公司融资计划 - 安硕信息拟定增募资不超过6亿元 其中58.78%用于基于人工智能技术的智慧信贷系统项目 [1][2] - 募集资金分配：智慧信贷系统3.53亿元(58.78%) 数智化管理平台7192.75万元(11.99%) 数字金融研发中心6240万元(10.4%) 补充流动资金1.13亿元(18.83%) [2] - 智慧信贷系统项目计划总投资3.54亿元 建设期36个月 预计达产后年销售收入6亿元 [2][3] 项目具体规划 - 智慧信贷系统将新增4个模块并升级11个模块 全面风险数智化管理平台新增3模块升级2模块 [2][3] - 数字金融研发中心升级项目计划在上海新建研发中心 建设期24个月 [3] - 数智化管理平台项目预计达产后年销售收入1亿元 [3] 行业背景 - 84.29%受访银行已部署全行级数字金融战略 [3] - 2023年中国银行业IT投资规模达1633.98亿元 同比增长13% 预计2024-2028年复合增长率9.3% [3] - 银行业未来3-5年将重点支持小微企业、绿色发展、科技创新等领域 [3] 公司经营情况 - 2024年一季度营收1.5亿元(同比+8.92%) 归母净利润164.83万元(同比-35.99%) [4] - 信贷管理系统业务占营收比例达72.74% [4] - 近三年资产负债率分别为50.78%(2021)、55.21%(2022)、53.92%(2023) [3] 公司股权结构 - 安硕发展直接持股27.93% 为公司控股股东 [4] - 高勇、高鸣合计控制41.28%股权 为公司共同实际控制人 [4] - 本次定增不会导致公司控制权变化 [4] 近期业务进展 - 2024年8月中标陕西丝路金融信贷系统项目(308万元)和曲靖商业银行对公信贷优化项目(188.5万元) [4]

业务构成 - 公司营业收入全部来源于信息服务行业 占比100% [1] 定向增发方案 - 公司董事会已审议通过向特定对象发行股票事项 发行对象不超过35名 [3] - 发行股票数量不超过约4153万股 未超过发行前总股本的30% [3] - 发行价格不低于定价基准日前20个交易日股票交易均价的80% [3] 募集资金用途 - 拟募集资金总额不超过6亿元 [3] - 基于人工智能技术的智慧信贷系统项目拟投入募集资金约3.53亿元 总投资约3.54亿元 [3] - 全面风险数智化管理平台项目拟投入募集资金7192.75万元 总投资7192.75万元 [3] - 数字金融研发中心升级项目拟投入募集资金6240万元 总投资6240万元 [3] - 补充流动资金项目拟投入募集资金1.13亿元 总投资1.13亿元 [3]