关联资金情况 - 上海安硕企业征信服务有限公司期初占用839.90万元，2024年累计发生8.15万元，偿还98.05万元，期末750.00万元[2] - 上海安硕数据科技有限公司期初637.51万元，2024年累计发生465.00万元，偿还422.51万元，期末680.00万元[2] - 上海璋湃企业咨询管理有限公司2024年累计发生52.00万元，期末52.00万元[2] - 上海安硕金融信息服务有限公司2024年累计发生1,078.65万元，偿还1,000.00万元，期末78.65万元[2] - 其它关联资金往来期初1,477.41万元，2024年累计发生1,603.80万元，偿还1,520.56万元，期末1,560.65万元[3]

财务审计 - 审计报告签署日期为2025年04月25日，文号为大信审字[2025]第4 - 00325号[2] - 审计意见类型为标准的无保留意见[2] - 审计机构为大信会计师事务所，注册会计师为郭义喜、王晗[2] 财务数据 - 2024年末存货账面余额48,645.67万元，跌价准备2,762.99万元，账面价值45,882.68万元，占总资产比例54.59%[6] - 2024年末货币资金期末余额138,020,229.19元，期初余额126,963,449.89元[15] - 2024年末应收账款期末余额83,681,004.47元，期初余额62,302,254.19元[15] - 2024年末预付款项期末余额1,305,580.51元，期初余额1,609,647.70元[15] - 公司资产总计期末840,493,045.88元，期初827,124,856.01元，增长1.62%[16] - 公司负债合计期末453,206,521.96元，期初456,643,411.36元，减少0.75%[17] - 公司所有者权益合计期末387,286,523.92元，期初370,481,444.65元，增长4.53%[18] - 2024年度营业总收入990,430,740.39元，较2023年度增长11.53%[22] - 2024年度营业总成本959,871,897.83元，较2023年度增长3.84%[22] - 2024年度投资收益为1,342,501.79元，2023年度为 - 2,715,040.69元[22] - 2024年度营业利润为15,899,749.96元，2023年度为 - 54,705,926.79元[23] - 2024年度净利润为16,839,051.53元，2023年度为 - 53,433,464.30元[23] - 2024年度基本每股收益为0.1090元，2023年度为 - 0.3289元[24] - 2024年经营活动现金流量净额32,995,485.12元，2023年为16,544,275.53元，同比增长99.44%[28] 会计政策 - 存货发出采用加权平均法确定实际成本[87] - 资产负债表日存货按成本与可变现净值孰低计量，计提跌价准备[90] - 房屋及建筑物折旧年限20年，残值率5%，年折旧率4.75%[101] - 电子设备折旧年限3 - 5年，残值率5%，年折旧率19～31.67%[101] - 运输设备折旧年限5年，残值率5%，年折旧率19%[101] - 其他设备折旧年限5年，残值率5%，年折旧率19%[101] - 软件著作权使用寿命为5.00年，按年限平均法摊销[106] 税收政策 - 增值税税率为3%、6%、13%，城市维护建设税税率为5%、7%，企业所得税税率为15%、16.5%、17%、25%[140] - 部分主体按15%税率征收企业所得税，税收优惠期间不同[141] - 软件企业增值税一般纳税人销售自行开发生产软件产品，实际税负超3%部分即征即退[141] - 安硕国际控股有限公司适用香港利得税两级制政策，首200万港币利得税税率降至8.25%，其后按16.5%征税[142]

会议相关 - 公司于2025年4月25日召开第五届董事会第十一次会议及第五届监事会第十次会议[2] - 会议审议通过《2024年年度报告》及《2024年年报摘要》[2] 报告披露 - 《2024年年度报告》及《2024年年报摘要》于2025年4月28日在巨潮资讯网披露[2]

业绩数据 - 2024年营业收入99,043.07万元，较上年度增长11.53%[2] - 2024年净利润1,508.81万元，较上年度增长132.78%[2] - 2024年扣非净利润653.61万元，较上年度增长112.23%[2] - 2024年经营活动现金流量净额3,299.55万元，较上年度增长99.44%[2] 荣誉与资质 - 2024年8月5日金融垂直领域大模型算法千寻获备案[3] - 2024年1月19日三个项目入选“2023中国金融行业数字化转型最佳创新应用项目”[10] - 2024年8月8日入选“IDC中国金融IT中坚力量”子榜单[10] - 2024年9月24日广西北部湾银行系统入围“铸基计划”典型案例[10] - 2024年获“2024年度上市公司卓越投关建设奖”等[11] 合作与方案 - 2025年3月19日与腾讯云签署战略合作协议[7] - 与华为联合发布现代金融数智化信贷风险管理联合方案[7] 会议情况 - 2024年董事会召开3次会议[19] - 2024年战略等委员会分别召开1、4、1、1次会议[15][16] - 2024年独立董事召开1次专门会议[18] 投资者参与 - 2024年第一次临时股东大会投资者参与比例47.90%[21] - 2023年年度股东大会投资者参与比例48.56%[21] 未来展望 - 2025年董事会以股东利益最大化为着眼点开展工作[22] - 完善公司规章制度，提升规范运营和治理水平[22] - 全体董事加强学习培训，提升履职能力[22] - 做好信息披露工作，提升规范运作和透明度[23] - 专注金融科技领域，提升解决方案水平[23] - 加强营销，扩大市场份额和业务规模[23] - 开拓海外市场，发展创新增长点业务[23] - 加强人力资源管理，增强核心竞争力[23] 制度与决策 - 2024年制定制度规避经营风险[14] - 战略委员会明确专注金融科技领域等[15] - 提名委员会审议独立董事补选事项[15] - 薪酬与考核委员会审议董事等薪酬情况[16] - 独立董事审议关联交易等事项[18]

主要会计数据和财务指标 - 基本每股收益从2023年的-0.3289元增至2024年的0.1090元，同比增长133.14% [1] - 每股净资产从2023年的2.62元降至2024年的0元，同比下降100% [1] - 每股公积金从2023年的1.3元降至2024年的1.22元，同比下降6.15% [1] - 每股未分配利润从2023年的0.15元增至2024年的0.25元，同比增长66.67% [1] - 营业收入从2023年的8.88亿元增至2024年的9.9亿元，同比增长11.49% [1] - 净利润从2023年的-0.46亿元增至2024年的0.15亿元，同比增长132.61% [1] - 净资产收益率从2023年的-11.99%增至2024年的4.04%，同比增长133.69% [1] 前10名无限售条件股东持股情况 - 前十大流通股东累计持有5628.9万股，占流通股比44.18%，较上期减少256.5万股 [1] - 上海安硕科技发展有限公司为第一大股东，持有4026.48万股，占总股本31.61%，持股未变 [2] - 高鸣为第二大股东，持有965.45万股，占总股本7.58%，持股未变 [2] - 中国建设银行股份有限公司-华宝中证金融科技主题交易型开放式指数证券投资基金新进持有67.27万股，占总股本0.53% [2] - MORGAN STANLEY & CO. INTERNATIONAL PLC新进持有41.33万股，占总股本0.32% [2] - 侯小东减持130.44万股，当前持有79.6万股，占总股本0.62% [2] - 赵春杰、祝若川、毕苏平等5名股东退出前十大股东行列 [2] 分红送配方案情况 - 分红方案为10派0.5元(含税) [3]

证券代码：300380 证券简称：安硕信息 公告编号：2025-017 上海安硕信息技术股份有限公司 关于召开2024年年度股东大会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏。 （2）网络投票： 公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统向股东提供网络形 式的投票平台。 根据《中华人民共和国公司法》和公司章程等有关规定，经上海安硕信息 技术股份有限公司(以下简称"公司")第五届董事会第十一次会议审议通过，定于 2025 年 5 月 19 日召开 2024 年年度股东大会，现将会议有关事项向全体股东通 知如下： 一、本次股东大会召开的基本情况 1、股东大会届次：2024 年年度股东大会 2、会议召集人：上海安硕信息技术股份有限公司董事会 3、会议召开时间：2025 年 5 月 19 日（星期一）下午 14:30 4、会议召开地点：上海市杨浦区国泰路 11 号复旦科技园 23 层会议室 5、会议召开方式：本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式表 决。 （1）现场投票： 包括本人出席及通过填写授权委托书授权他人出席。 其中，通过深圳证券交易所 ...

会议信息 - 监事会会议于2025年4月25日召开，3位监事均参加[2] 议案表决 - 《2024年度监事会工作报告》等4项议案表决全票通过，需提交2024年年度股东大会审议[4][7][9][11] - 《2024年度内部控制评价报告》等2项议案表决全票通过[13][16] - 《2025年度监事薪酬方案》因关联监事回避直接提交2024年年度股东大会审议[14]

证券代码：300380 证券简称：安硕信息 公告编号：2025-009 上海安硕信息技术股份有限公司 第五届董事会第十一次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏。 上海安硕信息技术股份有限公司（以下简称"公司"）第五届董事会第十 一次会议通知于 2025 年 4 月 15 日以邮件方式发出，会议于 2025 年 4 月 25 日 以现场表决和通讯表决结合的方式召开。应参加董事 9 人，实际参加董事 9 人，其中张怀先生、刘建国先生、董希淼先生以通讯方式出席本次会议。本次 会议由董事长高勇先生召集并主持，符合《公司法》及《公司章程》的有关规 定。经参会董事认真审议并表决，通过了以下决议： 一、审议通过《关于<2024 年度董事会工作报告>的议案》 上海安硕信息技术股份有限公司 经审议，董事会认为：公司《2024 年年度报告》及其摘要真实、准确、完 整地反映了公司财务状况和经营成果，所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏，董事会对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 2024 年度，公司董事会严格按照《公司法》《深圳证券交易所创 ...

业绩表现 - 2024年净利润1508.81万元，2023年为 - 4602.97万元[9] - 2024年营收9.90亿元，2023年为8.88亿元[9] 分红情况 - 拟以2024年末股本派发现金红利692.20万元[2][7] - 2024年现金分红和回购合计692.20万元，占净利润45.88%[7] 研发投入 - 2024年研发投入1.04亿元，2023年为1.08亿元[9] - 近三年累计研发投入占累计营收比例12.65%[11] 金融资产 - 2023年金融资产核算及列报3098.82万元，占比3.75%[12][13] - 2024年为3078.06万元，占比3.66%[12][13]

财务数据关键指标变化 - 2024年营业收入为990,430,740.39元，同比增长11.53%[18] - 2024年归属于上市公司股东的净利润为15,088,061.10元，同比增长132.78%[18] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为32,995,485.12元，同比增长99.44%[18] - 2024年基本每股收益为0.1090元/股，同比增长133.14%[18] - 2024年加权平均净资产收益率为4.04%，同比增长16.03个百分点[18] - 2024年公司实现营业收入99,043.07万元，较上年度增长11.53%[41] - 2024年公司实现归属于上市公司股东的净利润1,508.81万元，较上年度增长132.78%[41] - 2024年公司经营活动现金流量净额3,299.55万元，较上年度增长99.44%[41] - 公司2024年营业收入为990,430,740.39元，同比增长11.53%[54] 业务线表现 - 信贷管理类系统收入720,453,030.85元，占总营收72.74%，同比增长11.04%[54] - 风险管理类系统收入68,642,687.22元，同比增长24.47%[54] - 数据仓库和商业智能类系统收入113,381,291.64元，同比增长17.51%[54] - 信贷管理类系统收入占比最大，达5.624亿元，同比增长8.58%[63] - 数据仓库和商业智能类系统收入为1.134亿元，同比下降14.50%[59][63] 地区表现 - 华北地区收入284,182,687.41元，同比增长19.53%，增速最快[55] - 西北地区收入42,639,336.55元，同比增长63.37%，增速显著[55] - 华东地区收入最高，达3.868亿元，同比增长25.57%[59] - 西北地区收入增长最快，同比增长63.37%，达4264万元[59] 成本和费用 - 公司毛利率为24.63%，同比提升4.68个百分点[58] - 信贷管理类系统毛利率21.94%，同比提升1.77个百分点[58] - 风险管理类系统毛利率16.50%，同比提升5.91个百分点[58] - 非银行金融机构及其他系统毛利率24.77%，同比提升7.77个百分点[58] - 职工薪酬占营业成本比重最大，达89.18%，金额为6.658亿元[61][65] - 采购产品及劳务成本同比大幅增长183.29%，达4511万元[61][65] - 销售费用同比增长20.92%，达2666万元[70] - 研发费用同比下降3.63%，为1.037亿元[70] 管理层讨论和指引 - 中国银行业整体IT市场投资规模预计到2028年将达到2,578.87亿元，2024-2028年年均复合增长率为9.3%[32] - 银行信息化建设预算保持增长趋势，公司主营业务市场需求增大[36] - 银行业数字化转型加速推进，信贷风险管理板块数字化赋能成为重要组成部分[36] - 数据仓库建设、数据治理及基于云和AI的数据分析是商业银行数智化发展的关键能力[32] - 公司收入存在季节性波动，主要集中于第三、四季度实现，尤其是年末两月为项目上线高峰期[37] 研发和技术 - 公司研发的千寻大模型成为国内企业信用信息服务领域首个通过算法备案的大模型产品[42] - 千寻大模型已全面接入DeepSeek-R1、V3模型，并在金融信息解读、行业深度分析等方面表现优异[43] - 研发人员数量从2023年的571人减少至2024年的471人，同比下降17.51%[75] - 研发投入金额从2023年的1.076亿元降至2024年的1.037亿元，占营业收入比例从12.12%降至10.47%[75] - 30岁以下研发人员占比从2023年的407人锐减至2024年的224人，降幅达44.96%[75] - 30~40岁研发人员数量从2023年的148人增至2024年的229人，同比增长54.73%[75] - 近三年研发投入资本化金额均为0元，资本化比例保持0%[75] 子公司表现 - 北京安硕信息技术有限公司报告期营收10,000,000.00元，净利润2,744,162.74元[95] - 上海安硕软件有限公司报告期营收2,000,000.00元，净利润299,102,370.32元[95] - 北京宏远贵德科技有限公司报告期营收16,265,000.00元，净利润27,575,022.14元[95] - 上海安硕金融信息服务有限公司报告期营收15,000,000.00元，净利润5,786,888.84元[95] - 上海腾华软件技术有限公司报告期营收1,826,600.00元，净利润407,938.01元[95] - 苏州安硕数科数据技术有限公司报告期营收5,000,000.00元，净利润1,066,196.33元[95] 风险因素 - 公司面临市场环境风险，互联网金融业务对商业银行传统盈利模式造成冲击，可能导致银行采购软件服务需求不确定性[105] - 公司所处金融软件行业竞争加剧，既有知名软件企业也有新进入供应商，可能导致市场地位下滑[106] - 公司年度研发投入较多，但研发存在成果失败风险，且短期内能否提高项目交付效率不确定[107] - 公司经营规模持续扩大，人员数量增长，管理难度增加，存在效率损失风险[108] - 公司面临核心技术人员流失和人员成本压力风险，行业竞争加剧导致人力资源成本上升[109] 公司治理 - 公司治理状况与法律、行政法规及证监会规定无重大差异[121] - 公司资产、人员、财务、机构、业务与控股股东相互独立[122] - 报告期内无表决权恢复的优先股股东请求召开临时股东大会[124] - 公司无表决权差异安排及红筹架构治理情况[124] - 公司2023年董事、监事及高级管理人员变动情况，包括独立董事李刚因换届于2025年03月14日离任[126] 股东和高管信息 - 董事长高勇持股10,132,650股，持股比例未披露[125] - 董事翟涛持股4,238,882股，持股比例未披露[125] - 董事姜蓬持股6,000股，因股权激励股份注销导致期末持股为0[125] - 董事张怀期初持股425,146股，因股权激励股份注销导致期末持股为393,146股[125] - 2024年公司董事、监事及高级管理人员共12人，实际支付薪酬总额376.84万元[148][149] - 董事长兼总经理高勇2024年税前报酬为30.24万元[149] - 董事兼副总经理姜蓬2024年税前报酬为50.99万元[149] - 董事张怀2024年税前报酬为62.64万元[149] 利润分配 - 公司2024年利润分配预案为以138,439,050股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.50元（含税）[3] - 公司拟向全体股东每10股分配现金股利0.5元（税前），合计分配现金股利6,921,952.50元[166] - 现金分红总额占利润分配总额的比例为100.00%[166] - 公司可分配利润为34,345,442.32元[166] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额同比大幅增长99.44%，达到32,995,485.12元，主要因项目回款增加[79][80] - 投资活动产生的现金流量净额同比下降101.55%至-450,688.05元，主要因收回投资净额减少[79][80] - 现金及现金等价物净增加额同比下降56.28%至11,456,779.30元[79] 其他财务数据 - 2024年非经常性损益合计为8,551,994.27元，其中政府补助为8,069,881.17元[23][25] - 2024年第四季度营业收入为444,677,488.01元，占全年收入的44.9%[24] - 2024年第四季度经营活动产生的现金流量净额为252,809,198.73元，占全年现金流量的76.6%[24] - 投资收益同比下降84.17%至1,342,501.79元，占总收入8.48%[83] - 资产减值损失同比扩大115.65%至-18,315,849.54元，主要因合同资产及存货减值计提[83] - 其他收益同比增长51.85%至8,211,086.32元，主要来自政府补助[83] - 信用减值损失同比扩大37.83%至-5,990,375.76元，因应收账款减值计提增加[83]