文章核心观点 - 中银证券将中国特色金融文化的“五观”深度融入公司经营管理、业务实践与风险防控全过程，以文化软实力推动公司高质量发展 [1] 文化建设与合规管理 - 公司将诚实守信的道德观与依法合规的治理观作为文化基石，构建“考核约束+制度保障+全流程管控”体系 [2] - 将合规诚信执业纳入员工文化价值观考核，与绩效评定、职级晋升、评优评先直接挂钩，并通过常态化培训引导员工 [2] - 在零售经纪业务执行“双录”制度并落实适当性管理，在投行业务建立覆盖立项到持续督导的内控制度，在资管业务规范投资决策流程并强化信息披露 [2] - 健全合规管理制度，修订《员工违规行为处理办法》等制度，开发违规炒股排查平台、员工异常行为监控系统，并建立飞行检查机制 [2] 服务实体经济与业务实践 - 公司秉持以义取利的义利观与守正创新的发展观，聚焦“五篇大文章”与新质生产力发展 [3] - 科技金融方面，设立总规模300亿元的科创母基金，并形成系列品牌，在多地体系化设立若干支基金 [3] - 作为承销商助力摩尔线程登陆科创板，并独家保荐专精特新“小巨人”汇通控股登陆上交所主板 [3] - 普惠金融方面，服务中小微企业和涉农主体，发行全国首单“富农产业链”乡村振兴ABS [3] - 绿色金融方面，今年以来作为主承销商助力多家公司发行绿色债券，承销规模124亿元，市场排名第12名 [3] - 积极布局养老金融与数字金融，是25家持有个人养老金基金代销业务资格的券商之一，并加快研发养老FOF基金产品 [3] - 推出全国首单支持西部大开发高成长产业债券、科技创新中小微企业支持债券等特色创新产品 [3] 风险管理体系 - 公司将稳健审慎的风险观作为高质量发展的生命线，完善全面风险管理体系，优化以净资本和流动性为核心的风险控制指标系统 [4] - 构建“同一客户、同一业务”风险管理机制，强化子公司穿透管理，并创新运用“风险研判、排查、压力测试、预案、处置、后评价”六闭环机制 [4] - 搭建全风一体化平台，通过系统信创化改造实现风险管理系统自主可控 [4] - 建立“风控效果与绩效考核挂钩”机制，将审慎原则融入产品准入、资产配置与客户服务各环节，建立严格的产品筛选机制 [4]