1 / 40 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-062 齐鲁银行股份有限公司 关于修订公司章程的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 8 月 27 日召开的第 九届董事会第十六次会议、第九届监事会第十二次会议审议通过了《关于修订〈齐 鲁银行股份有限公司章程〉的议案》，同意将该议案提交股东大会审议。本次公 司章程修订内容如下： | 序号 | 现条款 | 本次修订后条款 | 修订说明 | | --- | --- | --- | --- | | | 第一条 为维护齐鲁银行股份有限 | | | | | 公司（以下简称"本行"）、股东和 | 第一条 为维护齐鲁银行股份有限公司 | | | | | （以下简称"本行"）、股东、职工和 | | | | 债权人的合法权益，规范本行的组 | 债权人的合法权益，规范本行的组织和 | | | | 织和行为，根据《中国共产党章 | | | | | 程》、《中华人民共和国公司法》（以 | 行为，根据《 ...

齐鲁银行股份有限公司 关于变更注册资本的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 8 月 27 日召开的第 九届董事会第十六次会议审议通过了《关于变更注册资本的议案》、《关于修订〈齐 鲁银行股份有限公司章程〉的议案》，同意变更公司注册资本，并对公司章程相 关条款进行修改。 公司于 2022 年 11 月 29 日公开发行 80 亿元可转换公司债券（债券简称："齐 鲁转债"，债券代码：113065），于 2025 年 8 月 14 日提前赎回"齐鲁转债"。自 2023 年变更注册资本至"齐鲁转债"赎回登记日，公司因"齐鲁转债"转股累 计新增股本 1,445,710,138 股，增加后总股本为 6,153,842,525 股。因此，拟将注 册资本由 4,708,132,387 元变更为 6,153,842,525 元，并对《公司章程》中涉及注 册资本、股份总数的条款进行相应修订，详见公司同日在上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-060 （一）2025 年半年度报告及其摘要 详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的 2025 年半 年度报告及其摘要。 经审核，监事会认为公司 2025 年半年度报告的编制和审核程序符合法律、 行政法规和公司章程的规定，报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易 所的相关规定，真实、准确、完整地反映公司实际情况。 表决结果：同意 7 票，反对 0 票，弃权 0 票。 （二）关于不再设立监事会的议案 齐鲁银行股份有限公司 第九届监事会第十二次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第十二次会议通 知于 2025 年 8 月 22 日以电子邮件方式发出，会议于 2025 年 8 月 27 日在济南市 历下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席监事 7 名，实际出席监事 7 名。经半数以上监事共同推举，会议由张晓艳监事主持。 会议 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-059 齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第十六次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第十六次会议通 知于 2025 年 8 月 22 日以电子邮件方式发出，会议于 2025 年 8 月 27 日在济南市 历下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事 13 名，实际出席董事 12 名，王庆彬董事因个人原因委托张骅月董事代为出席并 表决。公司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超过 50%，根据监管规定对 其提名的蒋宇董事的表决权予以限制。会议由董事长郑祖刚主持，监事列席了会 议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、 规范性文件及公司章程的有关规定。 会议审议通过了以下议案： （一）2025 年半年度报告及其摘要 表决结果：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本议案需提交股东大会审议。 本议案已经董事会审计委员会审议 ...

收入和利润表现 - 营业收入67.82亿元人民币，同比增长5.76%[17] - 利润总额27.55亿元人民币，同比增长14.54%[17] - 净利润27.27亿元人民币，同比增长16.28%[17] - 归属于上市公司股东的净利润27.34亿元人民币，同比增长16.48%[17] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润26.83亿元人民币，同比增长17.11%[17] - 基本每股收益0.54元，同比增长17.39%；扣非后基本每股收益0.53元，增长17.78%[19] - 营业收入67.82亿元同比增长5.76%[59][60] - 归属于上市公司股东的净利润27.34亿元同比增长16.48%[59] 成本和费用 - 业务及管理费16.88亿元，同比增长6.38%，主要因职工薪酬和办公费用增加[70] - 信用减值损失22.71亿元，同比增长3.41%，主要因表外业务减值准备增加[71] - 所得税费用0.27亿元，同比下降54.05%，主要因免税收入增加[72] - 成本收入比24.90%，较上年下降2.51个百分点[153] 现金流表现 - 经营活动产生的现金流量净额109.52亿元人民币，同比增长51.16%[17] - 经营活动现金净流入109.52亿元，现金流入556.90亿元同比增长28.85%，现金流出447.38亿元同比增长24.36%[110][111] - 投资活动现金净流出255.65亿元，现金流入737.34亿元同比下降7.85%，现金流出992.99亿元同比下降2.30%[110][111] - 筹资活动现金净流入209.65亿元，现金流入933.62亿元同比增长99.22%，现金流出723.97亿元同比增长88.70%[110][111] - 现金及现金等价物净增加额6.35亿元，去年同期为净减少58.87亿元[111] 利息相关收入与支出 - 净息差1.53%，同比上升0.02个百分点；净利差1.48%，上升0.04个百分点[20] - 净息差1.53%较上年提升2个基点[59] - 利息净收入49.86亿元同比增长13.29%占营业收入比重73.52%[62] - 发放贷款和垫款利息收入69.18亿元同比增长2.29%[63] - 吸收存款利息支出39.22亿元同比下降6.11%[64] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金净收入8.17亿元，同比增长13.64%，占营业收入比重12.04%[68] 其他非利息收益 - 其他非利息收益9.79亿元，同比下降24.25%，主要因交易性金融资产浮盈减少[69] - 公允价值变动损益下降173.21%至亏损2.35亿元[113] - 交易性金融资产浮亏导致公允价值变动损失2.32亿元[119] 贷款业务表现 - 贷款总额3714.10亿元，同比增长10.16%，其中公司贷款增长15.72%至2780.61亿元[18] - 个人贷款下降4.38%至826.35亿元，票据贴现增长2.67%至107.14亿元[18] - 贷款总额3714.10亿元较上年末增长10.16%[58] - 贷款总额3,714.10亿元，较上年末增长10.16%，占资产总额49.44%[75] - 公司贷款余额2,780.61亿元，较上年末增长15.72%，不良率0.77%[76][77] - 个人贷款余额826.35亿元，较上年末下降4.38%，不良率2.31%[76][77] - 公司贷款（不含贴现）余额2780.61亿元，较上年末增长377.72亿元，增幅15.72%[37] - 个人贷款余额826.35亿元，较上年末下降37.83亿元，降幅4.38%[43] - 公司贷款总额从2024年末的3371.42亿元增长至2025年6月末的3714.10亿元[79][83][88] - 信用贷款占比从2024年末的22.67%显著提升至2025年6月末的30.38%[85][86] - 抵押贷款不良率最高达2.01%，不良贷款余额为18.50亿元[86] - 贷款减值准备金余额为138.98亿元人民币[95] 存款业务表现 - 存款总额4785.71亿元，增长8.88%，个人存款增长9.27%至2412.83亿元[18] - 公司存款余额2372.88亿元，较上年末增长185.59亿元，增幅8.49%[37] - 个人存款余额2412.83亿元，较上年末增长204.70亿元，增幅9.27%[43] - 存款总额为4785.71亿元人民币，较上年末增长8.88%，占负债总额比例68.28%[103] - 公司存款余额2372.88亿元，较上年末增长185.59亿元，增幅8.49%[103] - 个人存款余额2412.83亿元，较上年末增长204.70亿元，增幅9.27%[103] 资产质量与风险指标 - 不良贷款率下降0.1个百分点至1.09%，拨备覆盖率提升20.86个百分点至343.24%[20] - 不良贷款率1.09%较上年末下降0.10个百分点[59] - 不良贷款率1.09%，较上年末下降0.10个百分点[153] - 拨备覆盖率343.24%，较上年末提高20.86个百分点[153] - 公司不良贷款率从2024年末的1.19%下降至2025年6月末的1.09%[79][87][88] - 制造业不良贷款率最高为3.01%，不良贷款余额达10.80亿元[79] - 关注类贷款占比从2024年末的1.07%下降至2025年6月末的0.96%[87][88] - 逾期贷款总额从2024年末的32.95亿元增至2025年6月末的38.38亿元[91][92] - 重组贷款从2024年末的6.99亿元减少至2025年6月末的5.82亿元[89][90] - 前十大单一借款人贷款余额合计216.19亿元，占贷款总额5.82%[93] 资本充足率与杠杆 - 核心一级资本充足率10.46%，较上年末下降0.29个百分点[22] - 资本充足率14.61%，同比下降0.56个百分点[22] - 杠杆率5.87%，较上年末下降0.2个百分点[24] 流动性指标 - 净稳定资金比例2025年6月30日为140.72%，可用稳定资金4567.41亿元，所需稳定资金3245.82亿元[25] - 流动性覆盖率2025年6月30日达246.27%，合格优质流动性资产1277.25亿元，未来30天现金净流出量518.63亿元[26] 公司业务线表现 - 对公活跃客户13.72万户，同比增长14.72%；对公基础客户6.72万户，同比增长11.06%[38] - 科技型企业贷款余额408.12亿元，较上年末增长61.08亿元，增幅17.60%[41] - 绿色贷款余额436.92亿元，较上年末增长100.92亿元，增幅30.03%[41] - 国际结算量同比增长54%[42] - 线上交易活跃度提升20%[42] - 承分销规模超过200亿元[42] - 票据直贴业务同比增长96.67%，转贴现业务同比增长325.73%[52] - 科技型企业贷款余额408.12亿元，较上年末增长17.60%[152] - 绿色贷款余额436.92亿元，较上年末增长30.03%[152] - 绿色贷款余额436.92亿元，较上年末增长100.92亿元，增幅30.03%[155] 零售业务表现 - 个人金融资产余额3208.09亿元，较上年末增长8.64%；中高端客户15.74万户，较上年末增长12.75%[46] - 理财业务余额555.32亿元[53] - 手机银行用户数达361.98万户[55] - 远程渠道累计服务客户116万人次，服务接通率94%[56] - 养老及备老客户AUM余额1988亿元，较上年末增长5.80%[152] 普惠金融和县域业务 - 普惠型小微企业贷款余额795.22亿元，较上年末增长48.18亿元，增幅6.45%[48] - 县域支行存款余额1501.01亿元，较上年末增长156.87亿元，增幅11.67%[49] - 县域支行贷款余额1108.92亿元，较上年末增长109.59亿元，增幅10.97%[49] - 普惠型小微企业贷款余额795.22亿元[152] - 涉农贷款余额411.86亿元，较上年末增长23.85亿元，增幅6.15%[159] 村镇银行业务 - 村镇银行资产总额123.15亿元，较上年末增长5.94亿元，增幅5.07%[51] - 村镇银行存款总额100.35亿元，较上年末增长6.61亿元，增幅7.05%[51] - 村镇银行贷款总额85.40亿元，较上年末增长0.84亿元，增幅1.00%[51] - 村镇银行总资产合计123.14亿元，净资产合计14.39亿元，营业收入合计2.26亿元[121] - 邯郸邯山齐鲁村镇银行总资产23.28亿元，净资产2.80亿元，营业收入5117.4万元[121] - 济源齐鲁村镇银行总资产27.53亿元，净资产3.12亿元，营业收入4105.0万元[121] - 兰考齐鲁村镇银行总资产12.24亿元，净资产1.35亿元，营业收入3003.7万元[121] - 伊川齐鲁村镇银行总资产11.31亿元，净资产1.47亿元，营业收入1878.6万元[121] - 永城齐鲁村镇银行总资产10.32亿元，净资产1.08亿元，营业收入1468.2万元[121] - 温县齐鲁村镇银行总资产8.97亿元，净资产6813.5万元，营业收入1706.3万元[121] - 石家庄栾城齐鲁村镇银行总资产7.79亿元，净资产8891.3万元，营业收入1194.9万元[121] - 邯郸永年齐鲁村镇银行总资产7.85亿元，净资产1.05亿元，营业收入1991.1万元[121] - 登封齐鲁村镇银行总资产5.42亿元，净资产8616.5万元，营业收入896.9万元[121] 资产和负债总额 - 公司资产总额达7513.05亿元，较上年末增长8.96%[18] - 资产总额7513.05亿元较上年末增长8.96%[58] - 资产总额7,513.05亿元，较上年末增长8.96%，主要因贷款和金融投资增长[73] - 负债总额为7008.58亿元人民币，较上年末增长9.30%[102] - 总行资产规模为2393.03亿元人民币[145] - 分支机构资产规模合计7366.84亿元人民币[146] 金融投资 - 金融投资总额为3229.48亿元人民币，较上年末增长7.36%[96] - 持有金融债券余额为414.29亿元人民币，其中政策性金融债141.54亿元，其他金融机构债券272.75亿元[97] - 以公允价值计量金融资产期末余额2053.86亿元[119] - 其他综合收益金融资产增加144.47亿元[119] 应付债券和同业业务 - 应付债券（不含利息）1092.78亿元，较上年末增长25.09%[106] - 同业存单余额870.99亿元，占应付债券总额79.70%[107] - 存放同业及其他金融机构款项大幅增加79.67%至39.29亿元[113] - 拆出资金减少31.82%至19.15亿元[113] - 买入返售金融资产增长58.74%至164.31亿元[113] 股东权益 - 公司归属于上市公司股东权益合计503.01亿元，较上年末增长4.56%[109] - 资本公积105.56亿元，较上年末增长11.47%，主要因可转债转股增加[109] - 其他综合收益28.37亿元，较上年末下降25.34%，主要受市场利率波动影响[109] - 可转债权益部分5.00亿元，较上年末下降19.16%，主要因部分可转债转股[109] 非经常性损益 - 2025年上半年非经常性损益净额5.10亿元，其中政府补助4.46亿元，非流动资产处置损益2.26亿元[27] 公司战略和发展规划 - 公司形成"零售基石、城乡联动、绿色金融、数字化经营"四大发展战略[32] - 零售金融实施"自营+代销"财富管理模式，创新"养老金融""儿童金融"特色服务[33] - 普惠金融在山东省内率先设立专部，建立"敢贷、愿贷、能贷、会贷"长效机制[33] - 县域金融打造"一县多品"精品工程，乡村振兴金融服务贡献度持续提升[34] - 风险管控引入大数据手段完善风险计量工具，构建"大监督"格局强化内控合规[34] 分支机构与员工 - 分支机构总数达199家，较上年末增加5家[145] - 全行员工总数5760人，其中业务人员4323人（占比75.1%）[147] - 硕士及以上学历员工937人（占比16.3%）[147] 公司治理与董事会 - 公司于2025年8月27日召开第九届董事会第十六次会议审议通过半年度报告[4] - 半年度报告已经毕马威华振会计师事务所审阅并出具审阅报告[4] - 董事会将适时确定2025年中期利润分配事宜[4] - 报告期内公司召开1次股东大会，审议通过10项议案包括年度财务决算报告、利润分配方案及发行金融债券等[141] - 董事会由13名董事组成，其中独立董事5名，下设5个专门委员会[142] - 关联交易控制和风险管理委员会召开1次会议，提名和薪酬委员会召开2次会议，审计委员会召开1次会议[142] - 战略委员会召开1次会议，消费者权益保护委员会召开1次会议[142] 风险管理与内控 - 严格执行7*24小时舆情监测机制，实现声誉风险实时监测[134] - 推动票据、支付、现金等重要业务与系统联动演练以强化业务连续性[133] - 完成多项外包项目评估，将部分项目纳入重点监测范围[133] - 及时报送大额交易及可疑交易报告以提升反洗钱系统管控力度[135] - 制定《反洗钱管理质效巩固年》工作实施方案增强履职质效[135] - 建立反洗钱宣传常态机制并组织多层次培训活动[136] 关联交易 - 公司日常关联交易中发放贷款期末余额为111.24亿元[177] - 公司日常关联交易中债券投资期末余额为12.44亿元[177] - 公司日常关联交易中公募基金期末余额为11.50亿元[177] - 公司日常关联交易中信用证期末余额为18.69亿元[177] - 公司日常关联交易中银行承兑汇票期末余额为24.27亿元[177] - 公司日常关联交易中保函期末余额为2.15亿元[177] - 公司日常关联交易中存放同业期末余额为3.15亿元[177] - 公司服务类关联交易本期发生额为8484万元[177] 股东和股权结构 - 公司因可转换债券转股导致普通股股份总数增加2.52亿股，从48.35亿股增至50.87亿股[182][183] - 澳洲联邦银行持股745,904,058股，占总股本14.66%[186] - 济南市国有资产运营有限公司持股505,239,768股，占总股本9.93%[186] - 兖矿能源集团股份有限公司持股362,150,900股，占总股本7.12%[186] - 济南城市建设投资集团有限公司持股345,808,077股，占总股本6.80%[186] - 济南西城置业有限公司持股219,843,587股，占总股本4.32%[186] - 济南西城投资发展有限公司持股210,850,539股，占总股本4.14%[186] - 重庆华宇集团有限公司持股194,438,142股，占总股本3.82%，其中171,438,142股被质押[186] - 香港中央结算有限公司持股129,168,075股，占总股本2.54%，报告期内增持33,634,414股[186] - 首席财务官高永生持股163,600股，报告期内增持48,600股[188] - 行长助理刘振水持股120,000股，报告期内增持7,000股[188] 重要承诺与锁定期安排 - 董事及高级管理人员承诺上市后36个月内不转让或委托他人管理所持发行前股份[164] - 若上市后6个月内连续20个交易日收盘价低于发行价或期末收盘价低于发行价，锁定期自动延长6个月[164] - 锁定期满后2年内减持价格不低于发行价[164] - 任职期间每年转让股份不超过持股总数的15%[164] - 5年内累计转让股份不超过持股总数的50%[164] - 离职后半年内不转让所持股份[164] - 监事承诺遵守相同减持规则（15%/年、50%/5年）[165] - 董事、监事及高级管理人员近亲属适用相同36个月锁定期[165] - 违规减持收益归公司所有且公司可扣留现金分红[164][165] - 所有承诺于2021年6月18日签署

板块整体表现 - 城商行板块当日上涨1.22%，领涨个股为成都银行（涨跌幅2.77%）[1] - 上证指数上涨1.14%至3843.6点，深证成指上涨2.25%至12571.37点[1] - 板块内10只个股上涨，最高涨幅为成都银行2.77%，最低为兰州银行下跌0.80%[1][2] 个股交易数据 - 江苏银行成交额最高达23.24亿元，成交量212.20万手[1] - 成都银行成交额12.41亿元，成交量67.45万手[1] - 北京银行成交量最大达132.33万手，成交额8.09亿元[1] - 郑州银行成交量164.44万手，但股价持平无涨跌[2] 资金流向分析 - 板块主力资金净流入4.7亿元，游资净流出3.83亿元，散户净流出8714.26万元[2] - 江苏银行主力净流入1.11亿元（占比4.77%），杭州银行主力净流入1.08亿元（占比10.79%）[3] - 青岛银行主力净占比最高达16.13%，净流入2448.97万元[3] - 成都银行游资净流出6788.30万元（占比5.47%），但散户净流入3062.69万元[3]

社保卡业务发展 - 公司自2014年获得济南市社保卡发卡资格后建立一站式即时制卡平台和即时发卡网点 [1] - 全行社保卡客户规模突破110万户 树立市民银行和口碑银行形象 [1] - 组建移动服务队配备便携式制卡机 2024年累计开展社保服务下乡活动50余次覆盖48个行政村 [3] 客户服务模式 - 提供上门激活服务 针对行动不便老年客户十分钟内完成社保卡激活 [2] - 进驻企业提供一站式办理 实现现场信息采集制卡发卡优化流程 [4] - 联合社保局举办惠民服务活动 设立业务咨询区与办理区并推出加油满减一分钱乘公交等特色优惠 [3] 社会合作与战略规划 - 开展社银合作服务 五次深入乡村为百余名村民更换第三代社保卡 [3] - 以社保卡为载体配合济南市各类补贴发放工作 体现银企协作实效性 [4] - 未来将持续贯彻以客户为中心理念 整合社会资源打造温暖高效金融服务典范 [4]

板块整体表现 - 城商行板块当日下跌1.48%，领跌个股为贵阳银行（跌幅2.53%）[1] - 板块主力资金净流出9.11亿元，游资净流入4.08亿元，散户净流入5.02亿元[2] - 上证指数下跌1.76%至3800.35点，深证成指下跌1.43%至12295.07点[1] 个股价格表现 - 成都银行成为板块唯一上涨个股，涨幅1.01%，收盘价18.04元[1] - 跌幅前三位分别为贵阳银行（-2.53%）、青岛银行（-2.43%）、北京银行（-2.41%）[2] - 江苏银行成交额最高达21.10亿元，成交量193.42万手[1][2] 资金流向特征 - 重庆银行主力净流出3609.86万元，净占比-22.09%，为板块最高主力流出比例[3] - 成都银行获得主力净流入959.43万元，是少数获主力资金青睐的个股[3] - 青岛银行主力净流入421.98万元，净占比2.08%，表现相对稳健[3] 成交活跃度 - 北京银行成交量216.03万手居首，成交额13.29亿元[2] - 郑州银行成交量137.34万手，成交额2.88亿元[2] - 长沙银行成交额异常值2666元，可能存在数据录入误差[1]

融资净买入天数排名 - 沪深两市170只个股连续5日或以上获融资净买入 [1] - 齐鲁银行和广州发展连续14个交易日获净买入 天数并列首位 [1] - 领益智造 中研股份 航锦科技 四川长虹 城地香江 中钢国际 美硕科技 酒鬼酒等个股连续获融资净买入天数较多 [1]

业绩说明会安排 - 会议将于2025年9月3日14:00-15:00通过上证路演中心以网络互动方式召开 [1][2] - 投资者可通过预征集渠道在2025年9月2日16:00前提交问题至邮箱ir@qlbchina.com或网站栏目 [1][2] - 公司将于2025年8月29日披露半年度报告后召开此次业绩说明会 [1] 参会人员构成 - 董事长郑祖刚、副董事长兼行长张华、副行长兼董事会秘书胡金良出席说明会 [2] - 独立董事张骅月与首席财务官高永生共同参与交流 [2] 投资者参与机制 - 实时参与需在会议时段登录上证路演中心网站进行在线互动 [2] - 说明会结束后可通过上证路演中心查看会议记录及主要内容 [2] 公司联系方式 - 董事会办公室提供电话咨询（0531-86075850）及邮箱（ir@qlbchina.com）沟通渠道 [2]