核心观点 - 公司以解决群众急难愁盼问题为核心导向 扎实推进金融消保理念与民生服务深度融合 通过构建适老化服务示范网点矩阵 开设少数民族服务窗口 建立金融枫桥工作站 深化政企社联动模式 推进标准化柜面建设等举措 不断完善金融惠民利民措施 提升金融服务质效[1][10] 适老化服务建设 - 2025年开展首批适老化标杆网点征集活动 围绕营业网点柜面设施 业务办理引导等七大重点标准 评选出50余家示范网点[2] - 示范网点配置无障碍通道 矮式填单台 老花镜 血压计 放大镜 医药箱 轮椅 助听器等关怀设施 开设老年群体专属休息等候区和服务窗口[2] - 重庆分公司旗舰店设立健康小屋 配备健康一体机 骨质分析仪 中医脉象仪与鹰演 为老年消费者提供健康检测和风险评估服务[2] 少数民族服务优化 - 青海分公司成立保险领域首个少数民族服务窗口 组建含藏族 回族 土族 蒙古族的少数民族服务团队[3] - 窗口充分考虑文化习俗和语言习惯 提供一站式服务 自2024年9月成立至今累计接待少数民族消费者355位 好评率达100%[3] 金融纠纷化解机制 - 新疆石河子中心支公司建立新时代兵团金融枫桥工作站 推行四级解纷制度和首问责任制[4] - 工作站集枫桥工作站 金融纠纷调解工作站等五站于一体 自2024年9月成立至今累计接办投诉21件 成功化解7件[5][6] 金融教育模式创新 - 上海分公司深化政企社联动金融教育模式 联合公安局 街道社区党委推动反诈课堂进社区[7] - 活动累计覆盖社区居民百余人 发放宣传资料300余份 通过真实案例揭露保健品投资 高息理财等常见骗局[7] - 多家分公司与社区党群服务中心 乡镇 公安局等机构合作共建金融教育基地[8] 柜面服务标准化 - 长春分公司创新搭建消保爱心驿站 消保合规示范区 数字化服务区 座享式服务区四大特色区域[9] - 消保爱心驿站配备医药箱 饮水机 充电宝等基础民生设施 并融入金融消保宣传区[9] - 消保合规示范区设立吉林省保险行业协会驻公司调解室 配备同步录音录像设备 调解员均持证上岗[9]

公司获奖情况 - 申万宏源金融创新总部在SRP中国评选中斩获三项大奖 [2] - 公司在普惠产品发行领域持续深耕并取得显著成果 [2] - 公司在ESG实践方面表现突出并获得行业认可 [2] 业务发展重点 - 普惠金融产品发行是公司业务布局的核心方向之一 [2] - ESG相关实践已成为公司金融创新战略的重要组成部分 [2]

公司战略部署 - 公司锚定集团"333战略"部署和寿险公司"三坚持""三提升""三突破"经营思路，强调统筹速度与效益，坚持质量第一、效益优先 [1] - 公司计划在关键领域实现新突破，按照全面深化改革方案和2025年战略创新项目部署推进工作 [1] 重点工作部署 - 大力发展普惠、养老金融：加强普惠产品、健康险产品、商业保险年金产品供给，丰富普惠重点群体业务场景 [2] - 加强资产负债联动管理：推动产品业务多元化发展，提升投资能力，强化提质降本增效，增强资产负债管理韧性和适应能力 [2] - 推动销售渠道转型升级：重塑渠道战略定位，提升投产效率 [2] - 加快建设康养生态体系：突破顶层设计和组织保障，优化多元化养老服务供给，构建健康服务管理体系 [2] - 强化数字化赋能与应用：加强科技基础支撑能力，加快科技成果推广，提升各领域数智化水平 [2] - 加强消费者权益保护：强化适当性管理，提升销售服务品质，综合治理客户投诉 [2] - 守住风险防控底线：治理关键领域风险，发挥综合监督机制作用，培育中国特色金融文化 [2]

行业观点 - 拥抱科技创新是投资的必然选择，需将投资与中国经济转型、科创领域发展紧密结合，建设可持续生态体系推动实体经济高质量发展 [1] - 新质生产力是推动经济高质量发展的关键力量，催生新产业形态、商业模式和发展机遇，多位嘉宾看好科技创新引领的新质生产力前景 [1] - 中央金融工作会议提出的"五篇大文章"（科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融）为金融高质量发展指明方向 [2] 投资策略 - 私募行业需坚定不移看多做多科创领域，如能源革命、智能经济、人形机器人、低空经济等即将进入业绩兑现期的赛道 [2] - 银行理财公司、保险和私募已形成加大科技主题配置的共识，包括股市科技类企业、科创债及主题产品发行 [3] - 保险机构需根据负债特点匹配科创主题投资，一级市场布局医疗创新赛道，二级市场深入研究后投资 [3] - 量化私募通过AI、算法、大模型等技术结合证券投资平滑指数波动，其数据算法算力的资本开支对科技赋能具有外部溢出效应 [4] 机构实践 - 中银理财在股市和债券端加强科技类企业及科创债配置，并发行"五篇大文章"主题产品 [3] - 中意资产持续加大科创投资，一级市场聚焦医疗创新，二级市场采用深度研究再投资模式 [3] - 量化私募如稳博投资定位接近科技公司，利用AI等技术优化投资策略 [4] - 中国银河证券通过产品+投顾+投资生态服务体系助力私募行业发展，强调以信任和共赢建设可持续生态 [5] 行业机遇 - 政策组合拳为私募行业带来发展机遇，量化私募在因子挖掘和策略构建中发挥市场基金作用 [4] - 私募行业需前瞻性布局能穿越周期的产业，投资者适当性是量化私募主责主业的首要考量 [4]