会议信息 - 股东大会于2025年9月1日下午2点在上海市杨浦区国泰路11号复旦科技园23层会议室召开[7] 股东投票情况 - 通过现场和网络投票的股东157人，代表股份61,239,666股，占公司有表决权股份总数的44.2358％[9] - 通过现场投票的股东5人，代表股份43,284,366股，占公司有表决权股份总数的31.2660％[9] - 通过网络投票的股东152人，代表股份17,955,300股，占公司有表决权股份总数的12.9698％[9] - 通过现场和网络投票的中小股东151人，代表股份355,300股，占公司有表决权股份总数的0.2566％[9] 议案表决情况 - 《关于公司符合向特定对象发行A股股票条件的议案》，同意61,137,366股，占出席本次股东会有效表决权股份总数的99.8330％[12] - 《关于公司2025年度向特定对象发行A股股票方案的议案》发行股票种类和面值，同意61,129,566股，占出席本次股东会有效表决权股份总数的99.8202％[14] - 《关于公司2025年度向特定对象发行A股股票方案的议案》发行方式及发行时间，同意61,131,166股，占出席本次股东会有效表决权股份总数的99.8228％[16] - 《关于公司2025年度向特定对象发行A股股票方案的议案》发行对象和认购方式，同意61,131,766股，占出席本次股东会有效表决权股份总数的99.8238％[19] - 《关于公司2025年度向特定对象发行A股股票方案的议案》发行价格及定价原则，同意61,136,866股，占出席本次股东会有效表决权股份总数的99.8321％[21] - 中小股东对某议案表决：同意252,500股，占71.0667％；反对100,200股，占28.2015％；弃权2,600股，占0.7318％[22] - 总表决某议案：同意61,137,766股，占99.8336％；反对100,300股，占0.1638％；弃权1,600股，占0.0026％[24] - 中小股东对另一议案表决：同意253,400股，占71.3200％；反对100,300股，占28.2297％；弃权1,600股，占0.4503％[25] - 总表决募集资金相关议案：同意61,137,866股，占99.8338％；反对100,200股，占0.1636％；弃权1,600股，占0.0026％[26] - 中小股东对发行限售期议案表决：同意255,700股，占71.9674％；反对98,600股，占27.7512％；弃权1,000股，占0.2815％[30] - 总表决未分配利润安排议案：同意61,134,566股，占99.8284％；反对103,400股，占0.1688％；弃权1,700股，占0.0028％[31] - 总表决上市地点议案：同意61,136,366股，占99.8313％；反对100,100股，占0.1635％；弃权3,200股，占0.0052％[33] - 总表决发行决议有效期议案：同意61,137,466股，占99.8331％；反对100,100股，占0.1635％；弃权2,100股，占0.0034％[36] - 总表决2025年度向特定对象发行A股股票预案议案：同意61,136,866股，占99.8321％；反对100,300股，占0.1638％；弃权2,500股，占0.0041％[38] - 总表决2025年度向特定对象发行A股股票方案论证分析报告议案：同意61,116,666股，占99.7991％；反对100,900股，占0.1648％；弃权22,100股，占0.0361％[41] - 《关于公司2025年度向特定对象发行A股股票摊薄即期回报及填补措施的议案》总表决同意61,111,166股，占比99.7902％，反对105,800股，占比0.1728％，弃权22,700股，占比0.0371％[44] - 《关于公司2025年度向特定对象发行A股股票摊薄即期回报及填补措施的议案》中小股东表决同意226,800股，占比63.8334％，反对105,800股，占比29.7777％，弃权22,700股，占比6.3890％[45] - 《关于公司控股股东等出具填补措施承诺的议案》总表决同意61,116,766股，占比99.7993％，反对100,700股，占比0.1644％，弃权22,200股，占比0.0363％[46] - 《关于公司控股股东等出具填补措施承诺的议案》中小股东表决同意232,400股，占比65.4095％，反对100,700股，占比28.3422％，弃权22,200股，占比6.2482％[47] - 《关于公司未来三年（2025 - 2027年）股东分红回报规划的议案》总表决同意61,111,666股，占比99.7910％，反对105,200股，占比0.1718％，弃权22,800股，占比0.0372％[49] - 《关于公司未来三年（2025 - 2027年）股东分红回报规划的议案》中小股东表决同意227,300股，占比63.9741％，反对105,200股，占比29.6088％，弃权22,800股，占比6.4171％[50] - 《关于无需编制前次募集资金使用情况报告的议案》总表决同意61,111,166股，占比99.7902％，反对105,700股，占比0.1726％，弃权22,800股，占比0.0372％[50] - 《关于无需编制前次募集资金使用情况报告的议案》中小股东表决同意226,800股，占比63.8334％，反对105,700股，占比29.7495％，弃权22,800股，占比6.4171％[51] - 《关于提请股东大会授权董事会办理2025年度向特定对象发行A股股票相关事项的议案》总表决同意61,116,266股，占比99.7985％，反对100,100股，占比0.1635％，弃权23,300股，占比0.0380％[52] - 《关于提请股东大会授权董事会办理2025年度向特定对象发行A股股票相关事项的议案》中小股东表决同意231,900股，占比65.2688％，反对100,100股，占比28.1734％，弃权23,300股，占比6.5578％[53]

股价表现 - 8月29日股价下跌5.08%至56.81元/股 成交额10.04亿元 换手率13.42% 总市值78.65亿元 [1] 公司业务构成 - 主营业务为向银行等金融机构提供信贷资产管理及风险管理IT解决方案 [1] - 收入构成：信贷管理类系统71.09% 非银行金融机构及其他系统10.71% 数据仓库和商业智能类系统10.12% 风险管理类系统8.09% [1] 机构持仓变动 - 华宝中证金融科技主题ETF二季度增持3.52万股 持股69.51万股（占流通股0.55%） [2] - 该基金当日浮亏约211.31万元 [2] 基金产品表现 - 华宝中证金融科技主题ETF规模57.31亿元 今年以来收益41.55%（同类排名544/4222） [2] - 近一年收益185.1%（同类排名1/3776） 成立以来收益102.62% [2] 基金经理信息 - 基金经理陈建华任职12年254天 管理规模155.33亿元 最佳回报152.16% 最差回报-49.65% [2] - 基金经理曹旭辰任职100天 管理规模176.26亿元 最佳回报87.67% 最差回报12.26% [2]

公司业务与产品 - 主要业务是向以银行为主的客户提供信贷风险业务管理咨询、软件开发与服务 [2] - 产品线包括银行信贷管理系统、银行风险管理系统、商业智能与数据仓库、非银行金融机构及其他系统 [2] - 近年来在金融资产管理领域深耕并赢得客户认可 [2] 经营与战略 - 报告期内公司按照既定经营计划有序推进各项生产经营管理工作 [2] - 未来公司将继续专注主营业务并推进既定战略落实 [2] - 公司努力完成经营计划和目标 [2]

公司技术适配进展 - 公司统一移动应用架构已完成与HarmonyOSNEXT的适配 从底层支持鸿蒙应用开发 [1] - 基于该架构的应用通过升级底层平台后 仅需简单适配修改即可接入纯血鸿蒙系统 [1] - 该技术方案可显著降低应用系统接入鸿蒙生态的复杂性和工作量 [1] 鸿蒙生态合作 - 公司技术适配进展与鸿蒙系统正式发布保持同步 [1] - 移动应用架构的兼容性升级有助于快速融入鸿蒙生态系统 [1]

技术架构与开发能力 - 公司自研跨平台移动应用技术架构 支持一次开发多平台发布[1] - 技术架构支持苹果、安卓和鸿蒙三大移动应用平台[1] - 移动应用面对多样化业务场景和技术环境[1] 产品开发优势 - 跨平台架构旨在简化开发流程并提高开发效率[1] - 技术方案有助于提升移动应用产品质量[1]

公司业务定位 - 主要业务是向以银行为主的客户提供信贷风险业务管理咨询、软件开发与服务 [1] - 产品线包括银行信贷管理系统、银行风险管理系统、商业智能与数据仓库、非银行金融机构及其他系统 [1] - 近年来在金融资产管理领域深耕并赢得客户认可 [1] 经营战略 - 报告期内按照既定经营计划有序推进各项生产经营管理工作 [1] - 未来将继续专注主营业务并推进既定战略落实 [1] - 努力完成经营计划和目标 [1] 产品信息 - 具体创新产品信息需关注公司定期报告相关内容 [1]

股价表现与交易数据 - 2025年8月26日收盘价55.71元 单日上涨3.55% [1] - 换手率18.55% 成交量23.62万手 成交金额13.17亿元 [1] - 主力资金净流入1.03亿元 占成交额7.81% 其中超大单净流入7995.51万元（占比6.07%） 大单净流入2286.40万元（占比1.74%） [1] 财务业绩表现 - 2025年中报营业总收入3.80亿元 同比增长14.48% [1] - 归属净利润1188.32万元 同比大幅增长182.65% [1] - 扣非净利润395.43万元 同比增长47.10% [1] - 流动比率1.449 速动比率0.613 资产负债率63.86% [1] 公司基本情况 - 成立于2001年 总部位于上海市 从事软件和信息技术服务业 [1] - 注册资本13843.905万人民币 实缴资本2243.6548万人民币 [1] - 法定代表人高勇 [1] 企业投资与经营动态 - 对外投资18家企业 参与招投标项目1353次 [2] - 拥有商标信息33条 专利信息4条 行政许可3个 [2]

指数及个股表现 - 中证金融科技主题指数强势上涨1.02% [3] - 成分股润和软件上涨8.34%、安硕信息上涨7.77%、指南针上涨5.76% [3] - 金融科技ETF上涨0.69%冲击4连涨 最新价报1.75元 近1周累计上涨5.02%排名可比基金1/3 [3] 市场流动性及资金动向 - 金融科技ETF盘中换手率8.5% 成交额1.78亿元 近1周日均成交4.16亿元 [3] - A股市场成交额突破3万亿元创历史第二高 连续9个交易日突破2万亿元 [4] - 7月新增开户数同比增长71% 国际资金加速流入A股和港股 [4] 政策与行业机遇 - 中共中央政治局会议提出增强资本市场吸引力 推动居民储蓄向权益资产迁移 [5] - 2025年上半年A股新开户数1260万户同比增长33% 互联网金融平台成为核心渠道 [5] - 公募基金未来三年A股持仓年增10% 放宽险资权益投资限制撬动33万亿险资池 [5] 人民币国际化进程 - 7月人民币全球支付份额约2.88% 较去年同期4.74%明显下降 [4] - 中国拟通过上合峰会推动人民币国际化 扩展应用场景及石油人民币计价 [4] 金融科技ETF产品特征 - 覆盖57只成分股 聚焦电子与非银金融行业 前十大权重股合计占比53.2% [6] - 管理费率0.50% 托管费率0.10%为可比基金最低 [9] - 紧密跟踪中证金融科技主题指数 近1年跟踪误差0.044%为可比基金最高 [10] 产品规模与资金流向 - 最新规模21.01亿元创近1年新高 份额12.15亿份同步创新高 [6] - 最新资金净流入2.20亿元 近5个交易日合计流入1.70亿元 [6] - 融资净买额216.59万元 融资余额1.23亿元 [6] 历史业绩表现 - 近1年净值上涨179.98% 在指数股票型基金中排名3/2975 [7] - 成立以来最高单月回报55.92% 年盈利百分比66.67% [7] - 持有3年盈利概率97.76% 超越基准年化收益0.45% [7] 风险收益指标 - 近1年夏普比率2.01 [7] - 近半年相对基准回撤0.62% 回撤后修复天数79天为可比基金最快 [8]

核心财务表现 - 2025年中报营业总收入3.8亿元，同比增长14.48%，其中第二季度收入2.3亿元，同比增长18.42% [1] - 归母净利润1188.32万元，同比大幅增长182.65%，第二季度净利润1023.48万元，同比增长528.22% [1] - 净利率从-0.36%提升至1.36%，同比增长478.13%，主要受益于借款利息支出减少导致财务费用下降42.6% [1][2] 盈利能力指标 - 毛利率28.57%，同比微降1.56个百分点 [1] - 扣非净利润395.43万元，同比增长47.10% [1] - 三费占营收比12.41%，同比下降4.3%，其中销售费用因职工薪酬增加同比增长43.13% [1][2] 资产与负债状况 - 应收账款1.87亿元，同比增长24.18%，占最新年报归母净利润比例高达1239.38%，主要因销售收款具有季节性特征 [1] - 有息负债3.34亿元，同比下降8.30%，短期借款因银行贷款增加同比大幅增长248.82% [1][2] - 货币资金1.57亿元，同比增长3.61% [1] 现金流与每股指标 - 每股经营性现金流-1.48元，同比改善9.85% [1] - 每股收益0.09元，同比增长182.24%，每股净资产2.79元，同比增长4.18% [1] - 所得税费用因递延所得税费用减少同比上升117.97% [3] 历史业绩表现 - 公司去年ROIC为5.71%，近10年中位数ROIC为3.05%，2022年最低达到-14.35% [4] - 近10年年报中亏损年份达3次，显示生意模式存在周期性波动 [4] - 去年净利率1.7%，产品附加值不高，业绩主要依赖研发及营销驱动 [4][5] 财务结构关注点 - 货币资金/流动负债比为24.22%，近3年经营性现金流均值/流动负债为-5.5% [5] - 有息资产负债率达31.31%，近3年经营活动现金流净额均值为负 [5] - 合同负债因部分合同达到收入确认条件同比下降5.27% [2]

股票价格表现 - 指南针股价上涨超过8%并创历史新高 [1] - 慧博云通和银之杰股价涨幅均超过10% [1] - 安硕信息、天利科技、大智慧、汇金股份等公司股价跟随上涨 [1]