐蔽交易活动的生存空间将被持续压缩 [4][6] 稳定币的定义、风险与监管影响 - 中国人民银行首次定义稳定币，指出其无法有效满足客户身份识别、反洗钱等要求，存在被用于非法活动的风险 [7] - 稳定币的法律定性被明确，意味着其不被视为法定货币或支付工具，而是纳入与比特币等同类的虚拟资产监管框架 [8] - 分析认为，本次会议不影响香港的稳定币布局，但内地的稳定币炒作将被严厉打击，境内机构在境外布局稳定币将更多局限于跨境支付和供应链金融等实际应用场景 [9][10] 虚拟货币市场动态与投机风险 - 2025年10月，比特币价格一度涨超12.6万美元，创历史新高，但随后在11月21日暴跌逼近8.2万美元关口，引发全网巨额爆仓 [6] - 虚拟货币投机炒作抬头，部分原因是主流虚拟货币价格因国际局势变化而抬升，普通用户参与可能面临投资损失和被诈骗的风险 [6] - 虚拟货币交易活动转向更隐蔽的方式，如下载通道转为二维码或链接，社交平台存在诱导交易、“带单老师”付费教学等行为 [11] 多部门协同监管与未来方向 - 本次会议由人民银行牵头，公安部、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、证监会、外汇局等多部门有关负责同志出席，旨在形成监管合力 [11][12] - 虚拟货币风险横跨货币金融、网络空间、数据安全、跨境流动等多个维度，需多部门协同构建闭环监管体系以有效防范化解风险 [12] - 会议重申了监管规则和态度，并着重提及规制利用虚拟货币洗钱、变相实现非法资金出境行为的重要性 [12]

加密货币市场大幅下跌 - 加密货币市场出现集体大跌，比特币价格下跌超过5%，自4月以来首次跌破87000美元关口[2] - 以太坊价格一度跌破2800美元[4] - 其他主要加密货币普遍走低，包括BNB、狗狗币、艾达币等均跟随下跌趋势[6] 主要加密货币价格表现 - 比特币价格报87161.3美元，24小时下跌4.62%，7日累计下跌11.92%，市值1.74万亿美元[7] - 以太坊价格报2852.22美元，24小时下跌5.46%，7日累计下跌10.90%，市值3448.1亿美元[7] - 泰达币价格微涨0.01%至1.0005美元，市值1837.7亿美元[7] - XRP价格报2.0132美元，24小时下跌4.21%，7日累计下跌12.69%[7] - BNB价格报869.70美元，24小时下跌3.00%，7日累计下跌5.61%[7] - Solana价格报134.286美元，24小时下跌1.41%，7日累计下跌6.46%[7] - 艾达币表现最差，24小时下跌5.94%，7日累计下跌17.34%[7] 爆仓数据 - 过去24小时加密货币市场共有近23万人被爆仓，爆仓总金额达8.3亿美元[7] - 多单爆仓金额为7亿美元，空单爆仓金额为1.3亿美元[7] - 最大单笔爆仓发生在HTX-BTC交易对[7] - 12小时内爆仓金额达7.4亿美元，其中多单爆仓6.5亿美元[8] - 24小时内爆仓金额分布：多单爆仓7亿美元，空单爆仓1.3亿美元[8] 市场背景与影响因素 - 美联储降息预期降温及宏观数据真空导致市场情绪趋于谨慎[9] - 美联储官员对进一步降息提出反对意见，认为高通胀要求采取更具限制性的货币政策[9] - 隔夜美股出现巨震，三大指数高开低走大幅收跌，科技七巨头全线下跌[9] - 分析认为加密货币市场受到避险情绪蔓延和科技股抛售潮的双重拖累[9] 机构观点与分析 - CoinShares研究主管指出加密货币正遭遇遵循四年周期逻辑的巨鲸投资者大举抛售[9] - 大额持有者自9月以来抛售超过200亿美元的资产[9] - 摩根士丹利财富管理投资策略师认为比特币价格周期呈现"三涨一跌"节奏，市场已进入周期中的"秋季"[9] - 渣打银行数字资产研究主管认为近期调整似乎已经结束，多项市场指标已重置至极端水平[10][11] - 渣打银行预计年底前将出现反弹，这可能是比特币价格最后一次跌破10万美元关口[11]

加密货币市场整体表现 - 加密货币市场于11月21日出现集体大跌，比特币价格自4月以来首次跌破87000美元，跌幅超过5% [1] - 以太坊价格一度跌破2800美元 [3] - 其他主要加密货币如BNB、狗狗币、艾达币等多数走低 [5] - 过去24小时内，加密货币市场爆仓总金额达8.3亿美元，近23万人被爆仓，其中多单爆仓7亿美元，空单爆仓1.3亿美元 [6] 主要加密货币价格及市值变动 - 比特币价格为87,161.3美元，24小时下跌4.62%，7日下跌11.92%，市值为1.74万亿美元 [6] - 以太坊价格为2,852.22美元，24小时下跌5.46%，7日下跌10.90%，市值为3,448.1亿美元 [6] - 泰达币价格微涨0.01%至1.0005美元，市值为1,837.7亿美元 [6] - XRP价格为2.0132美元，24小时下跌4.21%，7日下跌12.69%，市值为1,215亿美元 [6] - 艾达币表现最差，24小时下跌5.94%，7日下跌17.34% [6] 市场爆仓数据详情 - 过去1小时爆仓2,265.5万美元，其中多单爆仓2,102.2万美元，空单爆仓163.3万美元 [7] - 过去4小时爆仓5,186.6万美元，其中多单爆仓3,276.2万美元，空单爆仓1,910.3万美元 [7] - 过去12小时爆仓7.4亿美元，其中多单爆仓6.5亿美元，空单爆仓8,559.8万美元 [7] - 最大单笔爆仓发生在HTX-BTC交易对 [6] 市场下跌驱动因素 - 美联储降息预期降温及宏观数据真空导致市场情绪趋于谨慎 [8] - 美联储官员对进一步降息提出反对意见，认为高通胀要求采取更具限制性的货币政策 [8] - 隔夜美股巨震，三大指数高开低走并大幅收跌，科技七巨头全线收跌 [8] - 加密货币市场受避险情绪蔓延和科技股抛售潮的双重拖累 [8] - 大额持有者自9月以来抛售超过200亿美元的加密货币资产 [8] 机构对比特币未来走势的分歧 - 有观点认为加密货币市场已进入比特币四年周期中的“秋季”，投资者应获利了结，为加密货币寒冬做准备 [8] - 另一种观点认为近期调整已结束，多项市场指标已重置至极端水平，表明比特币价格可能触底 [9] - 渣打银行预期年底前将出现反弹，并认为这次可能是比特币价格最后一次跌破10万美元关口 [9]