证券基金行业金融犯罪案件统计 - 2022年1月至2025年6月证券基金从业人员金融犯罪案件约207件 [2] - 业务行为类犯罪181件占比87% 职务廉洁类犯罪26件 [2] - 涉及自然人被告人372人 法人被告人2个 [4] 犯罪类型分布 - 业务行为类犯罪以非法吸收公众存款罪为主共167件 [2] - 职务廉洁类犯罪以受贿罪为主共14件 [2] - 私募基金管理人涉案186件占比89.9% 证券公司涉案17件 [2][9] 犯罪趋势变化 - 犯罪总量从2022年116件降至2025年上半年10件 [3] - 业务行为类犯罪从108件降至5件 职务廉洁类犯罪保持每年5-8件 [3] - 2024-2025年职务廉洁类犯罪可能出现攀升趋势 [3] 犯罪主体特征 - 业务行为类犯罪专科95人本科94人 职务廉洁类犯罪硕士13人博士9人 [5] - 业务行为类犯罪一般员工165人 职务廉洁类犯罪高管22人占比73.33% [5] - 职务廉洁类犯罪男性超90% 硕士以上学历近80% 高管超70% [8] 犯罪行为特点 - 涉案金额100万元以上占比98.4% 最高67亿元最低50万元 [6][7] - 业务行为类犯罪1亿元以上达60件 职务廉洁类犯罪全部超100万元 [7] - 共犯案件145件占比70.05% 其中窝案118件内外勾结型16件 [7][8] 文化成因分析 - 功利主义价值观导致见利忘义现象 [9] - 职业道德失范滋生职务廉洁类犯罪 [9] - 私募机构合规文化薄弱导致风险集中 [9] - 潜规则误读导致知法犯法频发 [9] 行业文化建设措施 - 文化建设需覆盖全行业各类型企业 [10] - 健全金融文化培育机制与法治保障体系 [11] - 强化关键岗位职业道德与廉洁教育 [12] - 将私募机构纳入行业文化体系建设 [12]

● 银河金汇证券资产管理有限公司 于丽红 业务行为类犯罪数量居多 据公开数据不完全统计，2022年1月1日至2025年6月30日，全国法院一审已判决及监察机关已立案、检 察机关已批准逮捕（已明确涉案罪名）的证券基金从业人员金融犯罪案件约207件。 从犯罪行为类型来看，业务行为类犯罪显著多于职务廉洁类行为犯罪。按犯罪行为是否侵犯职务廉洁， 可分为业务行为类犯罪与职务廉洁类行为犯罪。前述207件案件中，业务行为类犯罪共181件，涉186个 罪名，占比87%，其中非法吸收公众存款罪案件最多，为167件。职务廉洁类行为犯罪共26件，涉30个 罪名，其中受贿罪案件最多，为14件（含监察委已立案未判决4件）。 推动金融高质量发展、建设金融强国，要坚持法治和德治相结合。2024年5月，最高人民法院、最高人 民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会联合印发《关于办理证券期货违法犯罪案件工作若干问题 的意见》，强调坚持"零容忍"；2025年2月，证监会与最高检联合举行新闻发布会，表示依法从严打击 证券违法犯罪，将着力推动行刑双向衔接，加快构建立体化追责体系。 厉行法治固然有助于金融秩序安全稳定，但培育和强化中国特色金融文化，为 ...

风险文化战略定位 - 文化建设是金融行业行稳致远的精神基石 在凝聚发展共识、规范经营行为、引领价值导向等方面发挥战略支撑作用 [1] - 风险文化作为中国特色金融文化体系核心构成 是贯穿战略落地的思想纽带和筑牢风险防线的关键抓手 [1] - 公司全面学习中国特色金融文化建设"五要五不"精神实质 将防控金融风险作为永恒主题 打造以"稳健审慎"为核心的风险文化名片 [1] 审慎文化实践体系 - 坚守"看不清、管不住则不展业"铁律 为审慎文化注入"知止"的清醒与定力 [2] - 构建董事会、经理层、内控部门和业务部门四层级风险管理组织体系 自上而下制定风险偏好并逐级控制执行 [2] - 对新业务充分识别主要风险并制定控制措施 风险不明或管控缺位业务坚决不予准入 [2] - 对存量业务实施全过程同步控制与监督 风险扩大或处置失当业务及时收紧或暂停 [2] 笃信文化管理机制 - 秉持"实质重于形式"风险管理原则 摒弃重程序轻实效的形式主义作风 [3] - 推行"监理制" 在各业务部门、分支机构和子公司设置专职或兼职内控管理人员履行一线监督职责 [3] - 优化考核激励机制 提升风险管理效能在业务考核中的占比 [3] - 支持风险管理人员参与经营管理全过程 确保风险评估独立性和客观性 [3] 创新文化数字化转型 - 面对风险隐匿性、复杂性和关联性上升趋势 将数字化转型作为风险文化新方向 [4] - 构建以大数据中心为支点的风险管理生态 上线市场风险管理系统和同一业务同一客户管理系统 [4] - 开发风险计量、压力测试、风控指标监测、关联关系识别等十余种核心功能 [4] - 实现全业务线运行状态与风险全貌精准洞察 推动风险管理向敏捷化、智能化转变 [4] 专业文化人才培养 - 通过企业内刊、风险交流会、文化培训等载体开展常态化风险文化宣导 [5] - 定期组织跨条线内控人员交流学习活动 促进各部门管理协同与经验互鉴 [5] - 金融风险管理师持证人在总部风险管理人员中占比超过66% [5] - 培育"人人讲风控、事事守底线"的浓厚氛围 不断提升员工专业素养 [5]

核心观点 - 鹏扬基金将"五要五不要"中国特色金融文化核心内涵融入公司治理、业务拓展与文化建设全过程 推动公募基金高质量发展 [1] 公司治理与文化 - 通过签署《行业文化自律承诺书》 强化员工职业道德培训 建立企业文化考核机制 推动诚信理念成为全员行动自觉 [2] - 严格信息披露流程 确保基金招募说明书 定期报告等内容的真实性与完整性 杜绝虚假陈述 保障投资者权益 [2] - 总经理作为第一责任人 带头学习宣讲"五要五不要" 提升团队政治觉悟与执行力 [2] - 建立覆盖全业务条线的制度流程与考核机制 开展常态化培训 加强合规宣导 树立"违规零容忍"态度 [6] - 主动配合行业监督检查 巩固公司治理 维护行业秩序 [6] 客户服务与社会责任 - 坚持"客户利益优先" 综合考量投资者风险偏好与投资目标 提供适配产品与服务 引导客户理性应对市场波动 [3] - 积极履行社会责任 在抗疫 扶贫 助学等领域捐款捐物 深入基层社区开展金融知识普及 结对帮扶等志愿服务 [3] 投资与风险管理 - 以"专业稳健 回报信任"为经营理念 构建严谨的风险管理与投研体系 [4] - 权益投资聚焦长期价值 深度调研优质企业 拒绝追逐热点 [4] - 固收投资严守纪律 坚持高等级信用债策略 自成立以来保持债券投资"零踩雷 零违约"记录 [4] - 通过全过程风险管控 为投资者实现资产稳健增值 [4] 产品创新与服务实体经济 - 围绕中央"五篇大文章"战略部署 推动产品创新与实体经济需求紧密结合 [5] - 科技金融领域 智能投研平台入选北京市首批金融科技试点 [5] - 绿色金融领域 建立ESG投资体系 支持能源转型 [5] - 普惠金融领域 布局低波"固收+"产品 服务大众理财 [5] - 养老金融领域 规划养老FOF产品 助力第三支柱建设 [5] - 数字金融领域 发行主被动数字经济主题权益产品 赋能产业升级 [5]

核心观点 - 公司强调消费者应通过适当性管理选择合适保险产品 把握需求明确 诚信原则和审慎选择权三个维度 [1] - 负责任的金融机构与理性消费者是金融行业良性发展基石 公司通过金融教育帮助消费者理解适当性原则 [2] 消费者保险产品选择维度 - 明确自身需求 包括家庭结构 健康状态和职业风险 优先配置医疗险意外险或重疾险寿险 [1] - 坚持诚信原则 主动提供真实健康信息并如实填写《投保需求分析问卷》以便获得精准保障建议 [1] - 审慎行使选择权 关注产品风险等级与自身承受能力匹配度 结合家庭财务状况决策 消费者是风险决策第一责任人 [1] 金融机构角色与行业影响 - 公司履行适当性义务帮助消费者识别风险边界 防控过度消费 实现对消费者权益的立体化保护 [1] - 公司以常态化和集中式金融教育宣传为抓手 帮助消费者掌握基础金融知识 理解适当性原则 [2] - 培育"知风险 懂配置 会选择"的金融消费新生态 为建设中国特色金融文化贡献专业力量 [2]

九月开学季至，传统文化之舟再度启航。 2025年是百年人寿"启行工程"巩固攻坚的关键之年，公司在坚持价值转型发展中，始终将"以有生命力的企业文化"作为三 大抓手之一，加强文化建设，全面强化合规文化、长期主义信念以及内部管理文化，推动企业文化切实转化为企业发展动 能，充分发挥文化引领作用，为公司高质量发展提供持久支撑。 每年的传统文化学习活动，正是百年人向古代先贤汲取文化智慧的方式之一。 今年，为深化落实中国特色金融文化"诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规"的基本理念，结合领导在年 中会中的讲话精神，将传统文化中儒家思想与职业道德、道家智慧与风险管理、诚信文化与长期主义相结合，从知识普及 深化到价值认同和行为习惯的养成，用先贤智慧营造风清气正的百年风气，赋能业务发展。 今年的传统文化学习沿用线上、线下相结合的学习方式，由总公司董办与党群工作部结合公司现阶段企业文化发展需求， 精心筛选了12讲贴合主题、符合主旨的学习短视频，并制作完成12讲学习课件。于9月1日起通过公司邮件、企业微信、公 司早会、学习专题会等形式，组织全体内外勤参与学习。为营造良好的学习氛围和文化环境，总分公司充分利用职场电 视、展 ...

公司发展历程与业绩表现 - 公司成立25年来营业收入增长11倍 净利润增长12倍 总资产增长15倍 主要经营指标稳居行业前五名[1][2] - 2025年上半年净利润创25年来同期最好水平 总市值创历史新高[2] - 形成多元稳健业务布局 在境内外市场建立一流品牌形象[2] 战略定位与发展方向 - 坚持建设综合型航母券商和现代投行战略目标 提升核心竞争能力[3] - 以"运营高效 风控稳健 业务齐全 具有国际影响力"为发展目标[1][11] - 将国际业务作为差异化竞争发力点 提升跨境服务能力和资源配置效率[11] 企业文化建设 - 连续四年获行业文化建设AA最高评级[9] - 建立"一个银河·ONE CGS"文化理念体系 包含责任 引领 高效 协同 诚信 稳健六大要素[10] - 将文化理念纳入员工考核与晋升体系 举办跨境管理人员文化融合培训班[10] 跨境业务与国际化布局 - 通过银河国际和银河海外两大平台深度布局香港和东南亚市场[7] - 协助海伦司和康哲药业在新加坡交易所二次上市 完成东南亚跨境并购经典案例[7] - 承销泰国信贷银行IPO 为泰国近年来最大规模IPO项目[7] - 助力Info-Tech成为新加坡2023年以来首个主板IPO项目[7] 治理机制与风险管理 - 深化"清廉银河"建设 推进2022-2024三年行动计划[4] - 创新"清廉明白纸""清廉主题月"等制度宣导方式[5] - 构建四责协同机制 整合纪委 巡察 审计等监督力量[4][5] 服务国家战略举措 - 成立服务国家战略领导小组 制定年度计划和落实举措[6] - 建立服务国家战略考核评价体系 实施差异化激励机制[6] - 加强与各地政府及中投系统直管企业协同合作[6] - 聚焦金融服务"五篇大文章" 助力金融强国建设[1][6][10]

公司发展历程与业绩表现 - 公司成立25年来营业收入增长11倍 净利润增长12倍 总资产增长15倍 [1][2] - 主要经营指标稳居证券行业前五名 2025年上半年净利润创25年同期最好水平 总市值创历史新高 [1][2] - 形成多元稳健业务布局 在境内外市场建立一流品牌形象 [2] 战略定位与发展理念 - 坚持"五个始终坚持"发展理念：党的领导 服务国家大局 建设航母券商目标 客户中心 稳中求进 [2][3] - 战略目标为建设运营高效 风控稳健 业务齐全 具有国际影响力的一流投资银行 [1][11] - 将国际业务作为差异化竞争发力点 提升跨境服务能力和全球资源配置效率 [11] 公司治理与文化建设 - 深化"清廉银河"三年行动（2022-2024） 构建四责协同机制 创新"清廉明白纸"等制度 [4][5] - 连续四年获行业文化建设AA最高评级 建立"一个银河·ONE CGS"文化理念体系 [10] - 将中国特色金融文化纳入员工考核与晋升体系 举办跨境管理人员文化融合培训 [10] 业务布局与国际化发展 - 通过银河国际和银河海外两大平台深度布局香港及东南亚市场 [7] - 协助海伦司 康哲药业在新加坡交易所二次上市 承销泰国信贷银行IPO（泰国最大规模IPO） [7] - 完成Info-Tech新交所主板上市（新加坡2023年来首个主板IPO） 协助UMS在马来西亚二次上市 [7] 服务国家战略举措 - 成立服务国家战略领导小组 建立专项考核评价体系和激励机制 [6] - 践行金融"五篇大文章" 加强与各地政府及中投系统直管企业协同合作 [6][11] - 作为中投公司旗下主力投行 助力主权财富基金全球资产配置 [11]

公司发展历程与业绩表现 - 公司成立25年来营业收入增长11倍 净利润增长12倍 总资产增长15倍 主要经营指标稳居行业前五名 [1] - 2025年上半年净利润创25年同期最好水平 总市值创历史新高 [1] - 形成多元稳健业务布局 在境内外市场建立一流品牌形象 [1] 高质量发展核心理念 - 坚持党的领导和服务国家大局 将政治优势转化为发展优势 [2] - 以客户为中心践行长期主义专业陪伴 与客户共同成长 [2] - 坚持稳中求进 通过全面风险管理和合规体系筑牢风险底线 [2] 清廉建设与公司治理 - 2022年9月启动"清廉银河"三年行动 构建政治清明/干部清正/司风清朗体系 [3] - 通过四责协同/教育强基/制度护航/监督聚力/融合赋能五大举措推进清廉建设 [3] - 清廉软实力成为核心竞争力组成部分 相关经验获上级肯定并在行业推广 [4] 金融服务与国家战略 - 成立服务国家战略领导小组 将金融"五篇大文章"纳入经营发展战略 [5] - 建立差异化考核评价体系 激励各单位真抓实干服务国家战略 [6] - 构建内外部协同机制 与政府及中投系统企业联动服务国家战略 [6] 国际化业务与一带一路布局 - 通过银河国际和银河海外平台深度布局香港及东南亚市场 [7] - 协助海伦司/康哲药业在新加坡二次上市 承销泰国信贷银行规模最大IPO [7] - 完成东南亚跨境并购经典案例 包括印尼上市公司收购及马来西亚二次上市 [7] 企业文化建设 - 连续四年获行业文化建设AA最高评级 [8] - 建立"一个银河·ONE CGS"文化理念体系 涵盖责任/引领/高效/协同/诚信/稳健 [8] - 将文化理念纳入员工培训考核体系 举办跨境管理人员文化融合培训 [8] 未来战略方向 - 打造运营高效/风控稳健/业务齐全/具有国际竞争力的一流投资银行 [9] - 强化东盟地区布局 连接中国与东南亚资本市场 服务一带一路建设 [9] - 将国际业务作为差异化竞争发力点 提升跨境服务能力和全球资源配置效率 [9]

赛事概况 - 第二届"中邮保险·紫荆杯"全国高校金融普及教育辩论赛由清华大学五道口金融学院主办，中邮人寿保险股份有限公司联合主办，《清华金融评论》编辑部承办[2] - 赛事聚焦金融领域核心议题，包括中国特色金融文化可持续发展、银发产业升级动能、普惠金融破局路径、数字金融发展优先级等[4][6][7][9] - 参赛队伍覆盖国内顶尖高校，包括清华大学、北京大学、复旦大学、上海交通大学、中国人民大学等逾30所院校[5][7][8][9] 核心辩题与观点 - 中国特色金融文化发展路径争议：一方主张坚守服务实体经济根本宗旨，另一方强调适应数字经济创新突破[4] - 银发产业升级核心动能分歧：职业能力跃迁与代际公平重构成为对立观点[6] - 普惠金融发展优先级辩论：机会平等与可持续性成为两大对立方向[7] - 数字金融发展侧重争议：业务转型效率与风险防控底线形成核心对立[9] - 货币体系未来发展方向：加密货币能否替代法币成为主流货币引发深入讨论[10] 赛事结果与晋级情况 - 南京大学在A区强制ESG披露辩论中以未具体比分优势晋级[12] - 北京交通大学在B区强制ESG披露辩论中以198分对武汉大学的成绩晋级[12] - 中央财经大学在C区健康险发展辩论中以178分对暨南大学的成绩晋级[12] - 四川大学在D区健康险发展辩论中以11:23对上海财经大学的比分晋级[13][14] 优秀辩手成就 - 李书涵获得2025华语辩论世界杯亚军[17][18] - 童欣怡荣获2025年华语辩论世界杯总决赛亚军及第十二届亚太大专华语辩论公开赛冠军[19] - 李舞阳获得辩论世界杯呼和浩特冠军、首届紫荆杯辩论赛亚军及最佳辩手、上海杯华语辩论锦标赛季军[20] - 王俊杰获得2025年上海杯冠军[21] - 王星杰获得第十八届华语网辩甲级冠军[21] - 魏天时获得2025云游国际华语辩论邀请赛冠军[22] - 杨昕丽获得北京市第六届明德杯冠军[22] 投稿要求 - 《清华金融评论》设置政策解读、宏观察论、央行与货币、银行与信贷、资本市场、财富管理、互联网金融与科技等九个专业栏目[32] - 投稿风格需为分析研判式或解读评论型，内容需兼具思想深度与实践指导性，强调前瞻性视角[32][34] - 形式要求避免复杂理论与计量模型，减少图形与数据表格，控制字数在3000-6000字[33][34] - 投稿需提供作者姓名、工作单位、职务职称、学术简介及联系方式，采用后需补充身份证及银行账户信息[36][37] - 截稿日期为每月5日，投稿邮箱为thfrc@pbcsf.tsinghua.edu.cn[35]