活动背景与目标 - 在北京证监局指导下，由北京证券业协会携手公募基金管理人、销售机构、评价机构及主流媒体共同启动"北京公募基金高质量发展系列活动" [1] - 活动旨在贯彻落实《推动公募基金高质量发展行动方案》，主题为"新时代·新基金·新价值" [1] - 活动计划通过为期一个多月的多层次、多形式宣传与互动来达成目标 [1] 核心任务与举措 - 强化投资者教育与保护，致力于推广长期投资、理性投资理念 [1] - 推动公募基金行业转型升级，提升服务实体经济能力 [1] - 打造北京金融高质量发展新名片 [1] 公司参与情况 - 华商基金积极推动金融、投资知识普及，提升公众风险防范意识 [1] - 公司持续为促进行业高质量发展贡献力量 [1]

活动概况 - 国新国证基金于2025年9月26日参与北京什刹海街道第四届养老文旅市集，开展金融知识普及宣传活动 [1] - 活动旨在响应北京地区“新时代·新基金·新价值——公募基金高质量发展在行动”的号召，将专业知识送至社区居民及老年群体身边 [1] - 活动通过布置展位、发放宣传折页和设置科普展板等形式，营造浓厚的学习氛围，主题包括“警惕高利诱惑、防范非法集资”和“理性投资、长期主义” [3] 活动策略与重点 - 公司选择养老文旅市集这一生活化场景，旨在实现“润物细无声”的宣教效果，将复杂金融知识融入生活 [5] - 活动重点面向风险防范意识相对薄弱的老年群体，进行精准、易懂的金融知识普及，这是践行投资者保护责任的重要一环 [5] - 针对老年群体金融诈骗案件频发的痛点，宣传人员重点开展了“防非反诈”知识宣讲，并结合真实案例进行揭露 [6][7] - 活动另一重点是向公众普及投资者适当性原则，通过简单测试帮助参与者理解“高风险不一定带来高收益，也可能导致本金损失”的理念 [9] 活动效果与行业意义 - 现场设置了互动问答环节，市民参与踊跃，许多老年朋友表示讲解“听得懂、记得住、用得上”，有效提升了风险识别能力 [7] - 这种“接地气、聚人气、有温度”的方式将专业知识转化为通俗语言，提升了特定人群的金融素养，是构建健康金融市场生态的基础 [11] - 此次活动是公募基金行业践行高质量发展、创造“新价值”的生动体现，公司未来计划将投资者教育活动常态化、精准化，深入更多社区、企业、校园 [12]

公司活动 - 民生银行济南张庄路支行于9月11日在济南森林公园开展金融投资知识宣传活动 主题为保障金融权益 助力美好生活 [1] - 活动通过案例讲解向新市民介绍不同理财产品的风险等级 收益特点及适合人群 帮助建立科学理财观念 [1] - 活动设置金融知识问答 场景模拟游戏和宣传折页发放等互动环节 模拟日常理财决策过程以展示风险收益关系 [2] 行业教育 - 活动旨在增强金融投资者风险意识和自我保护能力 倡导理性投资文化并形成良好金融投资环境 [1] - 工作人员提醒市民防范非法集资和高息诱惑等金融风险 倡导理性投资和稳健理财理念 [1] - 银行将持续开展形式多样的宣传活动 将金融知识宣传融入日常客户服务工作以提升金融服务水平 [2]

文章核心观点 - 东方基金联合兴业银行温州分行举办“一司一省一高校”投资者教育活动 旨在通过普及指数基金与基金定投知识 提升公众金融素养 倡导理性长期投资理念 以应对部分投资者存在的追涨杀跌等非理性行为 [1][3][5] 投资者教育背景与活动概况 - 中国证监会持续推进“一司一省一高校”投资者教育专项活动 以将专业金融知识送达广大投资者 [1] - 东方基金联合兴业银行温州分行于9月23日成功举办该专项活动 活动特邀公司量化投资部基金经理王怀勋与渠道管理部副总经理张晋优担任主讲 [3] - 活动旨在提升公众金融素养 倡导理性长期投资理念 帮助投资者建立科学认知 增强风险意识 [3] 指数基金知识要点 - 指数基金是以特定指数为标的的基金产品 具有费用低、透明度高等优势 [3] - 指数基金按交易方式可分为场内基金和场外基金 [3] - 指数基金按投资策略可分为纯复制型指数基金与指数增强型基金 [3] - 指数基金按标的可分为宽基指数基金、行业指数基金和策略指数基金 [3] - 指数增强型基金在跟踪基准的基础上 通过多因子模型、行业轮动、组合构建等量化策略力求获取超额收益 [3] - 选择指数基金时应重点关注跟踪误差、管理费率、流动性等核心指标 [3] 基金定投策略要点 - 基金定投是一种纪律性投资方式 能有效破解投资者常见的贪婪、恐惧等心理误区 [4] - 定投通过分批买入 有望实现摊低成本的效果 [4] - 定投的核心不在于短期收益 而在于通过长期纪律性坚持 实现“厚积薄发”的长期积累 [4] 活动意义与未来展望 - 活动通过通俗易懂的语言、生动案例和严谨逻辑 帮助听众理解指数基金与基金定投的深层内涵 [5] - 东方基金未来将继续深化与金融机构、高校的合作 推动投资者教育常态化、场景化 [5] - 公司致力于让专业理性的投资理念深入人心 为构建健康成熟可持续发展的资本市场生态贡献力量 [5]

活动背景与部署 - 公司管理层在收到基金业协会关于“2025年金融教育宣传周”活动通知后高度重视并立即进行动员部署 [1] - 公司上下统一思想 深刻认识到金融教育对于维护市场稳定和保护投资者权益的重大意义 [1] 宣传活动形式与内容 - 活动紧密围绕“保障金融权益 助力美好生活”的口号 构建了线上与线下相结合、对内与对外同步发的立体化宣传格局 [1] - 公司在官方网站“投资者教育”专栏首页醒目位置设立活动专题页面 并发布《筑牢投资根基，拥抱稳健未来》的专题文章 [1] - 公司精心设计制作主题宣传海报 并利用LED显示屏全天候高频次滚动播放活动海报与核心口号 [1] 内部培训与理念强化 - 公司组织合规部门员工进行专题培训学习 内容涵盖对协会文件精神再学习以及合规销售、适当性管理、防非反诈等核心内容的强化 [2] - 培训旨在统一思想 筑牢“以投资者为中心”的服务根基 [2] 活动目标与成效 - 活动致力于传播理性投资和价值投资理念 弘扬行业诚信文化 [2] - 通过系列活动在公司内外部初步形成了关心金融教育和重视投资者权益保护的良好氛围 [2] - 活动有效向社会公众及广大投资者传递了基金行业的正面形象与责任担当 [2]

投资者教育活动 - 新疆证监局指导新疆证券期货业协会、长江证券投资者教育基地、长江证券新疆分公司与深圳证券交易所合作举办投教活动 主题为保障金融权益 助力美好生活 活动形式包括走进社区、证券营业部和上市公司[1] - 活动旨在提升投资者风险防范意识与权益保护能力 深入人民群众开展金融教育宣传工作 让金融教育服务更有温度[1] 养老金融诈骗防范 - 针对养老金融诈骗案件频发问题 深圳证券交易所和长江证券志愿者走进新疆乌鲁木齐市天山区光明路北社区开展防范养老金融诈骗宣讲[1] - 长江证券工作人员讲解养老金融诈骗识别与防范 具体骗局模式包括投资养老、以房养老、养老银行和投资返利 提醒社区居民抵制高收益诱惑 树立理性投资理念[1] 投资理念教育 - 长江证券组织30余名投资者走进营业部 深圳证券交易所投资者服务部人员与投资顾问进行面对面交流[2] - 深圳证券交易所讲授基本面分析与理性投资 强调买入股票是看好上市公司基本面和长期价值 买入ETF则是投资特定指数的一篮子股票 风险更分散波动性更小[2] - 指出投资过程中安全性、收益性和流动性不可兼得 投资者应设定合适收益率目标 避免盲目追求高收益[2] - 通过具体案例介绍宏观分析、行业分析和财务分析的指标及方法 帮助投资者构建基本面分析框架[2] 上市公司交流 - 长江证券组织20余名投资者走进西域旅游 公司董事会秘书和证券事务代表接待并介绍发展历程、业务板块和企业战略[3] - 投资者与西域旅游就新疆旅游业发展、旅游业态变革和企业发展战略进行深度坦诚交流[3] - 活动帮助投资者了解旅游行业发展动态和上市公司经营实际情况 鼓励从基本面选择投资标的 树立理性投资、长期投资、价值投资理念[3]

核心观点 - 文章旨在警示投资者在购买金融产品时需警惕常见误导行为，并提供了相应的应对策略，以提升风险防范意识和理性投资能力 [2][3][10] 误导行为与应对策略 - 警惕“保本保收益”承诺：金融投资本质有风险，除存款、国债等依法设立的保本产品外，市场上多数金融产品不允许承诺保本保收益，金融机构开展资管业务时不得承诺保本保收益 [4] - 应对策略包括树立理性投资观念，不轻信“稳赚不赔”等宣传，高收益通常伴随高风险，需了解产品结构及风险来源，合理评估自身风险承受能力 [5] - 警惕混淆产品类型、淡化风险：误导行为包括将高风险产品包装为中低风险产品推销，如把股票型基金宣传为“类理财”产品，或仅强调历史业绩、回避最大回撤和波动风险 [6] - 应对策略为认真阅读《招募说明书》等文件，重点关注产品风险等级、投资范围及历史波动情况，不单凭销售人员口头介绍做决策 [6] - 警惕饥饿营销与“明星效应”：误导行为包括采用“名额有限”、“冠军基金经理”等话术制造紧迫感，诱导投资者未充分了解产品即匆忙购买 [7] - 应对策略为坚持独立判断，不盲从市场热度，认识到过往业绩不代表未来表现，理性分析产品本身，避免冲动投资 [7] - 警惕风险测评流于形式：销售人员可能引导投资者填写不实风险测评答案，以提高其风险承受能力评级，从而推广高风险、高收费产品 [8] - 应对策略为风险测评应基于实际情况认真填写，若测评结果与自身风险认知不符，投资者应重新评估 [9]

股票基本特征 - 股票是股份有限公司筹集资本时向投资者签发的证明股东所持股份和享有权益的有价证券，代表股东对公司净资产的所有权 [3] - 股票收益来源于两部分：公司派发的股息和红利，以及通过股票交易赚取的买卖价差 [5] - 股票具有价格波动性和风险性，价格波动的不确定性越大，投资风险通常也越大 [5] - 股票可依法在证券市场转让变现，流动性强弱因股票类型和市场条件而异 [5][6] - 股票是一种无期限的法律凭证，代表着股东的永久性投资 [6] - 普通股股票持有人有权出席股东会，选举公司董事会，行使对公司经营决策的参与权 [6] 证券投资基金基本特征 - 证券投资基金是一种以股票、债券等流动性较好的金融证券为主要投资对象的集合投资工具 [7] - 基金通过募集投资者资金形成独立财产，由专业投资机构进行管理，基金托管人托管资产，投资者共享收益、共担风险 [7] - 基金通过投资多种证券实现资产组合，帮助中小投资者分散单一资产风险 [11] - 基金收益在扣除费用后按投资者持有份额分配，亏损也按比例承担 [11] - 基金行业受到严格监管，基金管理人须定期进行信息披露，保障投资者知情权 [11] - 基金财产由独立托管机构保管，与基金管理人自身资产分离，有效保障资金安全 [11] 债券基本特征 - 债券是社会各类经济主体为筹集资金而向投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证 [10] - 债券有规定的偿还期限，发行人必须按期还本付息 [15] - 债券可在市场上转让变现，流动性取决于市场提供的便利程度以及价值是否蒙受损失 [15] - 债券持有人的收益相对稳定，不随发行人经营收益变动而变动，并且可按期收回本金 [15] - 投资者可通过利息收入、买卖价差以及利息再投资三种方式获得债券收益 [15]

活动组织与落实 - 公司立即组织落实金融教育宣传周活动 财富管理业务总部投教中心详细布置活动主题、时间、宣传内容和形式 明确各部门职责分工 [1] - 要求各分支机构安排专人负责 制定务实有效的活动方案 组织举办线上线下各类宣传活动 确保活动取得实效 [1] - 要求各分支机构积极开展普及基金投资知识 围绕"保障金融权益 助力美好生活"活动口号及核心主题 结合"AI荐股""场外配资"等非法证券期货活动案例进行警示 [1] - 要求各分支机构督导从业人员发挥"前哨"作用 提醒远离虚拟货币交易 防范非法金融与洗钱犯罪 针对性预警老年"养老投资诈骗"、青少年"校园贷"等风险 [1] - 对宣传活动进行量化统计管理 形成统计报表 由财富管理业务总部投教中心汇总统计 [1] - 要求各分支机构做好活动留痕 按规定时间向公司报送活动开展情况并提供活动图片或视频材料 [1] 总部投教基地活动 - 实体投教基地以"保障金融权益 助力美好生活"为活动口号举办特色活动4场 参与人次1000余人次 [2] - 投教基地工作人员在安徽省"金融教育宣传周"启动仪式金融教育宣传市集区域 围绕基础证券知识展开细致讲解 针对非法荐股、虚假理财宣传等金融诈骗行为进行重点提示 结合真实典型金融诈骗案例剖析作案手法与话术陷阱 [3] - 联合上交所举办"践行三投资理念 共享高质量发展"主题投资者教育活动 分享ETF发展历程、全球趋势、上交所各类ETF特点及长期投资与资产配置策略 解读退市新规包括应退尽退、常态化退市机制、强制/主动退市、其他风险警示新增情形及投资者保护措施 [5] - 联合上交所开展"我是股东"走进沪市上市公司活动 吸引广东、深圳、浙江等各地近80位投资者参与 投资者探访王老吉全自动化生产线了解智能化生产 在展厅通过多元展示知晓广药白云山历史与业务 管理层与投资者互动解答经营、发展规划等问题 [8] - 投教基地与合肥徽州大道证券营业部在2025年世界制造业大会举办以"保障金融权益 助力美好生活"为主题的系列活动 向投资者发放金融知识宣传折页 涵盖金融基础知识、投资风险识别、防范金融诈骗等多个方面 公司自2018年首届大会至今第5次参展 本届国元展区聚焦金融"五篇大文章" [11] 线上平台宣传 - 公司在投教基地首页醒目位置设立金融教育宣传周图片链接 引导客户通过"金融知识普及周"专栏了解活动事项 该专栏结合新"国九条""科创板八条"等重要政策规定开展金融知识普及 针对非法金融活动分类别、分人群、多渠道、多样式、有侧重地进行提示提醒 [14] - 公司通过"国元证券投教基地订阅号"微信公众号投放宣传图片、海报等 内容包括金融教育宣传周、退市新规连连看、注册制划重点、公募基金面面观、小白学堂等系列主题 [16][17] 分支机构宣传活动 - 各分支机构通过营业部投资者园地、横幅、跑马灯、告示、举办培训讲座、电子屏展示、户外宣传等形式普及基金投资知识 积极宣传基金行业机构服务民生保障的实招硬招如做好金融"五篇大文章"、适老金融服务、新市民服务农业农村金融服务、金融支持防灾减灾等 [20] - 分支机构通过跑马屏、手机短信宣传本次活动主题 短信内容强调金融知识是新时代的必修课 助识别金融风险 远离非法集资 守护"钱袋子" 为财富保驾护航 [30][32] - 分支机构组织投资者举办金融知识专题讲座 [33] - 分支机构进社区、进街道等 通过设立宣传台、拉横幅、发放宣传海报等方式揭露非法金融广告、非法金融中介、非法集资、"代理维权"黑灰产等不法行为的手段和特点 [37] - 提醒人民群众远离虚拟货币交易炒作活动 提高识别和防范非法金融活动及洗钱犯罪的能力 面向老年人、青少年、新市民、乡村居民等群体开展防范电信诈骗精准宣防 [38] 活动成效与覆盖 - 公司投教基地联合各分支机构通过网站、微信、微博、客户交易端等线上平台 携手监管部门、新闻媒体等外部机构 举办专题研讨会、进高校、进社区、进广场商贸、进上市公司等宣传活动 共开展专项活动290场 其中线下活动场次157场 受众人数达到3000余人 线上活动场次133场 受众人次近5000人 [40] - 制作各类原创投教产品75个 发布各类宣传文章35篇 共计覆盖投资者2000余万人次 [40] - 公司认真履行证券公司开展投资者教育工作的义务 向更多社会公众普及基金投资知识 制作相关投资者教育产品 引导投资者结合自身需求合理运用基金等金融工具作出财务规划和金融决策 [41]

活动概况 - 东方财富证券于2025年9月15日至21日举办"金融教育宣传周"专项活动 主题为"保障金融权益 助力美好生活" [1] 线上宣传成果 - 创作21件原创投教作品 包括长图、折页等 聚焦"三适当"原则及防非警示 [1] - 通过投教基地网站、公众号、财富号等平台开设专栏 推送"东财微课堂""趣谈投资"等内容 点击量达10.81万次 [1] - 借助浪客直播平台开展68场线上活动 覆盖99.52万人次 内容涵盖科创板、债券、基金等产品介绍及防非知识 [2] 线下活动覆盖 - 营业部通过悬挂横幅、张贴海报、面对面讲解等方式宣传交易规则及反诈案例 [2] - 开展"投教知识进万家"活动 组织160场户外宣传 覆盖近万人次 针对老年人、学生、中青年群体差异化普及知识 [2] - 深入社区及乡村举办29场专题讲座 以方言讲解、案例演绎形式提升中老年群体防诈能力 [5] 联合创新活动 - 参与上海花木时光里"投教集市" 设置扭蛋抽题、线上游戏等互动项目 吸引超300名市民参与 [7] - 联合36所高校开展46场"开学第一课"金融教育课堂 覆盖5886名学生 聚焦金融安全及校园防非 [11] - 举办"防非健康跑"活动 结合线下跑步与防非知识竞赛、趣味游戏 同步推出"东财悦跑"线上小游戏 [15] 未来规划 - 公司计划持续创新投教形式 建立常态化、趣味化、精准化的金融教育宣传机制 [18]