营业收入及利润 - 2023年第三季度公司营业收入为974,595千元，同比增长0.50%[6] - 归属于上市公司股东的净利润为482,013千元，同比增长16.86%[6] - 基本每股收益为0.26元/股，同比增长18.18%[6] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为-2,861,798千元，同比增长335.96%[6] - 经营活动产生的现金流量净额为5219539千元，较去年同期增长111.1%[21] - 投资活动产生的现金流量净额为-5871309千元，较去年同期下降168.7%[21] - 筹资活动产生的现金流量净额为314403千元，较去年同期增长218.2%[21] - 现金及现金等价物净增加额为-385026千元，较去年同期下降196.1%[22] 股东情况 - 前10名股东中，亨通集团有限公司持有124,959,048股，占比6.93%[9] - 公司未知前10名股东间的关联关系，也未知其是否属于一致行动人[10] 资产负债情况 - 报告期内，公司资产总额达到201,115,263千元，较上年同期增长11.56%[13] - 公司负债总额为185,561,104千元，股东权益为15,554,159千元[18] - 存款总额为155,039,971千元，其中存入保证金下降12.34%至8,223,186千元[13] - 贷款总额为121,143,840千元，较上年同期增长11.09%，其中企业贷款增长13.62%至74,403,760千元[14] - 资产利润率为1.02%，资本利润率为12.98%[15] - 核心一级资本净额为14,780,574千元，资本充足率为11.98%[16] 其他 - 非经常性损益项目中，政府补助收入为41,558千元[7] - 2023年前三季度，江苏苏州农村商业银行营业总收入为3070163千元，较去年同期增长0.5%[19] - 利息净收入为2248601千元，较去年同期下降4.5%[19] - 投资收益为522346千元，较去年同期增长37.1%[19] - 2023年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表[23]

证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2023-041 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 第六届董事会第十七次会议决议公告 二、关于制定《2023-2025 年资本管理规划》的议案 同意 13 票；弃权 0 票；反对 0 票。 《 2023-2025 年 资 本 管 理 规 划 》 于 同 日 在 上 海 证 券 交 易 所 网 站 （http://www.sse.com.cn）上披露。 三、关于对外捐赠的议案 同意 13 票；弃权 0 票；反对 0 票。 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 本行第六届董事会第十七次会议于 2023 年 10 月 30 日在本行东太湖办公大 楼 411 会议室（苏州市吴江区东太湖大道 10888 号）以现场会议方式召开，会 议通知已于 2023 年 10 月 19 日以邮件方式发出。本次会议应参加表决董事 13 人，实际参加表决董事 13 人。会议由董事长徐晓军先生主持。会议的召开和表 决符合《公司法》等法律 ...

同意 9 票；弃权 0 票；反对 0 票。 监事会对本行 2023 年第三季度报告进行了审核，并出具如下审核意见： 1、《2023 年第三季度报告》的编制和审议程序符合有关法律、法规、公司章 程和公司相关内部管理制度的规定； 证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2023-042 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 第六届监事会第十六次会议决议公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）监事 会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 本行第六届监事会第十六次会议于 2023 年 10 月 30 日在本行东太湖办公大 楼 427 会议室（苏州市吴江区东太湖大道 10888 号）以现场会议方式召开，会议 通知已于 2023 年 10 月 19 日以邮件方式发出。本次会议应到监事 9 名，实际到 会监事 9 名。会议由监事长吴大刚先生主持。会议符合《公司法》及《公司章程》 的规定，会议所形成的决议合法、有效。 会议对如下议案进行了审议并表决： 一、2023 年第三季度报告审核意见 2、《2023 年 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 2023-2025年资本管理规划 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）为加强资本管 理，提升资本使用效率，保持较高的资本充足水平和资本管理质量，有效支持 战略发展需要，促进本行高质量可持续发展，更好地回报股东和社会，根据相 关监管规定和本行未来发展战略及业务规划，特制定《江苏苏州农村商业银行 股份有限公司2023-2025年资本管理规划》。 面对更加复杂多变的经济金融形势，银行业坚持稳中求进的总基调，加强供给 侧结构性改革，全面落实支持实体经济发展政策要求，促进经济金融高质量、有效 率、公平、可持续发展。为此，资本规划需要合理预估未来三年业务发展速度、 盈利留存等内生资本的可获得性，兼顾自身的经营情况与相应的资本需求。 （二）有效满足监管要求 考虑到外部资本监管要求日益严格、宏观审慎监管体系中对资本充足的要求 进一步提高，未来资本需求呈提升态势，本行将结合各方考虑因素，通过多种渠 道优化资本结构，完善融资渠道，逐步提升资本实力和充足率水平。 （三）风险管理能力与资本充足水平相适应 在通过内部资本充足评估确定资本附加要求的基础上，本行应确保规划期间 的资本充足率 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 2022 年 6 月 13 日，本行第六届董事会第十次临时会议审议通过《关于收购 靖江润丰村镇银行部分股东股份的议案》，独立董事发表了同意的独立意见；鉴 于本事项的特例性并结合行业监管机构的要求，本行出于谨慎性考虑，2022 年 10 月 26 日，本行第六届董事会第十二次会议审议通过《关于将〈关于收购靖江 润丰村镇银行部分股东股份的议案〉提交股东大会的议案》，独立董事发表了同 意的独立意见；2022 年 11 月 15 日，本行 2022 年第一次临时股东大会审议通过 《关于收购靖江润丰村镇银行部分股东股份的议案》，启动对靖江润丰村镇银行 部分股东股权收购工作。 2023 年 9 月，靖江润丰村镇银行收到国家金融监督管理总局江苏监管局《国 家金融监督管理总局江苏监管局关于江苏苏州农村商业银行股份有限公司股东 资格的批复》（苏金复〔2023〕79 号），核准本行的靖江润丰村镇银行股东资 格。本行增持靖江润丰村镇银行股份 6 ...

投资者调研情况 - 2023年7月1日至9月30日期间共接待4场投资者调研 [2] - 参与机构包括海通证券、易方达基金、国信证券、汇添富基金等多家知名金融机构 [3] - 主要接待人员为董事会秘书、证券事务代表等 [3] 对公信贷业务发展 - 截至2023年6月末对公贷款余额739.78亿元，较年初增加84.92亿元，增长12.97% [4] - 较去年同期多增26.15亿元 [4] - 实施"中小企业培育回归行动计划"和苏州城区"双千双百"客户工程 [4] - 重点支持资源集约A、B类工业企业和"专精特新"类企业 [4] 新一轮战略规划 - 制定《2023-2027年发展战略规划》，实施"三一五发展战略" [4] - 建设"三个银行"：标杆银行、价值银行、幸福银行 [4] - 打造"联合资产经营"整体业务模式，追求"全局最优" [4] - 推进五大转型策略：业务协同、生态工坊、数字创新等 [4] - 坚持"做金融管家、创苏心服务"使命 [4][5]

（三）根据有关规定和本行《公开发行A股可转换公司债券募集说明书》的 约定，本行该次发行的"苏农转债"自2019年2月11日起可转换为本行A股普通股， 转股期为2019年2月11日至2024年8月1日，转股价为6.34元/股。2019年6月12日， 因本行实施2018年度利润分配方案，"苏农转债"的转股价格由6.34元/股调整 | 证券代码：603323 | 证券简称：苏农银行 公告编号：2023-038 | | --- | --- | | 转债代码：113516 | 转债简称：苏农转债 | 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 可转债转股结果暨股份变动公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、可转债发行上市概况 （一）经中国证券监督管理委员会《关于核准江苏吴江农村商业银行股份有 限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2018]698号）核准，江苏 苏州农村商业银行股份有限公司（原江苏吴江农村商业银行股份有限公司）于 2018年8月2 ...

活动基本信息 - 活动类别包括特定对象调研、分析师会议、媒体采访、业绩说明会、新闻发布会、路演活动、现场参观、券商策略会 [1] - 参与单位为泰康资产 [1] - 活动时间为2023年9月25日上午10:00 - 11:30 [1] - 活动形式是现场调研 [1] - 上市公司接待人员有董事会秘书、证券事务代表等 [1] 战略规划情况 - 2022年是《2018 - 2022年发展战略规划》收官年，也是新一轮战略规划年 [1] - 2023年5月发布《2023 - 2027年发展战略规划》，实施“三一五发展战略” [1] “三一五发展战略”内容 建设“三个银行” - 争做走在行业前列的标杆银行、社会倍加认可的价值银行、员工更多获得的幸福银行 [1] 打造“一套模式” - 构筑“联合资产经营”整体业务模式，以资产经营为中心，以联合经营为基础，以创新赋能为保障，追求公司整体经营“全局最优” [1] 推进“五大转型” - 全面贯彻业务协同、生态工坊、数字创新、经营赋能、动态轻型五大转型策略 [1] 使命与服务理念 - 践行“做金融管家、创苏心服务”使命，坚持服务实体经济本源，坚守支农支小市场定位 [1] - 以满足客户金融需求为出发点，以管家形象融入客户生产生活场景，坚持融心、自然、舒心的服务理念，让客户体验“苏心服务” [1]

| 股票代码：603323 | 股票简称：苏农银行 | 公告编号：2023-037 | | --- | --- | --- | | 转债代码：113516 | 转债简称：苏农转债 | | 江苏苏州农村商业银行股份有限公司关于收购 江苏靖江润丰村镇银行股份有限公司 部分股东股份的进展公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、本次收购概述 （一）本次收购的基本情况 为进一步加强对靖江润丰村镇银行控制，提升决策管理效率，增强市场竞争 力，本行拟以 1.74 元/股（该行 2021 年度经审计每股净资产）收购靖江润丰村 镇银行部分股东的股权。本次收购完成后，本行持有靖江润丰村镇银行股权比例 由 54.33%增加至 99.71%。 1 2022 年 6 月 13 日，本行第六届董事会第十次临时会议审议通过《关于收购 靖江润丰村镇银行部分股东股份的议案》，独立董事发表了同意的独立意见；鉴 于本事项的特例性并结合行业监管机构的要求，本行出于谨慎性考虑， ...

财务表现 - 公司2023年上半年营业收入为209.56亿元，同比增长0.53%[9] - 公司2023年上半年净利润为97.41亿元，同比增长15.42%[9] - 公司2023年上半年经营活动产生的现金流量净额为80.81亿元，同比增长158.46%[9] - 公司2023年上半年总资产为1991.93亿元，同比增长10.49%[9] - 公司2023年上半年归属于上市公司股东的净资产为1510.09亿元，同比增长6.34%[9] - 公司2023年上半年基本每股收益为0.54元，较去年同期增长14.89%[10] - 公司2023年6月30日资本充足率为12.33%，较去年同期略有增加[10] - 公司2023年上半年营业收入达到2095.57亿元，净利润为974.09亿元，同比增长15.42%[25] - 公司2023年上半年个人资金净流入达136.67亿元，个人存款增幅为20.33%[19] - 公司2023年上半年对公贷款余额为739.78亿元，较年初增加84.92亿元，增长12.97%[20] - 公司2023年上半年科创企业贷款余额突破150亿元，较年初增长17.46%[21] 业务发展 - 公司成立于2004年8月25日，是全国第一批挂牌开业的农村商业银行，2016年在上海证券交易所挂牌上市[16] - 公司坚守支农支小定位，分设零售金融、公司金融、金融市场三大业务条线[16] - 公司制定了清晰长远的区域战略，分别在吴江地区、苏州城区、泰州及异地实施不同策略[18] - 公司推出“中小企业金融服务管家”品牌，致力于支持民营企业、制造业企业发展[18] - 公司构建全新的业务赛道，推广“阳光信贷”整村授信工作，布局“江村驿站”服务农村金融服务最后一公里[18] - 公司以智慧高效的集约式金融科技为特色，推动数字化转型发展[18] 风险管理 - 公司主要加强信用风险管理，设立风险偏好限额指标库，优化监测、预警、报告、处置、考核机制[47] - 公司根据总体发展战略及风险偏好，制定了流动性风险偏好及管理策略，对流动性风险实施限额管理和常规压力测试[48] - 公司主要市场风险为利率风险和汇率风险，强化市场风险管理流程，构建适应性市场风险管理政策制度体系[50] - 公司加强操作风险管理，包括流程梳理优化和制度持续优化[51][52] - 公司加强声誉风险管理，执行信息披露和舆情监测，确保客户投诉及时解决[54] - 公司加强信息科技风险管理，包括系统安全测试、应急演练和风险评估[55] - 公司加强合规风险管理，定期检查合规工作、加大员工行为管理力度和开展合规教育培训[56] - 公司加强洗钱风险管理，建立内控制度、重视反洗钱队伍建设和优化信息系统[57] - 公司加强国别风险管理，完善管理办法、监控平台和外汇业务，防范国别风险[58] 资产情况 - 公司资产总额达到1991.93亿元，存款总额1544.39亿元，贷款总额1203.07亿元[24] - 公司持有多家村镇银行股份，包括湖北嘉鱼吴江村镇银行、江苏靖江润丰村镇银行等[37] - 公司在2023年上半年度报告中展示了积极的扶贫贴息贷款政策，个人扶贫贴息贷款余额达到2052万元[70] - 公司通过深化“党建+金融”融合共建模式，建设了43家“江村驿站”，累计办理业务超过10万笔，服务村民超过12万人[70] - 公司通过多种途径对外捐赠215.7万元，获评“2022年吴江区最具爱心捐赠企业”，并组织志愿服务980人次、1960小时[70] 公司治理 - 公司董事熊凛先生被选举为第六届董事会非执行董事[65] - 公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施无进展或变化[67] - 公司前十名股东持股情况显示亨通集团有限公司、江苏新恒通投资集团有限公司等为主要股东[92] - 公司主体信用等级为AA+，评级展望为稳定，未来年度还债的现金来源为经营性现金流和投资性现金流[100] - 公司证券简称由“吴江银行”变更为“苏农银行”，可转债简称由“吴银转债”变更为“苏农转债”[101]