融资净买入情况 - 沪深两市共有180只个股连续5日或5日以上获融资净买入 [1] - 齐鲁银行连续16个交易日获融资净买入 为连续获融资净买入天数最多的股票 [1] - 中钢国际 科森科技 城地香江 美硕科技 司南导航 浙江建投 华工科技 武汉凡谷等个股连续获融资净买入天数较多 [1]

财务表现 - 2025年上半年营业收入67.82亿元 同比增长5.76% [1] - 利息净收入49.86亿元 同比增长13.29% [1] - 手续费及佣金净收入未披露具体数值 [1] 资产规模 - 截至上半年末总资产7513.05亿元 较上年末增长8.96% [1] - 贷款总额3714.10亿元 较上年末增长10.16% [1] 信贷结构 - 科技贷款增速达17.60% [1] - 绿色贷款增速达30% [1] 资产质量 - 不良贷款率1.09% 较上年末下降0.10个百分点 [1] - 关注类贷款占比0.96% 较上年末下降0.11个百分点 [1] - 拨备覆盖率343.24% 较上年末提高20.86个百分点 [1]

财务表现 - 上半年实现营业收入67.82亿元 同比增长5.76% [1] - 利息净收入49.86亿元 同比增长13.29% [1] - 拨备覆盖率343.24% 较上年末提高20.86个百分点 [1] 业务规模 - 资产总额7513.05亿元 较上年末增长8.96% [1] - 贷款总额3714.10亿元 较上年末增长10.16% [1] - 科技贷款增速达17.6% 绿色贷款同步高速增长 [1] 资产质量 - 不良贷款率1.09% 较上年末下降0.10个百分点 [1] - 关注类贷款占比0.96% 较上年末下降0.11个百分点 [1] - 信贷投放聚焦金融"五篇大文章"领域 [1]

核心观点 - 齐鲁银行2025年上半年实现业务规模稳健增长和经营效益稳步提升 资产质量稳中向好 同时完成可转债赎回并推进公司治理结构变革 [7][8][11] 财务表现 - 资产总额达7,513.05亿元 较上年末增长8.96% 贷款总额3,714.10亿元 较上年末增长10.16% [7] - 负债总额7,008.58亿元 较上年末增长9.30% 存款总额4,785.71亿元 较上年末增长8.88% [7] - 营业收入67.82亿元 同比增长5.76% 利息净收入49.86亿元 同比增长13.29% 手续费及佣金净收入8.17亿元 同比增长13.64% [8] - 归属于上市公司股东的净利润27.34亿元 同比增长16.48% 基本每股收益0.54元 同比增长17.39% [8] - 加权平均净资产收益率（年化）12.80% 同比提高0.14个百分点 净息差1.53% 较上年提升2BP [8] - 成本收入比24.90% 较上年下降2.51个百分点 [8] - 科技贷款增速17.60% 绿色贷款增速30.03% 均高于贷款平均增速 [7] 资产质量 - 不良贷款率1.09% 较上年末下降0.10个百分点 关注类贷款占比0.96% 较上年末下降0.11个百分点 [8] - 拨备覆盖率343.24% 较上年末提高20.86个百分点 [8] - 资产质量主要指标连续七年保持优化 [8] 资本管理 - 2022年发行80亿元可转换公司债券 募集资金净额79.95亿元 [10] - 因可转债转股累计新增股本1,445,710,138股 总股本增至6,153,842,525股 [12] - 拟将注册资本由4,708,132,387元变更为6,153,842,525元 [12] 公司治理 - 完成"齐鲁转债"提前赎回并在上海证券交易所摘牌 [11] - 审议通过关于不再设立监事会的议案 需提交股东大会审议 [21][31] - 职工监事张晓艳因工作变动辞任 不会对公司监事会运作造成重大影响 [15][16] - 修订公司章程、股东大会议事规则、董事会议事规则等治理文件 [36][39][41] 业务发展 - 深入实施三年发展规划和数字化转型 持续提升经营质效 [7] - 聚焦金融"五篇大文章" 加大对实体经济信贷支持力度 [7] - 树牢全面风险管理理念 加强重点领域风险管控 [8]

财务表现 - 上半年营业收入67.82亿元 同比增长5.76% [1] - 利息净收入49.86亿元 同比增长13.29% [1] - 手续费及佣金净收入8.17亿元 同比增长13.64% [1] - 归母净利润27.34亿元 同比增长16.48% [1] - 净息差1.53% 较上年提升2个基点 [1] - 成本收入比24.90% 较上年下降2.51个百分点 [1] 业务规模 - 资产总额7513.05亿元 较上年末增长8.96% [1] - 贷款总额3714.10亿元 较上年末增长10.16% [1] - 存款总额4785.71亿元 较上年末增长8.88% [1] 信贷结构 - 科技贷款增速17.60% 高于贷款平均增速 [1] - 绿色贷款增速30.03% 高于贷款平均增速 [1]

财务表现 - 营业收入67.82亿元 同比增长5.76% [1] - 归母净利润27.34亿元 同比增长16.48% [1] - 利息净收入同比增长13.29% [1] - 手续费及佣金净收入同比增长13.64% [1] 资产规模 - 资产总额7513.05亿元 较上年末增长8.96% [1] 盈利能力指标 - 净息差1.53% 较上年提升2BP [1]

人事变动 - 公司监事会职工监事及监事会监督委员会委员张晓艳因工作变动辞职 生效日期为2025年8月28日 [1] 财务表现 - 公司2025年上半年营业收入构成中利息收入占比157.62% 非利息收入占比12.92% [1] 市值情况 - 公司当前市值为347亿元 以收盘价5.64元计算 [1]

财务表现 - 营业收入67.82亿元，同比增长5.76% [1] - 利息净收入49.86亿元，同比增长13.29% [1] - 手续费及佣金净收入8.17亿元，同比增长13.64% [1] - 归母净利润27.34亿元，同比增长16.48% [1] - 基本每股收益0.54元，同比增长17.39% [1] - 年化加权平均净资产收益率12.80%，同比提升0.14个百分点 [1] - 净息差1.53%，较上年提升2BP [1] - 成本收入比24.90%，较上年下降2.51个百分点 [1] 业务规模 - 资产总额7513.05亿元，较上年末增长8.96% [1] - 贷款总额3714.10亿元，较上年末增长10.16% [1] - 科技贷款增速17.60%，绿色贷款增速30.03%，均高于贷款平均增速 [1] - 负债总额7008.58亿元，较上年末增长9.30% [1] - 存款总额4785.71亿元，较上年末增长8.88% [1] 资产质量 - 不良贷款率1.09%，较上年末下降0.10个百分点 [2] - 关注类贷款占比0.96%，较上年末下降0.11个百分点 [2] - 拨备覆盖率343.24%，较上年末提高20.86个百分点 [2]

公司治理调整 - 公司第九届第十六次董事会会议于2025年8月27日在济南市总行大厦召开，审议《关于不再设立监事会的议案》等文件 [1] 财务结构分析 - 2024年营业收入构成中利息收入占比84.43%，非利息收入占比5.74%，拆出资金及买入返售占比0.88% [1] 市值情况 - 公司当前市值达347亿元人民币 [1]

| 姓名 | 离任职务 | 离任时间 | | 原定任期到 | | 离任原因 | 是否继续在上 市公司及其控 | 是否存在 未履行完 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | | | 期日 | | | 股子公司任职 | 毕的公开 | | | | | | | | | | 承诺 | | | 职工监事、 | 2025 年 | 8 | 2026 年 月 | 8 | | | | | 张晓艳 | 监事会监督 | | | 日 | | 工作变动 | 否 | 否 | | | 委员会委员 | 月 28 | 日 | 10 | | | | | 二、监事离任对公司的影响 张晓艳女士确认与公司监事会无不同意见，亦无任何其他事项需要知会公司 股东及债权人，并已按相关要求做好交接工作。张晓艳女士的辞任不会对公司监 事会运作及公司经营管理造成重大影响。 公司监事会对张晓艳女士在任职期间做出的贡献表示衷心感谢！ 特此公告。 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-063 齐鲁银行股份有限公司 关于职工监事辞任的公告 本公司监事会及全体监事 ...