行业背景与政策驱动 - 国家高度重视数字经济发展 系统部署数字基础设施和数据资源体系建设 强化数字技术创新 加速推进网络强国与数字中国战略[2] - 金融业数字化转型在"十四五"期间全面深化 国家层面发布《"十四五"规划纲要》明确提出加快建设数字经济、数字社会、数字政府[3] - 金融管理部门密集出台《金融科技发展规划（2022—2025年）》、《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》及《证券期货业科技发展"十四五"规划》等关键文件 构建了清晰有力的政策框架[3] 市场需求与技术趋势 - 高达84.29%的受访银行已部署全行级数字金融战略 并配套出台了数据治理、安全及资产管理等细则[4] - IDC预测显示未来3-5年银行业将持续聚焦服务实体经济本源 优化信贷结构 重点支持小微企业、绿色发展、科技创新等领域[4] - 2023年中国银行业IT投资规模达1633.98亿元 同比增长13% 预计2024-2028年复合年增长率将达9.3%[5] - 人工智能技术正以前所未有的速度重塑银行业格局 基于开源通用大模型开发垂直行业大模型成为加速行业智能化落地的关键路径[4] 公司业务与技术优势 - 公司坚持自主创新、自主研发的原则 深耕金融数字化领域 所有产品及技术解决方案均拥有100%自主知识产权[7] - 公司早于行业趋势布局信创战略 已与十余家厂商的产品进行适配认证 构建起覆盖主流国产芯片、服务器、操作系统、数据库等多种全栈信创解决方案[7] - 公司依托十余年服务国有银行、股份制商业银行等金融机构的经验 持续强化银行IT解决方案的研发与实施能力[7] 本次发行募投项目 - 募集资金总额不超过60000万元 用于投资建设基于人工智能技术的智慧信贷系统、全面风险数智化管理平台、数字金融研发中心升级项目以及补充流动资金[11][18][22] - 基于人工智能技术的智慧信贷系统项目依托AI大模型重构信贷全流程 整合多模态数据实现客户动态画像与实时风险评估 支持自动化审批与智能合规审查[9] - 全面风险数智化管理平台项目通过大模型实现自然语言交互与沙盒仿真 多维度穿透监测风险指标 生成多风险因子全景视图[9] - 数字金融研发中心升级项目旨在打造全方位研发平台 提升研发创新能力 提高产品和业务竞争力[9] 财务影响与股本变化 - 本次发行股票数量不超过发行前总股本的30% 即不超过4153.17万股[20] - 以2024年财务数据为基础测算 本次发行完成后基本每股收益可能从0.11元/股摊薄至0.08元/股（假设净利润与2024年持平）[25][26] - 加权平均净资产收益率可能从4.04%摊薄至3.47%（假设净利润与2024年持平）[26] 发行方案概述 - 发行对象不超过35名 为符合中国证监会规定条件的法人、自然人或其他合法投资组织[12][18] - 发行价格不低于定价基准日前20个交易日股票交易均价的80%[14][19] - 发行完成后 发行对象认购的股票自发行结束之日起六个月内不得转让[19]

业务构成 - 公司营业收入全部来源于信息服务行业 占比100% [1] 定向增发方案 - 公司董事会已审议通过向特定对象发行股票事项 发行对象不超过35名 [3] - 发行股票数量不超过约4153万股 未超过发行前总股本的30% [3] - 发行价格不低于定价基准日前20个交易日股票交易均价的80% [3] 募集资金用途 - 拟募集资金总额不超过6亿元 [3] - 基于人工智能技术的智慧信贷系统项目拟投入募集资金约3.53亿元 总投资约3.54亿元 [3] - 全面风险数智化管理平台项目拟投入募集资金7192.75万元 总投资7192.75万元 [3] - 数字金融研发中心升级项目拟投入募集资金6240万元 总投资6240万元 [3] - 补充流动资金项目拟投入募集资金1.13亿元 总投资1.13亿元 [3]

融资计划 - 公司拟向特定对象发行股票募资不超过6亿元 [1] 资金用途 - 募资将全部用于基于人工智能技术的智慧信贷系统项目 [1] - 募资将全部用于全面风险数智化管理平台项目 [1] - 募资将全部用于数字金融研发中心升级项目 [1] - 募资将全部用于补充流动资金 [1]

业绩总结 - 2024年公司归属于上市公司股东的净利润为1508.81万元，扣除非经常性损益后为653.61万元[56] - 2024年度基本每股收益为0.11元/股，稀释每股收益为0.11元/股，扣除非经常性损益后基本每股收益为0.05元/股[58] - 2024年扣除非经常性损益后稀释每股收益为0.05元/股，加权平均净资产收益率为4.04%，扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为1.75%[59] 未来展望 - 假设2025年净利润与2024年持平、增长10%、减少10%三种情形[56] - 若2025年净利润与2024年持平，发行后基本每股收益为0.08元/股等[58] - 若2025年净利润较2024年增长10%，归属于母公司股东净利润为1659.69万元等[59] - 若2025年净利润较2024年减少10%，归属于母公司股东净利润为1357.93万元等[59] - 本次发行完成后，若净利润未相应增长，每股收益和净资产收益率等财务指标可能被摊薄[60] - 公司拟采取加大市场开拓等措施避免发行摊薄即期回报不利影响[61] 新产品和新技术研发 - 公司所有产品及技术解决方案均拥有100%自主知识产权[15] - 公司已与十余家厂商的产品进行适配认证[15] 市场扩张和并购 - 本次向特定对象发行股票募集资金总额（含发行费用）不超过60,000.00万元[38] - 发行方案实施有利于满足公司业务资金需求，增强资本实力，提升盈利能力[73] 其他新策略 - 本次发行股票种类为境内上市人民币普通股（A股），每股面值为1.00元[22] - 本次向特定对象发行股票的发行对象不超过35名（含35名）[27] - 本次发行采用竞价方式，定价基准日为发行期首日[31] - 发行价格不低于定价基准日前二十个交易日公司股票交易均价的80%[31] - 发行对象认购的股票自发行结束之日起六个月内不得转让[41] - 本次发行股票数量不超过本次向特定对象发行前公司总股本的30%，即不超过41,531,715股（含本数）[44] - 本次向特定对象发行股票方案需经公司股东大会审议通过、深交所审核通过并经中国证监会同意注册后实施[50] - 股东大会就本次向特定对象发行股票相关事项作出决议，须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过[53] - 公司制定《募集资金管理制度》，提高募集资金使用效率[62] - 公司将加强经营管理和内部控制，降低运营成本[63] - 公司将完善利润分配政策，维护全体股东利益[64] - 公司董事等承诺填补回报措施能切实履行，否则承担法律责任[68] - 控股股东及实际控制人承诺不越权干预公司经营管理活动，不侵占公司利益[72] - 承诺履行公司填补即期回报措施，若违反承诺造成损失愿承担补偿责任[72]

发行股票信息 - 向特定对象发行股票，对象不超过35名[6][35][42][146] - 发行价格不低于定价基准日前二十个交易日公司股票交易均价的80%[7][40] - 发行股票数量不超过41,531,715股，不超发行前总股本30%[7][41][51][162] - 募集资金总额不超过60,000.00万元[8][47][51][55][162] - 发行对象认购股份自发行结束日起6个月内不得转让[6][42] 募投项目情况 - 基于人工智能技术的智慧信贷系统项目计划总投资35,436.00万元，拟用募集资金35,267.25万元，建设期36个月[10][56][57][72][77] - 全面风险数智化管理平台项目计划总投资7,192.75万元，拟用募集资金7,192.75万元，建设期36个月[10][47][57][80] - 数字金融研发中心升级项目计划总投资6,240.00万元，拟用募集资金6,240.00万元，计划建设期24个月[10][47][57][98] - 补充流动资金项目拟用募集资金11,300.00万元[10][47][57][112] 业绩数据 - 2022 - 2024年公司营业收入分别为77,902.55万元、88,802.43万元和99,043.07万元，净利润分别为 - 7,969.78万元、 - 5,343.35万元和1,683.91万元，2024年扭亏为盈[134] - 2022 - 2024年公司毛利率分别为20.31%、19.95%、24.63%[134] - 2022 - 2024年末公司存货账面价值分别为47,185.08万元、47,781.26万元和45,882.68万元，占总资产比例分别为55.77%、57.77%和54.59%[140] - 2022 - 2024年末公司应收账款余额分别为11,369.32万元、9,235.65万元和11,800.72万元，占当期营业收入比例分别为14.59%、10.40%和11.91%[141] 分红情况 - 2024年以138,439,050股为基数，每10股派发现金红利0.50元（含税），共派发现金红利692.20万元（含税），归母净利润为1508.81万元，现金分红占比45.88%[156][157] - 最近三年累计现金分配合计692.20万元，年均归属上市公司股东净利润为 -3448.61万元，累计现金分红占比 -20.07%[157] 未来展望 - 未来3 - 5年银行业将聚焦服务实体经济本源优化信贷结构[22] 其他 - 公司所有产品及技术解决方案均拥有100%自主知识产权，已与十余家厂商的产品进行适配认证[28] - 公司有三千多名专业技术人才为客户提供现场服务[71] - 公司与4家大型国有银行、1家政策性银行等众多银行金融机构展开合作[174]

证券代码：300380 证券简称：安硕信息 公告编号：2025-038 上海安硕信息技术股份有限公司 2025年8月15日 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 上海安硕信息技术股份有限公司（以下简称"公司"）于2025年8月15日召开了第五届董 事会第十二次会议、第五届监事会第十一次会议，会议审议通过关于公司2025年度向特定对 象发行A股股票的相关议案。《公司2025年度向特定对象发行A股股票预案》及相关公告、文 件将于2025年8月16日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上披露，敬请投资者注意查阅。 公司向特定对象发行股票预案的披露事项不代表审批机关对本次向特定对象发行A股股 票相关事项的实质性判断、确认或批准，预案所述本次向特定对象发行股票相关事项的生效 和完成尚需公司股东大会审议批准、深圳证券交易所审核通过，并获得中国证监会作出同意 注册的决定后方可实施。 敬请广大投资者注意投资风险。 特此公告。 关于公司 2025 年度向特定对象发行 A 股股票预案披露 的提示性公告 上海安硕信息技术股份有限公司董事会 ...

融资计划 - 公司拟定增募资不超过6亿元 [1] 资金用途 - 募资将用于基于人工智能技术的智慧信贷系统项目 [1] - 募资将用于全面风险数智化管理平台项目 [1] - 募资将用于数字金融研发中心升级项目 [1] - 募资将用于补充流动资金 [1]

会议决策 - 公司2025年8月15日召开第五届董、监事会会议[2] - 会议审议通过2025年度向特定对象发行A股股票议案[2] 公司承诺 - 本次发行无保底保收益承诺情形[2] - 无提供财务资助或补偿损害公司利益情形[2]

特别提示： 1、本公告中关于上海安硕信息技术股份有限公司(以下简称"公司")向特定对象发行股票 后主要财务指标的分析、描述均不构成公司的盈利预测，投资者不应仅依据该等分析、描述 进行投资决策，如投资者据此进行投资决策而造成任何损失的，公司不承担任何责任。公司 提示投资者，制定填补回报措施不等于对公司 2025 年利润作出保证。 2、本公告中关于本次向特定对象发行的股份数量和发行完成时间均为预估和假设。本次 向特定对象发行尚需经公司股东大会审议、深交所审核通过并取得中国证监会同意注册的批 复，能否审核通过并取得批复、何时通过审核并取得批复及发行时间等均存在不确定性。敬 请投资者关注。 根据《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》（国发〔2024〕10 号）、《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》（国 办发﹝2013﹞110号）和中国证券监督管理委员会《关于首发及再融资、重大资产重组摊薄即 期回报有关事项的指导意见》（证监会公告﹝2015﹞31号）等相关规范性文件的要求，为保 障中小投资者利益，公司就本次向特定对象发行A股股票事项对即期回报摊薄的影响进行了 认真分析 ...

证券简称：安硕信息 证券代码：300380 二、本次募集资金投资项目的具体情况及可行性分析 上海安硕信息技术股份有限公司 Shanghai Amarsoft Information & Technology Co.,Ltd 2025 年度向特定对象发行 A 股股票 募集资金使用可行性分析报告 二〇二五年八月 1 一、本次募集资金使用计划 本次向特定对象发行募集资金总额不超过 60,000.00 万元（含本数），扣除发 行费用后，募集资金净额将投资于以下项目： 本次发行募集资金到位之前，公司可根据项目实际进展情况以自筹资金先行 投入，并在募集资金到位之后按照相关规定的程序予以置换。若实际募集资金净 额低于上述募集资金拟投入金额，公司将按照项目的轻重缓急等情况，调整并最 终决定募集资金投入的优先顺序及各项目的具体投资金额等使用安排，募集资金 不足部分由公司自筹解决。 （一）基于人工智能技术的智慧信贷系统 1、项目基本情况 本项目预计总投资金额为 35,436.00 万元，使用募集资金投入 35,267.25 万元， 计划建设期为 36 个月，本项目总体建设目标是 AI 技术为核心基座，深度融合多 模态认知智能与全 ...