2025年5月15日是第十六个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日。中国人民银行上 海总部联合上海市公安局经侦总队、招商银行上海分行共同制作了反洗钱宣传短剧，提醒广 大市民朋友防范洗钱风险，远离洗钱犯罪，守护好自己的"钱袋子"。 免责声明 向上滑动阅览 本文系转载自 中国人民银行上海总部公众号。 本文不构成野村东方国际证券的任何投资建议、推介或宣传。野村东方国际证券没有独立核实过被转载文章的 内容，该文章中的任何观点不代表野村东方国际证券观点，野村东方国际证券不对投资者依赖本文的任何内容 而采取的行动承担任何责任。投资有风险，入市需谨慎。 本文转自中国人民银行上海总部微信公众号，请点击"阅读原文"查看原文。 本文转载自： 中国人民银行上海总部 ...

领导带队进社区,普法宣传"零距离"。活动得到莱芜区花园社区全力支持,百余名中老年群众参与活动。 中国人民银行莱芜分行和工行莱芜分行相关领导亲临现场指导并参与活动宣传,现场发放宣传折页500余 份,直观展现法律修订要点与公众责任,拉近金融普法与社区居民的距离。 案例教学入人心,老年群体"强防线"。工行莱芜分行风险经理以"远离洗钱陷阱,享受幸福人生"为主题,结 合典型案例,用通俗语言讲解洗钱危害、常见手段及新法修订重点。针对老年群体易受骗特点,重点传授 识别骗局技巧与日常防范要点,帮助老年朋友筑牢金融安全防线。 通讯员 王尊周 为有效防范洗钱风险,提升社会公众对新《反洗钱法》的认知,近日,工商银行莱芜分行走进济南市莱芜区 花园社区,开展新《反洗钱法》专题宣传活动。活动以"远离洗钱陷阱,享受幸福人生"为主题,通过多元互 动形式,向社区中老年群体普及反洗钱知识,助力提升公众风险防范意识。 沙龙座谈解疑惑,贴心服务"暖人心"。工行青年员工与老年朋友围坐开展反洗钱沙龙,以"一对一"座谈形 式分享身边案例,耐心解答洗钱风险、账户管理等疑问。面对面交流让老年群体直观感受反洗钱工作重 要性,切实提升识别和防范能力。 趣味游戏掀 ...

洗钱犯罪概述 - 洗钱犯罪的根本动因是将非法所得合法化，与毒品犯罪、有组织犯罪、金融犯罪、腐败犯罪等上游犯罪紧密相关[4][5] - 被洗的钱都是上游犯罪的所得及其收益，通过洗钱手段切断与原始犯罪活动的联系[4][5] - 洗钱行为严重危害国家经济安全和社会稳定，应依法惩处[5] 洗钱犯罪手段 - 传统手段包括通过虚假商业交易（如洗衣店）将赃款混入合法收入[4] - 现代手段包括通过地下钱庄跨境转移资金、利用亲友账户转移赃款等[6] - 典型案例显示洗钱金额可达580万元[6] - 通过购置房产等方式将犯罪所得转变为其他形式财产[13] 反洗钱监管政策 - 2021年刑法修正案（十一）扩大洗钱犯罪主体范围，将"自洗钱"纳入打击范围[2][15] - 2024年两高联合发布司法解释，明确法律适用标准[2][15] - 2022年11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动[11] - 2023年三部门联合印发加强反洗钱协作配合意见[11] 检察机关工作成效 - 2024年检察机关起诉洗钱犯罪3032人，是2019年的20余倍[7] - 建立"一案双查"机制，在上游犯罪案件中同步审查洗钱线索[7] - 多地检察机关出台工作机制加强反洗钱内部合力[7] - 发布典型案例加强办案指导，统一执法司法标准[15] 洗钱犯罪典型案例 - 莉莉案：通过地下钱庄和亲友账户转移580万元毒资[6] - 阿梅案：碍于亲情提供银行卡用于黑社会性质组织资金流转[10] - 红叶案：通过购置房产转移非法集资款40余亿元[13][14] 反洗钱工作挑战 - 洗钱罪主观要素认定是查处难点，需证明犯罪嫌疑人明知或应知资金性质[14] - 检察机关通过引导侦查和自行补充侦查完善证据体系[15] - 各部门建立协作机制提升打击洗钱犯罪实战能力[11]

反洗钱知识线上答题活动 - 公司积极响应上级行及人民银行威海市分行号召，组织员工参加反洗钱知识线上答题活动，以学法守法行动筑牢金融安全防线 [1] - 活动重点聚焦新《反洗钱法》核心内容，通过金融时报微信公众号搭建的答题平台开展 [1] - 公司充分发挥网点及专业部门优势，第一时间向支行网点及分行专业部门进行动员和工作部署，强调反洗钱工作的重要性 [1] 活动宣传与参与情况 - 分支行组织员工利用业余时间参与答题活动，营造积极参与反洗钱的氛围 [1] - 在35个网点全覆盖打印张贴答题海报和二维码信息，利用网点LED电子滚动屏进行活动提示 [1] - 邀请到店客户共同参与，网点人员现场向客户讲解反洗钱典型案例，普及常见的洗钱行为和危害影响 [1] - 活动首日全行上下员工及客户共参与答题人数近1600名 [1] 宣传渠道拓展 - 公司组织员工开展进社区、进企业、进学校等外拓宣传，提升活动参与度 [2] - 通过线上渠道，组织全行员工通过微信朋友圈、客户群转发答题活动信息，邀请客户关注答题平台 [2] 后续计划 - 公司将持续做好反洗钱答题相关工作，通过多样化宣传形式向公众普及反洗钱知识，增强风险防范意识 [2]

反洗钱工作体系 - 公司构建"多维度、广覆盖、可持续"的反洗钱宣传矩阵 立足河北并辐射京津冀地区 [1] - 反洗钱工作被定位为系统性工程 需全员参与协同共进 包括开展专题教育 组织员工签订保密承诺书 强化义务履行 [2] - 采用"线上+线下"培训结合方式 内容涵盖法律法规解读和案例分析 提升洗钱风险识别能力 [2] 反洗钱防控措施 - 营业网点通过LED屏 宣传咨询台 折页 视频等方式普及洗钱危害特征及防范方法 [3] - 将反洗钱宣传与反电信诈骗 打击非法集资结合 以案说法引导客户增强防范意识 [3] - 今年以来成功堵截涉诈案件16起 涉案资金110余万元 获相关部门书面表扬17次 [3] 精准宣传活动 - 利用"3•15"金融消费者权益保护日等节点 开展"五进"宣传覆盖社区 企业 学校 农村 商圈 [5] - 针对老年群体讲解电信诈骗防范技巧 对企业宣讲账户管理规范和受益所有人备案要求 [5] - 联合高校普及非法金融活动危害 对农村地区开展通俗知识普及 在商圈加强合规经营教育 [5] 创新宣传渠道 - 制作反洗钱科普短视频和美篇 通过抖音 微信朋友圈等新媒体渠道发布 [7] - 内容聚焦洗钱及上游犯罪 结合案例解读政策 剖析案例 普及防范技巧 [7] - 采用生动有趣形式普及法律法规 提升公众对反洗钱重要性的认知 [7]

走进上海对外经贸大学 - 申万宏源证券上海静安区北京西路证券营业部举办"投教进高校"专项活动 为上海对外经贸大学近200名学生开展5·15投资者教育[2] - 活动聚焦非法证券期货基金活动类型和特征 大力宣传揭露非法活动的手法和危害[4] - 提醒大学生警惕非法荐股套路 包括"内幕消息""专家推荐"等诱导购买股票并收费的行为[4] - 科普反洗钱风险 强调保护个人信息安全 避免在不明网站填写敏感信息或点击可疑投资链接[4] - 公司将持续推进投教工作 助力树立理性投资、价值投资和长期投资理念[5] 非法证券期货基金活动防范 - 重点防范领域包括非法推荐股票期货基金、非法转让新三板股票、假冒证券期货基金经营机构、场外配资等[4] - 强调正规投资咨询机构需具备从业资质 可通过监管部门网站核实[4] - 提醒大学生不贪图小利 不轻信陌生人"投资承诺" 遇到可疑情况及时咨询[4] 投资者教育目标 - 提升青年群体金融素养和风险防范意识 加强投资者保护宣传力度[2] - 帮助学生识别非法活动手法与危害 守护财产安全[4] - 倡导"捍卫国家安全人人有责"的思想理念[6]

反洗钱宣传 - 中国人民银行上海总部联合上海市公安局经侦总队、招商银行上海分行共同制作反洗钱宣传短剧 [1] - 宣传目的是提醒市民防范洗钱风险并远离洗钱犯罪 [1] - 活动时间为2025年5月15日第十六个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日 [1] 阅读推广活动 - 推出投票抽奖活动奖品包括超千元墨水屏阅读器、阅读支架、读书月卡和实体书 [2] - 活动由中国人民银行上海总部发起 [2]

其中，快付通因违反商户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，以及与身份不明 的客户进行交易，违反金融消费者权益保护管理规定，被人民银行深圳市分行给予警告，并罚没约351.9万元。被罚的还有该公司高管，其财务总监被警告 并处罚款19.5万元。 顺丰恒通支付则因违反清算管理规定和账户管理规定，被合计罚没21万元，这也是该机构首次被央行处罚。 对于此次罚单，博通咨询首席分析师王蓬博告诉北京商报记者，能够看到支付行业"双罚制"仍然存在，对直接责任人员实施问责，释放出了明确的严监管信 号，支付行业从业者也必须严守合规底线。在他看来，从机构具体处罚内容来看，其中涉及反洗钱问题居多，"未履行客户身份识别义务""未报送大额/可疑 交易报告""与身份不明客户交易" 这三项违规行为，严重违反了《中华人民共和国反洗钱法》第十六条关于金融机构客户身份识别的强制性规定，以及第二 十条关于大额交易和可疑交易报告的要求，这表明相关机构在反洗钱工作上存在漏洞。 北京商报讯（记者 刘四红）近日，支付罚单再度成为行业焦点，尤其是5月以来，多家支付机构收到罚单，严监管震慑力持续强化。 ...

公司违规处罚情况 - 广东汇卡因3项业务违规被中国人民银行广东省分行处以警告，罚没合计947.82万元，其中没收违法所得312.82万元，罚款635万元 [2][3] - 公司法定代表人杨某因对"未保存客户资料和交易记录"负有责任被单独罚款5万元 [3] - 此次违规行为包括违反商户管理规定、违反机构管理规定、未按规定保存客户身份资料和交易记录 [3] - 这是公司近年来收到的第二张"双罚"大额罚单，2023年12月曾因类似违规行为被罚没2183.56万元 [6][7] - 公司还曾卷入涉案金额43.14亿元的跨境赌博洗钱案件，时任副总裁刘某某向非法支付平台提供3687个商户号协助洗钱 [8] 公司基本情况 - 广东汇卡成立于2010年，注册资本6600万元，曾是中国银联认证的收单外包服务机构 [4] - 2013年首次获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，业务类型为银行卡收单，覆盖广东省 [4] - 2023年1月公司牌照续展申请被中止审查，至今未有新进展 [5] 支付行业监管动态 - 2025年以来支付行业监管趋严，截至4月28日支付机构已累计收到近30张罚单，多为"双罚"形式且金额较大 [12] - 千万级罚单包括北京雅酷时空被罚没1199.24万元，广州汇聚支付被罚没1061.78万元 [13] - 反洗钱领域是监管重点，2025年1-4月各类机构反洗钱个人处罚罚单214张，罚款总额696.72万元 [14] - 支付机构在反洗钱个人处罚金额中排名第二，达199.99万元 [16] 反洗钱监管趋势 - 新修订的《反洗钱法》扩展义务主体范围，加大处罚力度，强化尽职免责 [20] - 新法加强非银支付机构反洗钱责任，明确客户身份识别要求，提高罚款上限并扩展处罚范围至责任人 [20] - 支付机构需优化升级反洗钱管理体系，加强客户身份识别和资金来源核查，提升洗钱风险防控能力 [12][20]

如何维护金融安全？ 我们应该怎样履行反洗钱义务？ 还需要复习反洗钱知识的同学，可戳这里进行知识巩固 （请戳这里） 。 信心满满的同学，也可以直接扫码，直接进入线上答题专区。 怎样预防洗钱陷阱？ 4月21日至25日，由中国人民银行反洗钱局主办、金融时报社协办的2025年反洗钱知识线上答题活动正式 上线！ 本次活动以"普及《反洗钱法》，助力金融安全"为主题，旨在帮助大家掌握反洗钱知识、全面提 升反洗钱意识，诚邀大家积极参与，共同筑牢金融安全防线！ 本材料不构成投资建议，观点具有时效性。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，基金过往业绩不代表其未来表现。基金管理人管理的基金 的业绩不构成对其他基金业绩表现的保证。投资者投资基金时应认真阅读基金的基金合同、招募说明书、基金产 品资料概要等法律文件。基金管理人提醒投资者基金投资的"买者自负"原则，请投资者根据自身的风险承受能力 选择适合自己的基金产品。基金有风险，投资须谨慎。 快乐加贝! DPEN 每季领贝壳,来换好东西 07 (5) ( 3 42 3 % d an く长按识别,直达活动 微信视频号 ...