公司定增预案与监管问询 - 公司针对深交所关于其6亿元定增预案的审核问询函作出回复，问询直指募投项目必要性、技术可行性及财务稳健性等多个核心维度 [1] - 本次定增拟募集资金总额不超过6亿元，募资净额将用于基于人工智能技术的智慧信贷系统（投入3.5亿元）、全面风险数智化管理平台（投入0.7亿元）、数字金融研发中心升级项目（投入0.6亿元）、补充流动资金（投入1.1亿元）[1][3] 公司历史违规事件 - 2014年至2015年间，公司董事长、时任董秘与分析师合谋，向超百家机构发送夸大邮件，将自身渲染为互联网金融龙头，而对应的业务收入仅有137万元，占总营收比例不到1% [1][3] - 此举吸引221只公募抱团入局，推动股价由2014年4月末的28.30元/股飙升至2015年5月末的450元/股 [1][4] - 2016年，证监会下发《行政处罚决定书》，公司股价大幅下跌，市值蒸发超90% [1][4] 募投项目必要性与公司解释 - 对于超6000万元的新建研发中心项目，深交所要求公司说明是否属于重复建设 [2][6] - 公司在回复中解释称，新项目是在现有产品基础上的升级，不涉及具体研发产品，投资构成以软硬件设备购置为主，并强调与其他研发中心定位存在明显区别 [2][6] 公司财务与经营状况 - 公司2025年前三季度实现归母净利润1312.83万元 [2][6] - 公司近年毛利率持续降低，从2020年的40%以上下降至近年的30%以下 [2][6] - 公司常年亏损，直到2024年才实现归母净利润转正 [2][6] - 此次募投项目完全达产后将新增每年7168.79万元折旧摊销，占预计营收的5.08% [2][6] 市场表现与转型前景 - 截至2025年12月8日，公司收盘价43.18元/股，较10月24日定增预案首次发布前下跌7% [2][6] - 这场关乎公司命运的AI转型，或许并未受到市场认可 [2][6]

公司融资计划 - 安硕信息拟定增募资不超过6亿元 其中58.78%用于基于人工智能技术的智慧信贷系统项目 [1][2] - 募集资金分配：智慧信贷系统3.53亿元(58.78%) 数智化管理平台7192.75万元(11.99%) 数字金融研发中心6240万元(10.4%) 补充流动资金1.13亿元(18.83%) [2] - 智慧信贷系统项目计划总投资3.54亿元 建设期36个月 预计达产后年销售收入6亿元 [2][3] 项目具体规划 - 智慧信贷系统将新增4个模块并升级11个模块 全面风险数智化管理平台新增3模块升级2模块 [2][3] - 数字金融研发中心升级项目计划在上海新建研发中心 建设期24个月 [3] - 数智化管理平台项目预计达产后年销售收入1亿元 [3] 行业背景 - 84.29%受访银行已部署全行级数字金融战略 [3] - 2023年中国银行业IT投资规模达1633.98亿元 同比增长13% 预计2024-2028年复合增长率9.3% [3] - 银行业未来3-5年将重点支持小微企业、绿色发展、科技创新等领域 [3] 公司经营情况 - 2024年一季度营收1.5亿元(同比+8.92%) 归母净利润164.83万元(同比-35.99%) [4] - 信贷管理系统业务占营收比例达72.74% [4] - 近三年资产负债率分别为50.78%(2021)、55.21%(2022)、53.92%(2023) [3] 公司股权结构 - 安硕发展直接持股27.93% 为公司控股股东 [4] - 高勇、高鸣合计控制41.28%股权 为公司共同实际控制人 [4] - 本次定增不会导致公司控制权变化 [4] 近期业务进展 - 2024年8月中标陕西丝路金融信贷系统项目(308万元)和曲靖商业银行对公信贷优化项目(188.5万元) [4]

业务构成 - 公司营业收入全部来源于信息服务行业 占比100% [1] 定向增发方案 - 公司董事会已审议通过向特定对象发行股票事项 发行对象不超过35名 [3] - 发行股票数量不超过约4153万股 未超过发行前总股本的30% [3] - 发行价格不低于定价基准日前20个交易日股票交易均价的80% [3] 募集资金用途 - 拟募集资金总额不超过6亿元 [3] - 基于人工智能技术的智慧信贷系统项目拟投入募集资金约3.53亿元 总投资约3.54亿元 [3] - 全面风险数智化管理平台项目拟投入募集资金7192.75万元 总投资7192.75万元 [3] - 数字金融研发中心升级项目拟投入募集资金6240万元 总投资6240万元 [3] - 补充流动资金项目拟投入募集资金1.13亿元 总投资1.13亿元 [3]